Bankların broker xidmətləri reytinqi. Rusiya bazarında ən yaxşı brokerin seçilməsi

10.10.16 321 998 11

Moskva birjasında ticarət üçün

Əgər siz əvvəlki "" məqaləsini oxumusunuzsa, onda siz artıq bilirsiniz ki, birja ticarətinə daxil olmaq üçün sizə vasitəçi - broker lazımdır.

2019-cu ilin fevral ayına olan məlumata görə, Rusiyada təxminən 300 nəfər var aktiv brokerlər... Bu gün - bu müxtəlifliyi necə seçmək olar.

Artem Kuroptev

özəl investor

Brokeri necə seçmək və broker hesabı açmaq olar

1. İddiaçıların reytinqlərini öyrənin.
2. Brokerin Mərkəzi Bankdan broker, diler, saxlama və aktivlərin idarə edilməsi üçün lisenziyasının olub-olmadığını yoxlayın.
3. Onlayn hesab aça bildiyinizi öyrənin.
4. Broker vasitəsilə hansı bazarların və aktivlərin mövcud olduğunu və hansı məhdudiyyətlərlə qarşılaşa biləcəyinizi yoxlayın.
5. Tarif planı seçin. Aşağı komissiyaları təqib etməmək daha yaxşıdır, lakin məcburi ödənişlərə diqqət yetirin.
6. Brokerlik və saxlama xidmətləri üçün müqavilə bağlayın.
7. Brokerin sizin üçün hesab açması və sizi birjada qeydiyyata alması barədə bildirişi gözləyin.

Makler kimdir

Broker bir maliyyə qurumudur xüsusi lisenziya... Bəzən brokerin funksiyaları bank tərəfindən birləşdirilir, bəzən isə ayrıca olur kommersiya təşkilatı... Bəzən bu, maliyyə qrupu daxilində bir təşkilatdır.

Broker birjada sizin "əlləriniz"dir. Brokerin köməyi ilə siz qiymətli kağızları alıb-satırsınız, müqavilələr bağlayır və valyuta mübadiləsi aparırsınız.

Broker nə edir:

1. Bu, müştərinin köçürdüyü vəsaitləri və əmlakı nəzərə alır.
2. Sizi birjada qeydiyyata alır və əməliyyatların aparılması üçün xüsusi kodlar təyin edir.
3. Tenderin gedişatı haqqında məlumat verir.
4. Sizdən sifarişlər alır: "Bunu al", "Bunu sat" və s.
5. Əməliyyatlar üzrə hesablaşmaları həyata keçirir - pul və qiymətli kağızları köçürür.
6. Əməliyyatlar, pul və qiymətli kağızların hərəkəti haqqında hesabatlar verir.
7. Ödənilmiş vergilər, alınmış qiymətli kağızların qiyməti və s. haqqında arayışlar verir.

Broker həm də vergi agenti kimi fəaliyyət göstərir: o, dividendlərdən vergiləri dövlətə tutur və köçürür, qiymətli kağızların satışından əldə olunan mənfəətdən və müddətli müqavilələr üzrə gəlirdən vergi hesablayır və tutur. Bu məsələdə bir çox incəliklər var, başqa vaxt onlar haqqında danışacağıq.

Brokerlə işləmək necədir

1. Müqavilələr.İlk növbədə, siz brokerlik və saxlama xidmətləri üçün müqavilə bağlayırsınız. Bu iki növ xidmət tələb olunur, onlar birlikdə gedirlər. Bağlanma üsulundan asılı olaraq, əlinizdə müqavilənin möhür və imza ilə tam mətni, müqavilənin bağlanması haqqında qısa bildiriş və ya hətta elektron poçtla alınan bildiriş ola bilər. Bir broker ilə müqavilə bir dəfə bağlanır.

2. Hesabların açılması. Broker sizin üçün öz mühasibat sistemində hesablar açır və sizi birjada qeydiyyata alır. Hazır olduqda, hesabın açılması barədə bildiriş alacaqsınız. İndi siz broker hesabınıza pul köçürə bilərsiniz.

3. Depozit pulu. Broker hesabınızı maliyyələşdirməyin müxtəlif yolları var. Ən universalı rubl bank köçürməsidir. Broker ödəniş məqsədinin dəqiq təfərrüatlarını və sözlərini təqdim edəcək. Köçürmə bank tətbiqi, İnternet bank, bank kassası vasitəsilə həyata keçirilə bilər.

4. Proqram təminatı.İnternet vasitəsilə ticarət edirsinizsə, bəzi brokerlərlə işləmək üçün xüsusi proqram quraşdırmalı və konfiqurasiya etməlisiniz - ticarət terminalı... Digərləri sayt vasitəsilə ticarət edir. Proqramı necə quraşdırmaq və şifrələmə açarlarını konfiqurasiya etmək - brokerin təlimatlarını oxuyun.

Terminalın işini başa düşmək üçün sifariş verməyə və real pula risk etməməyə çalışın, oyun rejimində əməliyyatlar aparmağa məşq edin. Bu, həm müqavilə bağlanmazdan əvvəl, həm də sonra edilə bilər.

Demo hesabı ticarətin texniki tərəfi ilə məşğul olmağa imkan verəcək, lakin oyun sövdələşmələri və real olanlar psixoloji cəhətdən çox fərqli ola bilər. Demo hesabdakı itki real pul itkisi qədər pis deyil.

Real ticarətdə iştirak etməzdən əvvəl demo hesabda əməliyyatlar aparmağa məşq edin

5. Hərracda iştirak. Hərraclar birjanın qrafikinə uyğun aparılır. Məsələn, Moskva Birjasının birjasında əsas sessiya Moskva vaxtı ilə saat 10:00-dan 18:40-a qədər davam edir. Başqa vaxtlarda səhmləri ala və ya sata bilməzsiniz.

ərzində ticarət sessiyası müraciət edə bilərsiniz. Tətbiq dediyiniz kimidir: “Mən bunu filan qiymətə almaq istəyirəm” və ya “Bunu filan qiymətə satıram”. Bəzi sifarişlərin ticarətə gətirib çıxaracağına demək olar ki, zəmanət verilir, bəziləri isə ümumiyyətlə icra olunmaya bilər.

