Православный банкир: что известно о бизнесе Анатолия Мотылева. Владелец «Российского кредита» Анатолий Мотылев может второй раз выйти сухим из воды Анатолий мотылев где он сейчас розыск

Анатолию Мотылеву обеспечено место в российской банковской истории. На расчеты с его кредиторами государство уже второй раз тратит миллиарды рублей. Более того, схема, которую реализовал Мотылев, такова, что нельзя исключать и «третьего пришествия» банкира.

Давайте дадим ему шанс

В понедельник, 27 июля, лишился лицензии «Тульский промышленник». Это последний оставшийся в живых банк, принадлежащий Анатолию Мотылеву. В минувшую пятницу под нож Центробанка попали «Российский кредит», АМБ-банк и М-банк. «Тульский промышленник» тогда отделался ограничением ряда операций, включая работу с частными вкладчиками, и введением временной администрации.

Однако за выходные Банк России передумал. Либо тульские подчиненные Мотылева не воспользовались предоставленным шансом - точнее, использовали его совсем не так, как представлялось ЦБ. Либо антимотылевская партия на Неглинной за уик-энд одержала окончательную победу, свидетельством чему стал полный отказ проштрафившемуся банкиру в каких бы то ни было поблажках.

Впрочем, в случае с Мотылевым никогда нельзя говорить «никогда». В отечественной банковской истории трудно найти другого банкира, которому позволялось бы не однажды входить в одну и ту же реку, а именно - тиражировать финансовые «ноу-хау», которые уже послужили причиной краха и привели к значительным госрасходам.

В 2009-м году Внешэкономбанк за символические 5 тысяч рублей купил у Мотылева и его партнеров банк «Глобэкс». Из-за кризиса финансовое учреждение, входящие в «топы» по размерам привлеченных частных вкладов, не смогло выполнить свои обязательства. А отзыв лицензии - именно в силу значительного числа вкладчиков - представлялся слишком радикальным шагом.

В итоге кроме упомянутой символической суммы ВЭБ в рамках санации заплатил прежним владельцам «Глобэкса» 80 миллиардов рублей «за все активы, связанные со строительством и недвижимостью». Эксперты сомневались в адекватности оценки соответствующих мотылевских активов - «Новинского пассажа», часового завода «Слава» и ряда земельных участков в Подмосковье и регионах. Однако новые управляющие «Глобэкса» уверяли: «Мы получили очищенный баланс, который более не отягощен сложным по структуре ссудным портфелем, и теперь сможем сконцентрироваться на развитии кредитных операций».

Фото: Илюхина Наталья / Фотобанк Лори

«Новинский пассаж» стал главным памятником финансовой предприимчивости Анатолия Мотылева.

Отсюда следовало, что ВЭБ расщедрился не столько ради Мотылева, сколько ради возвращения «глобэксовских» кредитов. К концу докризисного 2007-го примерно половина ссуд, выданных «Глобэксом» (общий кредитный портфель на тот момент - 65,6 миллиарда рублей), в той или иной степени затрагивала девелоперские проекты. «Привлеченные с рынка денежные средства "Глобэкс" использовал для приобретения объектов недвижимости, конечными владельцами которых являются владельцы банка», - так еще в апреле 2005 года писал в служебной записке тогдашний зампред ЦБ Дмитрий Тулин.

Иными словами, Мотылев и его деловые партнеры должны были просто вернуть полученные от ВЭБа миллиарды в свой бывший банк. Предположим, что исключительно неблагоприятная рыночная конъюнктура не позволила им самостоятельно продать свою недвижимость, чтобы рассчитаться с клиентами «Глобэкса». Тогда возникает другой вопрос. Если Анатолий Мотылев из-за кризиса ушел в ноль, а то и в минус, откуда у него уже осенью 2009-го появились средства на строительство новой финансовой империи? А именно в это время деловая пресса заговорила об очередном мотылевском активе - АМБ-банке, который до 2009-го назывался РБК-банком и в чьем новом «имени» при желании можно было усмотреть инициалы нового владельца.

Второе пришествие

Это «второе пришествие» Анатолия Мотылева происходило на фоне скандала, вызванного публикацией в «Аналитическом банковском журнале» тулинской статьи «История банка "Глобэкс" как зеркало проблем российского банковского надзора». К тому моменту Тулин уже три года как не работал на Неглинной, и бывшим коллегам от него досталось не меньше, чем Мотылеву. Главная претензия Тулина к экс-владельцу «Глобэкса» - беззастенчивое «накручивание» капитала. Как утверждал Тулин, «"Глобэкс" негласно считался чемпионом в деле фальсификации финансовой отчетности (до 100 процентов капитала)», и другие участники рынка его осуждали как нарушившего правила приличия в «творческой бухгалтерии».

