Control de divisas para personas jurídicas: pasaje y documentos. Línea directa gratuita: número de teléfono de soporte de Sberbank Línea directa de Sberbank para control de divisas

La historia del Sberbank de Rusia comenzó hace 170 años, en el siglo XIX. Durante casi dos siglos, el banco ha adquirido el estatus de mayor institución financiera países.

Hoy en día, su red de sucursales se considera única: tiene más de 20 mil sucursales y sucursales en toda Rusia, Kazajstán, Ucrania, Bielorrusia, Alemania e India. Se ha registrado una oficina de representación en China.

Por estructura organizacional Sberbank Federación Rusa es una sociedad anónima banco comercial. Fue establecido por el Banco Central de la Federación de Rusia como sociedad anónima tipo abierto y registrado en el Banco Central de la Federación de Rusia el 20 de junio de 1991. Órganos rectores Caja de ahorros incluir: junta general accionistas, el consejo del banco, el consejo de administración del banco, el presidente de la Caja de Ahorros. La competencia de los órganos de dirección del banco está definida en sus estatutos.

Sberbank hoy es moderno banco universal, que ofrece una amplia gama de servicios a todos los grupos de clientes, participa activamente en las actividades sociales y vida económica países.

Sberbank de la Federación de Rusia ofrece a sus clientes más de 100 tipos de servicios diversos, tanto tradicionales como relacionados con la captación de fondos para depósitos, préstamos, servicios de liquidación y caja, y relativamente nuevo para el banco: transacciones, operaciones con valores de acciones, intermediarios, etc.

Sberbank de Rusia es el banco más grande de la Federación de Rusia y la CEI. Sus activos a finales de 2014 ascendían a más de una cuarta parte sistema bancario país (26,8%), y la participación en el capital bancario es del 29,1%. Fundado en 1841, el Sberbank de Rusia es hoy un banco universal moderno que satisface las necesidades varios grupos clientes en una amplia gama de servicios bancarios. Sberbank ocupa la mayor participación en el mercado de depósitos y es el principal prestamista economía rusa. Atraer fondos de clientes privados y garantizar su seguridad es la base del negocio de Sberbank, y el desarrollo de relaciones mutuamente beneficiosas con los depositantes es la clave para su trabajo exitoso. A finales de 2014, el 46,6% de los almacenados en bancos rusos los ahorros de los ciudadanos se confían a Sberbank.

Sberbank continuó trabajando para mejorar la calidad del servicio al cliente. El servicio más importante de Sberbank sigue siendo la aceptación de pagos del público. Su volumen anual superó los 1,8 billones. frotar., el número total de pagos aceptados casi alcanzó los mil millones. La proporción de pagos aceptados mediante tecnología de facturación superó el 74% del volumen total. aceptado por el banco pagos.

Sberbank de Rusia tiene una red de sucursales única: actualmente incluye 17 bancos territoriales y alrededor de 19 mil sucursales en todo el país. Para 2014, Sberbank planea aumentar la proporción de ganancias netas obtenidas fuera de Rusia al 5-7%. Los bancos subsidiarios del Sberbank de Rusia operan en Kazajstán, Ucrania y Bielorrusia. De acuerdo con la Estrategia de Desarrollo, Sberbank de Rusia amplió su presencia internacional abriendo una oficina de representación en Alemania y una sucursal en India, además de registrar una oficina de representación en China. A finales de 2014, Sberbank cerró la adquisición de SLB Commercial Bank AG, rebautizada como Sberbank (Suiza) AG. En enero de 2012, el banco completó la adquisición de Troika Dialog, el mayor banco ruso empresa de inversión. Después de la adquisición de Volksbank International, la estructura de Sberbank incluía divisiones en 9 países de Europa Central y del Este. En agosto, Sberbank creó banco conjunto en el mercado de crédito en puntos de venta con Cetelem (Grupo BNP Paribas). En septiembre de 2012, Sberbank adquirió el 99,85% de las acciones de DenizBank. Este acuerdo histórico fue la mayor adquisición en los 170 años de historia del banco.

La integración del negocio de Troika Dialog, rebautizada como Sberbank CIB, permitió a Sberbank alcanzar nuevo nivel relaciones con los clientes, ofrecerles asesoramiento financiero y opciones de elección altamente profesionales estrategias de inversión, teniendo espectro completo moderno instrumentos financieros- de tradicional para el banco productos de crédito a productos de banca de inversión estructurados complejos y mercados globales. Como resultado de la fusión de dos negocios complementarios en Rusia mercado financiero Ha surgido un líder indiscutible.

En 2014, Sberbank fue reconocida como la marca rusa más valiosa, entró en la lista de las corporaciones más grandes del mundo según los resultados de 2013 y se convirtió en el tercer banco de Europa por capitalización.

En abril de 2014, la agencia de calificación Fitch Ratings elevó la calificación individual de Sberbank de C/D a C. Según los analistas de la agencia, el aumento en la calificación individual del banco refleja la estabilización del entorno operativo en Rusia, la calidad de los activos y la rentabilidad de el propio banco.

Especies transacciones de divisas cometido por Sberbank de Rusia OJSC:

• 1) Apertura y mantenimiento de cuentas en moneda extranjera para clientes. Esta operación incluye los siguientes tipos:
  • - apertura de cuentas en moneda extranjera para personas jurídicas (residentes y no residentes); individuos;
  • - devengo de intereses sobre los saldos de las cuentas;
  • - provisión de descubiertos (a clientes especiales por decisión de la dirección del banco);
  • - presentación de extractos a medida que se completa la transacción; crear un archivo de facturas para cualquier período de tiempo;
  • - realizar operaciones, por orden de los clientes, sobre los fondos en sus cuentas en moneda extranjera (pago de documentos proporcionados, compra y venta de divisas con cargo a los fondos de los clientes);
  • - control de las operaciones de exportación-importación.
• 2) OJSC Sberbank de Rusia ofrece a los bancos una amplia gama de servicios para realizar transacciones con billetes:
  • - compra y venta de moneda extranjera en efectivo a cambio de moneda extranjera no monetaria o rublos no monetarias;
  • - aceptación de moneda extranjera en efectivo antigua y no pagada, moneda que sale de circulación;
  • - aceptación de efectivo en moneda extranjera para su cobro;
  • - entrega o recepción de moneda extranjera en efectivo a cualquier región de la Federación de Rusia "puerta a puerta".