Kobud desək, siz Maliyyə Nazirliyinin istiqrazını 997 RUR-a almaq istəyirsiniz və hamı 998-999 RUR aralığında satır. Sonra ərizə növbəyə qoyulacaq: kimsə öz istiqrazlarını bu qiymətə təklif etsə nə olacaq. Heç kim təklif etməsə, icra olunmayacaq və ya broker onu çıxaracaq, ya da növbəti günə köçürəcək.

Sifarişlər yerinə yetirilənə qədər iradəsi ilə geri götürülə bilər, yəni sövdələşməyə səbəb olmadı. Amma qiymət, miqdar və ya istiqamətlə bağlı səhv etsəniz belə, sövdələşməni ləğv edə bilməyəcəksiniz.

Satıcıların və ya alıcıların olmaması səbəbindən müəyyən bir qiymətli kağızı almaq və ya satmaq mümkün olmadığı vəziyyətlər var. Bu, əsasən qeyri-likvid - çox populyar olmayan qiymətli kağızlarla baş verir.

6. Hesabatlarla işləmək.Əgər gün ərzində əməliyyatlar aparmısınızsa və ya hesablarınızda pul və qiymətli kağızların hərəkəti baş veribsə, broker bu barədə sizə məlumat verəcək. Hesabat poçtla gələcək və ya terminalda görünəcək.

7. Pulun çıxarılması. Broker hesabından pulun hamısını və ya bir hissəsini çıxara bilərsiniz. Məsələn, dividendlər almısınızsa, onları geri ala bilərsiniz. Əgər siz səhm və ya istiqraz satmısınızsa, gəlirin hamısını və ya bir hissəsini geri ala bilərsiniz. Adətən pul istifadə edərək çıxarılır Bank köçürməsi lakin brokerlərin başqa variantları da var.

Pulun çıxarılması ani proses deyil və üç iş gününə qədər çəkə bilər.

Məsələn, səhmlərin satışından əldə edilən pul səhmlərin satıldığı gün geri götürülə bilməz. Fakt budur ki, Moskva Birjasında səhmlər üçün hesablaşmalar əməliyyat günündən sonra ikinci gündə baş verir - buna T + 2 hesablaşma rejimi deyilir (T günü və daha iki gün).

Bu gün sövdələşmə etsəniz, səhmlər ertəsi gün hesabınızdan silinəcək - sonra pul gələcək.

Səhmlərin satışından iki gün sonra pulu çıxara bilərsiniz

Qiymət daxil olmaqla, əməliyyatın bütün şərtləri onun icrası zamanı müəyyən edilir. Buna görə də, əgər əməliyyat anından faktiki hesablaşma anına qədər birjada səhmlərin qiyməti dəyişibsə, bunun sizə aidiyyəti yoxdur, qiymət sizin üçün müəyyən edilib.

Təxirə salınmış hesablaşma vəsaitlərin çıxarılması üçün narahatlıq yaradır, lakin depozit və alış üçün bir sıra üstünlüklər təmin edir. Bu barədə başqa vaxt.

İLƏ ümumi sxem maklerlə məşğul olub. İndi seçim haqqında danışaq.

Necə seçmək

İflas riski

Broker ilə məşğul olan maliyyə qurumudur kommersiya fəaliyyəti... Hər hansı bir kommersiya təşkilatı kimi, broker də müflis ola bilər. İstənilən kimi maliyyə qurumu, brokerin lisenziyası ləğv edilə bilər.

Broker vasitəsilə alınmış qiymətli kağızlar elektron uçot formasında depozitarda saxlanılır. Adətən, depozitar broker şirkətinin özündə ayrıca bir şöbədir.

Broker fəaliyyətini dayandırarsa, siz qiymətli kağızlarınız üzərində hüquqlarınızı itirməyəcəksiniz. Onlar başqa brokerin depozitarına verilə bilər. Lakin broker müştərilərin aktivlərini səhv hesablamışsa, hər şey nəzərəçarpacaq dərəcədə mürəkkəbləşəcək - qiymətli kağızların itirilməsinə və məhkəmə proseslərinə qədər.

Banklardan fərqli olaraq, yoxdur dövlət zəmanətləri- investisiya sığortası agentliyi yoxdur.

Vəziyyətin qalan hissəsi Rusiyadan fərqlənmir. bank sektoru: dövlət bankları var, özəl şirkətlər arasında liderlər var və qalanların hamısından "uzun quyruq" var.

Aktiv müştərilərin sayına görə aparıcı bazar operatorları, 2019-cu ilin yanvar ayı

Sberbank

Tinkoff Bank

"Açılış"

Alfa-Kapital İdarəetmə Şirkəti

"Alfa Bank"

"Promsvyazbank"

Müştəri əməliyyatlarının həcminə görə aparıcı bazar operatorları, 2019-cu ilin yanvar ayı

GC "Region"

4 178 288 161 143

1 511 581 022 024

"Açılış"

1 443 759 214 973

Renessans Broker

"Universitet Paytaxtı"

IC "Veles Capital"

Sberbank

"Credit Bank Suisse (Moskva)"

Necə seçmək

Broker xidmətləri

Brokerlik təkcə əməliyyatlardan ibarət deyil. Broker seçərkən nəzərə alınmalı olan daha bir neçə məqam var.

İnternet vasitəsilə hesabın açılması. Broker hesabı açmaq üçün üç seçim var: ofisə baş çəkmək, notarial qaydada təsdiq edilmiş sənədləri poçtla göndərmək və ya dövlət xidmətləri portalı vasitəsilə İnternetdə açmaq. Dövlət xidmətləri ilə seçim yalnız bu il ortaya çıxdı və indiyə qədər bütün brokerlərdə yoxdur.

Bazara giriş. Moskva Birjasının birjasında, törəmə alətlərində və valyuta bazarlarında ticarət etmək istəyirsinizsə, onda hər hansı bir böyük universal broker sizə uyğun olacaq.

Broker işinin yan təsir olduğu bəzi banklar fərdi müştərilərə yalnız Moskva Birjasının fond bazarına giriş imkanı verir. Bəzi brokerlər Sankt-Peterburq Birjasında ticarətə girişi təmin etməyə bilər.

Digər mövcud platformalar və alətlər dəsti broker hesabları və IIS üçün fərqli ola bilər. Broker vasitəsilə hansı bazarların və aktivlərin mövcud olduğunu və hansı məhdudiyyətlərlə qarşılaşa biləcəyinizi əvvəlcədən yoxlayın.