Как следует из тулинской статьи, Центробанк проявил редкое благодушие, а состоявшееся в декабре 2004-го включение «Глобэкса» в систему страхования вкладов стало едва ли не роковой ошибкой регулятора, в разы увеличившей стоимость неизбежной санации. При этом, вспоминает Тулин, в руководстве Центробанка лишь он один категорически выступал против этого решения:

«Тяжелый разговор с Андреем Козловым (первый зампред ЦБ, убит в сентябре 2006-го - прим. «Ленты.ру» )…Смотрит на меня, несчастный и потерянный, и говорит, что вот мы и столкнулись "с объективными ограничениями в эффективности банковского надзора", а я ему в ответ, что больше не хочу работать в этом бардаке. Игнатьев (председатель ЦБ до июня 2013 года - прим. «Ленты.ру» ) пытается меня успокоить. Говорит, что еще ничего не потеряно, мы сможем отозвать у банка лицензию после принятия его в систему страхования вкладов. Просит продолжить работу в штатном режиме и глаз не спускать с "Глобэкса"».

Когда статья Дмитрия Тулина в «Аналитическом банковском журнале» увидела свет, Андрея Козлова уже три года как не было в живых. А Геннадий Меликьян - его преемник на посту куратора надзорного блока Центробанка - назвал публикацию «по меньшей мере неэтичной». Предложения, о которых говорит Тулин, «обсуждаются довольно давно, имеют как плюсы, так и минусы, которые сдерживают их внедрение», - подчеркнул Меликьян.

Но через пару лет - в августе 2011-го - этот оппонент Тулина тоже покинул Неглинную. В банковских кругах полагали, что причина отставки Меликьяна - как раз неэффективная надзорная политика, но сам отставник опровергал эту версию.

По крайней мере, Анатолий Мотылев ничего не потерял от очередных кадровых перестановок в ЦБ. Наоборот - не прошло и года после ухода Меликьяна, как бывший владелец «Глобэкса» вновь в буквальном и переносном смысле обрел имя. Мотылев возглавил пул инвесторов, приобретших контрольный пакет «Российского кредита» - одного из «звездных» банковских брендов середины 90-х.

К моменту заключения сделки от былой финансовой мощи «Роскреда» мало что осталось. После кризиса 1998-го года его собственники - Бидзина Иванишвили и Виталий Малкин - перевели свой основной бизнес в «Импэксбанк» (в 2005-м был продан Райффайзенбанку). А «Российский кредит» на четыре года - с 1999-го по 2003-й - попал под управление Агентства по реструктуризации кредитных организаций (АРКО). После этого «курса реабилитации» банк фактически не занимался ничем, кроме обслуживания еще не распроданных компаний Иванишвили - главным образом девелоперских.

Правда, в августе 2011 года - по забавному совпадению, буквально за несколько дней до отставки Геннадия Меликьяна - «Роскред» был принят в систему страхования вкладов. Не исключено, что это обстоятельство стало для Мотылева не менее важным побудительным мотивом, чем бренд.

А намерение Иванишвили принять участие в парламентских выборах в родной Грузии создавало благоприятный политический или, скорее, геополитический фон. Со стороны российских властей было бы крайне непредусмотрительно лишать потенциального союзника возможности быстро и выгодно реализовать не самый привлекательный актив.

Щедрый комбинатор

Анатолий Мотылев и его партнеры заплатили за «Российский кредит» более 350 миллионов долларов, обеспечив Иванишвили примерно 20-процентную премию к капиталу банка. Борис Хаит, президент страховой группы «Спасские ворота» и один из участников мотылевского пула, еще летом 2013-го заверял «Ведомости», что «Роскред» превратится в многопрофильный финансовый институт федерального уровня.

Фото: Дмитрий Коротаев / «Коммерсантъ»

Бидзина Иванишвили - далеко не единственный, кто оценил щедрость Анатолия Мотылева.

Ирония судьбы: Хаит, бывший совладелец «Мост-банка», еще одной потухшей «звезды» из 90-х, теперь принял участие в попытке реинкарнации последнего выжившего бренда времен «семибанкирщины».

С «Мостом» у мотылевского «Роскреда» было еще одно пересечение. Руководить потенциальной жемчужиной своей коллекции Мотылев поручил бывшему центробанковцу Петру Ушанову. А тот, прежде чем в 2007 году возглавить в ЦБ управление анализа платежного оборота и наблюдения за платежной системой, несколько лет проработал руководителем временных администраций в ряде проблемных банков. В том числе и в «Мост-банке».

Не будем гадать, какой долг оказался красен этим назначением. Отметим лишь, что сын главы Госстраха СССР Леонида Мотылева был своим во многих коридорах и водил дружбу со многими представителями советской «золотой молодежи», позднее занявшей значимые, пусть и непубличные позиции в российской номенклатуре.

Пока нувориши из «семибанкирщины» сражались за хлебные бюджетные счета, делили приватизируемые предприятия и монетизировали «близость к телу», Анатолий Мотылев и ему подобные, оставаясь в тени, тихо и незаметно обрастали финансовыми потоками и связями.

И по идее, в эпоху «равноудаления олигархов» и последующего торжества госкапитализма подобный абсолютно неполитизированный и, если угодно, неамбициозный подход должен был бы оказаться еще более востребованным, чем раньше. Ведь, как подчеркивает один из российских банкиров, «такие проценты, как платил Мотылев, не платил никто». При этом новоиспеченный владелец «Роскредита» был максимально открыт к сотрудничеству, одинаково щедр по отношению и к частным вкладчикам, и к корпоративным клиентам, и к различным «опекающим» ведомствам и чиновникам. «Кто же свои бабки даст зарезать?» - объясняет собеседник «Ленты.ру».