Es posible la entrega de moneda extranjera en efectivo.

Para cooperar, las personas jurídicas deben firmar un Acuerdo sobre condiciones generales realizar transacciones de compra/venta en efectivo dinero y operaciones de aceptación de moneda extranjera en efectivo para su cobro.

Todas las transacciones de cambio de divisas que superen los 15.000 rublos se realizan previa presentación de un documento de identificación.

Para comprar moneda extranjera y acreditarla en una cuenta especial en moneda extranjera, deberá presentar:

• - documentos para la apertura cuenta especial;
• - una solicitud para la compra de moneda extranjera en ventanilla mercado de divisas.

Las divisas compradas acreditadas en una cuenta especial de divisas se pueden acumular y almacenar en ella durante 7 días hábiles, a partir del día siguiente al de su acreditación.

En caso de no utilización de la moneda extranjera adquirida antes del vencimiento de los plazos establecidos para su almacenamiento en una cuenta especial o antes del vencimiento de estos plazos después de la devolución de la moneda extranjera previamente transferida de la cuenta especial al sujeto de la transacción monetaria residente , el sujeto residente de la transacción en moneda extranjera está obligado a vender esta moneda extranjera al banco en la bolsa o en el mercado extrabursátil de divisas.

En ausencia de una cuenta especial en moneda extranjera para almacenar la moneda extranjera comprada, así como para ahorrar tiempo al realizar transacciones de cambio de moneda y reducir los documentos presentados al banco, el cliente puede realizar una transferencia bancaria con la compra de moneda extranjera. .

Para realizar transferencias con compras no es necesario abrir una cuenta especial. Al realizar tales operaciones, un orden de pago, que combina información sobre las condiciones de la transacción de cambio de moneda y detalles transferencia bancaria.

El banco carga de forma independiente los rublos rusos de la cuenta del cliente y la moneda extranjera correspondiente a la transacción se envía al beneficiario de los fondos especificados en la orden de pago.

Para concluir una transacción para la venta de moneda extranjera en el mercado de divisas extrabursátil con OJSC Sberbank de Rusia, si la cuenta en moneda extranjera del cliente se abre en otro banco, es necesario presentar una Solicitud de venta (conversión ) de moneda extranjera y transferir la moneda extranjera a vender a la cuenta bancaria.

Si se abre una cuenta en moneda extranjera en OJSC Sberbank de Rusia, las transacciones de venta de moneda extranjera se realizan mediante transferencia bancaria con venta. Al realizar dichas operaciones, se emite una orden de pago, que combina información sobre las condiciones de la transacción de cambio de moneda y los detalles de la transferencia bancaria.

El banco carga de forma independiente la moneda extranjera a vender de la cuenta del cliente y envía rublos rusos para la transacción a los detalles especificados por el cliente en la orden de pago.

• 3) Operaciones no comerciales. OJSC Sberbank de Rusia realiza los siguientes tipos de esta operación:
  • - compra y venta de moneda extranjera en efectivo y documentos de pago en moneda extranjera;
  • - recogida de moneda extranjera y documentos de pago en moneda extranjera;
  • - lleva a cabo la producción y el mantenimiento tarjetas de plastico clientes bancarios;
  • - realiza pagos de cartas de crédito en efectivo y emite cartas de crédito similares.

Operaciones no comerciales, por sección especies individuales, se han generalizado para ofrecer a los clientes una gama más amplia de servicios bancarios, lo que juega un papel importante en la competencia con otros bancos comerciales para atraer clientela. Sin operaciones, es decir, transferencias al exterior, pagos y emisión de cartas de crédito, es casi imposible trabajo diario con clientes. Operación de compra y venta. moneda en efectivo es una de las principales operaciones no comerciales de Sberbank of Russia OJSC.

Establecimiento de relaciones de corresponsalía con bancos extranjeros. Esta operación es una condición necesaria realizar pagos internacionales por parte del banco. Tomar la decisión de establecer relaciones de correspondencia con uno u otro banco extranjero debe basarse en la necesidad real de mantenimiento regular operaciones de exportación-importación clientela.

Operaciones de conversión. Las transacciones de conversión son transacciones de compra y venta de moneda extranjera en efectivo y no monetaria (incluidas monedas con conversión limitada) contra rublos en efectivo y no monetarios de la Federación de Rusia.

Sberbank de Rusia es participante activo ruso e internacional mercado de dinero y realiza operaciones de conversión con más de 20 tipos de monedas: rublo ruso(RUB), dólar estadounidense (USD), moneda única europea (EUR), dólar australiano (AUD), rublo bielorruso(BYR), dólar canadiense (CAD), franco suizo(CHF), CNY(CNY), corona checa(reza checa), corona danesa(DKK), corona estonia (EEK), libra esterlina inglesa (GBP), yen japonés(JPY), tenge kazajo (KZT), litas lituana (LTL), lats letón (LVL), corona noruega (NOK), zloty polaco (PLN), corona sueca (SEK), hryvnia ucraniana(UAH), compensación de rupias indias y dólares para acuerdos con India.

Ofertas de Sberbank:

• - transacciones con fechas de valor de 1 día a un año;
• - condiciones de precios flexibles para las transacciones;
• - enfoque individual;
• - ejecución de órdenes al tipo de cambio vigente al realizar transacciones en el MICEX;
• - realizar transacciones por cualquier importe;
• - la capacidad de cubrir los riesgos cambiarios utilizando instrumentos del mercado de derivados.

Sberbank de Rusia realiza operaciones de conversión:

• - con bancos residentes - sobre la base del Acuerdo sobre las condiciones generales para la realización de transacciones bilaterales en el mercado interbancario;
• - con bancos no residentes que tienen un límite de riesgo (en este caso, no se requiere un Acuerdo firmado);
• - con bancos no residentes para los cuales no existe límite de riesgo - mediante pago por adelantado y sobre la base del Acuerdo sobre las condiciones generales para la realización de transacciones bilaterales en el mercado interbancario.

En el comercio exterior se utilizan formas de pago como carta de crédito documentaria, cobro documental y transferencia bancaria.

