통화 지불 주문 내역은 유로 Gazprombank입니다. 온라인으로 Sberbank 비즈니스로의 통화 이체 요청을 생성하는 절차

지불 순서– 이는 당좌 계좌 소유자가 은행에 이체를 지시하는 데 도움이 되는 문서입니다. 돈다른 지정된 계정으로. 이러한 방식으로 상품이나 서비스 비용을 지불하고, 선불을 지불하고, 대출금을 상환하고, 정부 지불 및 기부금을 납부할 수 있습니다. 즉, 실제로 법이 허용하는 모든 재정 이동을 보장할 수 있습니다.

지불 주문은 자동으로 처리되므로 재무부가 정한 절차에 따라 작성되어야 합니다. 지불금이 종이 형태로 은행에 제출되거나 인터넷을 통해 전송되는지 여부는 중요하지 않습니다.

러시아 중앙은행이 개발하고 승인한 복잡한 양식입니다. 연방 법률, 특히 세금 납부 명령인 경우 오류로 인한 비용이 너무 높을 수 있으므로 올바르게 작성해야 합니다.

파일

지불 주문 필드를 잘못 입력하는 것과 관련된 문제를 방지하기 위해 각 셀의 기능을 이해합니다.

결제 코드

향후 지불에 대한 세부 사항 및 이에 대한 정보는 지불 양식의 특별히 지정된 필드에 있습니다. 많은 정보가 코드화된 형태로 기록됩니다. 코드는 프로세스의 모든 참가자에게 동일합니다.

지불인;
항아리;
자금 수혜자.

이를 통해 전자 문서 관리에서 지불을 자동으로 계산할 수 있습니다.

지불 주문 작성을 위한 단계별 지침

샘플 양식에서는 각 셀에 숫자가 할당되어 의미를 더 쉽게 설명하고 정확히 어떻게 작성해야 하는지 명확히 할 수 있습니다.

사용 중인지 확인하세요. 현재 형태지불 순서, 2012년에 업데이트됨 새로운 양식 2912년 6월 19일자 러시아 은행 규정 No. 383-P의 부록 2에 의해 승인되었습니다.

오른쪽 상단에 표시된 번호를 확인하세요. 지불 주문을 통해 송금된 금액이 누구인지에 관계없이 동일한 번호가 표시됩니다. 0401060 . 현재 유효한 통합서식의 서식번호입니다.

문서의 필드를 하나씩 작성하기 시작합니다.
필드 3- 숫자. 지불인은 자신의 지불 번호에 따라 지불 번호를 표시합니다. 내부 질서번호 매기기. 은행은 개인에게 번호를 제공할 수 있습니다. 이 필드는 6자를 초과할 수 없습니다.

필드 4- 날짜. 날짜 형식: 일 2자리, 월 2자리, 연도 4자리. 전자 형식에서는 날짜 형식이 자동으로 지정됩니다.

필드 5- 결제 유형. "긴급", "전신", "우편" 중에서 결제 방법을 선택해야 합니다. 고객 은행을 통해 결제를 보낼 때 은행에서 허용하는 인코딩된 값을 표시해야 합니다.

필드 6- 수마(Suma)는 필기체입니다. 루블의 수는 대문자로 단어로 작성되고 (이 단어는 축약되지 않음) kopecks는 숫자로 작성됩니다 ( "kopek"이라는 단어에도 약어가 없음). 금액이 전액인 경우 코펙을 표시하지 않아도 됩니다.

필드 7- 합계. 숫자로 돈을 이체했습니다. 루블은 – 기호로 코펙과 분리되어야 합니다. 코펙이 없으면 루블 뒤에 =를 넣으십시오. 이 필드에는 다른 문자가 없어야 합니다. 숫자는 필드 6의 단어와 일치해야 합니다. 그렇지 않으면 결제가 허용되지 않습니다.

필드 8– 지불인. 법인체는 약식 이름 및 주소, 개인 - 이름 및 등록 주소, 개인 업무에 종사하는 사람을 표시해야 하며, 이 데이터 외에도 활동 유형, 개인 기업가 - 이름, 법적 지위 및 주소를 괄호 안에 표시해야 합니다. . 이름(제목)은 // 기호로 주소와 구분됩니다.

필드 9- 계좌 번호. 지급인의 계좌번호(20자리 조합)를 의미합니다.

필드 10– 지급인 은행. 은행의 전체 또는 약칭 이름과 해당 위치의 도시입니다.

필드 11-빅. 식별 코드, 은행 소유지불인(러시아 중앙은행을 통한 결제 참가자 디렉토리에 따름)

필드 12– 특파원 계좌 번호. 지급인이 러시아 은행 또는 그 부서의 서비스를 받는 경우 이 필드는 채워지지 않습니다. 그 외의 경우에는 하위 계정 번호를 표시해야 합니다.

필드 13- 수취인의 은행. 자금이 송금되는 은행의 이름과 도시입니다.

필드 14– 수취인 은행의 BIC. 11항과 동일하게 작성합니다.

필드 15– 수취인의 하위 계좌 번호. 러시아 은행 고객에게 돈을 보내는 경우 상자를 작성할 필요가 없습니다.

