Дебетовая world mastercard black edition. Преимущества и недостатки карты MasterCard Black Edition
Кредитная карта Мастеркард Блэк Эдишн – это премиальный продукт платежной системы Mastercard. Держатели таких карточек вправе рассчитывать на ряд преференций. Это элитный продукт, разработанный для владельцев бизнеса и активных путешественников.
Бланк карточки изготовлен из особого углепластика и имеет оригинальный лаконичный дизайн.
Телефон Глобальной службы поддержки Mastercard в России - 8–800–555–02–69. Звонки со стационарных телефонов бесплатны.
Общие характеристики продукта
Важное преимущество Мастеркард Блэк Эдишн – это то, что ее владелец вправе обслуживаться в офисах банка-эмитента в VIP-залах. Обращения в кол-центр принимают на особой, выделенной линии, а обслуживанием занимается персональный менеджер.
Mastercard Black Edition – это значительные преимущества. Держатели карточек от отечественных эмитентов могут рассчитывать на:
- кредитный лимит порядка 1 млн рублей;
- умеренные ставки процента;
- пролонгированный льготный период;
- участие в премиальных программах;
- поощрения и скидки до 30% за приобретение определенных товаров и услуг;
- Priority Pass, то есть пропуск в залы ожиданий аэропортов бизнес-класса вне зависимости от класса билета, авиакомпании и численности спутников держателя карточки. Стоимость услуги – порядка $30 с 1 человека. Оплата списывается с карточного счета в течение 2 месяцев с даты посещения;
- экстренную помощь при утере карты;
- бесплатное страхование при заграничных поездках со страховым покрытием до €71 000. Страхование членов семьи возможно по льготным тарифам;
- бесплатное получение виз в некоторых странах;
- использование технологии бесконтактных платежей PayPass;
- защита интернет-покупок Mastercard SecureCode;
- льготный или бесплатный доступ к СМС-сервисам и интернет-банкингу.
Премиальные сервисы
MasterCard Black Edition дает такие привилегии:
- статус World гарантирует владельцу получение VIP-сервиса в любой развитой стране;
- участие в программе «Бесценные города» , благодаря которой можно приобретать билеты на культурные мероприятия по льготным ценам и пользоваться VIP-ложами от MasterCard;
- открывает доступ к услугам Нильсен Клуба, что позволит заказать организацию путешествия любой степени сложности по любому маршруту.
Важная привилегия для владельцев MasterCard World Black Edition – это бесплатные услуги Консьерж-сервиса от партнера платежной системы Aspire Lifestyles. Благодаря этой службе решается множество, в том числе бытовых вопросов, даже если проблема возникла заграницей.
Позвонить в Консьерж-сервис можно по телефонам:
- 8 800 700-44-09, если вызов идет из любого города России, то связь бесплатная;
- 8 499 500-44-09 – это московский номер для звонков из-за рубежа.
Предложения российских банков
Сбербанк
Сбербанк выпускает Mastercard Black Edition на следующих условиях:
- ежегодная плата за пользование картой составит 4 900 рублей;
- кредитный лимит – до 3 млн рублей;
- ставка процента – 21,9%, если эмиссия выполнена по предодобренному предложению и 25,9%, если по массовому;
- льготный период – 50 дней;
- комиссия за получение наличности – 3% в терминалах Сбербанка и 4% при обращении к аппаратам сторонних организаций (минимум 390 рублей);
- эмиссия дополнительной карточки не предусмотрена.
Преимущества:
- большой кредитный лимит;
- премиальное начисление бонусов «Спасибо» до 20 раз больше, нежели по прочим продуктам банка.
Недостатки:
- валюта счета – только российский рубль;
- наличие возрастных ограничений – от 21 года до 65 лет;
- требуется трудовой стаж – минимум 1 год за последние 5 лет, но у последнего работодателя не менее 6 месяцев.
УралСиб
В банке УралСиб карту предоставляют на следующих условиях:
- годовое обслуживание как основной карты, так и дополнительной – 6 000 рублей;
- лимит кредитования – 10 000 – 500 000 рублей;
- льготный период – до 2 месяцев;
- ставка процента – от 23,9%.
