Cartera neutral de pares de divisas. Cómo crear una cartera de criptomonedas para un usuario novato

67,. Gestión de cartera bancaria de divisas.

La gestión de la cartera de divisas de un banco es lograr su estado óptimo en cada período de tiempo. La complejidad de la tarea de formar una cartera de inversiones óptima radica en el deseo de maximizar el rendimiento esperado de la inversión a un cierto nivel de riesgo aceptable para el banco.

Al gestionar una cartera de divisas, el banco enfrenta muchos problemas complejos en la formación y evaluación de la cartera, desde pronóstico altavoces mercado de divisas en general y tipos de cambio de monedas individuales, hasta previsión de indicadores macroeconómicos Y evaluando su impacto sobre el comportamiento de los activos individuales.

La teoría de la cartera de Harry Markowitz proporciona las respuestas. Según esta teoría, el riesgo de los activos se considera el riesgo de los componentes de una única cartera y no de las unidades individuales. Por lo tanto, un punto importante es tener en cuenta las correlaciones mutuas entre los rendimientos de los activos de cartera. Es esta contabilidad la que permite una diversificación eficaz de la cartera, lo que lleva a una reducción significativa de su riesgo en comparación con los riesgos de los activos de la cartera individuales.

La técnica, basada en la teoría de Markowitz, permite calcular el conjunto efectivo de carteras que proporcionan el rendimiento máximo esperado a un nivel fijo de riesgo y el riesgo mínimo a un nivel determinado de rendimiento esperado.

Consideremos un ejemplo que compara la relación riesgo-rendimiento de una cartera de divisas óptima y una cartera compilada sobre la base de evaluaciones subjetivas. Tenga en cuenta que la cartera óptima es aquella que se encuentra en la frontera eficiente de las carteras y corresponde a las preferencias del banco en términos de riesgo o rendimiento.

Para el conjunto de activos que componen la cartera de divisas (sin importar cuántos sean), se construye una curva de carteras eficientes compuesta por diferentes combinaciones de activos. Se determina la posición de la cartera de divisas del banco en relación con la frontera eficiente. Se tienen en cuenta las preferencias del banco, que en este caso quiere minimizar el riesgo manteniendo la rentabilidad actual. El valor de una cartera eficiente es que el rendimiento esperado se obtiene con un nivel de riesgo menor que el de la cartera original.

Sin embargo, con el tiempo, el comportamiento de los activos cambia y, como resultado, es posible que la cartera actual ya no sea óptima. Vuelve a surgir la cuestión de la optimización de la cartera.

Al vender parte de sus activos existentes y adquirir otros, el banco puede formar una nueva cartera que sea óptima para en este momento tiempo.

El uso de métodos cuantitativos y las últimas tecnologías informáticas permite a la dirección del banco parametrizar y resolver mejor el problema de encontrar la relación óptima entre los componentes de la cartera de divisas, lo que minimiza el riesgo de toda la cartera. Al mismo tiempo, el riesgo de la cartera óptima, evaluado cuantitativamente por Tecnologías VaR, menor que el riesgo de la cartera original.

68. Evaluación y gestión del riesgo cambiario. Requisitos de supervisión bancaria

El riesgo cambiario es el riesgo de pérdidas debido a cambios desfavorables en los tipos de cambio para el banco. El concepto de "riesgo cambiario" se debe al hecho de que los resultados de las actividades de un banco generalmente se evalúan en una moneda, llamada "base".

El problema del riesgo es uno de los claves en las actividades. banco comercial. Para cualquier banco comercial, lo importante no es evitar el riesgo por completo, sino anticiparlo y reducirlo al mínimo. Los riesgos cambiarios forman parte de los riesgos comerciales a los que están expuestos los participantes en las relaciones económicas internacionales. Los riesgos cambiarios representan la probabilidad de pérdidas como resultado de cambios en el tipo de cambio de la moneda del precio (préstamo) en relación con la moneda de pago en el período entre la firma de un contrato o acuerdo de préstamo y el pago. El riesgo cambiario se basa en cambios en el valor real de un pasivo monetario durante un período específico.

La aparición de riesgos cambiarios está asociada a los siguientes factores:

El principal riesgo cambiario puede surgir al realizar una transacción en rublos con la posterior conversión de los ingresos recibidos a su moneda equivalente.

El riesgo cambiario también surge cuando se utiliza una garantía en rublos para un préstamo. Un fuerte aumento del tipo de cambio puede provocar que la garantía no cubra la deuda existente con el banco del prestatario.