OJSC "Sberbank de Rusia" asume la obligación de presentar los documentos proporcionados por el mandante al pagador (importador) para la aceptación y recepción del dinero (cobro documental).

Cuando se utilizan transferencias bancarias en las liquidaciones, todos los ingresos en divisas se acreditan en cuentas de tránsito en bancos autorizados. Una vez recibido en una cuenta de moneda de tránsito, la orden de transferir el monto recibido o parte del mismo a la cuenta corriente también indica la venta de parte ingresos por exportaciones en el mercado cambiario interno como venta obligatoria.

Si la cuenta del cliente de la que se debitará la moneda extranjera sujeta a conversión está abierta en OJSC Sberbank de Rusia, las transacciones de conversión de moneda extranjera se realizan mediante una transferencia bancaria con conversión. Al realizar dichas transacciones, se emite una orden de pago que combina información sobre el tipo de cambio de la transacción y detalles sobre la transferencia de moneda extranjera recibida en el marco de la transacción.

Para realizar la conversión de moneda extranjera, si la cuenta en moneda extranjera del cliente está abierta en otro banco, es necesario presentar una Solicitud de venta (conversión) de moneda extranjera y transferir la moneda extranjera a convertir a la cuenta bancaria.

• 7) Operaciones de atracción y colocación por parte del Banco fondos en divisas. Estas operaciones incluyen los siguientes tipos:
  • - atraer depósitos de particulares y entidades legales, incluidos los depósitos interbancarios;
  • - concesión de préstamos a personas físicas y jurídicas;
  • - colocación de préstamos en el mercado interbancario.

El Banco atrae fondos en moneda extranjera de fuentes legales y individuos formalizado mediante contrato de arras.

Estas operaciones son las principales para Sberbank of Russia OJSC tanto en términos de rentabilidad como de importancia en el servicio a los clientes del banco.

Los tipos de monedas extranjeras con las que se realizan transacciones se presentan en la Tabla 2

Tabla 2 - Tipos de monedas extranjeras con las que se realizan transacciones en Sberbank

Sberbank realiza activamente operaciones de cambio de divisas internacionales y es uno de los mayores operadores de bancos de la CEI y los países bálticos, personas jurídicas y personas físicas, residentes y no residentes de la Federación de Rusia.

Las principales áreas de trabajo en este mercado son las siguientes:

Operaciones de conversión. Los especialistas del banco brindan asistencia para elegir una estrategia para cubrir los riesgos cambiarios inherentes a las transacciones de exportación e importación.

Transacciones de cambio de divisas con personas jurídicas y personas físicas.

Transacciones de liquidación internacional relacionadas con la exportación e importación de bienes y servicios.

Al firmar un contrato con un no residente, por ejemplo, para el suministro de bienes, para la prestación de servicios publicitarios, acuerdo de agencia etc., la organización se convierte automáticamente en participante de una transacción económica extranjera. En este caso, las liquidaciones en virtud de un contrato con un no residente en efectivo son imposibles.

En el marco de la legislación monetaria rusa, las transacciones económicas con el extranjero deben liquidarse únicamente a través de bancos autorizados en forma no monetaria. Es en esta etapa que la organización está obligada a someterse al control de divisas de las personas jurídicas en el banco que desempeña las funciones de agente de control de divisas.

En este artículo veremos: el procedimiento y la secuencia para realizar el control de divisas por parte de un banco, qué documentos se deben proporcionar al banco para el control de divisas, consideraremos la responsabilidad por violar los términos del control de divisas y qué cambios de moneda La legislación entró en vigor en 2018.

1. principal marco legislativo control de divisas para personas jurídicas

2. Control de divisas para personas jurídicas

3. Autoridades de control de divisas rusas

4. Obligatorio momento real y qué hacer si fallan

5. Cambios a la ley de control de divisas

6. Documentos al banco para control de divisas.

7. Registro del contrato por un banco autorizado.

8. Proporcionar información sobre los documentos de respaldo.

9. Responsabilidad por violación de los términos de control de divisas.

Entonces, vayamos en orden.

1. El principal marco legislativo para el control de divisas para personas jurídicas.

Los principales documentos reglamentarios que rigen la implementación del control de divisas por parte de los bancos son:

1. Ley Federal No. 173-FZ “Sobre regulación monetaria y control de cambios". esta ley cambiado el 14 de mayo de 2018
2. Instrucciones Banco Central No. 181-I de fecha 16 de agosto de 2017, adoptado de conformidad con la Ley N ° 173-FZ. Esta instrucción regula el proceso de suministro de documentos e información al banco al realizar transacciones de divisas. Y entró en vigor el 1 de marzo de 2018, reemplazando la anterior Instrucción del Banco de Rusia No. 138-I del 4 de junio de 2012.
3. Otro documento importante directamente relacionado con la legislación monetaria es Artículo 15.25 del Código de Infracciones Administrativas de la Federación de Rusia. Este artículo especifica todos los tipos de responsabilidad por violación de las disposiciones de la legislación monetaria.

Estos son los tres principales documentos reglamentarios en el ámbito de la legislación monetaria, que sufrió cambios significativos en 2018. Dado que el desconocimiento de la ley no lo exime de responsabilidad, consideraremos con más detalle las normas anteriores y la responsabilidad por su violación.

2. Control de divisas para personas jurídicas

Una lista exhaustiva de transacciones que están sujetas a dicho control se indica en la Parte 9 del Artículo 1 de la Ley N ° 173-FZ. Entre ellos:

• compra o venta de moneda por parte de una empresa, así como liquidaciones bajo contratos utilizando moneda;
• importación o exportación de moneda;
• mover moneda propiedad de la empresa a cuentas en el extranjero y devolverla de dichas cuentas.

3. Autoridades de control de divisas rusas

Antes de hablar de cambios y reglas actuales, identificaremos las partes que interactúan durante el control de divisas.

En general, la lógica de la legislación monetaria para las personas jurídicas es la siguiente: si algo llega a la Federación de Rusia (bienes, servicios, fondos), pero el equivalente especificado en el contrato (bienes, servicios, fondos) no sale de la Federación de Rusia , entonces la responsabilidad administrativa no se aplica a los residentes.