Telefonla ticarət. Bütün brokerlər telefonla ticarət etmək imkanı vermir və bu xidmətin tarifləri qadağanedici ola bilər. Bu fürsətdən istifadə etməyi planlaşdırırsınızsa, əvvəlcədən yoxlayın. Əgər siz işdə fərdi kompüterdən istifadə edə bilmirsinizsə və ya proqramları təkbaşına başa düşmək istəmirsinizsə, bu faydalıdır.

Təlim və konsultasiya. Aşağı komissiyalı onlayn ticarət planları müştərilər üçün təlim vermir birja ticarəti... Öyrənmədə yardıma ehtiyacınız varsa, bəzi brokerlər pulsuz vebinarlar təşkil edir, digərləri isə ödənişli kurslar və təlimatçının rəhbərlik etdiyi dərslər keçirir.

Xüsusi tarif planları da var, adətən onlara “Məsləhət” və ya hətta “Şəxsi broker” deyilir. Bu planlar kapitalınızın ölçüsünü, investisiya müddətini və risk etmək istəyini nəzərə alaraq nə almaq lazım olduğunu sizə xəbər verəcəkdir.

Bu cür planlarda yüksək abunə haqqı və ya kapital tələbləri var. Məsləhətləşmələrin hansı keyfiyyətdə olacağı məlum deyil. Heç kim sizə pul gətirəcəklərinə zəmanət verməyəcək.

Çox vaxt brokerlərlə təlim ödənişlidir

Proqram təminatı.İnternet vasitəsilə ticarət etmək niyyətindəsinizsə, o zaman əksər brokerlərlə işləmək üçün kompüterinizdə, planşetinizdə və ya telefonunuzda xüsusi proqram - ticarət terminalı quraşdırmalı olacaqsınız.

Çox vaxt rus brokerləri QUIK sistemindən istifadə edirlər. İstisnalar öz platformaları olan Alfa-Bank və IT-Invest-dir. Müştərilərinin ayrıca təsis etməsinə ehtiyac olmayan "Nettrader" və Tinkoff Investments kimi. proqram təminatı- əməliyyatlar internet saytı vasitəsilə həyata keçirilə bilər.

Siz Windows üçün QUIK versiyasını pulsuz əldə edəcəksiniz, lakin Android və iPhone versiyaları üçün əlavə ödəniş etməli ola bilərsiniz. Buna görə də, planşet və ya smartfondan ticarət etməyi planlaşdırırsınızsa, brokerinizdən bunu edə biləcəyinizi və bunun nə qədər olduğunu soruşun.

Əgər sizin Mac kompüteriniz varsa və brokerdə QUIK varsa, onda siz Windows proqramlarını işə salmaq üçün xüsusi alt sistem quraşdırmalı olacaqsınız. Bunun öhdəsindən özünüz gəlməsəniz, kompüter sehrbazına zəng etməli olacaqsınız.

QUIK-in veb versiyası da var. Hər hansı bir kompüterdən brauzer vasitəsilə işə salına bilər. Bu seçim əlavə pula başa gələ bilər, brokerin tarifləri ilə yoxlayın.

Necə seçmək

Brokerlərin tarifləri

Eyni xidmətlər üçün ödənişlər brokerdən brokerə qədər çox dəyişə bilər. Bundan əlavə, hər bir broker adətən müxtəlif qiymətlərlə eyni anda bir neçə tarif planına malikdir.

Əməliyyatlar üçün broker komissiyası. Broker əməliyyat məbləğinin faizi kimi hesablanan komissiya alır. Rusiya fond bazarında təcrübəsiz investorlar üçün ümumi komissiya 0,05-0,1% təşkil edir. Bu nisbətlə, 100.000 rubl üçün səhmlər, istiqrazlar və ya ETF alarkən, 50-100 rubl ödəyəcəksiniz. Üstəlik satarkən eyni məbləğ. Mübadilə komissiyası əməliyyatın təxminən 0,01% -ni təşkil edir, bəzən o, artıq brokerə daxil edilir, bəzən isə ayrıca nəzərdən keçirilir.

Komissiya əməliyyatlardan ayrıca hesablanır və qiymətlərə daxil deyil. Bəzən komissiyanın ölçüsü dərhal terminalda görünə bilər. Həmişə broker hesabatlarında baxıla bilər. Komissiya günün sonunda broker hesabından silinə və ya bir ay ərzində toplana və sonunda debet edilə bilər.

Minimum broker komissiyası və ya abunə haqqı.Əməliyyatın faizinə əlavə olaraq, broker minimum komissiyaya sahib ola bilər. Məsələn, hər hansı bir ticarət üçün minimum komissiya 99 rubl ola bilər. Və ya aylıq abunə haqqı - 250 rubl. Hər bir konkret halda belə bir komissiyanın etməyi planlaşdırdığınız əməliyyatların sayı və məbləği ilə necə əlaqəli olduğuna baxmaq lazımdır.

Minimum komissiya ayda 295 rubl təşkil edirsə və bütün hesabınız 30.000 rubl təşkil edirsə, onda yalnız komissiyalarda bir il ərzində hesabınızın 12% -ni itirəcəksiniz. Siz daha ucuz broker axtara və ya hesabın ölçüsünü artıra bilərsiniz ki, minimum ödəniş tutulmasın.

Komissiya ayda 295 RUR və hesab 30.000 RUR-dursa, bir ildən sonra hesabın 12% -ni itirəcəksiniz.

Siz hələ də bir tanrı kimi ticarət edə, illik 100% qazana və komissiyalar barədə narahat olmaya bilərsiniz, lakin növbəti şöbədə fantastik ola bilərsiniz.

Saxlama xidmətləri və qiymətli kağızların saxlanması üçün ödənişlər.Əgər əməliyyat gününün sonunda və ya ayın sonunda qiymətli kağızların sayında dəyişiklik olarsa, depozitari komissiya götürə bilər. Kiçik əməliyyatlar üçün depozitarın komissiyası broker komissiyasından bir neçə dəfə yüksək ola bilər. Təcrübəsiz investorlar depozitar xidmətləri üçün ayrıca komissiyası olmayan broker seçmək daha yaxşıdır.

Proqram ödənişləri. QUIK veb versiyası, Android və iPhone proqramlarından istifadə üçün abunə haqqı tutula bilər.