필드 16- 받는 사람. 법인은 전체 또는 약칭(한 번에 모두 수행 가능)으로 지정되고, 개인 기업가는 상태 및 이름으로 개인 사업을 하는 개인 기업가는 추가로 활동 유형을 표시해야 하며 개인의 이름을 지정하는 것으로 충분합니다. 완전히(의향 없이). 자금이 은행으로 이체되면 필드 13의 정보가 복제됩니다.

필드 17– 수취인의 계좌번호. 자금 수취인의 20자리 계좌번호입니다.

필드 18– 작업 유형. 러시아 중앙은행이 정한 코드: 결제 주문의 경우 항상 01입니다.

필드 19- 지불 기간. 필드는 비어 있습니다.

필드 20- 지불의 목적. 러시아 중앙은행이 달리 명시할 때까지 19항을 참조하십시오.

필드 21– 결제 대기열. 1부터 6까지의 숫자가 표시됩니다. 러시아 연방 민법 855조에 따라 대기열에 표시됩니다. 가장 일반적으로 사용되는 숫자는 3(세금, 기부금, 급여)과 6(구매 및 공급품에 대한 지불)입니다.

– UIN 코드. 고유 발생 식별자는 2014년에 도입되었습니다. 법인의 경우 20자리, 개인의 경우 25자리입니다. UIN이 없으면 0이 입력됩니다.

필드 23- 예약하다. 비워 두세요.

필드 24- 지불의 목적. 제품 이름, 서비스 유형, 계약 번호 및 날짜 등 자금이 이체되는 대상을 기록하십시오. VAT를 표시할 필요는 없지만, 안전한 편에 있는 것이 좋습니다.

필드 43– 지불인의 도장. 문서의 종이 버전에만 게재됩니다.

필드 44– 서명. 종이에 지불인은 계좌 등록 시 제출한 카드의 샘플과 일치하는 서명을 합니다.

필드 45– 은행 표시. 종이 양식에는 송금인과 자금 수취인의 은행이 승인된 사람의 우표와 서명을, 전자 버전에는 주문 실행 날짜를 기재합니다.
필드 60– 지불인의 INN. 개인은 12자, 법인은 10자입니다. TIN이 없는 경우(개인도 가능) 0을 쓰십시오.

필드 61– 수령인의 TIN. 28절과 유사합니다.

필드 62– 은행에서 수령한 날짜. 은행 자체를 채웁니다.

필드 71– 상각 날짜. 은행에서 발행합니다.

중요한! 셀 101-110은 세금 또는 관세 납부를 위한 지불인 경우에만 작성해야 합니다.

필드 101– 지불인 상태. 01부터 20까지의 코드로 자금을 이체하는 개인 또는 조직을 지정합니다. 코드가 09~14 범위에 있는 경우 필드 22 또는 필드 60을 반드시 입력해야 합니다.
필드 102– 지불인의 체크포인트. 등록 이유 코드(사용 가능한 경우) – 9자리.

필드 103– 수신자 체크포인트. 9자리 코드(할당된 경우) 처음 두 자리는 0이 될 수 없습니다.

필드 104– . 2016년 신규. 암호 예산 분류러시아 예산의 소득 유형(관세, 세금, 보험료, 거래 수수료등등. 20자 또는 25자이며 모든 숫자가 0이 될 수 없습니다.

필드 105- 코드 . OKATO 대신 2014년부터 표시됩니다. 전 러시아 영토 분류기에 따르면 지방자치단체, 이 필드에 해당 지역에 할당된 8개 또는 11개의 숫자를 입력해야 합니다.

필드 106– 지불 기준. 코드는 2개의 문자로 구성되며 다양한 지불 이유를 나타냅니다(예: OT - 이연 부채 상환, DE -). 세관 신고서. 2016년에는 결제 기준으로 몇 가지 새로운 문자 코드가 도입되었습니다. 코드 목록에 예산 지불이 표시되지 않으면 셀에 0이 입력됩니다.

필드 107- 색인 세금 기간. MS - 월별, CV - 분기별 1회, PL - 6개월마다, GD - 매년 세금 납부 빈도가 표시됩니다. 후에 문자 지정날짜가 적혀있습니다. 지불금이 세금이 아닌 관세인 경우 관련 기관의 코드가 이 셀에 기록됩니다.

필드 108– 지불 기준 번호. 2016년 3월 28일부터 이 필드에 지불 기준이 되는 문서 번호를 작성해야 합니다. 문서는 필드 107에 지정된 코드에 따라 선택됩니다. 셀 107에 TP 또는 ZD가 포함되어 있으면 필드 108에 0을 입력해야 합니다.

필드 109– 지불 기준 문서의 날짜. 필드 108에 따라 다릅니다. 필드 108에 0이 있으면 이 셀에도 0이 기록됩니다.

필드 110– 지불 유형. 이 필드를 작성하는 규칙은 2015년에 변경되었습니다. 필드 104는 KBK(14-17자리 숫자가 예산 수익의 하위 유형을 정확하게 반영함)를 나타내므로 이 셀을 작성할 필요가 없습니다.

추가 뉘앙스

일반적으로 지불 양식은 4부로 작성되어야 합니다.