Поэтому нет ничего удивительного в том, что мотылевские банки проработали еще полгода с тех пор, как в январе 2015-го главный мотылевский недоброжелатель Дмитрий Тулин вернулся в ЦБ, на сей раз в качестве первого зампреда. Куда удивительнее то, что Тулину все-таки удалось взять реванш у Мотылева.

Схемы на пенсии

По всей видимости, роковой для банкира стала пенсионная тема. Хотя совсем недавно казалось, что она, наоборот, станет главным мотылевским козырем. К сентябрю 2014-го под прямой или опосредованный контроль Анатолия Мотылева перешли шесть негосударственных пенсионных фондов.

Скупка НПФ происходила на фоне очередного моратория на пополнение накопительной части пенсии, поэтому для предыдущих владельцев пенсионные активы несколько утратили былую привлекательность. Для чего они понадобились Мотылеву и/или его партнерам - пояснил в интервью «Коммерсанту» бывший вице-президент «Роскреда» Андрей Куликов. По словам финансиста, речь идет о вложении средств НПФ в ипотечные сертификаты участия (ИСУ), обеспеченные девелоперскими проектами. Проблема в том, что это были главным образом проекты заемщиков «Роскреда» или того хуже - его собственников.

Центробанк мог ограничивать мотылевским банкам работу с частными лицами и делал это даже до возвращения Тулина. Еще год назад «Роскред» лишился возможности обслуживать счета НПФ, поскольку не вошел в список уполномоченных на это банков. Связанные с Мотылевым фонды не попали в систему гарантирования пенсионных накоплений, но полностью отсечь Мотылева от пенсионных денег было практически невозможно.

«Российский кредит» напомнил клиентам о «лихих девяностых».

Вряд ли мотылевское пике случайно совпало с резкой политизацией пенсионной темы. Дефицит ресурсов, особенно долгосрочных, превращает пенсионные деньги чуть ли не в единственную палочку-выручалочку наряду с бюджетом и нацфондами. А резкое оскудение казны и нежелание властей сокращать социальные расходы повышает вероятность нового «накопительного» моратория, о чем периодически говорит вице-премьер Ольга Голодец.

При этом Голодец нанесла весьма чувствительный имиджевый удар по участникам пенсионной индустрии, когда в конце июня в кулуарах Петербургского экономического форума заявила об использовании НПФ для затыкания балансовых «дыр». Как бы ни был щедр Анатолий Мотылев, после таких выпадов он, как наиболее одиозный «схемотехник», был обречен. Мотылевские «бонусы» и процентные выплаты - все же не равноценная альтернатива пенсионным миллиардам.

Есть лишь один немаловажный нюанс. Согласно разъяснениям ЦБ, «в случае невозможности исполнения обязательств со стороны НПФ, а также в случае отзыва у фонда лицензии» регулятор за счет своих средств компенсирует их клиентам часть потерь, а именно сумму страховых накопительных взносов, поступавших от работодателей на счет застрахованного, но без учета инвестиционного дохода, который был заработан за годы накоплений.

Кто или что при таком развитии событий остановит «третье пришествие» Мотылева - остается только гадать.

Анатолий Мотылёв

Банк «Российский кредит» 46-е место «М Банк» банка «Глобэкс»

сообщают СМИ…

ОТ РЕДАКЦИИ . Вот такие грустные размышления нашего внештатного автора. Интересно, что скажете обо всей «мотылёвской эпопее» Вы, уважаемые читатели и профессионалы саморегулирования? Ждём, очень ждём на нашем форуме Ваших откликов на данную публикацию!

Обидчик саморегуляторов, банкир Анатолий Мотылёв арестован заочно. Потерпевшие от него СРО исключают из реестра абсолютно реально…

Появилась информация о том, что банкир Анатолий Мотылёв арестован. К сожалению, заочно. Сами понимаете, что заочный арест - мера весьма интересная: вроде, арестован, а вроде и нет. Впрочем, дел, которые натворил господин Мотылёв, безусловно, хватает и на полноценный арест. Об этом размышляет наш добровольный московский эксперт.

Детище Анатолия Леонидовича - Банк «Российский кредит» был одной из самых крупных кредитных организаций Российской Федерации. Банк занимал 46-е место по размеру активов. Вместе с ним, в единую группу входили и другие кредитные организации, в частности, «М Банк» . Ранее во времена первого кризиса господин Мотылёв был владельцем банка «Глобэкс» . Тогда, по каким-то непонятным причинам государство не признало банкротом этот банк, а взяло на санацию. И потому кредиторам в тот момент удалось выкрутиться и получить свои деньги обратно.

Однако в этот раз очередное мотылёвское детище «Российский кредит» не взял на поруки ЦБ. В итоге задолженность «РК» составила 126 миллиардов рублей . Среди этой суммы значительную часть составляют деньги саморегулируемых организаций важнейшей отрасли России .