Pul vəsaitlərinin yerləşdirilməsi və çıxarılması.Əksər brokerlər rublun nağdsız giriş-çıxışını pulsuz və ya simvolik komissiya ilə həyata keçirirlər - məsələn, 10 rubl. Broker hesabınızdan pulu maliyyələşdirmək və ya çıxarmaq istəsəniz, heç bir komissiya görməyəcəksiniz.

Valyuta ilə daha çətindir: Sizə broker xidmətləri göstərən eyni bankdakı hesaba vəsait çıxarmaq pulsuz və ya kiçik komissiya ilə, məsələn, məbləğin 0,15%-i ola bilər. Ancaq bir brokerdən xarici banka köçürmə artan komissiya ilə tutula bilər. Birjada valyutanı konvertasiya edib bank hesabına çıxarmaq niyyətindəsinizsə, o zaman mütləq xarici valyuta köçürmələri üçün tariflərə baxmalısınız.

Əlavə komissiyalar. Broker müxtəlif ödənişlər ala bilər Əlavə xidmətlər məsələn, qiymətli kağızların təklifə təqdim edilməsi və qiymətli kağızların ilkin yerləşdirilməsində iştirak. Bu xidmətlərdən tez-tez istifadə etməyi planlaşdırırsınızsa, onlar üçün ödənişlərə diqqət yetirin.

Brokerinizdən əməliyyatlar haqqında kağız və möhürlənmiş hesabat almaq istəyirsinizsə, bu da pula başa gələ bilər. Ancaq bu nadir hallarda tələb olunur və ucuzdur.

Necə seçmək

Nə qədər sadə bir o qədər yaxşıdır

Əgər ilk mərhələdə brokerdən tam olaraq nə istədiyinizi başa düşmək sizin üçün çətindirsə, sadəliyi seçin. Sadə tarifləri olan bir broker sizə ətrafa baxmağa və hətta az pulla da birjada işləmək təcrübəsi əldə etməyə imkan verəcəkdir.

Birjaya investisiya qoymaq sahibkarlıq kimidir. Bir yerdən başlamaq lazımdır, sonra isə nəticəni tədricən yaxşılaşdırmaq üçün gündən-günə işləmək lazımdır.

Yeni ideyalar axtarın, iqtisadiyyatda, qanunvericilikdə və bazarda dəyişikliklərə uyğunlaşın. Broker bu prosesin yalnız bir hissəsidir, sizin alətinizdir. Biri ilə işləmirsinizsə, başqasını tapacaqsınız.

Broker əbədi deyil. Əgər işləməsən, başqasını tapacaqsan

Əməliyyatlar üzrə ən aşağı komissiyanın arxasınca qaçmayın, çünki siz hələ neçə əməliyyat və nə qədər həcmdə edəcəyinizi bilmirsiniz. Bunun əvəzinə məcburi ödənişlərə diqqət yetirin. Zamanla komissiyanın nəticənizə necə təsir etdiyini başa düşəcəksiniz və lazım gələrsə, daha uyğun şərtləri olan bir broker tapa bilərsiniz.

Dəstəklə əlaqə saxlamaqdan və sual verməkdən çekinmeyin. Tariflərdə oxuduqlarınızın təsdiqini tapa bilməzsiniz, həm də əlavə nüansları öyrənə bilərsiniz. Siz həmçinin sorğunuza cavab sürətini də təxmin edə biləcəksiniz.

Broker tariflərlə bağlı aydınlaşdırıcı suallara cavab verir: cavablar ətraflı və başa düşüləndir

Böyüklüyünü dərk etməyə çalışmayın. Təcrübə olmadan, ilk dəfə mükəmməl broker seçmək hələ də işləməyəcəkdir. İlk ildə bir az artıq pul ödəsəniz, narahat olmayın broker xidməti, - bunu əldə edilmiş bilik və praktiki bacarıqlara görə ödəniş hesab edin.

Eyni zamanda bir neçə şirkətdə broker hesabı aça bilərsiniz. Ancaq bir IIS açsanız, unutmayın: IIS, broker hesabından fərqli olaraq, yalnız bir ola bilər.

Beşik

Əhəmiyyətli

Nə qədər sadə bir o qədər yaxşıdır.Əgər ilk mərhələdə brokerdən nə istədiyinizi başa düşmək sizin üçün çətindirsə, sadəliyi seçin. Broker əbədi deyil.

Aşağı komissiyaların arxasınca getməyin. Siz hələ nə qədər ticarət və nə qədər həcm qazanacağınızı bilmirsiniz. Məcburi ödənişlərə diqqət yetirmək daha yaxşıdır. Vaxt keçdikcə komissiyanın nəticəyə necə təsir etdiyini başa düşəcəksiniz və lazım gələrsə, daha uyğun şərtləri olan bir broker tapa bilərsiniz.

Proqramların tam dəsti standart deyil. Biz öyrəşmişik ki, bütün xidmətlərdə istənilən ekranlar üçün dəbdəbəli saytlar və proqramlar var: hətta planşetlər, hətta smart saatlar. Lakin brokerlərdə bu həmişə belə olmur. Brokerin sizə lazım olan platforma üçün terminalı olduğunu yoxlayın. Və ya özünüz broker proqramlarına uyğunlaşmağa hazır olmalısınız.

Dəstək sualları verin. Tariflərdə oxuduqlarınızın təsdiqini tapmaqla yanaşı, əlavə nüansları da öyrənə biləcəksiniz. Siz həmçinin sorğunuza cavab sürətini də təxmin edə biləcəksiniz.

Bir broker seçmək və peşman olmamaq üçün necə

1. Birinci mərhələdə sadəliyi seçin, xüsusən də brokerdən nə istədiyinizi başa düşmək hələ də çətindirsə.
2. Brokerin Mərkəzi Bank lisenziyasının olub olmadığını yoxlayın.
3. Aşağı komissiyaların arxasınca getməyin.
4. Brokerin sizə lazım olan platforma üçün terminalı olduğunu yoxlayın.
5. Dəstək sualları verməkdən qorxmayın.

Salam, "sayt" onlayn maliyyə jurnalının əziz oxucuları! Bu yazıda siz TOP-10 haqqında məlumat əldə edəcəksiniz ən yaxşı Forex yalnız Rusiya üçün deyil, həm də dünyanın hər yerindən olan müştərilər üçün brokerlər. Bundan əlavə, Forex-də broker şirkətlərinin etibarlılıq reytinqi ilə tanış olun və hansı brokerlərin təcrübəsiz treyderlərlə əməkdaşlıq etməli olduğunu öyrənin.