Por ejemplo, un residente importó bienes de país europeo, pero no pagó la mercancía dentro de los términos establecidos en el contrato. La responsabilidad administrativa no se aplicará al residente. La lógica es clara: el país no ha perdido nada, ¿verdad? Además de la reputación empresarial, por supuesto...

Si, por el contrario, algo salió de la Federación de Rusia (bienes, servicios, dinero), entonces el equivalente especificado en el contrato (bienes, servicios, dinero) debe regresar. Si en este caso no llega el equivalente, el residente asume la responsabilidad administrativa en virtud del art. 15.25 Código de Infracciones Administrativas. Porque hay pérdidas directas para el país.

imponer multa administrativa sobre los residentes que participan en transacciones económicas con el extranjero por parte de las autoridades de control de divisas. Las autoridades de control de divisas rusas incluyen:

1. Banco Central RF– solo controles instituciones de crédito(bancos);
2. Autoridades aduaneras– supervisa el cumplimiento de la legislación monetaria relacionada con el movimiento de mercancías y vehículos a través de la frontera aduanera de la Federación de Rusia;
3. autoridades fiscales– controla el cumplimiento de la legislación monetaria relacionada exclusivamente con la realización de trabajos y la prestación de servicios en virtud de contratos con no residentes;

Información sobre incumplimiento de los plazos de control de divisas en aduanas y autoridades fiscales proviene de los bancos. En consecuencia, si una organización residente violó los plazos de repatriación para la importación de mercancías, entonces se debe esperar una multa administrativa por parte de las autoridades aduaneras. Si una organización residente violó los plazos de repatriación para la "importación" de servicios, entonces se debe esperar una multa administrativa por parte de las autoridades fiscales.

4. Plazos reales obligatorios y qué hacer si no se cumplen

Se realizó un cambio importante a la Ley Federal No. 173-FZ del 14 de mayo de 2018:

• El contrato con un no residente debe especificar el momento real previsto de recepción de bienes para importación o fondos para exportación. No una sentencia suspendida, sino real, es decir. ¡ya sea un número específico de días o una fecha específica! Las palabras “dentro de dos meses” o “tan pronto como esté listo” no funcionarán.
• En un contrato con un no residente Deben especificarse los plazos para el reembolso del anticipo., si no se entregan los bienes o no se proporcionan trabajos o servicios.

Si la organización entiende que se acercan los plazos y el proveedor no residente no tiene prisa por entregar los bienes por los cuales la organización ha realizado un pago por adelantado (para la importación) y está retrasando el pago (para la exportación), entonces la organización debe firmar un acuerdo adicional para posponer la fecha de entrega (para importación) o el pago de mercancías (para exportación) en una fecha posterior. La fecha del acuerdo debe ser anterior a la fecha de entrega de la mercancía (para importación) y pago de la mercancía (para exportación).

Cuando no se prestan los servicios o no se entregan los bienes y la organización entiende que se acerca la fecha límite para devolver el anticipo y el proveedor no residente no tiene prisa por devolver los fondos, entonces la organización debe firmar un acuerdo adicional para aplazar la devolución del anticipo a una fecha posterior. La fecha de este acuerdo debe ser anterior a la fecha límite de pago anticipado especificada en el contrato.

En el caso de la prestación de servicios en virtud de un contrato con un no residente, puede surgir una situación en la que el no residente retrase la firma del certificado de finalización del trabajo o retrase el pago de los servicios prestados. Luego, al recibir un certificado de finalización de obra de un no residente, la organización lo firma con la fecha actual.

Por ejemplo, una organización recibió un certificado de finalización del trabajo para marzo de 2018 de una organización no residente solo el 22/05/2018: la organización firma el certificado de finalización del trabajo y fija la fecha de firma el 22/05/2018 y proporciona al banco un Certificado de documentos de respaldo a más tardar el 25/06/2018 (a más tardar 15 días hábiles después del mes en que se prestaron los servicios).

Si se siguen estas reglas, la organización no será considerada administrativamente responsable en virtud del art. 15.25 Código de Infracciones Administrativas, parte 4.5.

5. Cambios a la ley de control de divisas

Entonces, ya conoces el primer cambio, es la indicación obligatoria de los plazos reales previstos en el contacto. Hablemos con más detalle sobre qué otros cambios ha sufrido el control de divisas para las personas jurídicas de acuerdo con la Instrucción del Banco Central de la Federación de Rusia No. 181-I sobre el procedimiento para la interacción con los bancos al realizar transacciones de divisas.

El certificado sobre transacciones de divisas está cancelado desde el 1 de marzo de 2018 y ahora ya no está disponible. Pero estos cambios no afectaron el Certificado de Documentos Respaldatorios. El plazo para su prestación sigue siendo el mismo. Tenga en cuenta que el Certificado de Documentos de Respaldo en la "nueva" Instrucción No. 181-I, al igual que en la "antigua", se denomina una forma de contabilidad y presentación de informes sobre transacciones de divisas.

Se proporciona al banco un certificado de documentos de respaldo solo si el contrato con un no residente está sujeto a registro en el banco y se le asigna un número único, que es similar a la Instrucción "antigua" en el caso del registro de la Transacción Pasaporte antes del 01/03/2018.

Tabla: Cambios a la ley de control de divisas.

6. Documentos al banco para control de divisas.

Como se mencionó anteriormente, actualmente no se está redactando un pasaporte de transacción. En cambio, apareció otro deber: registrar el contrato, tras lo cual el banco le asignará un número único. Esto se hace en los siguientes casos:

• en exportación– si el importe del contrato es igual o superior a 6 millones de rublos en equivalente;
• sobre la importación de bienes, obras, servicios, acuerdos de préstamo – si el importe del contrato es igual o superior a 3 millones de rublos en equivalente;

También a partir del 01/03/2018, si los fondos recibidos en el marco de un contrato no superan los 200.000,00 rublos. En equivalente, no es necesario proporcionar nada al banco excepto el código de transacción de moneda.

El equivalente en rublos del valor monetario del contrato se calcula al tipo de cambio oficial de la fecha de su celebración.

Si los fondos se reciben bajo un solo contrato:

• para exportación: más de 200 mil rublos. en equivalente, pero hasta 6.000.000,00 de rublos. equivalente
• para importaciones: más de 200 mil rublos. en equivalente: hasta 3 millones de rublos. equivalente

luego se proporcionan documentos de acuerdo con el banco que explican la transacción.