Было много и других банков, которые присвоили денежные средства саморегуляторов. Способ, конечно же, банальный. Традиционный откат. Когда деньги берутся у вкладчиков и выдаются в качестве кредита своим подконтрольным коммерческим организациям. Так сказать, безвозвратные кредиты, безо всякого обеспечения. И формально получается, что деньги не украли, что есть какой-то кредитор. Но этот кредитор, на самом деле, представитель фирмы «Рога и копыта», с которого и взять-то нечего.

А саморегулируемые организации в итоге «пачками» оказываются теперь несостоятельными, при том, что их несостоятельность заключается в том, что они не могут собрать, так называемый, «исторический компенсационный фонд». В то же время заочно арестованный банкир припеваючи живёт в Лондоне, куда уехал сразу же после отзыва банковской лицензии. Также Анатолий Леонидович подал документы на объявление себя банкротом, чтобы даже все долги с него списались. Возможно, его объявят в международный розыск, хотя, саморегулируемым организациям это денег не прибавит. Теперь им от этого - «ни холодно, ни жарко». Если даже сэра Мотылёва арестуют и экстрадируют в Россию (чего практически никогда не случалось в истории английских судов), то, конечно, от него никаких денег не добьёшься. А саморегуляторы будут исключены из реестра. Потому, как раньше говорили в Минстрое, они «мошенники или неумехи». В то время, как настоящие преступники продолжают разгуливать по набережной Темзы. Так и хочется задать исконный русский вопрос «Доколе же?!».

Напомню, что ГСУ Следственного комитета РФ расследует уголовное дело о мошенничестве в особо крупном размере, центральной фигурой в котором является бывший владелец банков «Глобэкс», «Российский кредит» и «М Банк» Анатолий Мотылёв. Следствие считает, что экс-банкир выдал заведомо невозвратный кредит на 700 миллионов, а потом сбежал с деньгами.
Бывшего банкира весной этого года объявили в федеральный розыск, а его имущество в России арестовали - чтобы хоть как-то возместить нанесённый ущерб. Однако в Агентстве страхования вкладов уже подсчитали: даже если продать все российские активы сэра Мотылёва (несколько квартир и земельные участки в Одинцовском районе Подмосковья), этого не хватит даже на пятую часть ущерба, причинённого юридическим и физическим лицам. Но и это имущество Анатолий Леонидович, утверждающий, что он не виновен, пытается отсудить обратно. Дистанционно, из Лондона. И апелляционная инстанция Мосгорсуда его иск даже частично удовлетворила,

Как стало известно “Ъ”, Басманный райсуд Москвы арестовал российские имущество и активы проживающего за границей экс-банкира Анатолия Мотылева. Это было сделано в рамках расследования уголовного дела о мошенничестве в особо крупном размере, которое ведет СКР. Господин Мотылев лично обжаловал судебные санкции, и апелляционная инстанция Мосгорсуда пошла ему навстречу, сняв арест с небольшой части собственности финансиста. Между тем дыра в капитале рухнувших банков Анатолия Мотылева превышает 75 млрд руб.

Санкции на производство обысков и выемок в квартирах и домах, принадлежащих бывшему владельцу банка «Российский кредит» Анатолию Мотылеву Басманный райсуд Москвы выдавал еще в феврале и марте 2016 года. Происходило это, по данным “Ъ”, в рамках возбужденного в декабре прошлого года СКР уголовного дела о «мошенничестве в особо крупном размере» (ч. 4 ст. 159 УК РФ), фигурантом которого помимо прочих являлся и господин Мотылев. В Следственном комитете России (СКР) не смогли ни подтвердить, ни опровергнуть сам факт подобного расследования. Однако, по данным источников “Ъ”, близких к следствию, речь в уголовном деле идет о махинациях с 1,25 млрд руб. в одной из подконтрольных, по версии СКР, Анатолию Мотылеву финансовых структур - Мосстройэкономбанке (М-банк). Как полагают следователи, эти средства были переведены со счетов реально действующих компаний в М-банке в фирмы-однодневки, обналичены и похищены. По версии следствия, вывод активов из М-банка, как сказано в материалах дела, осуществлялся в интересах «конечного собственника», а также неких не установленных СКР лиц.

Анатолия Мотылева следствие допросить не имело возможности, поскольку экс-банкир давно перебрался за границу. По некоторым данным, он обосновался в Лондоне.

Между тем, как рассказал источник “Ъ”, после обысков на все российское имущество и активы Анатолия Мотылева, а это несколько квартир и земельные участки в Одинцовском районе Подмосковья, Басманный райсуд с целью погашения возможного ущерба по ходатайству следствия наложил арест. В понедельник в Мосгорсуде была рассмотрена жалоба господина Мотылева на решения суда первой инстанции. Она была удовлетворена лишь частично - из весьма внушительного арестного списка было исключено только несколько позиций.