Ticarət və ya investisiya başlamaq üçün valyuta bazarı Forex, prosedurdan keçmək lazımdır. Forex-də ticarət etmək və investisiya etmək imkanı verən brokerdir şəxslər valyuta mübadiləsində müstəqil olaraq hər hansı əməliyyatın aparılmasına yol verilmir.

İstisna Forex ticarəti üçün fərdi lisenziyanın alınmasıdır, lakin bu, bahalı və vaxt aparan prosedurdur. Buna görə də, Rusiyadan və digər ölkələrdən olan müştərilər üçün TOP-10 ən yaxşı Forex brokerlərindən ən azı bir brokerin seçilməsi onun şəxsi ticarət hesabını açmaq və müstəqil ticarətə və Forex-də investisiya etməyə başlamaq üçün kifayət edəcəkdir.

Dünyada minlərlə broker şirkəti var, lakin onların heç də hamısı Rusiya və MDB vətəndaşlarına xidmət göstərə bilmir. Hər bir broker şirkəti öz hüquqi sahəsində fəaliyyət göstərir və tənzimləyicisinin şərtlərinə uyğun olaraq müəyyən kateqoriya şəxslərə, ölkələrə və s.

Yalnız Rusiya və MDB ölkələrindən deyil, həm də dünyanın hər yerindən müştərilərə xidmət göstərən broker şirkətlərini nəzərdən keçirin.

Forex brokerlərinin reytinqi

Qeyd etmək lazımdır ki, broker şirkətlərinin Forex-də verilən reytinqi İnternetdəki digər oxşar reytinqlərdən fərqlənə bilər. İstifadəçi özü sadalanan brokerlərdən hansının onun üçün ən yaxşı olduğunu öz mülahizəsinə əsasən müəyyən etməlidir.

Forex broker №1. Alpari

1. Alpari 1998-ci ildə yaradılıb.

2. Alpari Açıq Ofisləri:

Rusiya;
- Ukrayna;
- Gürcüstan;
- Belarusiya;
- Qazaxıstan;
- Özbəkistan;
- Moldova;
- Nigeriya;
- Beliz;
- Mavrikiy.

3. Alparinin hüquqi ünvanı:

1. Alpari Limited - Belize: Suite No. 1094, 16 Albert Hoy prospekti, Belama Faza 1, Belize City, Belize.
2. Alpari International Limited - Mauritius: 11-ci mərtəbə, Maeva Tower, Silikon prospekti, Cybercity, Ebene, Quatre Bornes, 72201, Mauritius.
3. Alpari İnvestisiya Akademiyası və Alpari Gold MMC - Rusiya: Rusiya, Moskva, Raketnı Bulvarı, 16 (m. VDNKh).
4. Alpari Limited - Sent Vinsent və Qrenadinlər: Cedar Hill Crest, Villa, Kingstown VC0100, Saint Vincent and the Grenadines, West Indies.

4. Alpari brokerinin tənzimlənməsi:

1. Financial Services Authority (FSA) - qeydiyyat nömrəsi 20389 IBC 2012.
2. Beynəlxalq Maliyyə Xidmətləri Komissiyası (IFSC) - lisenziya nömrəsi IFSC / 60/301 / TS / 18.

5. əlavə xidmətlər Alparidə:

Forex brokeri # 2. FxPro

1. FxPro 2006-cı ildə yaradılıb.

2. FxPro Açıq Ofisləri:

Böyük Britaniya;
- İsveçrə;
- Almaniya;
- Kipr;
- BƏƏ.

3. FxPro hüquqi ünvanı:

1. FxPro UK Limited: 13/14 Basinghall Street, City of London, EC2V 5BQ, Birləşmiş Krallıq.
2. FxPro Financial Services Ltd: Karyatidon 1, Ypsonas 4180, Kipr.
3. FxPro Global Markets Ltd Lyford Maliyyə Mərkəzi: Box N 7776, Nassau, Baham adaları.
4. FxPro Global Markets MENA Limited: Index Tower, Floor 10, Unit 1010, Dubay Beynəlxalq Maliyyə Mərkəzi, Dubay, Birləşmiş Ərəb Əmirlikləri.

4. FxPro qaydaları:

1. Financial Conduct Authority (FCA) - qeydiyyat nömrəsi: 509956.
2. Komissiya qiymətli kağızlar və Kipr Respublikasının Birjası (CySEC) - lisenziya 078/07.
3. Maliyyə Xidmətləri Şurası (FSB) - İcazə Nömrəsi: 45052.
4. Dubai Financial Services Authority (DFSA) - nömrə F003333.
5. Bahamas Qiymətli Kağızlar və Birja Komissiyası (SCB) - lisenziya nömrəsi SIA-F184.

5. FxPro-da əlavə xidmətlər:

Forex brokeri # 3.

1. NordFX 2008-ci ildə yaradılıb.

2. NordFX-in açıq ofisləri:

Kipr;
- Hindistan;
- Tayland.

3. NordFX-in hüquqi ünvanı:

1. NordFX - NFX CAPITAL VU INC, VANTU HOUSE 133 SANTINA PARADE, ELLUK, PORT VILA, EFATE, VANUATU.

4. NordFX qaydaları - VFSC, CySEC, SEBI.

5. NordFX-də əlavə xidmətlər:

• 100%-ə qədər kapitalın qorunması ilə dünya brendlərinin səhmlərinə investisiyalar.
• Kriptovalyuta.
• Kripto portfelləri.
• Ticarət alətlərinin geniş çeşidi.

Forex brokeri № 4. İnteraktiv Brokerlər

1. Interactive Brokers 1977-ci ildə yaradılıb.

2. İnteraktiv Brokerlərin Açıq Ofisləri:

• Kanada.
• Avstraliya.
• Böyük Britaniya.
• Hindistan.
• Yaponiya.
• Honq Konq.

3. Interactive Brokers hüquqi ünvanı:

Interactive Brokers LLC: One Pickwick Plaza, Greenwich, CT 06830 USA.

4. İnteraktiv Broker Qaydaları - CFTC, SEC, ASIC, SFC, FCA.

5. İnteraktiv Brokerlərdə əlavə xidmətlər:

• Qarşılıqlı fondlara investisiya.
• Hedc fondlarına investisiya.
• Seçimlər.
• Fiziki mübadilə mallar (EFP).
• Fyuçers / FOP.
• İstiqrazlar.
• Mübadilə investisiya fondları(ETF).
• Səhm.
• Spot Forex.
• Fərqlər üçün müqavilələr (CFD).