첫 번째는 지불인의 은행에서 상각할 때 사용되며 은행 일일 문서로 끝납니다.
두 번째는 수취인 은행 당일 문서에 저장된 수취인 은행 계좌에 자금을 입금하는 데 사용됩니다.
세 번째는 수취인의 계좌 명세서(은행)에 첨부된 은행 거래를 확인합니다.
은행 도장이 찍힌 4번째는 실행 지불 승인 확인으로 지불인에게 반환됩니다.

메모! 지불인의 계좌에 돈이 충분하지 않은 경우에도 은행은 지불을 수락합니다. 그러나 이에 대한 충분한 자금이 있는 경우에만 주문이 실행됩니다.

지불인이 자신의 지불 방법에 대한 정보를 얻기 위해 은행에 연락하는 경우 지불 순서, 그는 다음 영업일에 응답을 받게 됩니다.

을 위한 통화 이체 생성 Sberbank Business Online 시스템을 통해:

통화 이체 목록 양식에서 도구 모음 버튼을 클릭합니다.
창이 열립니다 통화 이체 주문.

Sberbank Business Online 시스템에서는 창의 여러 필드가 이미 채워져 있습니다. 흰색 배경의 필드는 수동으로 입력하거나 편집해야 합니다. 회색 배경이 있는 필드는 사용자가 목록에서 값을 선택하여 채워지거나 문서 세부 정보를 작성하는 과정에서 시스템이 자동으로 채워집니다.

주목!
세부 정보 값을 입력하거나 편집합니다.

부분 A.1 "필드 작성 규칙" – 특정 필드 작성 기능.

부분 A.2 "통화 이체 주문의 33B, 23E, 50a, 52a, 56a, 57a, 59a, 70, 71A, 72, 77B 필드 작성을 위한 일반 요구 사항" – 여러 기본 필드에 공통된 요구 사항, 설명 규칙 필드의 형식.

A. 열린 탭에서 문서의 주요 필드를 작성합니다. 기본분야창문 통화 이체 주문.

ㅏ. 세부정보 값 입력 또는 편집 지침 환전 :

현장에서 숫자필요한 경우 문서 번호를 변경하십시오. 기본적으로 시스템은 해당 연도에 생성된 순서대로 문서에 번호를 매깁니다.
주목!문서를 저장할 때 문서번호가 중복되었는지 시스템에서 확인합니다. 만약에 올해동일한 번호의 동일한 문서 사본이 시스템에 이미 저장되어 있는 경우 생성된 문서는 가장 가까운 무료 번호로 저장되며 새 번호에 대한 메시지가 표시됩니다.

현장에서 날짜필요한 경우 문서의 날짜를 변경하십시오. 기본적으로 필드는 현재 날짜로 채워집니다.

현장에서 결제가 전송되었습니다.값을 입력하세요:
"내부" – 동일한 은행에 개설된 계좌로 자금을 이체하는 경우

"외부" – 다른 은행에 개설된 계좌로 자금을 이체하는 경우.

메모:

"outside" 값을 지정하면 필드 채우기가 가능해집니다. (3.a.C.4항 참조)

블록 50a: PAYER CLIENT의 옵션 필드에 "inside" 값을 지정할 때 "Option K" 값이 표시됩니다.

필요한 경우 해당 필드를 작성하세요. 긴급(섹션 A.1.1 "현장 긴급성", 부록 A "외화 자금 이체를 위한 지불 주문 세부 정보 작성 절차" 참조).

필드 안에 Sberbank Business Online 시스템에 의해 자동으로 작성되며 주문이 전송되는 은행 부서의 이름을 나타냅니다.

비. 블록 50a: PAYER CLIENT에서 지불인 세부 정보 값을 입력하거나 편집합니다(섹션 A.1.4 "필드 50a 지불인 클라이언트", 부록 A "외화 자금 이체를 위한 지불 주문 세부 정보 작성 절차" 참조). :

필드 이름그리고 인/키오 Sberbank Business Online 시스템에 의해 자동으로 채워집니다.

현장에서 계정 번호 (납부자 계좌)지급인의 외화계좌번호를 표시합니다.

블록의 첫 번째 필드(통화 코드)와 세 번째 필드 상각 금액코드와 통화 지정이 각각 채워집니다.

필드 국가, 도시 및 주소자동으로 채워집니다. 값이 없는 경우 해당 필드에 지불인의 국가, 도시 및 주소를 표시하십시오.

씨. 블록에서 33B: 금액 및 통화이체 금액 및 통화 값을 입력하거나 편집합니다(A.1.2 "필드 33B 금액 및 통화" 부록 A "외화 자금 이체를 위한 지불 주문 세부 정보 작성 절차" 참조).

현장에서 상각 금액블록, 상각할 금액을 나타냅니다.

변환이 필요한 경우:

변환을 거부하는 경우 필드를 지우십시오. 다중 환전 . 블록 필드 이체금액, 자동으로 채워집니다.

수취인 계좌의 통화가 차변 금액 또는 환산 금액의 통화와 다른 경우 해당 필드를 작성하세요. 지급 통화가 수취인 계좌 통화와 다릅니다..

메모: 이체금액의 통화와 수취인의 계좌통화의 차액을 지정할 경우 시스템이 자동으로 입력 필드 72: 추가 정보함께 제공되는 지침.