Отметим, что формально Анатолий Мотылев являлся бенефициаром лишь банка «Российский кредит» (входит в топ-50), однако негласно на рынке он также считался основным собственником еще трех банков - «Тульского промышленника», АМБ-банка и того же М-банка. Отзыв лицензий у этих кредитных учреждений в июле прошлого года стал на тот момент крупнейшим страховым случаем в истории Агентства по страхованию вкладов, так как объем вкладов этих банков составлял почти 80 млрд руб. Дыра в их капитале, по оценке временной администрации, составила 75,7 млрд руб., что также стало на тот момент рекордом после крупнейших банкротств Межпромбанка (30,9 млрд руб.), СБ-банка (39,1 млрд руб.) и Инвестбанка (30,2 млрд руб.). Позднее, в августе 2015 года, ЦБ аннулировал лицензии у семи пенсионных фондов Анатолия Мотылева. Лицензий лишились НПФ «Солнце. Жизнь. Пенсия», «Солнечное время», «Адекта-Пенсия», «Уралоборонзаводский», «Защита будущего», «Сберегательный фонд “Солнечный берег”» и «Сберегательный». Под их управлением находилось около 60 млрд руб. пенсионных средств граждан. Суммарный объем активов фондов превышал 50 млрд руб., при этом 35 млрд руб. приходилось на неликвидные активы. Теоретически финансовая империя такого масштаба могла бы претендовать на финансовое оздоровление, однако в случае Анатолия Мотылева это стало идеологически невозможным. В 2008 году государству уже пришлось санировать его предыдущий банк «Глобэкс», спасение которого обошлось в сумму около $5 млрд.

Впрочем, направленные Центробанком в первый раз, в августе прошлого года, в СКР и МВД заявления о наличии в действиях руководства этого банка, а также входящих с ним в одну группу кредитных организаций признаков совершения преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159 УК РФ, а также ст. 160 УК РФ (присвоение или растрата), ст. 201 УК РФ (злоупотребление полномочиями) и ст. 196 УК РФ (преднамеренное банкротство) тогда результата не дали. В ноябре 2015 года полиция после доследственной проверки вынесла постановление об отказе в возбуждении уголовного дела. Однако, как теперь выясняется, после вмешательства руководства СКР материалам ЦБ был дан ход. Получить комментарии от Анатолия Мотылева и его представителей “Ъ” в понедельник не удалось. Известно лишь, что жалоба была подана от имени самого экс-банкира, а не его защиты, как обычно бывает в подобных случаях.

Какую оценку получили вложения НПФ Анатолия Мотылева

Как следует из опубликованного в феврале приложения к оценке Агентства по страхованию вкладов, средств от реализации главного актива - земельных участков в Одинцовском районе - вряд ли хватит на покрытие и пятой части расходов ЦБ на выплаты застрахованным гражданам

Чем известен Анатолий Мотылев

Мотылев Анатолий Леонидович родился 11 августа 1966 года в Москве в семье финансиста Леонида Мотылева, который с 1973 по 1986 год руководил «Госстрахом». Окончил Московский финансовый институт, с 1987 по 1990 год преподавал в этом вузе. Кандидат экономических наук, тема диссертации - «Страховой рынок Великобритании и система его государственного регулирования».

С 1990 по 1995 год работал в «Госстрахе» и пришедшем ему на смену ОАО «Росгосстрах», где был заместителем председателя и вице-президентом. В 1992 году стал сооснователем и позже - основным владельцем банка «Глобэкс», в котором до 1996 года был председателем совета директоров, а с 1996 по 2009 год - президентом. В 1996 году Анатолий Мотылев был задержан по подозрению в незаконном списании средств «Росгосстраха» со счета в «Глобэксе», но обвинение ему предъявлено не было.

В конце 2008 года после массового оттока клиентов и санации банка крупнейшим акционером (98,94%) «Глобэкса» стал Внешэкономбанк. Через аффилированные структуры «Глобэксу» принадлежали бизнес-центр «Новинский пассаж», часовой завод «Слава», 2 тыс. га земли в Подмосковье, подмосковный поселок Family Club, торгово-развлекательный центр в Новосибирске и другие объекты. Все эти активы после санации достались «ВЭБ-инвесту».

В том же году Анатолий Мотылев начал создавать новую финансовую группу из банков, крупнейшим из которых стал приобретенный в 2012 году «Российский кредит». С Анатолием Мотылевым также связывали еще три банка - «Тульский промышленник», М-банк и АМБ-банк. Кроме того, в 2013–2014 годах он получил контроль над семью негосударственными пенсионными фондами (НПФ).

В 2015 году лицензий лишились все НПФ Анатолия Мотылева и подконтрольные ему банки. Под управлением НПФ находилось до 60 млрд руб. пенсионных средств граждан, а объем вкладов в банках на момент отзыва лицензий составлял почти 80 млрд руб. Дыра в капитале банков, по оценке временной администрации, составила 75,7 млрд руб. В июле 2015 года СМИ сообщали о возможном отъезде Анатолия Мотылева из России.

Олег РУБНИКОВИЧ, Юлия ЛОКШИНА

Экс-акционер «Российского кредита» Анатолий Мотылев объявлен личным банкротом, его миллиарды поделят кредиторы. В январе 2017 года, по заявлению компании «Флауари Девелопментс Лимитед», зарегистрированной на Британских Виргинских островах, была начата процедура реструктуризации долгов Анатолия Мотылева, обанкротившегося в 2015 году и сбежавшего в Лондон.

На этой неделе Мотылев объявлен личным банкротом и Арбитражный суд Москвы дал старт реализации иущества экс-банкира. С молотка могут пойти арестованные в России загородный дом Анатолия Мотылева, квартиры, земельные участки и парковочные места.