Otro factor igualmente importante es la depreciación de la moneda en la que se realiza la transacción bancaria frente al rublo.

El riesgo cambiario para el prestatario puede surgir si una transacción de liquidación se completa en una moneda y es necesario convertirla a otra. Un cambio en la relación del tipo de cambio puede provocar pérdidas existentes para el cliente y la aparición de riesgo cambiario para el banco.

Los bancos comerciales enfrentan riesgos cambiarios en sus actividades diarias. Deben contar con herramientas efectivas para el seguimiento diario de todo tipo de riesgos, tanto de manera individual como agregada para toda la cartera cambiaria del banco. Utilizando diversas tecnologías para evaluar los riesgos cambiarios, el banco puede calcular de manera más efectiva medidas cuantitativas de los riesgos cambiarios y, por lo tanto, administrar eficazmente los riesgos cambiarios del banco.

Los riesgos cambiarios suelen gestionarse en los bancos mediante diversos métodos.

El primer paso para gestionar los riesgos cambiarios dentro de la estructura bancaria es establecer límites a los transacciones de divisas. Por ejemplo, los siguientes tipos de límites son muy comunes:

límites a países extranjeros (los montos máximos posibles se establecen para transacciones durante el día con clientes y contrapartes en el monto de cada país específico)

límites a las transacciones con contrapartes y clientes (el monto máximo posible para las transacciones se establece para cada contraparte, cliente o tipo de clientes)

límite de instrumentos (estableciendo restricciones sobre los instrumentos y monedas utilizadas, definiendo una lista de monedas e instrumentos comerciales posibles para negociar)

establecer límites para cada día y cada distribuidor (normalmente el tamaño del máximo posible posición abierta sobre divisas negociadas, posible transferencia al siguiente día hábil para cada operador específico y cada instrumento específico)

límite de pérdidas (se establece la cantidad máxima posible de pérdidas, después de alcanzar la cual todas las posiciones abiertas deben cerrarse con pérdidas). En algunos bancos, dicho límite se establece para cada día hábil o período separado (generalmente un mes), en algunos bancos se divide en especies individuales instrumentos, y en algunos bancos también pueden instalarse en distribuidores individuales.

Además de los límites, en la práctica mundial se utilizan los siguientes métodos para reducir los riesgos cambiarios:

compensación mutua de compra y venta de moneda por activo y pasivo, el llamado método de "casado", donde al restar la entrada de moneda del monto de su salida, el banco tiene la oportunidad de influir en su tamaño y, en consecuencia, en su riesgos.

utilizando el método de “netting”, que consiste en maximizar el número de transacciones en divisas a través de su consolidación. Para ello, los bancos crean divisiones que coordinan la recepción de solicitudes de compra y venta de moneda extranjera.

adquisición de información adicional mediante la compra de productos de información de empresas especializadas que muestran en tiempo real el movimiento de los tipos de cambio y la información más reciente.

Estudio y análisis exhaustivo de los mercados de divisas diariamente.

Y, por supuesto, la cobertura se utiliza para limitar los riesgos cambiarios. Una de las desventajas de la cobertura general (es decir, la reducción de todos los riesgos) es el costo total bastante significativo de las comisiones y las primas de las opciones. La cobertura selectiva puede verse como una forma de reducir los costos generales. Otra forma es asegurar los riesgos solo después de que las tarifas o las tarifas hayan cambiado a un cierto nivel. Se puede suponer que la empresa puede soportar cambios adversos hasta cierto punto, pero cuando alcanzan el límite tolerable, la posición debe cubrirse completamente para evitar pérdidas adicionales. Este enfoque evita el costo de la suscripción de riesgos en situaciones en las que los tipos de cambio o las tasas de interés permanecen estables o se mueven en una dirección favorable.

Otro método para gestionar el riesgo cambiario es analizar el movimiento de los tipos de cambio. Este análisis puede ser fundamental o técnico.

Requisitos de las autoridades de supervisión bancaria. Para minimizar los posibles riesgos cambiarios que surgen de un banco comercial, el Banco Central de la Federación de Rusia ha desarrollado requisitos especiales para el límite de la posición cambiaria abierta de un banco comercial. Posición monetaria: saldos de fondos en moneda extranjera que forman activos y pasivos (teniendo en cuenta los créditos y pasivos fuera de balance por transacciones no terminadas) en las monedas correspondientes y, en relación con esto, crean el riesgo de recibir ingresos o gastos adicionales cuando cambio tipos de cambio monedas, determinadas diariamente.