Forex broker № 5. Gerchik & Co

1. Gerchik & Co 2015-ci ildə yaradılıb.

2. Gerchik & Co-nun açıq ofisləri:

Rusiya;
- Ukrayna;
- Qazaxıstan;
- Özbəkistan;
- Gürcüstan.

3. Gerchik & Co-nun hüquqi ünvanı Corner Hutson & Eyre küçəsi, Blake Building, Suite 302, Belize City, Belizedir.

4. Tənzimləmə Gerchik & Co - Beynəlxalq Maliyyə Xidmətləri Komissiyası (IFSC), lisenziya nömrəsi IFSC / 60/400 / TS / 18.

5. Gerchik & Co-da əlavə xidmətlər:

1. PAMM hesabları.
2. Treyderlərin əqdlərinin gündəliyi.
3. Risk meneceri.
4. Pul mükafatları ilə demo hesablar üzrə müsabiqələr.

Forex broker № 6. Tradernet (Freedom Finance)

1. Tadernet 1998-ci ildə yaradılıb. 2018-ci ildən broker IC Freedom Finance MMC ilə birləşdirilib.

2. “Freedom Finance” İC-nin açıq ofisləri:

Rusiya;
- Ukrayna;
- Qazaxıstan;
- Kipr.

3. Hüquqi ünvan:

1.23112, Moskva, 1-ci Krasnoqvardeisky proezd, 15, ofis 18.02.

IC Freedom Finance MMC 2018-ci ildə NETTRADER MMC və TREYDERNET MMC-nin yenidən təşkili və birləşmə prosesini başa çatdırıb.

4. Broker qaydaları:
TSB RF;
Milli Bank və Ukrayna Milli Qiymətli Kağızlar və Fond Bazarı Komissiyası;
Qazaxıstan Respublikasının Milli Bankı;
CySEC.

Forex broker № 7. Dukaskopiya

1. Dukascopy 1998-ci ildə təsis edilib.

2. Dukascopy-nin açıq ofisləri:

isveçrə;
- Latviya.

3. Dukascopy-nin hüquqi ünvanı:

1. Dukascopy Europe IBS AS - Lacplesa iela 20a-1, Riqa, LV-1011, Latviya, Tel: +371 67 399 000.
2. Dukascopy Bank SA - ICC, Giriş H, Rue Pré-Bois 20, 1215 Cenevrə 15, İsveçrə, Tel: +41 22 799 4888.

4. Dukaskopiya qaydaları:

5. Dukascopy-də əlavə xidmətlər:

1. Müştəri əmanətləri hər bir müştəri üçün 100'000 CHF-ə qədər sığortalanır.
2. PAMM hesabları.
3. Uzaqdan qeydiyyat və ticarət hesabının açılması.

Forex brokeri # 8. Global Markets Ltd

1. Global Markets Ltd-nin yarandığı il - 2006.

2. Global Markets Ltd-nin Açıq Ofisləri:

Kipr;
- BƏƏ.

3. Global Markets Ltd-nin hüquqi ünvanları:

1. FxPro Global Markets Ltd Lyford Maliyyə Mərkəzi: Box N 7776, Nassau, Baham adaları.
2. FxPro Global Markets MENA Limited: Index Tower, Floor 10, Unit 1010, Dubay Beynəlxalq Maliyyə Mərkəzi, Dubay, Birləşmiş Ərəb Əmirlikləri.

4. Global Markets Ltd tərəfindən qaydalar:

1. Dubai Financial Services Authority (DFSA) - nömrə F003333.
2. Bahamas Qiymətli Kağızlar və Birja Komissiyası (SCB) - lisenziya nömrəsi SIA-F184.

5. Əlavə xidmətlər:

Forex broker № 9. Just2Trade

1. Just2Trade 2015-ci ildə yaradılıb.

2. Just2Trade-in açıq ofisləri:

3. Just2Trade hüquqi ünvanı:

1. Just2Trade - 10 Chrysanthou Mylona, ​​MAGNUM HOUSE 3030 Limassol, Kipr.

4. Just2Trade tənzimlənməsi:

1. CySEC - qeydiyyat nömrəsi: HE 341520, 25/09/2015-ci il tarixli, No 281/15.

5. Just2Trade-də əlavə xidmətlər:

1. Əsas dünya maliyyə bazarlarına çıxış.
2. Treyderlərin əqdlərinin surətinin çıxarılması.
3. Etibarın idarə edilməsi.

Forex broker №10. Roboforex

1. Roboforex brokeri 2009-cu ildə yaradılıb.

2. Açıq ofislər:

Belarusiya.
- Kipr.
- Beliz.

3. Hüquqi ünvan: 2118 Guava Street, Belama Phase 1, Belize City, Belize 13.

4. Qaydalar - Roboforex Ltd IFSC / 60/271 / TS lisenziya nömrəsi ilə IFSC tərəfindən tənzimlənir. A Kateqoriyasının üzvü kimi Maliyyə Komissiyasının üzvü və onun Kompensasiya Fondunun üzvü olan Roboforex Ltd.

İcmalda verilmiş Rusiya və MDB üçün TOP-10 ən yaxşı Forex brokerlərindən bir broker şirkəti seçərkən, iflas vəziyyətində müştərilərinə əmanətlərin qaytarılması üçün nəzərdə tutulan tənzimləmə və təminatlara diqqət yetirməlisiniz. Ciddi brokerlər öz müştərilərinin qeyri-ticarət risklərini, həmçinin şirkətin iflası və digər gözlənilməz hallar zamanı riskləri sığortalayırlar.

Buna görə də, böyük əmanətlər üçün (10.000 ABŞ dollarından) müştəri əmanətlərinin sığortası olan broker şirkətlərini seçməlisiniz. Məsələn, Interactive Brokers və ya Dukascopy. Digər hallarda, yuxarıdakı reytinqdən istənilən brokerlə əməkdaşlıq edə bilərsiniz.

Forex brokerindən pulunuzu geri alın

Forex bazarında tez-tez treyderin brokerdən pulunu geri ala bilmədiyi vəziyyətlər baş verir. Vəziyyətlər çox fərqli ola bilər və müştərinin özündən asılı deyil.