Преимущества:
- лояльное отношение к стажу – от 3 месяцев по последнему месту трудоустройства;
- получение наличности в банкоматах УралСиба бесплатное, а в устройствах самообслуживания других компаний комиссия составит 0,7%;
- валюта счета – рубли, евро или доллары США.
Недостатки:
- минимальный возраст заемщика – 25 лет;
- при достижении держателем карточки возраста 60 лет договор расторгается.
Перевыпуск (при утрате, по окончании срока действия) платный – 6 000 рублей.
«Альфа-банк»
В «Альфа-банк» карту предоставят при таких параметрах:
- карта дебетовая;
- на накопительный счет поступает до 7,5% кэшбека;
- получение наличности в банкоматах эмитента – бесплатное, сторонних банков – 1%;
- валюта счета – рубли, евро или доллары США с возможностью мгновенной перепривязки карты ко счету в той или иной валюте.
Преимущества:
- 4 раза в год можно получить наличность заграницей бесплатно;
- в банкомате можно получить до 600 000 рублей в сутки.
Недостатки:
- продукт доступен либо действующим клиентам банка, либо после подключения опции «Максимум+»;
- в месяц можно получить в банкомате не более 3 млн рублей;
- очень дорогое годовое обслуживание – 33 000 рублей в первый год владения и 36 000 рублей – во второй.
Резюме
В России держателям Mastercard Black Edition предоставляют скидки, льготные процентные ставки и прочие преференции на условиях, отличных от тех, что доступны владельцам карт в других странах. Эффективность пользования продуктом напрямую зависит от возможностей, предоставляемых банком-эмитентом. Соответственно, не стоит надеяться на то, что оформление элитного продукта в банке локального уровня принесет реальную выгоду.
Для получения карты зачастую необходимо наличие гражданства России и регистрации (временной или постоянной) в регионе присутствия банка.
Mastercard Black Edition от Сбербанка ориентирован на пользователей, чья деятельность сосредоточена по большей части в России. Предложение УралСиба интересно тем, кто часто путешествует в странах, где расчеты осуществляются в евро или в долларах США. Карта от «Альфа-банка» пригодится тем, кто предпочитает тратить в пределах имеющихся на собственном счете сумм.
Премиальные дебетовые карты «Сбербанк Премьер» для успешных людей –Visa Platinum Премьер и World MasterCard Black Edition Премьер (до 5 штук в премиум-пакете).
Общие сведения
- Специальные выделенные зоны для обслуживания держателей карт «Сбербанк Премьер»
- Персональный менеджер и выделенная линия “Премьер”
- Бесконтактная оплата Visa PayWave и MasterCard PayPass и возможность подключения Apple Pay.
- Плата за обслуживание – при поддержании суммарного баланса по картам от 2,5 млн руб. на конец месяца – бесплатно. Или -комиссия 2 500 руб. в месяц.
{attachments}
Дополнительные опции
Выгодные курсы валют
Услуга « Priority Pass» - бизнес-залы для владельцев Премиум-пакетов в самых известных аэропортах: с Wi-fi, журналы и газеты, напитки, душ.
Страховое покрытие:
Вы можете получить до 20 000 $ США страхового покрытия в год, до 5 000 $ - за один страховой случай, до 1500 $ – за один предмет: в случае потери, кражи или порчи товара, который вы оплатили Премиумом-картой.
Расширенная гарантия:
Производственная гарантия на товар, купленный с помощью Visa Platinum Премьер будет увеличена в 2 раза. С момента совершения покупки – до 54 месяцев!
Гарантия производителя продлевается в 2 раза (до 54 мес. с момента совершения покупки) при условии оплаты покупки по карте Visa Platinum Премьер:
- годовое покрытие 5 000 долларов США в год
- страховое покрытие за одну покупку - 1500 долларов США
- франшиза за каждую покупку - 50 долларов США
Держатели карт Премиум-пакета могут снимать наличные в заграничных дочерних банках на тех же условиях, что и в России.