La posición monetaria del banco está determinada por la proporción de sus activos y pasivos en las monedas relevantes. Si son iguales, la posición de la moneda será cerrado, si hay una discrepancia - abierto. Una posición abierta puede ser corta o larga. Corto Es una posición en la que las obligaciones en moneda extranjera exceden cuantitativamente los requisitos. Está indicado por el signo “-”. Largo La situación surge cuando los requisitos en el extranjero moneda exceden los pasivos. Una posición larga se indica con un signo "+".

El límite de posición de valor para toda la cartera de divisas se determina diariamente y se establece como estándar del Banco Central en el monto<=20%, чтобы сократить возможные расходы при неблагоприятном изменении курса ин.валюты. Лимит ВП = /вал.позиция/ * курс ин.валюты на 1 число месяца / СК * 100%. Лимит валютной позиции по отдельным элементам портфеля должен по требованиям ЦБ быть <= 10%.

Y de nuevo sobre carteras. Ya hemos examinado muchos aspectos de la inversión y la gestión de carteras: tipos de carteras, modelos de formación, principios para seleccionar instrumentos de inversión y cálculos de eficiencia. Ahora intentaremos romper algunos estereotipos con respecto a la gestión de carteras y hablaremos sobre algunos tipos exóticos de carteras. En concreto, estamos hablando de una cartera de divisas.

Se cree que la inversión de cartera en el mercado de divisas no es posible. Después de todo, en teoría, la expectativa matemática de beneficio de cualquier moneda tiende al 0%. Además, a diferencia de, por ejemplo, las acciones, las fluctuaciones en los pares de divisas son difíciles de predecir y no son tendencia, por lo que invertir en una determinada moneda es, en principio, imposible. En base a esto, las inversiones en una u otra moneda se utilizan sólo como herramienta de cobertura, pero de ninguna manera son rentables.

Sin embargo, la respuesta a la pregunta de si es posible en principio una cartera de divisas sigue sin respuesta. Hagamos un pequeño análisis de la situación para resolver esto. Para empezar, las carteras en sí son diferentes: la clasificación puede basarse en el estilo de negociación, el nivel de diversificación y el período de validez. Por lo tanto, existen muchos tipos diferentes de variaciones de cartera. Basándonos en esto, podemos concluir que, al menos en teoría, es posible una cartera de pares de divisas.

Sin embargo, para entender cómo hacerlo, es necesario comprender el comportamiento y los principios de funcionamiento del mercado de divisas. En primer lugar, es necesario hacer una reserva: para determinadas monedas todavía hay una tendencia, pero suele ser a medio o corto plazo y, a largo plazo, no suele superar los 2-3 trimestres. Por lo tanto, uno de los criterios para una cartera de divisas es que sea a corto plazo, preferiblemente con un período de validez de no más de 3 meses.

Además, observamos que la moneda mundial no es un mercado de cambios. Aquellos. en otras palabras, la negociación no se realiza en el libro de órdenes, sino enviando una orden para una transacción. Por lo tanto, cualquier algoritmo de negociación de divisas no es adecuado en este caso.

Otro criterio importante es que las tendencias en el mercado de divisas sean cíclicas, al igual que. La formación real del tipo de cambio de una moneda en particular depende del estado de la economía y del ciclo económico del país emisor de esta moneda. Por ejemplo, durante el crecimiento de la economía estadounidense, el dólar se fortalece frente a una cesta de monedas mundiales; esto, en particular, está sucediendo ahora. Al mismo tiempo, durante los períodos de desaceleración económica, se debilita porque pierde apoyo macroeconómico; esto es lo que está sucediendo, por ejemplo, con el rublo en este momento.

Finalmente, el último criterio importante para formar una cartera de divisas es el uso del apalancamiento. Dado que hay un orden de magnitud menos de pares de divisas que la volatilidad del mercado de valores, es necesario utilizar el apalancamiento financiero para aumentar la posibilidad de generar rentabilidad. En este caso, también es necesario tener en cuenta los riesgos, por lo tanto, teniendo en cuenta que la volatilidad del mercado de divisas es aproximadamente 3 veces menor que la volatilidad del mercado de valores, es mejor no utilizar más. que el quinto hombro.