Закон о банкротстве предусматривает, что в случае личного банкротства ранее наложенный арест на имущество снимается, и оно реализуется в пользу кредиторов, заявивших свои требования, поясняют представители «жаждущей» стороны. При этом долг Мотылева как акционера обанкротившихся банков никуда не девается, и тоже может быть включен в процедуру личного банкротства. Тогда все, что будет получено от реализации, распределят между кредиторами пропорционально заявленным требованиям.

Кредиторы, настаивающие на том, что личное банкротство Анатолия Мотылева приоритетнее, чем субсидиарная ответственность, в рамках которой арестовано его имущество, намерены истребовать 20 миллиардов рублей. Официально признанный банкротом Мотылев находится в международном розыске в связи с расследованием дел о мошенничестве в особо крупном размере.

«Анатолий Мотылев – фигура интересная, обеспечившая себе место в банковской истории страны. Он занимает 34-ю позицию в рейтинге самых богатых банкиров России по версии «Банковского обозрения». Одновременно он же фигурант другого рейтинга – крупнейших финансовых аферистов страны по версии «Форбс», – писала в свое время о Мотылеве «Наша версия».

Еще недавно ему принадлежали четыре банковских структуры, в том числе банк из отечественной ТОП-50 – «Российский кредит». Банки разорились, Мотылев, выехавший из России, обосновался в Лондоне. Оттуда в суд уже поступило через представителей Мотылева ходатайство с просьбой отложить слушания. Отсрочку бывший банкир просит для того, чтобы попытаться все-таки заключить мировое соглашение с кредиторами. Крупнейшие из них, Андрей Клиновский (чьи требования составляют 5,1 миллиарда рублей) и Лина Ермоченко (4 миллиарда) поддержали ходатайство. Представители «Российского кредита» (требующего 2,7 миллиарда рублей) и финансового управляющего Алексея Грудцина, как сообщают СМИ, ждать не готовы и считают, что одно другому не мешает: можно открыть процедуру реализации имущества, параллельно обсуждая заключение мирового соглашения.

Всего в реестр требований кредиторов на сегодня вошли требования на сумму примерно 20 миллиардов рублей.

Новым финансовым управляющим, по решению суда, утвержден Олег Приступа. О ходе процедуры банкротства Анатолия Мотылева он должен будет отчитаться через полгода, 27 августа.

Обратиться в суд с ходатайством о признании Мотылева банкротом и начале реализации имущества финансового управляющего Грудцина уполномочило собрание кредиторов, которое прошло 8 февраля. Две трети из них поддержали это обращение.

Вообще же уехавший в Лондон бывший банкир задолжал не только «Российскому кредиту», господам Клиновскому и Ермоченко. Кредиторами Анатолия Мотылева являются ООО «Техномарк» (3,8 миллиарда рублей), компания Camilla Properties Limited (зарегистрирована зарегистрирована на Британских Виргинских островах, получить хочет 3,7 миллиарда рублей), М Банк (655 миллионов рублей) и АМБ Банк (30 миллионов).

Напомним, что лицензии у «Российского кредита», М Банка, «Тульского промышленника» и АМБ Банка отозвали в июле 2015 года. Официально Анатолий Мотылев являлся главой совета директоров «Российского кредита» и его акционером, по неофициальной информации считался собственником всех четырех названных учреждений. Отзыв лицензий у четырех банков стал крупнейшим на тот момент страховым случаем в истории существования российского Агентства по страхованию вкладов: объем вкладов достигал почти 80 миллиардов рублей. Недостача тоже была рекордной: 75,5 миллиардов.

Месяц спустя Центробанк признал недействительными еще и лицензии семи пенсионных фондов, также связанных с именем Анатолия Мотылева: это были НПФ «Солнце. Жизнь. Пенсия», «Солнечное время», «Адекта-Пенсия», «Уралоборонзаводский», «Защита будущего», «Сберегательный фонд “Солнечный берег”» и «Сберегательный», в распоряжении которых находилось около 60 миллиардов пенсионных рублей.

В принципе, как отмечают комментаторы, с таким портфелем можно было бы рассчитывать на финансовое оздоровление – но в случае Мотылева имел место рецидив. В 2008 году под санацию уже попадал принадлежавший ему банк «Глобэкс», на оздоровление государству пришлось потратить 5 миллиардов долларов.

В последних числах июля лента новостей взорвалась жареной новостью: исчез владелец банка «Российский кредит» Анатолий Мотылев. Менеджмент банка не видел своего акционера с того момента, когда ЦБ отозвал лицензии у «Российского кредита», и еще двух мотылевских банков: М Банка и АМБ Банка.

Похоже на вывод активов

По данным источников РБК, близких к менеджменту банка и пенсионным фондам Мотылева, банкир уехал из России. Возможно, в Лондон.

«После совещания в ЦБ Мотылев позвонил менеджерам, сказал, что удалось договориться о санации. После этого Мотылева никто не видел и не слышал», - цитирует РБК своего инсайдера. Было это за день до того, как банки группы лишили лицензий. Добавим, что 27 июля лицензия была отозвана и у последнего державшегося на плаву мотылевского банка «Тульский промышленник».