Para los residentes-exportadores se establece procedimiento simplificado para el registro de contratos basado en información sobre el contrato de exportación. Si el residente-exportador proporcionó únicamente información para registrar el contrato de exportación, el contrato de exportación deberá presentarse al Banco a más tardar 15 días hábiles después de la fecha de registro del contrato de exportación por parte del Banco.

Para registrar un contrato con un banco, debe enviar un contacto o información general según el contrato.

7. Registro del contrato por un banco autorizado.

El residente está obligado a registrar el contrato en el banco dentro de los siguientes términos:

Después de que la organización residente proporcione los documentos para registrar el contrato. banco autorizado se abre para este contrato Declaración control bancario y asigna un número único al contrato.

El plazo para registrar el contrato en el banco es de 1 día hábil. El plazo para que el banco proporcione un número único a un residente es de 1 día hábil. Total: dentro de los dos días hábiles posteriores a la presentación de todos los documentos, el contrato se registra en un banco autorizado y se le asigna un número único, del cual el banco notifica a la organización en la forma acordada con el banco. En la mayoría de los casos, esto se produce mediante mensajes a través del banco del cliente.

Al transferir un contrato de servicios a otro banco, los residentes no reciben personalmente la hoja de control. ya esta en marcha V formulario electrónico . Si por algún motivo el nuevo banco autorizado no cuenta con Declaración de Control Bancario, el contrato no quedará registrado. En este caso, deberá ponerse en contacto con el Banco Central de la Federación de Rusia.

8. Proporcionar información sobre los documentos de respaldo.

Si un contrato con un no residente está sujeto a contabilidad en un banco, entonces también es necesario redactar certificado de documentos de respaldo. Un certificado de documentos de respaldo es un tipo de forma unificada de contabilidad y presentación de informes de liquidaciones de divisas, que elabora un residente de la Federación de Rusia. Su formulario es OKUD 0406010. Fue aprobado mediante el Apéndice 6 de la Instrucción del Banco de Rusia No. 181-I del 16 de agosto de 2017.

El certificado no se emite residentes que han celebrado un contrato por una cantidad que no exceda de 6.000.000,00 de rublos para la exportación y de 3.000.000 de rublos para la importación. Además, no es necesario presentar certificados de los documentos justificativos para los pagos fijos periódicos.

Junto con el certificado, se envían al banco los siguientes documentos: los propios documentos justificativos. La lista de documentos que confirman el cumplimiento de las obligaciones del residente en virtud de la transacción figura en los párrafos 9.1.1 a 9.1.4 de las Instrucciones y se determina teniendo en cuenta el contenido y las características de la transacción comercial específica.

Entonces, al importar (exportar) bienes los documentos de respaldo son declaración de aduana(o una solicitud de libertad condicional), así como documentos comerciales, de envío, de transporte u otros similares. Al realizar trabajos o prestar servicios, los certificados de aceptación, facturas, contabilidad y otros documentos servirán como confirmación. Si está interesado en la contabilidad separada.

El certificado y los documentos deben entregarse a tiempo. a más tardar 15 días hábiles después del mes en el que:

• en la documentación utilizada como declaración de mercancías, una persona autorizada de la autoridad aduanera ha puesto un sello con una marca en la fecha de su despacho;
• Se prepararon otros documentos de respaldo.

La cláusula 9.4 de las Instrucciones permite a la organización celebrar un acuerdo según el cual la responsabilidad de preparar el SPD se asignará al banco de servicios. Luego, la organización presenta los documentos de respaldo y una solicitud de certificado.

Por lo general, el certificado se completa y envía electrónicamente a través de la banca por Internet o del banco cliente. El banco lo comprobará dentro de los 3 días hábiles siguientes a su presentación (si el certificado se emite para una declaración de mercancías, dentro de los 10 días hábiles). El certificado aceptado se envía a la organización a más tardar 2 días hábiles después de la fecha de su aceptación (la fecha de aceptación se indica en el certificado).

Si se realizan cambios en los documentos de respaldo, el certificado se completa nuevamente y se envía al banco dentro de los 15 días hábiles posteriores a la realización de los cambios.

9. Responsabilidad por violación de los términos de control de divisas.

En caso de violación de las condiciones de control de divisas y otros incumplimientos de la ley, la responsabilidad está prevista en el Código de Infracciones Administrativas.

1. Según el art. 15.25 Código de Infracciones Administrativas de la Federación de Rusia, Parte 4.5 en los siguientes casos:

• el residente no proporcionó condiciones de repatriación en el contrato
• Los fondos llegaron, pero tarde.
• los fondos no llegaron en su totalidad

se impone una multa por el monto de:

• para empresarios individuales y personas jurídicas por un monto de 1/150 tasa clave Banco Central de la Federación de Rusia por cada día de retraso y (o) de ¾ del monto total de los fondos no devueltos;
• para funcionarios: de 20.000 mil a 30.000 mil rublos.

1. Según el art. 15.25 Código de Infracciones Administrativas de la Federación de Rusia, Parte 6 en caso de incumplimiento de los plazos:

• registro del contrato;
• plazos para la presentación del Certificado de Documentos Respaldatorios;
• realizar cambios en el contrato, incluso en caso de un cambio en los datos del residente (dirección legal, nombre);

se impone una multa por el monto de:

• infracción por no más de 10 días: oficial por 500-1000 rublos, legalmente 5000-15 000 rublos;
• violación durante 10 a 30 días: oficial - 2000-3000 rublos, legal - 20 000-30 000 rublos;
• infracción durante más de 30 días: oficial 4.000-5.000 rublos, legal 40.000-50.000 rublos.

En general, según el Banco Central de la Federación de Rusia, se prevén cambios en la ley sobre control de divisas:

— liberalizar los requisitos de control de cambios existentes;

— reducir la carga que supone para los residentes la tramitación de los documentos de control de divisas;

— reducir los motivos para exigir responsabilidad administrativa a los residentes;

— simplificación del mecanismo de interacción entre residentes y bancos;

¿Qué opinas? ¿La “nueva” Instrucción del Banco Central de la Federación de Rusia realmente ha simplificado el control de divisas para las personas jurídicas?

Control de divisas para personas jurídicas: paso y documentos.