Intentemos ahora armar un portafolio experimental. Para ello utilizamos el modelo de Tobin. Para construir una cartera, necesitamos los siguientes indicadores: covarianza de los instrumentos (es mejor utilizar el método matricial de análisis de covarianza), expectativa matemática de cada instrumento, historial de rendimiento y prima de riesgo.

Calculamos las acciones de cada instrumento en la cartera. Al buscar soluciones, ingrese los criterios para seleccionar herramientas y haga clic en "buscar". Terminamos con tres instrumentos: GBPUSD, USDCNY y USDJPY.

Eso es todo, aquí está el maletín. Veamos ahora cuál es la rentabilidad potencial de dicha cartera. Para ello, calcularemos su expectativa matemática promedio, teniendo en cuenta la rentabilidad de todos los instrumentos comerciales incluidos en él y sus acciones. Resulta ser alrededor del 87% anual.

Esta cartera no es del todo experimental: ya ha sido probada con éxito y mostró un rendimiento de casi el 45% anual. Al mismo tiempo, no hubo ninguna reducción de la cartera. Así, podemos concluir que la creencia de que una cartera de divisas es inaceptable es un mito o, si se prefiere, un estereotipo que ha sido destruido.

Sin embargo, vale la pena repetirlo una vez más: dado que la expectativa matemática verdaderamente a largo plazo de una moneda en particular tiende a cero, es mejor abstenerse de carteras a largo plazo. Esta cartera en particular tuvo una validez de un mes, del 19 de diciembre al 19 de enero. Cuanto mayor sea el plazo de la cartera de divisas, menor será su rentabilidad.

En realidad, eso es todo, descubrimos que la cartera de divisas es más que un instrumento real y rentable. Algunos pueden llamar a esto un producto sintético, otros simplemente una posición de cobertura, ya que en las carteras clásicas hay muchos más instrumentos comerciales, pero la esencia no cambiará.

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Una cartera de divisas es un conjunto de fondos libres almacenados en diferentes tipos e inmunes a la inflación.

Ganar dinero manteniendo una cartera es difícil y no del todo apropiado, porque si tiene el talento para predecir el movimiento de los tipos de cambio, entonces el mercado Forex puede generar ganancias mucho mayores que almacenar efectivo o en forma de.

valores intelectuales;

maquinaria y equipo;

compartir;
etc.

Sin embargo, las compras y un enfoque competente de la composición de la cartera no serán superfluos. Sucede que un inversor pierde una oportunidad real de ganar “dinero rápido” debido a la dificultad de cobrar la cantidad requerida en el menor tiempo posible. Por lo tanto, un maletín es como un as en la manga: siempre ayudará, siempre ayudará.

¿Cómo elegir una moneda?

¿Cuáles son los lugares más estables del mundo? Esta pregunta siempre interesa a muchos. Por ejemplo:

La sociedad de corretaje británica Lionstone Investment Services LTD cree que en 2014 los líderes serán el dólar canadiense, el dólar australiano y el yuan chino;

Según el grupo de investigación Doing Business del Banco Mundial, los cinco países más fuertes en 2014 serán: el franco suizo, el euro, el dólar, el dólar neozelandés y el yen;

Pero el índice de moneda estable EWI, una empresa que trabaja en el campo de la previsión del mercado de productos básicos, afirma que al elaborar una cartera para 2014, se debe prestar atención a: franco suizo, dólar de Singapur, dólar de Nueva Zelanda y dólar estadounidense.

Creo que a la hora de componer una cartera, un inversor no debería tener dificultades en cualquier país en el que viva. La principal fuente de inspiración en este caso será tu propia experiencia e información adicional. Sólo tienes que realizar consultas similares a los motores de búsqueda de la World Wide Web y en una o dos horas recopilarás suficiente información confiable sobre las monedas más rentables del mundo.

Sería bueno que, al mantener una cartera, el inversor comenzara a utilizar la opción más rentable y probada previamente para sí mismo. Si decide ajustar su estrategia de cartera, debe hacerlo sin problemas, sin cambios repentinos. Antes de cambiar una moneda a otra, conviene seguir de cerca y estudiar durante algún tiempo el gráfico de movimiento de la nueva. Sólo después de esto, basándose en las conclusiones, se podrá tomar una decisión. Bajo ninguna circunstancia debe ajustar su cartera por completo; es muy difícil predecir los movimientos de todas las cotizaciones a la vez, lo que puede provocar pérdidas considerables.