Принимая во внимание резкий взлет просроченной задолженности и аффилированность заемщиков и владельца "Российского кредита", ряд экспертов указывают на то, что ситуация чрезвычайно похожа на вывод активов. Такого мнения, в частности, придерживается директор по банковским рейтингам RAEX («Эксперт РА») Станислав Волков .

В настоящее время банки Мотылева проверяет временная администрация Банка России. Если она обнаружит признаки вывода активов, то последует обращение в правоохранительные органы. Основания для беспокойства у регулятора есть. Так, по словам зампреда ЦБ Михаила Сухова , отрицательный капитал всех четырех банков Мотылева составляет не менее 50 млрд рублей.

Впрочем, пресс-служба "Российского кредита" опровергла заявления менеджмента, на которые ссылался РБК. По ее информации, Анатолий Мотылев Россию не покидал и сейчас занят переговорами с инвесторами, координируя процесс передачи принадлежащих его группе частных пенсионных фондов.

Еще позже информацию о своем исчезновении из страны опроверг сам банкир в комментарии порталу Банки.ру: «Я веду переговоры с инвесторами в целях максимальной защиты своих интересов, интересов своих партнеров и интересов своих клиентов, - сказал Мотылев. - На текущий момент я координирую действия по продаже негосударственных пенсионных фондов и не собираюсь уезжать».

Солнце. Жизнь. Пенсия

Речь идет о входящих в мотылевскую группу пенсионных фондах «Солнце. Жизнь. Пенсия» и «СберФонд Солнечный берег». По данным "Форбс", структуры, связанные с Мотылевым, последние годы активно участвовали в разделе пенсионного рынка с момента возвращения банкира на финансовую арену. К сентябрю 2014 года под его прямой или опосредованный контроль перешли также НПФ ПСБ (теперь НПФ «Солнечное время»), НПФ «Уралоборонзаводский», «Сберегательный», «Защита будущего» и «Адекта-пенсия».

Анатолий Мотылев - фигура интересная, обеспечившая себе место в банковской истории страны . Он занимает 34-ю позицию в рейтинге самых богатых банкиров России по версии "Банковского обозрения". Одновременно он же фигурант другого рейтинга - крупнейших финансовых аферистов страны по версии "Форбс". В этом антирейтинге Мотылев фигурирует как экс-владелец ставшего главной жертвой кризиса-2008 банка "Глобэкс", на санации которого потери государства составили более 80 млрд рублей. Уточняется, что обвинений Мотылеву не предъявлено, но слова из песни не выкинешь и потому сам факт его присутствия в компании с Мавроди, Приваловым, Пугачевым и Андреем Бородиным из Банка Москвы, выглядит очень красноречивым.

История изгоя "Глобэкса"

На истории "Глобэкса" можно остановиться чуть подробнее. Осенью 2008 года проблемы с ликвидностью привели к тому, что этот банк не смог вовремя выдавать вклады, а его спасением занялся ВЭБ. Причиной тогдашнего краха "Глобэкса" и последующей смены владельца стали активные спекуляции на рынке недвижимости с использованием привлеченных клиентских депозитов. В итоге, когда пришла пора отдавать деньги, выяснилось, что пирамида рухнула.

Как признался спустя год "Ведомостям" бывший зампред ЦБ Дмитрий Тулин ,

"Глобэкс" считался изгоем на рынке из-за «нарисованного» капитала. Более 97% указанного в отчетности собственного капитала в реальности не существовало. При этом Центробанк знал о проблемах кредитной организации, но ничего не предпринял.

В своей статье «История банка "Глобэкс" как зеркало проблем российского банковского надзора» Тулин, который в свое время участвовал в отборе банков в систему страхования вкладов, пишет, что не раз отмечал проблемы «Глобэкса» с ликвидностью, потребности в создании дополнительных резервов, нарушение нормативов. И тот факт, что все кредиты "Глобэкса" были выданы на финансирование объектов недвижимости, принадлежащих самому владельцу банка Анатолию Мотылеву.

«Глобэкс» рухнул осенью 2008 г. На его санацию, как уже отмечалось выше, государство потратило 80 млрд рублей, разместив эти деньги во Внешэкономбанке, пресс-служба которого прокомментировала участие государства в спасении детища Мотылева "острой необходимостью обеспечить исполнение банком обязательств перед 80 000 клиентов и вкладчиков". В итоге вмешательство государства предотвратило панику и утрату доверия ко всей банковской системе .

Второе пришествие

Эта история не помешала Анатолию Мотылеву спустя несколько лет вернуться в банковский бизнес, создав империю, включающую банк «Российский кредит», АМБ Банк и М Банк. Изначально в нее входил и четвертый банк - КРК, однако 11 июля 2014 года у него была отозвана лицензия. Спустя год ведомство Эльвиры Набиулиной оставило без лицензии и остальные банки.

Есть основания полагать, что именно операции с пенсионными активами стали причиной проблем мотылевской группы. Для Анатолия Мотылева, как мы помним по истории его первого пришествия на рынок, они были важны как источник вложений в девелоперские проекты.