Bu vəziyyətlərə aşağıdakılar daxildir:

Brokerin iflası;
mübahisəli vəziyyət haqqında ticarət sövdələşmələri;
treyderin pulunun silinməsi;
broker və müştəri arasında digər münaqişələr.

Belə vəziyyətlərdə vaxt itirməməli və təcili olaraq geri qaytarmaq üçün tədbirlər görməlisiniz Pul... Forex brokerlərindən və digər maliyyə şirkətlərindən pulların qaytarılmasında uzun illər təcrübəsi olan NES Hüquq Firmasının bu cür vəziyyətlərdə mütəxəssisləri bu işdə kömək edə bilərlər.

Nəticə

Hörmətli Ziyarətçilər, biz Rusiya və MDB ölkələrinin rezidentləri üçün TOP 10 ən yaxşı Forex brokerləri ilə tanış olduq, şərhlərdə öz fikrinizi və ya broker şirkətləri ilə iş təcrübənizi, ticarət, investisiyalar və maliyyə bazarlarında digər qazanclarınız haqqında yazın. Fikriniz bizim üçün çox önəmlidir! Şərhləriniz qiymətləndiriləcəkdir.

Hamınıza uğurlar və sərfəli ticarət arzulayırıq!

Birjada bir brokeri necə seçmək barədə, biz uyğun olanı seçdik. Seçim fiziki şəxslərə broker xidmətləri təklif edən aşağıdakı şirkətlərin üzərinə düşdü - FINAM, BCS, Otkritie, Sberbank, Aichi Invest, Promsvyazbank, VTB24, Alfa-Bank, Zerich. Siyahıda göstərilən şirkətlər ən yaxşı və etibarlıdır maklerlər Fond bazarı RusiyadanÖlkəmizin peşəkar treyderləri tərəfindən seçilən. Ancaq buna baxmayaraq, onlar bir-birindən fərqlənirlər və bu məqalədə bunun səbəbini başa düşəcəksiniz. Sadalanan brokerləri aşağıdakı meyarlara görə müqayisə edəcəyik:

• Təsis ili və investisiya reytinqi etibarlılıq;
• Şirkətin bütün müştərilərinin dövriyyəsi, yəni. əslində, bir broker Rusiya Federasiyasının investisiya biznesində hansı yeri tutur;
• Regional şəbəkə nə dərəcədə inkişaf etmişdir;
• İnformasiya dəstəyi (təlim kurslarının mövcudluğu, gündəlik analitika, şəxsi məsləhətçi xidməti, onlayn qiymətlər, demo hesabı açmaq imkanı);
• Qaimə məsrəfləri - broker komissiyaları, vəsaitlərin depozit və çıxarılması %, saxlama xidmətlərinin dəyəri, proqram təminatı və onun dəyəri.

Ən vacib məqam, əlbəttə ki, sonuncudur (yəni əlavə xərclərin məbləği), çox vaxt müəyyən bir brokerin son seçimində həlledici əlaqədir.

Qurulduğu il və etibarlılıq reytinqinə görə Rusiya fond bazarının brokerləri

Etibarlılıq reytinqini Rusiyanın əsas reytinq agentliyi NRA-nın məlumatlarına əsaslanaraq nəzərdən keçirəcəyik. Aşağıdakı mətn bu təşkilatın saytından götürülmüşdür və müəyyən bir reytinqin mənasını ortaya qoyur.

Kredit brokeri bir bank və ya digəri arasında vasitəçidir kredit təşkilatı və borcalan. Broker ödənişli işləyir və müştəri üçün sərfəli şərtlərlə kredit/kredit almaqda köməklik göstərir. Böhran və potensial borcalanlara tələblərin sərtləşməsi şəraitində banklar partnyor brokerlər tərəfindən “gətirilən” müştərilərə daha loyaldır. Borcalanların özləri bunu başa düşürlər, buna görə də vasitəçilik xidmətləri bazarı böyüməyə davam edir. Belə bir çeşiddə uyğun və dürüst bir broker seçmək olduqca çətindir. Biz Moskvada müştərilər tərəfindən ən çox etibar edilən broker şirkətlərinin seçimini tərtib etdik.

Moskvada təsdiqlənmiş kredit brokerləri:

Broker Kredit laboratoriyası.

Kredit brokeri Kredit Mərkəzi Moskva

Kredit Mərkəzi Moskva - kredit brokeri! Moskvada və Rusiyanın böyük şəhərlərində kredit almaqda köməklik

Bazarda broker xidmətləri 2016-cı ildən. Render edir peşəkar yardım kredit məhsullarının seçimində. Bunun üçün ilk növbədə müştərilərinə yüksək keyfiyyətli məsləhətlər verir. Heç vaxt və heç bir şəraitdə müştərilərindən əvvəlcədən ödəniş tələb etmir. Ciddi şəkildə qanuna uyğun hərəkət edir. Müraciət edən hər kəsə kömək etməyə hazırıq. Əsas istiqamətlər: fiziki şəxslərə təcili kreditlərin verilməsi, girov və ipoteka. İş bitdikdən sonra komissiya!

• 1 saata pasportla ekspres kredit
• 1 günə daşınmaz əmlakla kredit
• Dövriyyə günündə təcili satınalma
• Moskvada və Moda 7 günlük ipoteka
• Hüquqi şəxslər üçün 3 gün ərzində kredit
• Eyni gündə avtomobil krediti

İlk kredit brokeri

1-ci kredit brokeri 10 ildən artıqdır ki, peşəkar səviyyədə kredit xidmətləri göstərir. Bütün fəaliyyət dövründə sabitlik nümayiş etdirir və yüksək səviyyə peşəkarlıq. Şüarımız davamlı inkişafdır. Biz heç vaxt yerində dayanıb istənilən çətin vəziyyətdən çıxış yolu tapırıq, buna görə də biz etibarlı tərəfdaşlarıq.