Artículo sobre el concurso de Kirill Ichetovkin

¿Por qué debería yo, un especulador, invertir?

Todos los traders profesionales comprenden que uno de los factores más importantes para el éxito en las operaciones es una gestión competente del dinero. Sólo un principiante que sueña con yates y aviones personales cargará la mitad del depósito en la transacción. Un profesional nunca arriesgará más del 1-2%. Pero incluso los traders experimentados suelen limitar su gestión de dinero a esto, lo cual es fundamentalmente incorrecto.

Sí, arriesgamos el uno por ciento. ¿Qué pasa con el 99% restante del depósito? ¿Se quedarán sin hacer nada? Por supuesto, para márgenes de transacciones se necesita más del uno por ciento. Dependiendo de la estrategia comercial, algunas personas necesitan mantener el 10% de su capital en su cuenta de corredor, otras, el 50%. Pero incluso en este caso, la mitad del depósito simplemente quedará inactiva y no generará dinero. Es como tener un “depósito” en casa debajo de la almohada.

La opción más sencilla y bastante razonable sería depositar fondos en una cuenta bancaria. Los depósitos en dólares ganan un 3% anual. No mucho, pero aun así.

Otra opción es invertir capital libre. La estrategia de la que les hablaré y según la cual formaremos una cartera de inversiones aporta una media del 20% anual.

Estrategia de inversión

Toda la estrategia comercial que propongo se basa en estadísticas. Según un estudio de Vanguard Group, los fondos de inversión con un método de negociación activo sólo pudieron vencer a aquellos fondos que simplemente abrieron una operación unidireccional, una compra, y la mantuvieron durante años, sólo dos veces en 14 años. Es decir, los especuladores activos pierden mucho más a menudo que los inversores a largo plazo. Esto lo confirman muchos otros estudios. Conociendo estas estadísticas, seguiremos una estrategia de inversión a largo plazo: abrir y mantener una transacción.

Pero estos fondos de inversión tienen un inconveniente muy importante: sólo operan en “una dirección”: abren transacciones de compra. En consecuencia, perderán al abrir una transacción en los máximos del mercado. Es una estupidez comprar a un precio muy alto.

Conociendo estos dos factores, construiremos nuestra estrategia comercial:

Abriremos transacciones a largo plazo, sin preocuparnos por las fluctuaciones del mercado. Estadísticamente, esta es una opción comercial más exitosa.

Abriremos operaciones en los máximos y mínimos del mercado. Pero venderemos al máximo y compraremos al mínimo para obtener una ventaja matemática.

Pantalla 1. Un amigo mío invirtió una gran cantidad en Bitcoin a un precio casi igual al máximo del mercado: 980 dólares. ¡¡¡Creció un 7.000% en un año!!! Aunque el profesional entiende que era necesario abrir un corto aquí. El resultado fue triste...

Índices bursátiles

Comencemos a construir una cartera de inversiones en el mercado de valores estadounidense. Ahora existen excelentes oportunidades para abrir operaciones aquí. Los precios llevan 6 años subiendo sin el menor retroceso. Ahora están en sus máximos históricos:

2. El índice Nasdaq de acciones de empresas de alta tecnología no ha dejado de crecer desde finales de 2008.

Idea comercial: abrir operaciones para vender dos índices bursátiles: Nasdaq y Dow Jones.

pares de divisas

Ahora también existen oportunidades para abrir transacciones en el mercado de divisas. El par de divisas euro/dólar neozelandés está en su mínimo. Idea comercial: comprar EUR/NZD.

4. EUR/NZD

Por el contrario, el CHF/JPY y el NZD/USD están muy caros:

5.CHF/JPY

6.NZD/USD

En consecuencia, vendemos los pares de divisas CHF/JPY y NZD/USD.

Bienes

La primera idea comercial en esta sección es vender futuros de Feeding Cattle. No, lo digo en serio. Para un verdadero comerciante, no debería haber absolutamente ninguna diferencia con qué negociar. Ya sean futuros sobre divisas o sobre el clima (y también los hay). Lo principal es la oportunidad de ganar dinero. Y el futuro del “ganado” ahora brinda esta oportunidad.

7. Ganado engordado para el sacrificio

La harina de soja también está en su máximo:

8. Harina de soja

Y el valioso metal paladio:

9. paladio

Abrimos comercios para la venta.