Отзывы
«Сбербанк премьер» отличается высоким уровнем сервиса и повышенным вниманием к вашей персоне-это все бред, менеджеры на рабочем месте частенько отсутствуют, рабочий дн. у них с 10-00 до 19-00. В 10-00 их никогда нет на месте, специально отпрашивалась с работы и пришла в 18-15 , тоже никого не застала, обслуживание без очередей ни разу не было, сами сотрудники, работающие не в зоне премьер,говорят,что всё по очереди как и все.Хотела приехать в пятницу в 10-00 ,чтобы отключить услугу, предварительно позвонила менеджеру с вопросом, а будете ли Вы на месте? На что получила ответ- ВОЗМОЖНО и глупое подхихикивание в конце. Менеджер предложила отключить услугу так, без моего прихода.Льготный период заканчивался 28 , позвонила 22 , отключили в итоге 30 и списали 2500 благополучно.Хотя менеджер говорила,что закрытие услуги бесплатно.Льготный курс для обмена валюты не было, как у меня высвечивался один курс в онлайн кабинете, таким он и остался. Резюме-развод людей на деньги, а пенсионеров очень жаль, хоть бы их оставили в покое, ладно мы работающие
Че вы несете, какой развод? Пользуюсь приорити и сбербанк Премьер пол года, это супер предложение. Льготный период 2 месяца, за который я ничего не платил, если бы я отключил эту услугу во время льготного периода, то я бы заплатил 2500 в любом случае. А вы как хотели, слетали на отдых или просто по России, посидели в бизнес зале приорити, поели, выпили, все бесплатно по этой карте, а потом просто закрыли премьер и ничего не заплатили (вход в приорити зал без карты приорити стоит 30 долларов с человека). Если так, то это не для Вас, обслуживание услуги Сбербанк Премьер обходится 2500 в месяц и там не только приорити, но еще и консьерж есть, в любой стране звоню им на горячую линию и всегда быстро помогут в любом вопросе, машина, отель или еще что-то. Если вы не путешествуете, то не стоит Вам это подключать. Халявы тут Вам никто не устроит.
На первый взгляд может показаться, что дебетовая карта VIP класса, к примеру, Visa Gold, MasterCard Platinum и т.д. – это исключительно демонстрация статуса клиента, его особого положения и финансовых возможностей. Однако, если рассмотреть данный вопрос глубже, оказывается что премиальные карты дают своему владельцу еще и определенные материальные преимущества (за которые, конечно, приходится платить). Далее мы покажем это на примере элитных карт Сбербанка, сравним те возможности, которые каждая из них открывает перед своим владельцем.
Премиум-карты от Сбербанка: краткая характеристика
Все VIP карты от Сбербанка условно можно разделить на 3 группы:
Отметим, что приобрести первые 2 вида карт может любой человек (получив одобрение от банка после подачи заявления), однако для того чтобы подключиться к тарифному плану «Премьер», необходимо соответствовать одному из следующих условий (которые отличаются в зависимости от региона):
- Вложить на депозитный счет Сбербанка от 1 до 8 млн. рублей (для столицы) и от 400 тыс. до 4 млн. рублей (для жителей других регионов).
- Получать ежемесячные переводы на зарплатную карту, оформленную в рамках зарплатного проекта, в пределах от 150-500 тыс. рублей ежемесячно (для столицы) и от 50 до 200 тыс. рублей (для других регионов).
- Оформить за последние 3 года ипотечных кредитов на общую сумму от 6 до 10 млн. рублей (для столицы) и от 2 до 5 млн. рублей (другие регионы).
- Иметь среднемесячный платеж по кредиту Сбербанка свыше 50 тыс. рублей (для столицы) и свыше 25 тыс. рублей (для других регионов).
Пакет «Премьер», помимо возможности оформить бесплатно карты премиального класса, позволяет клиентам обслуживаться в офисах, где есть специальная выделенная зона для VIP-клиентов, без очередей (700 отделений на территории России); использовать услуги персонального менеджера; пользоваться специализированными банковскими продуктами, к примеру, сейфовыми ячейками; звонить на выделенную телефонную линию контакт-центра.