디. 블록에서 59a: 고객-수혜자다음 방법 중 하나로 수취인 세부 정보 값을 입력합니다(A.1.8 "필드 59a 고객-수혜자", 부록 A "외화 자금 이체를 위한 지불 주문 세부 정보 작성 절차" 참조).

수취인 정보가 이전에 입력된 경우 수혜자 디렉토리:
필요한 수혜자 기록을 선택하세요. 수혜자 디렉토리.

이름, 계좌 번호, 국가, 도시, 주소 필드는 디렉터리의 값으로 채워집니다.

수혜자가 러시아 연방에 등록된 경우 TIN 필드를 작성하십시오.

수혜자의 세부 정보가 이전에 수혜자 디렉터리(새 수혜자)에 입력되지 않은 경우 수혜자의 세부 정보를 수동으로 입력하세요.
현장에서 이름수혜 기관의 이름을 나타냅니다.

수혜자가 러시아 연방에 등록된 경우 해당 필드를 작성하십시오. 주석.

현장에서 BEI 코드(SWIFT 코드) 해외은행 목록에서 수취인 은행의 BEI 코드(SWIFT 코드)를 입력하세요.

현장에서 계정 아니요.(수취계좌) 수취계좌번호를 입력하세요.

현장에서 국가국가 디렉토리에서 수혜자가 등록된 국가를 표시하십시오.

들판에서 도시 및 주소이에 따라 수혜자가 등록된 도시와 주소를 표시하십시오.

이자형. 블록에서 23E: 지시 코드지침에 따라 필드 23E에 대한 지침 목록을 만듭니다. "중첩 목록 생성 및 보기"(섹션 A.1.3 "필드 23E 명령 코드", 부록 A "외화 자금 이체를 위한 지불 주문 세부 정보 작성 절차" 참조). 지시 기록을 생성/편집할 때:

B. 탭으로 이동 송금 세부정보창문 통화 이체 주문수취인의 은행 세부정보 및 기타 서류 세부정보를 표시합니다.

ㅏ. 수혜자 세부 정보가 수혜자 명부에서 입력된 경우(3.a.D항 참조), 블록 필드 57a: 수취은행그리고 56a: 중간은행디렉토리의 값으로 채워질 수 있습니다.

수취인에게 서비스를 제공하는 은행의 세부 사항을 지정/편집합니다(섹션 A.1.7 "필드 57a 수혜자의 은행", 부록 A "외화 자금 이체를 위한 지불 주문 세부 정보 작성 절차" 참조) 및 중개 은행(참조 또한 섹션 A.1.6 "필드 56a 중개 은행" 부록 A "외화 자금 이체를 위한 지불 주문 세부 정보 작성 절차") 다음 방법 중 하나로:

수취인 은행의 SWIFT 코드를 알고 있는 경우:
블록 57a에 있는 드롭다운 목록에서 BENEFICIARY BANK, 값 "Option A"를 선택합니다.

블록 SWIFT 코드 필드에 국제 은행 디렉토리에 있는 수취인의 은행 SWIFT 코드 값을 입력하세요.

은행의 SWIFT 코드가 누락된 경우:

현장에서 성직. 암호

현장에서 이름

현장에서 도시

현장에서 국가

SWIFT 코드 및 삭제 코드가 없는 경우:
블록 57a에 있는 드롭다운 목록에서 BENEFICIARY BANK, 값 "옵션 D"를 선택합니다.

현장에서 이름수취인 은행의 전체 이름을 표시하십시오.

현장에서 코르. 확인하다 cor를 나타냅니다. 수취인의 은행계좌가 중개은행에 개설되었습니다.

필요한 경우 동일한 이름의 필드에 은행 주소를 표시하십시오.

현장에서 도시은행이 위치한 도시를 나타냅니다.

현장에서 국가국가 목록에서 수취인 은행의 국가를 나타냅니다.

중개 은행의 세부정보를 입력하세요.

중개 은행의 SWIFT 코드를 알고 있는 경우:

ㅏ. 블록 56a에 있는 드롭다운 목록에서 INTERMEDIARY BANK, 값 "Option A"를 선택합니다.
비. SWIFT 코드 필드에는 국제 은행 목록에 있는 중개 은행의 SWIFT 코드를 입력하세요.

SWIFT 코드가 없는 경우:

ㅏ. 블록 56a에 있는 드롭다운 목록에서 INTERMEDIATE BANK, 값 "Option D"를 선택합니다.
비. 현장에서 성직. 암호국가 클리어 코드 디렉토리의 클리어 코드를 나타냅니다.
씨. 현장에서 이름
디. 현장에서 도시은행이 위치한 도시를 나타냅니다.
이자형. 현장에서 국가국가 목록에서 중개 은행의 국가를 나타냅니다.

SWIFT 코드 및 삭제 코드가 없는 경우:

ㅏ. 블록 56a에 있는 드롭다운 목록에서 INTERMEDIATE BANK, 값 "Option D"를 선택합니다.
비. 현장에서 이름중개 은행의 전체 이름을 나타냅니다.
씨. 필요한 경우 동일한 이름의 필드에 은행 주소를 표시하십시오.
디. 현장에서 도시은행이 위치한 도시를 나타냅니다.
이자형. 현장에서 국가국가 목록에서 수취인 은행의 국가를 나타냅니다.