Criptomonedas: BitCoin, LiteCoin, NameCoin y PeerCoin

Me detendré más en las criptomonedas, ya que ahora, en mi opinión, son instrumentos de inversión muy prometedores. Comencemos con la criptomoneda más famosa: BitCoin:

10.Bitcoin

Después de dispararse en 2013, esta criptomoneda ha caído drásticamente durante el año pasado (movimiento A-B). Al mismo tiempo, la caída se detuvo cerca de la zona marcada en azul. Aquí ha aparecido un inversor muy grande: esto se puede ver en los rebotes de esta zona azul (marca de verificación). Mire cuán grande es la “cola” de la vela, que está marcada con el segundo tick: el precio alcanzó la zona azul y rebotó muy bruscamente en ella. Esto nos da a entender que un comprador muy grande abrió un trato aquí. Y después de que el precio volvió a esta zona (tercer tick), el crecimiento comenzó de nuevo. Esto significa que esta zona sigue siendo interesante para los grandes inversores. Como el propio BitCoin.

¿Qué debemos hacer? Una opción sería esperar a que el precio vuelva a esta zona y abrir un trato para comprar BitCoin. Pero este no será el precio mínimo y es posible que tengas que esperar mucho tiempo.

Propongo otra opción: prestar atención a otras criptomonedas. Gráfico de NameCoin:

11.NombreMoneda

Gráfico de LiteCoin:

12. LiteCoin

Como vemos, estas criptomonedas también experimentaron un desplome tras un fuerte aumento. Pero si BitCoin ya ha comenzado a crecer después de la caída (ha entrado un gran inversor), entonces LiteCoin y NameCoin todavía se cotizan a un precio favorable. Abrimos transacciones para comprar LiteCoin y NameCoin.

moneda de pares

La última criptomoneda que me gustaría considerar es PeerCoin:

13.PeerCoin

El instrumento está ahora cerca de su mínimo. Al mismo tiempo, ya hemos observado el interés de los inversores en PeerCoin a este precio: hubo un movimiento desde el punto A. Considero prometedor incluir PeerCoin en nuestra cartera de inversiones.

toma de ganancias

Es importante comprender que las inversiones no generan beneficios rápidos. A veces se producen buenos movimientos en unos pocos meses. A veces hay que esperar de 2 a 3 años para cerrar un trato con ganancias. Pero lo diré de nuevo: “las inversiones a largo plazo tienen estadísticamente más éxito que la especulación a corto plazo”. Arreglaré mis transacciones cuando alcance el 25% de ganancia en el instrumento.

Conclusión

Se ha elaborado la cartera de inversiones. Su ventaja más importante es una mayor diversificación. La cartera consta de once instrumentos completamente diferentes: pares de divisas Forex, materias primas, índices bursátiles y criptomonedas. Esto reduce los riesgos y aumenta significativamente la probabilidad de obtener ganancias.

El material es presentado por Kirill Ichetovkin y participa en él. ¡Te deseamos mucha suerte!

El auge de las criptomonedas ha despertado un interés masivo en las monedas digitales.

El auge de las criptomonedas ha despertado un interés masivo en las monedas digitales. Afortunadamente, se negocian activamente con una alta volatilidad; un enriquecimiento rápido es bastante posible incluso con un capital inicial completamente insignificante. Con la llegada de cada vez más dinero digital, los inversores se inclinan por crear una cartera de criptomonedas para minimizar los riesgos y no perder nuevas oportunidades de ingresos.

Este material analiza el concepto de cartera de inversión en criptomonedas, los principios sobre los cuales debe crearse y mejorarse. También se presta atención a las plataformas con las que se pueden gestionar las inversiones y a los riesgos inevitables al operar con monedas.

¿Qué es una cartera de inversión de criptomonedas?

El concepto de cartera de inversiones se conoce desde hace mucho tiempo; se entiende como un sistema de activos equilibrados de forma que se asegure su diversificación. Entonces podrá obtener ingresos sin temor a que una caída en el valor de un solo activo conduzca a la ruina.

Una cartera de criptomonedas tiene varias características importantes en comparación con una de inversión tradicional:

• la diversificación es de carácter más restringido, debido a que las inversiones se realizan únicamente en monedas y no se considera la adquisición de acciones, metales, bonos y bienes inmuebles. Todos los activos se reducen a uno, y el desglose se reduce a la adquisición de diferentes tokens;
• Crear una cartera de criptomonedas no requiere preocuparse por cuentas corrientes ni documentación compleja. Todo lo que necesita hacer es obtener una cuenta en un intercambio o en una billetera multidivisa;
• La creación no requiere fondos significativos. El límite inferior está en $300, lo que ha despertado el interés por invertir en criptomonedas de muchas personas que no cuentan con capital, pero pretenden adquirirlo;
• mayor volatilidad de los activos en la cartera y dinámica del mercado.