La realización de actividades económicas exteriores por parte de una empresa requiere amplios conocimientos. Se trata de un conocimiento de al menos un idioma internacional, por ejemplo el inglés, al nivel adecuado para negociar y concluir transacciones. Esta es la capacidad de predecir las fluctuaciones del tipo de cambio de moneda y convertirlas de manera rentable. Es igualmente importante declarar las mercancías a tiempo y correctamente y pagar los derechos de aduana. Es imperativo cumplir con las leyes monetarias. Un empresario que decida traspasar las fronteras de nuestro estado en su trabajo debe conocer este mínimo.

Sberbank ofrece a empresarios novatos y experimentados un servicio que les permitirá no preocuparse por organizar un negocio en el extranjero. Los servicios de consultoría ofrecidos por el Banco simplificarán enormemente la vida de cualquier empresa.

Absolutamente todas las categorías de empresarios pueden buscar asesoramiento, incluso si tienen cuentas abiertas en otros organizaciones bancarias y no son clientes de Sberbank.

¿Qué beneficios recibe el negocio?

1. La ventaja más importante será la celebración de contratos rentables, que serán estudiados cuidadosamente por expertos en su campo antes de firmarlos. Esto minimizará los riesgos y logrará condiciones más favorables.
2. En todas las etapas de la cooperación, el cliente puede recibir tanto cara a cara como consultas en línea en todas las cuestiones relacionadas con la legislación monetaria. Esto ayudará al cliente y a su pareja a llegar a una relación mutuamente beneficiosa en este asunto.
3. Los empresarios siempre tendrán información actualizada sobre los cambios en la legislación monetaria, ya que Sberbank organiza periódicamente seminarios sobre este tema. Podrás asistir personalmente a ellos o recibir una grabación en vídeo. El conocimiento adquirido de manera oportuna lo protegerá de errores que conlleven la imposición de sanciones.
4. Todos los documentos preparados por el Banco para la transacción se prepararán en nivel superior, que no permite errores. Todas las decisiones tomadas por especialistas competentes son equilibradas y pragmáticas. Para completar una transacción, se requiere un gran paquete de documentos correctamente redactados, que deben entregarse a tiempo en el destino para que el resultado de toda la empresa sea positivo. Es casi imposible observar todos los matices sin los conocimientos adecuados, por lo que el empresario se ve obligado a pagar grandes multas en el futuro.
5. Los clientes tendrán la oportunidad de realizar todos los pagos no sólo en ruso sino también en moneda extranjera. Esto le permitirá trabajar con cualquier país del mundo y convertir monedas de forma rentable. Ya no habrá problemas con los pasaportes de transacciones; no solo son atendidos por Sberbank, sino que también los emiten.
6. Los representantes comerciales no sólo pueden recibir un servicio llave en mano, sino también utilizar las piezas que necesiten. Por ejemplo, solicite únicamente un examen del contrato para garantizar el cumplimiento de toda la legislación monetaria.
7. Posibilidad de uso mantenimiento remoto dará aspectos positivos adicionales. Será posible no visitar una sucursal bancaria, sino enviar documentación electrónicamente, minimizar los plazos de pago, realizar un seguimiento de las etapas de tramitación de los documentos, etc.
8. Cuando activa el servicio "Pagos y funciones de aduanas", no solo puede pagar derechos, sino también enviarlos al Servicio de Aduanas de la Federación de Rusia. documentos necesarios, cumplimentado y firmado online.

Pago del servicio y documentos requeridos.

El costo de los servicios de consultoría de Sberbank es muy razonable y accesible incluso para los representantes de las microempresas. Los precios exactos se pueden encontrar contactando con la oficina del banco, ya que difieren según la región.

Se puede obtener una lista de los documentos que se deben proporcionar para recibir un servicio de consultoría en particular en la oficina de la empresa o en gerente personal, designado por Sberbank.

El Sberbank de Rusia ofrece ahora a las empresas apoyo para sus actividades económicas en el exterior. Servicios para la realización de actividades de comercio exterior y control de cambios resultan ser especialistas en la división de consultoría del banco. Se ayuda a organizaciones y empresas a desarrollar contratos, realizar exámenes para comprobar el cumplimiento de la legislación monetaria vigente...

liderar actividad económica exterior, la organización necesita evaluar minuciosamente sus propias capacidades, conocer todos los procedimientos y esquemas de interacción con socios y contrapartes extranjeros, y también aprender a seguir estrictamente la legislación monetaria vigente.

Sberbank ofrece a las empresas apoyo para sus actividades económicas exteriores

Del comunicado de prensa:

Tener un departamento propio que se ocupe de la actividad económica exterior (FEA) es ciertamente conveniente, pero algo costoso. Contratar a un especialista externo será más económico y también le brindará la oportunidad de evaluar todas las capacidades de la organización de manera imparcial. El Sberbank de Rusia ahora también ofrece servicios de consultoría para la actividad económica exterior y el control de divisas.

A las empresas se les ofrecen servicios para la emisión de pasaportes de transacciones, certificados de transacciones de divisas y certificados de documentos justificativos. Además, se asesora a las empresas sobre la aplicación de la legislación monetaria y las transacciones de divisas, lo cual es de suma importancia para cualquier organización que realice actividades económicas en el exterior. Los especialistas de la división de consultoría de Sberbank de Rusia ayudan en el desarrollo de contratos y también realizan un examen de los contratos ya redactados para verificar el cumplimiento de la legislación monetaria vigente de la Federación de Rusia, lo cual es importante en el contexto de la legislación en constante cambio. Para las empresas que cuentan con sus propios expertos en comercio exterior, sería una buena idea participar en el seminario del Sberbank de Rusia sobre la aplicación de la legislación monetaria. Esto te permitirá tener siempre actualizado base de información y tomar decisiones inteligentes respecto de las actividades económicas exteriores de la empresa. La consultoría de Sberbank brinda a las empresas la oportunidad de minimizar los riesgos de sanciones impuestas por las autoridades y agentes de control de divisas.

El Banco brinda servicios de consultoría no solo a sus clientes - personas jurídicas y empresarios individuales, sino también a clientes de otras organizaciones. Al mismo tiempo, puede obtener asesoramiento en una sucursal o sucursal de Sberbank, o de forma remota utilizando sistemas de servicios bancarios que tienen un alto grado de confiabilidad.