비. 필드 70: 지불 목적지불 목적을 명시합니다(섹션 A.1.9 "필드 70 지불 목적", 부록 A "외화 자금 이체를 위한 지불 주문 세부 정보 작성 절차" 참조):

필드 70의 템플릿 디렉토리에 지불 목적에 대한 필수 항목이 포함되어 있는 경우:

ㅏ. 디렉토리에서 필요한 항목을 선택하십시오.
비. 필드 70: 지불 목적은 디렉토리의 값으로 채워집니다.

결제 목적을 수동으로 입력/수정하세요. 필요한 경우 필드 70 코드워드 디렉토리와 결제 목적 디렉토리의 값을 사용할 수 있습니다(값은 커서 위치에 삽입됩니다).

씨. 이전에 수혜자 계좌의 통화가 이체 금액의 통화와 다른 것으로 표시된 경우(3.a.C.4항 참조) 필드 72: 추가 정보를 입력할 수 있습니다. 추가 정보를 수동으로 입력/편집합니다(A.1.11 “필드 72 섹션 참조). 추가 정보» 조정 “외화자금 이체를 위한 지급지시 내역 작성 절차”) 필요한 경우 필드 72 코드워드 디렉토리와 수취인 정보 디렉토리의 값을 사용할 수 있습니다.

C. 수수료 지불 방법 및 거래 관련 문제 해결 권한을 부여받은 사람에 대한 정보를 입력합니다.

ㅏ. 탭으로 이동 커미션, 추가창문 통화 이체 주문.

비. 블록에서 71A: 수수료 및 비용수수료 상각 방법을 명시합니다(섹션 A.1.10 "필드 71A 수수료 및 비용", 부록 A "외화 자금 이체를 위한 지불 주문 세부 정보 작성 절차" 참조).

수혜자가 비용을 지불하는 경우 BEN 필드를 작성하십시오.

양 당사자가 비용을 지불하는 경우 SHA 필드를 작성하십시오.

지불인이 비용을 지불하는 경우 OUR 필드를 작성하십시오.

씨. 현장에서 77B: 규제 당국을 위한 정보규제 당국을 위한 데이터를 수동으로 입력하거나 필드 77B의 코드 단어 참고서에서 입력합니다(섹션 A.1.12 "규제 당국을 위한 필드 77B 정보", 부록 A "자금 이체를 위한 지불 주문 세부 정보 작성 절차 참조). 외화”) .
디. 들판에서 이름그리고 전화차단하다 거래와 관련된 문제를 해결할 권한이 있는 사람책임자 명부에서 또는 수동으로 승인된 사람의 전체 이름과 전화번호를 표시합니다.
이자형. 블록에서 납부한 세금서비스 비용 지불 시 VAT 지불을 위한 지불 주문 세부 사항(번호, 날짜, 금액 등)을 표시합니다.

라. 계좌입금을 위해 직불결제 주문을 발송한 경우 표적 대출, 동일한 탭의 추가 세부 정보를 지정하는 블록에 대출에 대한 정보를 입력합니다.

ㅏ. 선택 필드를 채우세요 대상 주문(탭의 나머지 필드를 완료할 수 있게 됩니다).
비. 필요한 경우 선택 필드를 채우십시오. 자신의 자금을 사용하십시오..
씨. 현장에서 숫자 대출 계약서 해당 계약 번호를 나타냅니다.

E. 서류 통과에 필요한 데이터를 표시합니다. 환율 통제:

ㅏ. 탭으로 이동 통화 통제창문 통화 이체 주문.

비. 다음 방법 중 하나로 통화 거래 증명서를 주문에 첨부하세요.

주목!통화 이체 작업을 수행하는 데 필요한 모든 투자는 통화 이체 주문이 아닌 통화 거래 증명서(통화 거래 증명서 생성은 "" 섹션에 설명되어 있음)에 연결되어야 합니다. 이전 버전의 통화 이체 주문에 연결된 첨부 파일을 볼 수 있습니다.

저장하기 전에 문서를 확인하십시오(“문서 및 템플릿 생성/보기”, 도구 “문서 세부 사항 작성의 정확성 확인” 참조).
문서를 저장합니다.

주목!통화 이체 주문을 저장할 때 해당 주문과 관련된 통화 거래 증명서가 있는지 확인됩니다. 누락된 경우 인증서가 자동으로 생성됩니다. 이렇게 하면 창이 제공됩니다. 외국환거래증명서(화폐 거래 증명서 생성은 "화폐 거래 증명서 생성(138-I)" 섹션에 설명되어 있습니다.) 인증서의 매개변수는 통화 이체 주문의 해당 값으로 채워집니다.

고객 은행에서 통화 결제 - 지침 일반적으로 각 은행에는 고유한 뉘앙스가 있습니다. 하지만 일반 단계외화 결제카드를 만드는 과정도 비슷합니다. 자료에서 통화 주문을 생성하는 방법을 읽어보세요.

기본 개념 및 정의

외화 지급 주문의 추가(“일반” 지급 주문과 비교) 필드를 이해하려면 기술을 조금 연구해야 합니다. 국제 송금. 결국 우리는 거의 항상 외국 거래상대방에게 외화로 대금을 지급합니다. 거주 파트너와의 외환 지급은 드문 경우를 제외하고 법으로 금지되어 있습니다(2003년 12월 10일자 법률 No. 173-FZ의 9조 "통화 통제에 관한").