Как пояснил в интервью "Коммерсанту" бывший вице-президент "Роскреда" Андрей Куликов , группа занималась инвестированием средств НПФ в ипотечные сертификаты участия (ИСУ), обеспеченные девелоперскими проектами. Как и в случае с «Глобэксом», это были главным образом проекты заемщиков «Российского кредита» или его собственников. Иными словами, в свое второе пришествие на рынок Мотылев повторил схемы , приведшие к его уходу с рынка в 2008 году.

Чем опасна такая политика, поясняет уже упоминавшийся директор по банковским рейтингам RAEX («Эксперт РА») Станислав Волков .

У банков, которые кредитуют экономически связанных между собой заемщиков (например, участвующих в реализации одного и того же строительного проекта), просрочка может возрастать очень резко, так как проблемы одного проекта или заемщика по цепочке отражаются на большом числе клиентов банка. "Это может быть как раз случай банка «Российский кредит»", - говорит Станислав Волков.

Между тем, по данным источника "Ведомостей", в «Роскреде» может быть размещено около 10 млрд руб пенсионных накоплений.

Сухим из воды

Центробанк все это время как мог, ограничивал мотылевским банкам работу со средствами будущих пенсионеров. В прошлом году «Российский кредит» не включили в список уполномоченных банков и тем самым лишили возможности обслуживать счета пенсионных фондов . Связанные с Мотылевым НПФ не попали и в систему гарантирования пенсионных накоплений. Однако полностью отсечь Мотылева от пенсионных денег было практически невозможно. Для отзыва лицензии не было формальных оснований. Ведь фонды не нарушали закон, хотя и занимались рисковыми спекулятивными операциями.

Внезапный интерес Центробанка к структурам Мотылева может быть связан с тем, что в условиях кризиса регулятор ужесточает требования к комбанкам не только в части ликвидности, но и по всем остальным критериям: низкое качество активов и вовлеченность в сомнительные операции.

Сегодня идет основательная расчистка банковского сектора от недобросовестных кредитных организаций, еженедельно по 2-3 банка сходят с дистанции. Регулятор стал более придирчив к тому, в какие проекты и в каких сферах банки вкладывают деньги.

Согласно действующим правилам , банк считается вовлеченным в сомнительные операции в том случае, если их доля по счетам юридических и физических лиц больше 4% за последний квартал или если их объем превышает 3 млрд руб.

Понятно, что в этих условиях банки Мотылева с их высоким уровнем риска вовлеченности в проведение сомнительных операций не могли долго оставаться в игре. Тем более что в январе нынешнего года в Центробанк в качестве первого зампреда вернулся главный мотылевский недоброжелатель Дмитрий Тулин . И ему таки удалось взять реванш у Мотылева.

Помимо этого в истории с Мотылевым есть и политическая составляющая. В условиях кризиса правительство снова будет вынуждено вернуться к мораторию на накопительную часть пенсии. О том, что мораторий может быть продлен на 2016 год, прямо заявила вице-премьер Ольга Голодец в кулуарах недавно состоявшегося Петербургского международного экономического форума. В правительстве не удовлетворены результатом инвестирования тех средств, которые были в этом году переведены в негосударственные пенсионные фонды: в НПФ было перечислено свыше 500 миллиардов рублей, но 47 процентов этих денег оказалось размещено на депозитах. По мнению вице-премьера, эти средства направлены не на финансирование инвестиционных проектов, а на «решение отдельных проблем конкретных предприятий в предбанкротном состоянии».

На совпадение во времени проблем Мотылева и его пенсионных фондов с резкой политизацией пенсионной темы обращает внимание Лента.ру:

"Дефицит ресурсов, особенно долгосрочных, превращает пенсионные деньги чуть ли не в единственную палочку-выручалочку, наряду с бюджетом и нацфондами. А резкое оскудение казны и нежелание властей сокращать социальные расходы повышает вероятность нового «накопительного» моратория".

Тем не менее, несмотря на все перечисленные резоны, одиозный банкир может снова выйти сухим из воды. На расчеты с его кредиторами государство уже второй раз вынуждено тратить миллиарды рублей. Более того, схема, которую реализовал Анатолий Мотылев, такова, что нельзя исключать и его «третьего пришествия».

Несмотря на полный отказ ЦБ в каких бы то ни было поблажках проштрафившемуся банкиру, в случае с Анатолием Мотылевым никогда нельзя говорить «никогда».

В отечественной банковской истории трудно найти другого банкира, которому позволялось бы не однажды входить в одну и ту же реку, а именно - тиражировать финансовые ноу-хау, которые уже послужили причиной краха и привели к значительным госрасходам. Удастся ли Анатолию Мотылеву третья реинкарнация в той же ипостаси - вот тот вопрос, ответ на который очень хотелось бы получить.

А в это время

Уже когда этот текст был написан, на сайте Центробанка появилась информация об аннулировании лицензии сразу у нескольких негосударственных пенсионных фондов Анатолия Мотылева - «Солнце. Жизнь. Пенсия», «Адекта-пенсия», «Уралоборонзаводский», «Защита будущего». Сейчас в этих фондах

назначена временная администрация. По информации "Ведомостей", в случае если обанкротятся все НПФ Мотылева, потери их клиентов составят 10 млрд руб.