Los servicios de consultoría de Sberbank se prestan de forma remunerada, a precios de mercado. La ventaja obvia del banco es términos cortos prestación de servicios y una amplia red de oficinas donde obtenerlos.

Alto calificación internacional banco* le permite recibir préstamos de bancos extranjeros a clientes de Sberbank que participan en actividades económicas en el extranjero, para condiciones especiales. Y esto reduce significativamente el costo de los proyectos de comercio exterior. La reducción del coste de los pagos se debe a que los acuerdos con cualquier país del mundo no suponen un problema para el banco debido a la amplia red de relaciones de corresponsalía. Independientemente de las finanzas situación económica En el país y en el mundo, Sberbank ofrece un nivel estable de servicio y soporte al cliente. Y lo más importante, pagos puntuales. transacciones de comercio exterior.

*Según la Internacional agencia de calificación Moody's Investors Service, calificación a largo plazo de depósitos en moneda extranjera de Sberbank of Russia OJSC, establecida el 16 de julio de 2008. y confirmado para 2013 - “Baa1”, que corresponde al nivel de calificación soberana de la Federación de Rusia.

Puede obtener información detallada sobre el servicio en el sitio web www.sberbank.ru

OJSC "Sberbank de Rusia". licencia general Banco de Rusia No. 1481 de 08.08.2012.

control de divisas

En el territorio de la Federación de Rusia, los participantes en el comercio exterior deben guiarse por Ley federal de 10 de diciembre de 2003 N 173-FZ “Sobre regulación y control de divisas”.

El control de cambios es el ejercicio por parte del Estado de supervisión sobre la conducta de los participantes. Actividades de comercio exterior de divisas. operaciones, para el cumplimiento de la legislación cambiaria.

Las transacciones de divisas sujetas a control de divisas en la Federación de Rusia incluyen:

Importar/exportar al país moneda extranjera y (o valores en moneda extranjera), emitidos fuera del territorio de la Federación de Rusia, rublos rusos y valores en rublos rusos y emitidos en la Federación de Rusia;

Transferencia de moneda extranjera, rublos rusos y valores desde una cuenta abierta fuera del territorio de la Federación de Rusia a una cuenta de la misma persona abierta en el territorio de la Federación de Rusia, y desde una cuenta abierta en el territorio de la Federación de Rusia a la cuenta de la misma persona abierta fuera del territorio de la Federación de Rusia;

Transferencia por parte de no residentes de rublos rusos, valores de una cuenta abierta en el territorio de la Federación de Rusia a la cuenta de la misma persona abierta en el territorio de la Federación de Rusia;

Transacciones entre residentes:
adquisición por un residente a un residente y enajenación por un residente a favor del residente valores de moneda en legalmente, así como el uso de valores monetarios como medio de pago;

Transacciones entre residentes y no residentes:
adquisición por un residente a un no residente o por un no residente a un residente y enajenación por un residente a favor de un no residente o por un no residente a favor de un residente de objetos de valor en moneda, rublos rusos, valores en rublos rusos y emitidos legalmente en la Federación de Rusia, así como el uso de monedas de valor, rublos rusos y valores designados como medio de pago;

Transacciones entre no residentes:
la adquisición por un no residente de un no residente y la enajenación por un no residente a favor de un no residente de valores monetarios, la moneda de la Federación de Rusia y valores en rublos rusos y emitidos legalmente en la Federación de Rusia, así como el uso de valores monetarios, la moneda de la Federación de Rusia y estos valores como medio de pago.

Sberbank es uno grande institución bancaria en el territorio de la Federación de Rusia. Cada año la entidad de crédito crea nuevos productos bancarios que los rusos necesitan. El comercio exterior y el control de cambios se consideran una nueva dirección.

El servicio le permite ampliar sus límites. actividad empresarial. Es extremadamente difícil para un recién llegado al mundo de los negocios comprender las relaciones internacionales, y Sberbank ayuda a preparar la documentación de control de divisas, convierte las monedas de otros países y también asesora al cliente en todas las etapas de la transacción.

El surgimiento de este tipo de operativos se debe a que en julio de 2017 se produjeron cambios en sector bancario– la presentación de documentación por parte de residentes y no residentes sólo es posible hasta mil dolares americanos. Si se excede el límite de débito y crédito, deberá proporcionar formularios estadísticos registrar el movimiento de mercancías, así como presentar la documentación para la celebración de contratos, un pasaporte de transacción.

Quienes recién comienzan a hacer negocios enfrentan serias dificultades asociadas con las transacciones internacionales. Por lo tanto, Sberbank creó especialmente servicios bancarios, que está dirigido a la actividad económica exterior. Después de todo, además de monitorear las transacciones, vale la pena calcular los riesgos. Esto se debe al hecho de que el tipo de cambio de la moneda extranjera cambia todos los días y una persona no puede calcular de forma independiente el aumento o disminución de su valor. Además, surgen dificultades en el proceso de declaración electrónica.

Para facilitar la realización de la actividad económica exterior, Sberbank organiza seminarios para clientes sobre cuestiones relacionadas con la realización de la actividad económica exterior. Describen en detalle cómo aplicar las normas actuales de la legislación monetaria rusa. También habla de las consecuencias que le esperan a una persona que viole la legislación de la Federación de Rusia. Muy a menudo, en caso de incumplimiento de las normas de la Federación de Rusia en este ámbito, la responsabilidad administrativa recae en el ciudadano. Sin embargo, los expertos advierten que conviene cumplir reglas claras, que son establecidos por las autoridades.

Sberbank informa constantemente a sus clientes sobre los cambios que se producen en la legislación de la Federación de Rusia para que el ciudadano no tenga problemas con la ley. Además, el banco informa sobre la creación de nuevos servicios bancarios que aparecen en el ámbito de los servicios para actividades de comercio exterior y control de divisas.

La institución financiera brinda asesoría en la preparación de la documentación que debe ser entregada a otras divisiones estructurales. Un gerente personal ayuda a preparar un pasaporte de transacción, así como la documentación adjunta. Además, se proporciona un certificado de transacciones en moneda extranjera, redactado de acuerdo con los requisitos reglamentarios de la Federación de Rusia.