비거주자와의 합의에 대해 자세히 알아보십시오. .

해외 송금에는 국내 거래보다 약간 더 많은 정보가 필요합니다. 통화 순서의 별도 필드가 왜 전용되는지 명확하도록 이름(지정)을 제공하고 본질을 약간 해독하는 것이 가장 적절합니다.

SWIFT는 국제 은행 협회입니다. 국제 결제 서비스를 제공하는 은행은 SWIFT에 등록하고 동일한 이름의 개인 식별 코드를 받습니다. 결제 주문서에 SWIFT 코드를 표시하면 결제가 이루어지는 은행을 명확하게 식별할 수 있습니다. 실제로 SWIFT 코드는 은행의 11자리 전자 "주소"입니다. SWIFT 시스템.

BIC 코드는 SWIFT와 동일합니다. 이 이름은 금융 거래 참가자를 식별하는 방법을 규제하는 ISO 9362 표준에서 사용됩니다.

BEI 코드는 SWIFT의 식별자이기도 하지만 은행의 식별자는 아니지만 기업 고객이 은행. 은행은 결제 속도와 정확성을 높이기 위해 SWIFT 시스템에 고객을 등록할 수 있습니다. BEI 코드는 전송된 결제가 목적지로 전달되도록 보장하는 데도 도움이 됩니다.

은행 청산 코드도 은행 식별자이지만 SWIFT가 아니라 국가 청산 시스템에 있습니다.

IBAN은 실질적으로 복잡한 또 다른 식별자입니다. IBAN은 은행(지점)과 고객의 계좌 번호를 국제 형식(ISO 13616 표준)으로 식별합니다.

ISO 코드 - ISO 3166-1 표준의 일부에는 국가 및 하위 지역 이름에 대한 코드가 포함되어 있습니다. 를 나타내는 데 사용됩니다. 지불 문서구애.

중요한! 다른 유사한 인코딩이 있습니다. 은행 업무를 위해서는 정확하게 사용해야 합니다.ISO 3166-1.

주소 - 모든 주소는 거리, 집 번호, 도시, 지역, 우편 번호, 국가(ISO 코드일 수 있음)의 순서로 표시됩니다. 이것은 국제 형식입니다.

수혜자는 우리가 지불하는 사람입니다.

중개 은행(대응 은행) - 수취인의 은행이 다른 은행(중개)에 해당 통화로 직접 계좌를 보유하고 있는지 여부를 나타냅니다.

따라서 기술적으로 통화로 올바른 지불 주문을 생성하는 프로세스는 수취인과 은행의 모든 식별자를 올바르게 표시합니다.

국제 번역을 수행하는 과정에는 몇 가지 함정이 더 있는데, 이에 대해서도 더 자세히 살펴볼 가치가 있습니다.

금지된 SWIFT 문자 - 이 시스템의 설정은 문자 통과를 허용하지 않습니다.

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또한 시스템은 자동으로 이를 유효한 것으로 대체합니다. 따라서 식별자의 문자 순서가 깨져서 오류가 발생할 수 있습니다.

고객식별정보 - 필수정보 필수 러시아 은행으로 2001년 8월 7일 No. 115-FZ의 법률 조항에 따라. 고객에 대한 정보를 지정하지 않고 추가 요청에 대한 정보를 제공하지 않으면 은행이 결제를 실행하지 못할 수도 있습니다.

은행 블랙리스트는 개인, 조직, 주 및 등록(법인) 지역에 대한 정보가 포함된 디렉토리입니다. 은행 업무또는 의심스러운 것으로 간주되어야 하는 거래. 블랙리스트에 등록된 고객의 경우 거래가 어렵거나 불가능할 수도 있습니다.

외화로 이체 주문 생성 - 단계별 지침

이체 처리의 기술과 미묘한 차이를 이해한 후 통화 주문(지시)을 생성하는 과정을 단계별로 살펴보겠습니다.