О преимуществах и недостатках карт, предоставляемых в рамках «Премьерного» пакета, равно как и об особенностях других премиальных карт, мы расскажем далее, однако хотелось бы остановиться на отзывах клиентов, подключенных к тарифному плану «Премьер». На данный момент большая часть из них негативная: банк не так давно внедрил этот пакет, поэтому, возможно, пока он «сыроват». Чаще всего клиенты жалуются на невозможность связаться с личным менеджером, длительное ожидание обратной связи, некомпетентность сотрудников и т.д. (т.е. на пресловутый «человеческий фактор»).
Итак, рассмотрим условия обслуживания премиальных карт Сбербанка более подробно.
Карты Сбербанка Visa Gold и MasterCard Gold
Карты класса Gold, предлагаемые Сбербанком, доступны любому человеку, достигшему 18 лет. Они предоставляют своему владельцу те же возможности, что и классические карты, при этом выпускаются и перевыпускаются бесплатно (оплачивается только ежегодное обслуживание). Дополнительно владельцы карты класса Gold могут получить скидки на аренду автомобилей в компании Hertz. Разница же между Visa Gold и MasterCard Gold заключается в бонусных программах самих платежных систем.
Приобретая Visa Gold, вы получаете дополнительные привилегии от платежной системы Visa следующего характера:
- Возможность обращаться за помощью в консьерж-сервис, где вам помогут организовать путешествие: подобрать лучшие маршруты и отели, забронировать авиабилеты и номера; предоставят информацию о рейсах самолетов; подскажут, где находится ближайший ресторан или магазин и т.д. Вам помогут арендовать авто, организовать доставку цветов, заказать билет в театр и т.д.
- Возможность обращаться за медицинской и юридической помощью в путешествиях (консалтинговые услуги, предоставляемые международной компанией International SOS).
- Участвовать в дисконтных программах Visa.
Важно: держатели карт Visa Gold и Visa Platinum могут рассчитывать не только на консалтинговые услуги в рамках оказания юридической и медицинской поддержки, но и реальную помощь. Это является дополнительной – платной – услугой, которая предоставляется за рубежом и только в том случае, если 50% и более от стоимости билетов было оплачено с помощью карты Visa.
Что касается платежной системы MasterCard, ее VIP клиенты автоматически становятся участниками программы «Бесценная Москва». Они могут:
- Получать скидки при бронировании отелей, оплате счетов в ресторанах-партнерах, гастрономах, спорткомплексах, бутиках и т.д. (адреса партнеров можно узнать на сайте www.pricelessmoscow.ru).
- Получать приглашения на закрытые мероприятия.
- Пользоваться акционными предложениями за рубежом (отели, рестораны, услуги туроператоров и т.д.).
Сравнивая программы «Мир привилегий» от Visa и «Бесценная Москва» от МастерКард, можно отметить, что программа Visa оказывается более обширной. В ней делается акцент не только на скидках, но и на дополнительных услугах (как платных, так и бесплатных); количество акционных предложений у Visa также больше.
Карты Сбербанка Visa и MasterCard Platinum
Карты более высокого уровня и более дорогие в обслуживании (в сравнении с Visa Gold и MasterCard Gold), позволяют получить все базовые возможности и ряд дополнительных. Оформить карту можно у менеджера «Сбербанк Премьер», и только в том случае, если вам уже исполнился 21 год. Отметим, что после подачи заявления на карту с вами в течение 3-х дней должен связаться менеджер и сообщить о решении банка. Карты класса Platinum выдают далеко не всем заявителям; банк оценивает социально-эконмическое положение клиента и только после этого дает ответ.
Карты Platinum от Сбербанка предоставляют владельцу следующие привилегии:
- Услуга «Защита покупок»: автоматическое страхование приобретенных вещей от кражи, случайного повреждения и т.д. в течение 90 дней с момента приобретения. Страховая сумма составляет 20 000 долларов в год. Страховым партнером является «РЕСО-Гарантия» и ее агент - AXA Travel Insurance.