Un representante de una institución financiera ayuda a determinar las formas de relación con representantes de empresas extranjeras. Un especialista bancario selecciona una forma de pago favorable para las obligaciones entre las partes de la transacción. El gerente también asesora sobre créditos económicos exteriores y acuerdos comerciales celebrados con representantes extranjeros. El banco explica al cliente los matices de la transacción para que al concluir un acuerdo se respeten los intereses económicos, mientras que la organización tiene en cuenta el cumplimiento de todas las reglas que estipulan. legislación rusa.

Sberbank también ofrece los siguientes tipos de servicios de actividad económica exterior y control de divisas:

• consultoría en compra y venta de moneda extranjera;
• soporte de transacciones en moneda extranjera, en las que no es necesario emitir un pasaporte de transacción;
• servicio y registro completo documentación para el pasaporte de la transacción, que se concluye con las contrapartes.

Vale la pena señalar que utilizar los servicios de control de divisas de Sberbank es beneficioso, ya que existe una política arancelaria interna diferenciada. Las comisiones se especifican en el contrato. Sberbank asigna a cada cliente un administrador personal que realiza el control de divisas.

Importante. Si es necesario solucionar algún problema con urgencia, puede ponerse en contacto con el centro de contacto único, que dispone de teléfono. 8-800-200-94-45 . Al llamar al número, Sberbank proporciona información sobre el coste del plan tarifario y el cliente también recibe asesoramiento sobre temas de interés.

Ventajas de prestar servicios de comercio exterior y control de divisas de Sberbank

Sberbank utiliza solo nuevas tecnologías en su trabajo, lo que le permite al banco tener una ventaja sobre los demás. instituciones financieras. Se están introduciendo en el sistema nuevas funciones de información, búsqueda y comunicación. Por esta razón, Sberbank tiene una alta velocidad de atención a personas jurídicas para transacciones económicas con el extranjero.

Otra ventaja de Sberbank es su sostenibilidad. situación financiera incluso con una situación económica inestable en la Federación de Rusia. El Banco garantiza a sus clientes que los pagos y transacciones bajo acuerdos de comercio exterior se realizarán en fecha límite. Esto es posible gracias a la estabilidad y total seguridad de la institución bancaria.

Solo empleados de Sberbank personal profesional, con las calificaciones adecuadas. Por lo tanto, pueden asesorar sobre todo tipo de servicios existentes que estén relacionados con las actividades de comercio exterior y control de divisas. Además, puede obtener la información necesaria llamando a la línea directa de Sberbank; un empleado responderá sus preguntas.

Importante. El control de divisas lo realiza Sberbank en el lugar de la transacción. Esto es posible gracias al hecho de que el banco tiene una gran cantidad de sucursales en todo el país.

Servicio de transacciones económicas exteriores “llave en mano”

Ofertas de Sberbank nuevo servicio— Comercio exterior y control de divisas llave en mano, lo que simplifica enormemente la realización de negocios. Los empleados del banco monitorean de forma independiente los plazos y también preparan la documentación requerida para el movimiento de fondos en moneda extranjera. Además, se responsabilizan de completar todos los trámites.

La gama de servicios también incluye:

• contabilidad y registro de información sobre transacciones exteriores;
• consultoría sobre la legislación de la Federación de Rusia en el ámbito de la actividad económica exterior;
• presentar una solicitud para diversos cambios;
• preparación de certificados y ejecución de documentos reglamentarios relacionados;
• Seguimiento de la correcta cumplimentación de la documentación requerida por el control de divisas.

Importante. Este tipo de servicio llave en mano se aplica a un tipo de contrato o a varios a la vez, dependiendo de las necesidades del cliente.

Apoyo al comercio exterior y servicios para holdings

Sberbank tiene servicio bancario sobre el mantenimiento de pasaportes de transacciones, que está diseñado para aquellos ciudadanos que realizan actividades económicas en el exterior. En otras palabras, el banco ayuda a completar una transacción para la venta o compra de fondos en la moneda de otro país. Además, la operación en sí se lleva a cabo en el territorio de la Federación de Rusia, durante la transacción se puede utilizar no sólo el propio dinero, sino también fondos; organización de crédito. Sberbank ayuda al participante del programa en todas las etapas de la transacción, lo que puede reducir en gran medida los posibles riesgos.

Para las sociedades holding y multisucursales, es posible ejercer control sobre el gasto de dinero de sus sucursales. Esto es posible gracias al hecho de que Sberbank tiene una red de sucursales y el control de divisas se lleva a cabo en toda la Federación de Rusia. El servicio se llama “Tesorería Corporativa” y le permite modo automático la casa matriz para distribuir fondos a las subsidiarias.

En caso de que una sucursal no tenga fondos suficientes en su cuenta para completar una transacción, los fondos se reponen de forma independiente. Esto ahorra tiempo y costes. En este caso, el cliente de Sberbank elige de forma independiente el paquete de servicios que necesita, las tarifas se presentan en el sitio web oficial, y también puedes aclarar la información en la sucursal o llamando al teléfono de contacto.

Seminarios sobre servicios de comercio exterior y control de divisas

La actividad económica exterior requiere una atención especial; por este motivo, Sberbank organiza periódicamente seminarios para empleados de empresas que trabajan en el ámbito de las transacciones de divisas. Estas reuniones se organizan para mejorar las habilidades de los empleados, ya que hablan sobre nuevas regulaciones y modificaciones introducidas en la legislación rusa. Además, los empleados del banco hablan de la apertura de un nuevo tipo de servicio y de promociones en curso.

Los seminarios se llevan a cabo en tres formas principales: en línea, grupales o individuales. Para aquellos nuevos en este campo, lo mejor es utilizar el formato de reuniones individuales. Esto se debe al hecho de que durante el seminario se pueden adquirir conocimientos sobre los conceptos básicos de la legislación monetaria. Además, un especialista bancario calificado le informará sobre los aspectos más errores típicos, y también le explicará todo el procedimiento para la elaboración de la documentación de una transacción en moneda extranjera.

Para quienes recién comienzan a desarrollar la actividad económica exterior, los servicios de apoyo son sumamente necesarios. Sberbank también realiza exámenes de contratos, lo que permite tanto a los recién llegados como a las empresas que llevan muchos años en el mercado evitar problemas con la ley.