고객 은행으로 이동하여 "문서" - " 옵션을 선택합니다. 통화 주문" - "지불 주문을 생성하세요." 인터페이스는 고객 은행마다 약간 다를 수 있지만 지급 문서를 생성하는 표준 경로는 일반적으로 "문서"(또는 "지급 문서") 메뉴를 거칩니다. 이 경우 일반적으로 주문 번호와 날짜가 자동으로 할당됩니다. 일부 시스템에서는 지불금이 다른 은행 고객에게 전달될지 아니면 다른 은행에 전달될지 선택하도록 제안할 수 있습니다. 해당 송금을 생성하려면 다른 은행을 선택해야 합니다. 일반적으로 이 단계에서 거래 매개변수가 표시됩니다. 은행 수수료번역을 위해. 이렇게 하려면 드롭다운 목록의 해당 필드에서 적절한 값을 선택해야 합니다. 사용 가능한 목록을 기반으로 어떤 수수료를 공제할 수 있는지, 어떻게 보류할 수 있는지 명확하게 알 수 있으며 은행에 옵션을 명확히 할 수 있으므로 기사 형식으로 이 점에 대해 자세히 설명하지 않겠습니다. .
해당 필드에 통화 코드와 지불 금액을 표시하십시오. 경우에 따라 동시 변환 옵션을 사용할 수 있습니다. 예를 들어, 지불인이 루블로 돈을 가지고 있고 달러로 지불해야 하는 경우 "환율에 동의합니다"라고 표시할 수 있습니다. 주문을 실행하는 은행은 자금을 필요한 통화로 변환합니다.
차변 계좌 지정 필드에서 해당 고객 계좌를 선택합니다. 이 경우 나머지 세부정보는 시스템에 저장된 정보에서 자동으로 입력됩니다. 일반적으로 이 단계에서 문서에는 은행이 법률 No. 115-FZ의 조항을 준수하기 위해 요구하는 세부 정보도 포함됩니다. 게다가 일반적으로 자동 모드지급인 은행의 SWIFT 코드가 입력됩니다(1단계에서 다른 은행으로 이체를 선택한 경우).
당사는 중개 은행의 SWIFT 코드를 별도의 필드에 표시합니다(상대방이 제공한 세부 정보에 있는 경우). 다음으로 시스템 자체는 코드를 사용하여 은행에 대한 기타 필요한 모든 정보를 찾습니다. SWIFT 대신 삭제 코드를 표시하는 경우에도 마찬가지입니다(이에 대한 별도의 필드가 있음). 둘 중 하나도 없으면 주소, 은행 이름, 도시, 국가 등 모든 필드를 수동으로 입력해야 합니다. 일부 고객 뱅킹 시스템은 "세부 사항을 명확히 하기 위해" 식별 코드 없이 결제 금액을 반환할 수 있습니다.

중요한! 그리고빠른, 삭제 코드는 국제 디렉토리에서 선택됩니다. 즉, 코드 필드 옆에는 코드가 있는 은행 드롭다운 목록 아이콘이 있어야 합니다.

별도의 항목에 수취은행의 세부정보를 표시합니다(중개은행과 유사).
해당 필드에 지불 수취인의 세부 정보가 표시됩니다. 제안된 필드를 모두 작성해야 합니다. IBAN 및 BEI 코드가 있으면 해당 코드부터 시작합니다. "수신자 이름", "도시" 및 "국가" 필드가 디렉터리 자체에서 표시될 수 있습니다.
'지불 목적' 필드를 입력합니다. 국제 송금의 경우 - 라틴어. 영어로 표준화된 코드어 사용이 허용됩니다.

메모! 일부 시스템(예: Sberbank)에서는 송금 수수료에 대한 정보가 결제 목적을 지정한 후 결제 주문에 포함됩니다(위에 표준적으로 제시된 첫 번째 단계에는 포함되지 않음).

다음으로 러시아 통화 관리에 필요한 필드(예: 거래 여권)를 입력합니다.

메모! 주문에 거래 여권을 포함시키려면 원칙적으로 먼저 고객 은행의 "문서" 섹션에 별도로 입력해야 합니다. 그런 다음 결제를 생성할 때 시스템에서 사용 가능한 여권에 대한 정보가 포함된 드롭다운 목록이 "여권" 필드에 나타납니다. 따라서 남은 것은 필요한 것을 선택하는 것입니다.

통화 지불 주문을 저장합니다(“저장” 버튼). 이 단계에서 시스템은 사전 점검을 실시하고 오류가 있는 경우 의견을 제시합니다. 저장된 문서에 서명하고 실행을 위해 보낼 수 있습니다.

결과

고객 은행에서 외화 지급 주문을 생성하려면 특정 사항을 이행해야 합니다. 추가 규칙일반 결제 주문을 준비할 때보다 더 많은 정보를 입력하게 됩니다.

고객 - 러시아 연방 비거주자가 다음으로 이체합니다. 외화 보유제한 없음.

러시아 연방 거주자 요구 사항

러시아 연방 거주자의 외화 이체와 러시아 비거주자의 참여로 인한 러시아 루블 이체는 외환 통제 대상입니다.

통화법에 따라:

러시아 연방 비거주자를 위해 루블 및 외화로 지불할 때 러시아 연방 거주자의 이체는 제한 없이 수행됩니다.
Art 9조 6부에 나열된 작업을 제외하고 러시아 연방 거주자 간의 외화 이체는 금지됩니다. 12, 3부 예술. 2003년 12월 10일자 연방법 14호 No. 173-FZ "통화 규제 및 통화 통제에 관한", 가까운 친척 간 포함().
러시아 연방 거주자에 의한 송금 러시아 연방다른 거주자 개인을 위해 러시아 연방 영토 외부에 위치한 은행에 개설된 계좌에 대한 금액은 해당 계좌에서 자금을 인출하는 날짜에 러시아 중앙 은행이 정한 공식 환율로 미화 5,000달러를 초과할 수 없습니다. 단일 거래일에 러시아 연방 개인 거주자의.

지급서류 작성 시 '지급목적' 항목에 경제적 의미를 판단할 수 있는 정보가 없습니다. 외환거래및/또는 문서와 정보, 그리고 이러한 문서에 대한 링크 정산서류화폐거래를 거부하는 근거가 됩니다. 제3자에게 송금하는 경우에는 '지불 목적' 란에 기타 정보 외에 송금받는 사람의 성명을 기재해야 합니다.

증빙 서류 제공 요구 사항은 이체와 관련된 통화 거래에 적용됩니다.