İstənilən növ kreditin alınmasında yardımçı olmaq üzrə ixtisaslaşmışdır. Bizimlə əməliyyatın təmizliyi ilə bağlı narahat olmaq lazım deyil. Hər bir kredit müraciəti müqavilə ilə təmin edilir, əvvəlcədən ödəmə və gizli komissiyalar tamamilə yoxdur. Rəsmi kredit brokeridir, Moskvada və Moskva vilayətində fiziki şəxslərə kredit götürməyə kömək edir müxtəlif məqsədlər v qısa müddət

Biz sizin üçün ən yaxşısını seçəcəyik kredit məhsulu:

• nağd pul krediti illik 9,9%-dən
• ipoteka krediti illik 9%-dən
• yenidən maliyyələşdirmə
• daşınmaz əmlakın yüklülüyünə qarşı kredit
• kredit yoxlaması

Maliyyə Krediti

Finance Credit bu bazarda fiziki və hüquqi şəxslərə sərfəli şərtlərlə kredit (ipoteka, ekspress kreditlər, müştəri krediti sertifikatlar və təsdiq olmadan, avtomobil kreditləri, yenidən maliyyələşdirmə, girov kreditləri). Broker daha çox kredit əldə etməyə kömək edəcək, daha çox nakavt edəcək sərfəli şərtlərəməliyyatı tamamilə A-dan Z-yə aparmaq əvəzinə.

Şirkət müştəri tərəfindən pul alındıqdan sonra xidmətlərinə görə mükafat alır, xidmətlərin minimum dəyəri kredit məbləğinin 7% -dən başlayır və mürəkkəblikdən asılıdır.

Royal finans

Royal Finance (Royal Finans) - konsaltinq xidmətləri göstərir, daha çox seçimdə köməklik göstərir sərfəli kredit və sənədləşmə işləri. Bu brokerin xüsusi ixtisası yoxdur və mütəxəssislər 1 sənəd üçün sürətli kreditdən ipotekaya qədər istənilən növ kreditin alınmasında kömək etməyə hazırdırlar.

Brokerin veb saytında müəyyən edən maraqlı bir bal testi var kredit reytinqiətraflı izahatlarla potensial borcalan. Şirkət həmçinin bankların debitorlarına konsaltinq xidmətləri göstərir, tələb olunarsa, hətta məhkəmədə belə bankın kollektorları və SB ilə işlərdə borcalanın nümayəndəsinin səlahiyyətlərini öz üzərinə götürür. Bir növ antikolleksiya agentliyi və broker birləşdi. Mükafat müştəri tərəfindən yalnız krediti aldıqdan sonra ödənilir.

MSK krediti

MSK Credit konsaltinq xidmətləri, sərfəlilərin seçimi ilə məşğul olan broker şirkətidir kredit proqramları, sənədlərin hazırlanmasında və banka təqdim edilməsində köməklik. Fiziki şəxslər və hüquqi şəxslər istehlak krediti, ipoteka, sertifikatsız nağd pul krediti, təminatlı kredit, avtomobil krediti, yenidən maliyyələşdirmə almaq istəyənlər.

Fərqli xüsusiyyət bu broker korlanmış CI olan borcalanlara, işsizlərə, çətin vəziyyətdə olan şəxslərə borc pulu əldə etməyə kömək etməkdir. Saytda maraqlı bir onlayn sorğu var, onu doldurmaqla hər bir müştəri üçün kreditin təsdiqlənmə ehtimalını öyrənə bilərsiniz.

Kapital kredit mərkəzi

Kapital Kredit Mərkəzi bazarda nisbətən yeni bir brokerdir və müştərilərinə 100 mindən 50 milyon rubla qədər kredit almaqda köməklik təklif edir. CCS nağd pul kreditlərinin, biznesin inkişafı üçün kreditlərin, təminatlı kreditlərin, ipoteka kreditlərinin alınmasında köməklik göstərir. Böyük regional banklar və yüksək ixtisaslaşmış Moskva maliyyə institutları ilə əməkdaşlıq edir (Alfa-Bank, BZHF, Uralsib, ITB, RosEvroBank və s.)

Brokerin yardımı müştərinin şərtlərinə və onun CI, şəxsi məlumatlarına uyğun gələn bir neçə proqramın seçilməsindən ibarətdir; sənədlərin düzgün doldurulması, müxtəlif mərhələlərdə məsləhətləşmələr, sənədlərin banka təhvil verilməsi.

Brokerin mükafatı tapşırığın mürəkkəbliyindən asılı olaraq dəyişir və kredit məbləğinin 1,5% -dən başlayır, lakin 10 000 rubldan az olmamalıdır.

Proffinance

Proffinans müxtəlif növ kreditlərin alınmasında məsləhət xidmətləri və yardım göstərən maliyyə qrupudur:

1. Kommersiya, yaşayış ipotekası
2. Biznes üçün kreditlər
3. Tender krediti, bank zəmanətləri girov olmadan
4. İstehlak krediti, avtomobil krediti, lombard krediti, girov və s.

Bundan əlavə, Proffinance lizinq, faktorinq, problemli aktivlərin geri alınması, daşınmaz əmlak xidmətləri, qiymətləndirmə və sığorta və s.

Premium Maliyyə

Premium Finance vasitəçilik xidmətləri bazarının ən qədim oyunçularından biridir və potensial borcalanlara aşağıdakı kredit məhsullarını əldə etməkdə köməklik təklif edir:

• 3 milyon rubla qədər böyük istehlak krediti.
• Təminatsız Kiçik Biznes Krediti və Orta və Böyük Bizneslərə Təminatlı Kreditlər
• Overdraft, faktorinq

Siyahı uzun olmasa da, borc alanların ehtiyaclarını ödəmək üçün kifayətdir. Şirkət yoxsul müştərilərlə işləmir kredit tarixçəsi, borc götürənlər, işsizlər. İşin spesifikliyi optimal kreditin seçilməsindən tutmuş borcalan tərəfindən nağd pulun alınmasına qədər əməliyyatın tam idarə olunmasındadır. Ərizə təsdiq edildikdən sonra ödəniş.

Kredit Yardımı Xidməti (CCS)

SSK Moskva, Yekaterinburq, Çelyabinsk, Novosibirsk, Omsk və Krasnoyarskda ofisləri ilə Rusiyanın ən böyük federal brokeridir. Broker təkcə konsaltinq və vasitəçilik xidmətləri göstərmir, həm də kredit üçün müraciətin bütün prosesini (variantların seçilməsi, borcalanın statusunun yüksəldilməsi üçün tövsiyələr, bankla əlaqə saxlamaq, sənədləri doldurmaq, sənədləri toplamaq, banka köçürmək) müşayiət edir. .

Lazım gələrsə, SSK vasitəsilə kömək alına bilər istehlak krediti, təcili kredit və ya nağd kredit, limitli kartlar. Şirkət həmçinin kredit tarixçəsini yoxlamaq üçün xidmətlər göstərir.

Kredit Mərkəzi