- Услуга «Продленная гарантия» на товары дороже 50 долларов, оплаченные картой Platinum (гарантия увеличивается в 2 раза, но не должна превышать 24 месяца). Общая сумма всех исков за год не может превышать 20 000 долларов.
- Консалтинговые услуги. Медицинская и юридическая поддержка за границей, предоставляемая компанией International SOS. В комплекс медицинской поддержки включается консультирование пациента, а также наблюдение за его состоянием во время и после госпитализации. Юридическая помощь заключается в предоставлении контактных данных юристов за границей и т.д.
- Услуги «Консьерж-службы». Важно: услуга предоставляется только владельцам карты Visa Platinum. Держателям MasterCard Platinum услуга не доступна.
- Владельцы MasterCard Platinum могут стать участниками закрытого клуба любителей путешествий NILSEN CLUB, где им помогут подобрать лучшие маршруты и организовать отдых в любой из стран мира (аналогичные услуги входят в обязанности сотрудников «Консьерж сервиса» Виза).
Таким образом, в рамках платиновых карт MasterCard вновь уступает картам Visa, тем более что услуги консьерж-сервиса крайне популярны у VIP-клиентов.
Карты Сбербанка Visa Platinum Премьер, World MasterCard Black Edition Премьер
Продукты Сбербанка класса «Премьер» предоставляются исключительно в рамках одноименного пакета, с основными преимуществами и недостатками которого вы уже знакомы. Карта Visa Platinum Премьер предоставляет держателю те же преимущества, что и обычная Visa Platinum, а карта World MasterCard Black Edition Премьер – расширенные, в сравнении с MasterCard Platinum, возможности. Дополнительно держателям этой карточки доступны услуги консьерж-сервиса.
Также в рамках пакета Премьер клиенты могут рассчитывать на:
- Страховку жизни и здоровья с территорией покрытия «Весь мир» и страховой суммой – до 100 000 евро. Данный полис потребуется при открытии визы и может использоваться неограниченное количество раз. Страховой партнер – РЕСО.
- Страховку банковской карты. Услуга позволяет получать страховую выплату при использовании мошенниками вашей украденной или потерянной карты (размер страховой суммы - до 150 евро), и при нападении на вас около банкомата (возмещение – до 1 500 евро).
- Бесконтактную оплату товаров и услуг торгово-сервисной сети с помощью использования технологий Visa PayWave и MasterCard PayPass.
- Участие в программе Priority Pass, позволяющей пользоваться услугами комфортабельных залов ожиданий бизнес-класса крупнейших аэропортов мира.
- «Страховку лучшей цены». Этот вид страхования доступен только в пакете Премьер. Если вы приобрели товар, а затем увидели аналогичный, но по более низкой цене, страховщик возместит вам разницу (страховое покрытие – 1000 евро).
Чтобы понять, сколько на самом деле стоят те или иные преимущества карт, изучим тарифы Сбербанка.