Las características generales siguen siendo las mismas; la cartera debe confeccionarse de tal manera que garantice un equilibrio entre inversiones fiables, prometedoras y arriesgadas.

Cómo crear una cartera de criptomonedas para un usuario principiante

Lo que hay que empezar es garantizar una diversificación real, que se logra comprando de tres a nueve tokens diferentes. Al elegir una moneda en particular, se guían por los siguientes criterios de selección:

• perspectivas. Se está realizando un estudio para determinar las ventajas existentes sobre otras criptomonedas en términos de anonimato y velocidad de transacciones, la presencia de una idea original y la probabilidad de su implementación práctica en interés de los usuarios;
• indicadores del mercado. La atención se centra no sólo en los volúmenes de negociación y las tasas de mercado, sino también en el comportamiento durante intervalos de tiempo relativamente largos. Sin duda vale la pena invertir en una cartera de criptomonedas en tokens cuya capitalización haya superado los 100 millones de dólares;
• actividad de la comunidad temática. Este tipo de proyectos parecen más atractivos, especialmente aquellos que ofrecen retroalimentación, como una comunidad oficialmente existente o una plataforma abierta que invite a los desarrolladores;
• características de gestión e incentivos para inversores, presencia de minería;
• la naturaleza de las noticias que rodean una criptomoneda en particular. La abundancia de materiales claramente hechos a medida no puede sino causar alarma, y ​​un aspecto positivo se considera la presencia en un contexto positivo en foros y sitios web temáticos serios.

Las carteras de inversión tradicionalmente se reducen a:

• conservador;
• agresivo.

Se recomienda a los principiantes que creen una cartera conservadora de criptomonedas para proteger sus inversiones al principio, hasta que hayan acumulado la experiencia necesaria que les permita actuar de forma independiente. La división de activos se realiza de la siguiente manera:

• La mayor parte, el 80%, se destina a la compra de las criptomonedas más populares, como BTC y ETH, que ocupan las primeras posiciones en las calificaciones. Sólo como guía es necesario tomar no los intercambios, sino los informes analíticos para excluir el componente especulativo, que inevitablemente está presente en las calificaciones de cambio. Al seleccionar las monedas más populares, se acostumbra limitarlas a las veinte primeras;
• la parte restante se distribuye entre monedas no tan populares, pero bastante demandadas y con oportunidades de mayor crecimiento (15%) y monedas económicas, pero extremadamente prometedoras en un futuro más lejano (5%).

Con este esquema de distribución de activos, los riesgosos representarán sólo el 5%. Incluso si todos resultan no rentables, esto no tendrá un efecto demasiado perjudicial sobre la situación en general. Pero si aciertas, puedes ganar mucho dinero.

Al adquirir experiencia, los inversores, en su mayor parte, comienzan a inclinarse por formar una cartera de criptomonedas agresiva, en la que la proporción entre grupos de activos cambia a favor de otros menos populares, pero más prometedores, y también aparecen inversiones en ICO.

Este componente de la cartera de inversiones puede representar hasta el 15%, mientras que las principales criptomonedas representan el 60%. El riesgo de tal inversión aumenta notablemente, pero se mantiene la cautela, ya que el lugar principal todavía pertenece a los tokens más populares. Pero la probabilidad de obtener altos ingresos aumenta notablemente al invertir en altcoins (su participación es de alrededor del 25%) y en ICO.

También podemos observar varias tendencias más en la formación de una cartera de criptomonedas que pueden ser de interés para inversores novatos (si no al principio, en un futuro próximo):

• Probablemente no valga la pena considerar una apuesta por una inversión a largo plazo por ahora. Pero con la acumulación de fondos, la opción de utilizar la estrategia Buy&Hold bien puede utilizarse en relación con algún proyecto que parezca increíblemente prometedor. Se producen despegues increíbles, aunque no con frecuencia, y la rentabilidad en tales casos resulta simplemente altísima;
• una apuesta por las “monedas de protocolo” puede realizarse si las criptomonedas ingresan al sector real de la economía;
• Se ven perspectivas especiales en las plataformas de criptomonedas, que proponen una idea original de relaciones económicas basadas en blockchain. Muchos expertos predicen un futuro brillante para proyectos como EOS, NEM y similares.