법인을 위해 - 지불일 기준으로 600,000 루블 상당의 루블 금액 이상인 러시아 연방의 비거주자
러시아 연방 비거주자에게 지급하는 경우 - 법인지불일 기준으로 600,000 루블(루블 상당) 이상의 금액에 대해서는 양도를 위한 증빙 서류를 제공해야 합니다. 그러한 문서는 다음과 같습니다.
계약(계약);
송장(청구서, 송장 등);
이메일로 지불인과의 통신 또는 종이 미디어;
제23조에 규정된 기타 서류 연방법외환 거래가 수행되는 기준으로 No. 173-FZ.
개인의 경우 - 지불일 현재 러시아 은행 환율로 미화 5,000달러에 해당하는 금액을 초과하는 금액의 러시아 연방 비거주자
러시아 연방 비거주자(지불일 기준 미화 5,000달러 상당의 개인)와 결제할 경우 수취인(비거주자)의 통화 및 회계 상태 확인에 대한 정보를 제공해야 합니다. 러시아 연방) 자금 및 거래 내용. 정보는 제출된 지불 문서의 "지불 목적" 필드에 표시된 것을 포함하여 어떤 형태로든 제공될 수 있습니다(예: " 물질적 원조러시아 연방 비거주자").
개인을 위해 - 고객의 배우자 또는 가까운 친척인 러시아 연방 거주자를 이체 금액에 관계없이 러시아 영토에 위치한 은행에 개설된 이들 개인의 계좌로 보냅니다.
목록 필요한 서류다음 단락을 참조하세요.

개인을 위해 - 고객의 배우자 또는 가까운 친척인 러시아 연방 거주자를 러시아 연방 영토 외부에 위치한 은행에 개설된 해당 개인의 계좌로 이체 금액이 미화 5,000달러에 해당하는 경우 지불일의 러시아 은행 환율로;
배우자 또는 가까운 친족(직계존속 친족 - 부모와 자녀, 조부모와 손자), 친·반(공통의 부 또는 모가 있는) 형제자매, 양부모 및 양자자녀간 지급시에는 다음 각호의 사항을 준수합니다. 서류 제공 가능: 관계 확인:
등록 기관에서 발행한 시민 신분증명서(결혼, 출생 등);
법원 결정;
자녀와 배우자의 기록이 포함된 신분 증명서;
러시아 연방 법률에 의해 제공되는 기타 문서.
2007년 7월 20일자 러시아 은행 지침 No. 1868-U "거주 개인이 특정 통화 거래와 관련된 문서를 승인된 은행에 제공하는 것에 관한"

통화 관리에 관한 규제 문서 및 문서 제출 마감일.

2004년 6월 15일자 러시아 은행 지침 117-I의 3장 2절, 3.14항에 따라 계약에 따라 첫 통화 거래가 실행되기 전까지 은행에 제공됩니다. 거주자는 통화 거래, 회계 절차를 수행할 때 은행의 위임된 대리인에게 문서와 정보를 제출해야 합니다. 승인된 은행통화 거래 및 거래 여권 등록";

은행의 제1장 제1조 1.3항에 따라 거주자 계좌에서 자금이 상각된 날, 그리고 자금이 거주자 계좌에 입금된 경우 영업일 기준 7일 이내에 통화 거래 증명서가 은행에 제공됩니다. 2004년 6월 15일자 러시아 지침 117-I "거주자 및 비거주자가 통화 거래를 수행할 때 승인된 은행에 문서 및 정보를 제출하는 절차, 승인된 은행이 통화 거래를 기록하고 거래 여권을 준비하는 절차";

법인의 강제 매각 명령은 2004년 3월 30일 N 111-I "On" 지침에 따라 거주자의 계좌로 자금을 수령한 날로부터 영업일 기준 7일 이내에 은행에 제출됩니다. 강제판매국내 외환 수입의 일부 외환 시장 RF";
러시아 통화 수령 증명서는 제2장 2.7항에 따라 계약에 따라 외환 거래가 수행된 달의 다음 달로부터 15일을 초과하지 않는 기간 내에 은행에 제공됩니다. 러시아 은행 규정 258-P(2004년 6월 1일자) "거주자가 비거주자와의 통화 거래 수행과 관련된 문서 및 정보를 뒷받침하는 승인된 은행에 제출하는 절차에 대해" 대외 무역 거래, 그리고 외국환 거래에 대한 통제를 승인받은 은행에 의한 시행"

증빙 서류 증명서는 다음 기간을 초과하지 않는 기간 내에 은행에 제출되어야 합니다.

계약에 따라 물품이 러시아 연방 관세 영역에서 수출되었거나 작업 완료, 서비스 제공, 정보 이전 및 지적 활동 결과를 확인하는 문서가 작성된 달의 말일로부터 15일 , 그들에 대한 독점권을 포함하여,
계약에 따라 물품이 수입된 달의 말일로부터 45일 관세 지역러시아 연방. (2004년 6월 1일자 러시아 은행 규정 258-P 2장 2.4항에 따라 "거주자가 비거주자와의 통화 거래 수행과 관련된 문서 및 정보를 뒷받침하는 승인된 은행에 제출하는 절차에 대해" 대외 무역 거래 및 통화 거래 수행에 대한 승인된 은행의 통제 행사")