Характеристика/ Вид карты | Visa Gold и MasterCard Gold | Visa и MasterCard Platinum | Visa Platinum Премьер и MasterCard World Black Edition |
Стоимость обслуживания за 1-й год, основная карта | не взимается * | ||
Стоимость обслуживания за 2-й год, основная карта | 3 000 руб./100 долл.США/100 евро | 10 000 руб./300 долл.США/300 евро | не взимается * |
Суточный лимит на снятие средств | 1 000 000 руб. или 25 000 долл. США, или 20 000 евро | ||
Суточный лимит на снятие средств без использования карты в территориальных банках не по месту ведения счета | 50 000 руб., или 1 600 долл. США, или 1 200 евро | ||
Суточный лимит на снятие средств в банкоматах других банков | 300 000 руб., или 12 000 долл. США, или 9 000 евро | 1 000 000 руб., или 25 000 долл. США, или 20 000 евро | |
Суточный лимит на пополнение карты через устройства самообслуживания | 1 000 000 рублей в эквиваленте | ||
Выдача средств в кассах территориального подразделения, где открыт счет, и других тер-х подразд-й сверх суточного лимита | 0,5% от суммы превышения лимита | ||
Снятие средств в банкоматах других территориальных банков | Без комиссии | ||
Снятие средств в банкоматах других банков, без учета комиссии банка-владельца АТМ | 1 % от суммы, но не менее 100 руб./3 долл. США/3 евро | ||
Экстренная выдача наличных денежных средств | Без комиссии | ||
Получение выписки через банкомат Сбербанка (10 последних операций по карте) | 15 руб. за запрос | ||
Условия получения: минимальный возраст держателя карты | От 18 лет для основной карты и от 10 лет для дополнительных карт (с согласия законного представителя) | Возраст от 21 года до 65 лет включительно |
* Стоимость обслуживания в тарифном плане «Премьер» составляет 2 500 рублей/месяц (30 000 рублей/год), но оплата взимается только в том случае, если суммарный баланс клиента по всем расчетным, карточным, вкладным счетам, а также ОМС на конец месяца меньше, чем 2 500 000 рублей. Также банк предоставляет клиентам льготный период - 2 месяца с момента подключения к тарифному плану. В это время комиссия за обслуживание также не взимается.
Проанализировав премиальные карточные продукты Сбербанка, можно прийти к выводу, что карты Visa являются более выгодными в сравнении с MasterCard, а что касается уровня карты – выбирать следует, исходя из ваших финансовых возможностей и потребностей. Если у Вас размещен депозит в Сбербанке в сумме большей, чем 2,5 млн. рублей, то лучшим выбором станет обслуживание в рамках «Премьерного» пакета.
Банковский пластик давно освоился в портмоне и кошельках наших граждан. Среди карточных продуктов в России наибольшей популярностью пользуются предложения Visa и MasterCard. Как обычные, так и премиальные карты этих платежных систем предоставляют пользователю преимущеста, способные удовлетворить любой выбор. Одним из уникальных продуктов является карта World MasterCard Black Edition.
О платежном инструменте
Карты серии Black Edition являются воплощением синергии эксклюзивных привилегий и изысканного дизайна со строгим, на первый взгляд, оформлением в черном цвете. Эти продукты для много путешествующих, ценящих премиальный сервис и комфорт людей.
Карта MasterCard оснащена технологией, позволяющей оплачивать покупки в одно касание – достаточно прикоснуться картой или телефоном к терминалу на кассе. Быстро и удобно, ведь вводить PIN или ожидать чек не нужно. При этом владелец контролирует процесс оплаты, поскольку карту передавать кассиру необязательно, а терминал подаст сигнал и отключится.
Основные возможности
В данном случае речь идет о привилегированной карте, если в этом плане вообще можно сравнивать продукты MasterCard между собой. Пользователю становятся доступны следующие привилегии MasterCard World Black Edition:
- Бесконтактные платежи и переводы с помощью MoneySend.
- Защита от взлома SecureCode.
- Покупки онлайн с помощью технологии MasterPass.
- Бизнес-залы ожидания на льготных условиях.
- Переводы «ВКонтакте» и в «Одноклассниках».
- Льготная оплата кредитов.
- Бонусы программы MasterCard Rewards.
- Все удобства пользования мобильными приложениями и многое другое.
Что такое MoneySend от MasterCard
MoneySend представляет собой уникальный опционный сервис, позволяющий комфортно перечислить и получить деньги следующими способами:
- Переводами между картами через интернет/мобильный банк, банкомат или мобильный телефон.
- Выводом через любой банкомат, сайт Почты России и системы денежных переводов.
- По номеру карты в салонах сотовой связи, пунктах систем денежных переводов, отделениях Почты России и в терминалах.
- Переводами на карту с электронного кошелька.
Потребуются только номер и срок действия карты получателя. Чтобы перевести деньги, можно обратиться к операционисту ближайшего банковского отделения. При этом не придется беспокоиться о реквизитах, заполнять анкеты и стоять в очередях, а при получении переживать о сохранности крупных сумм.