Mejorando su cartera de criptomonedas

Es mucho más difícil de gestionar en comparación con cómo crear una cartera de criptomonedas. El consenso general es que la mayor parte de la cartera debería asignarse a BTC y ETH, ya que son los más probados y estables.

En cuanto a la parte restante, es necesario controlar atentamente las criptomonedas seleccionadas para ella y no tener miedo de abandonar aquellas que están perdiendo sus perspectivas. Es mejor hacerlo a tiempo y con pequeñas pérdidas.

Invertir en monedas asociadas con plataformas parece prometedor, porque están tratando activamente de conectarse para resolver problemas económicos complejos reales utilizando blockchain, como lo hacen:

• ESTRELLARSE, dando una nueva forma a los pagos digitales;
• XRP, unirse a transferencias de dinero;
• mucamasegura, participando en el almacenamiento descentralizado.

Vale la pena encontrar un lugar para monedas que tengan un respaldo de privacidad de transacciones alto y estable, como ZEC y XMR. Entre las criptomonedas cuyas plataformas se reducen al nivel de protocolo, las mayores perspectivas se ven en aquellas como IOTA.

En cuanto a aquellas monedas por las que se apuesta a largo plazo, pueden ser de interés aquellas como CRYPTO20, TenX o Augur como parte de la mejora del portafolio de criptomonedas.

Plataformas de gestión de carteras

Una cartera de criptomonedas en crecimiento necesita una herramienta que facilite su gestión. Existen tanto sitios como aplicaciones que puedes utilizar para esto:

• bolsillo alternativo. Un hermoso servicio con una interfaz fácil de usar y soporte para una cantidad considerable de altcoins;
• Prisma. Diseñado para propietarios de billeteras Ethereum. Además de realizar operaciones básicas, es posible mostrar una cartera personal en una calificación, lo que le permite copiar a los operadores más exitosos;
• Portafolio de bloques. La aplicación móvil admite más de 800 monedas con datos detallados para cada una;
• CriptoComparar. Las capacidades de la plataforma interactiva incluyen el seguimiento de inversiones personales, el seguimiento del mercado y el sentimiento de la comunidad;
• rastreador. La conveniencia de la aplicación móvil radica en el almacenamiento de los datos del usuario por parte del propio cliente, lo que aumenta el nivel de seguridad y anonimato, así como la disponibilidad de materiales analíticos y la capacidad de probar las perspectivas de crecimiento;
• Comercio de Bitcoin con TabTrader. De facto: una terminal comercial conectada a 20 intercambios y 500 monedas.

Quienes prefieran consolidar todas sus transacciones con criptomonedas en un solo centro deben prestar atención a las capacidades de la plataforma Alpha Cash, que permite:

• comprar;
• crear una cartera;
• controlar su estado y realizar ajustes;
• recibir ingresos pasivos.

Posibles riesgos

La actividad inversora en sí misma es arriesgada y, en el caso de mercados con una alta volatilidad inherente a las criptomonedas, la probabilidad de sufrir pérdidas importantes, así como de obtener ingresos considerables, aumenta muchas veces. Por eso las monedas atraen a los inversores. Se pueden evitar muchos errores si sigue las reglas más simples para manejar su cartera de criptomonedas.

Por ejemplo, no estaría de más extremar la precaución con las criptomonedas que no han aprovechado su potencial, aunque sí muestran un aumento de valor. Entre los expertos se incluyen, por ejemplo, VSN, ETC y LTC. No basta con tomar la decisión correcta formando un grupo de inversión; será necesario mucho trabajo para desarrollar su propia estrategia, que debe cumplir, evitando igualmente ataques de pánico y entusiasmo.

La cartera debe mantenerse constantemente en un estado equilibrado, para lo cual se redistribuyen los fondos:

• adherirse a la periodicidad;
• seguimiento de precios.

No es necesario invertir todos los fondos disponibles a la vez, por muy tentadora que sea la situación. Así como no deberías vender todas tus monedas cuando la tasa comience a subir.

Al invertir en criptomonedas, no se puede evitar el riesgo, pero es muy posible reducirlo a un nivel racionalmente justificado, evitando que se cometan sus propios errores.