Cómo descargar una tarjeta de pago de 1C 8.3. Interacción con sistemas como "cliente bancario"

Veamos cómo configurar un cliente bancario en 1C Enterprise 8.2.

Configurar un cliente bancario es muy importante. Simplifica enormemente la vida de un contador a partir de un trabajo sencillo y rutinario. En este artículo solo veremos cómo configurar la carga de datos en 1C Enterprise Accounting 8.2 desde archivos del banco del cliente. No consideraremos descargar datos del banco de un cliente; es diferente para cada banco. Veamos cómo descargar extractos del banco del cliente a 1C.

Configurar un banco cliente con 1C

Para configurar un cliente bancario en 1C 8.3, debe:

Vaya al menú "Banco" - " Extractos bancarios" - "Descargar":

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El sistema le informará que no hay configuraciones en el sistema, haga clic en “sí”:

en el punto Cuenta bancaria atendida Deberá indicar la cuenta a la que se enviarán las órdenes de pago. en la lista Nombre del programa seleccione el programa desde el cual está descargando el archivo. Para Sberbank, este es el lugar de trabajo automatizado del Cliente-Sberbank AS de Sberbank de Rusia.

Cargar/cargar archivo: configurar el espacio en disco donde se intercambiarán las órdenes de pago entre el banco cliente y 1C 8.3. Por defecto los archivos llevan el nombre kl_to_1c.txt Y 1c_to_kl.txt.

Eso es todo. La configuración del banco del cliente está completa.

Cargando órdenes de pago

Si su cliente bancario está configurado, cargar pagos en 1C 8 es muy sencillo:

quiero contarte sobre gran oportunidad 1C Accounting 3.0 (y algunas otras configuraciones) utilizan el cliente bancario directamente desde 1C. Ahora no necesita cargar un archivo y descargar extractos del archivo. Simplemente haga clic en el botón Intercambiar con banco en 1C y reciba documentos necesarios. Y para pagos, haga clic en el botón Crear y enviar documentos electrónicos.

Entonces, comencemos con qué configuraciones de 1C admiten la capacidad de configurar un banco directo (este es el nombre del intercambio directo con el banco).

Configuraciones típicas de la empresa 1C, donde la tecnología DirectBank ya está integrada:

• "1C: Contabilidad empresarial", edición 3.0;
• "1C: Gestión empresarial ERP 2";
• "1C: Automatización Integrada", edición 2.0;
• "1C: Gestión de holdings" ;
• "1C: Gestión Comercial", edición 11;
• "1C: Gestión de una pequeña empresa";
• "1C:Emprendedor 2015";
• "1C:275FZ".

Ahora existen bancos con los que puedes conectar la función de banca directa. Este:

Información extraída del sitio web de 1C.

Los puntos principales se han aclarado, ahora les contaré mi experiencia al conectarme usando el ejemplo de un cliente del banco faktura.ru con Khantymansiysk Opening Bank.

Tenía la versión 3.0 de contabilidad empresarial

Lo primero que debe hacer es contactar al banco y obtener de él la configuración para un cliente específico, este podría ser un archivo descargado desde cuenta personal(esto debe hacerse para VTB Bank), o procesarlo (por lo tanto, en Otkrytie Bank hay una factura para el banco cliente).

Ahora necesita realizar las siguientes configuraciones en el programa:

1. Vaya a: "Administración -> Formularios imprimibles, informes y procesamiento" y establezca la marca "Informes y procesamiento adicionales"; esto es necesario si su configuración es en forma de procesamiento (tipo de archivo epf).
2. Vaya a: "Administración -> Intercambio documentos electronicos", marque la casilla "Firmas electrónicas" (esto debe hacerse en cualquier caso, ya que utiliza el certificado de su organización para conectarse al banco cliente).
3. Vaya a: "Administración -> Intercambio de documentos electrónicos", QUITE la casilla de verificación "Envío retrasado de documentos electrónicos" (esto es necesario, ya que 1c percibe los pagos creados por usted como documentos electrónicos y si ha retrasado el envío, entonces el los pagos se cargarán después del procedimiento "Enviar Recibir" ")
4. Vaya a: "Administración -> Intercambio de documentos electrónicos -> Configuración de firma electrónica y cifrado"

(Esto nuevamente es solo para clientes de Faktura Bank)

5. Vaya a: "Administración -> Intercambio de documentos electrónicos -> Intercambio con bancos", marque la casilla "Intercambio con bancos utilizando tecnología DirectBank" (Esta es la configuración para el intercambio directo con bancos)

6. Vaya a: "Administración -> Intercambio de documentos electrónicos", haga clic en el enlace "Configuración de DirectBank"
6.1 Haga clic en "Crear" y complete:
6.2 Especifique Organización y Banco, haga clic en Siguiente
6.3 Seleccione Relleno manual, haga clic en Siguiente
6.4 Configure la casilla de verificación "Módulo externo", seleccione el archivo del adaptador, haga clic en Siguiente
6.5 En la lista de certificados, simplemente haga clic en Agregar y Aceptar, no necesita ingresar una contraseña, haga clic en Siguiente
6.6 Luego deberá ingresar al certificado y recordar la contraseña usando el botón en el encabezado del correo electrónico. firmas.

7. Abra el menú (botón redondo en la parte superior izquierda) Archivo - Abrir, seleccione el archivo del adaptador para abrir la configuración.
7.1 Especificar el medio de almacenamiento para la clave privada (es decir, llave inteligente o USB)
7.2 Seleccione la casilla de verificación "Permitir transferencia de datos fuera del servicio".
7.3 Haga clic en Grabar y cerrar

8. Reiniciar 1C

Eso es todo, hemos configurado el cliente bancario.

Ahora cómo utilizar:

Para recibir estados de cuenta:

En la sección "Banco y caja -> Extractos bancarios -> Más -> intercambiar con el banco" Aquí seleccionamos el período para el cual queremos cargar documentos y hacemos clic en "Recibir", luego seleccionamos las líneas necesarias en la sección de la tabla y Haga clic en "Descargar". Las declaraciones deben descargarse mediante un adaptador.

Para enviar una orden de pago:

En el diario de documentos "Banco y caja -> Órdenes de pago" Más -> DirectBank -> Crear un documento electrónico -> Enviar un documento electrónico.

Para volver a intentar enviar una orden de pago, debe realizar los siguientes pasos:

1. Marcar documento para eliminarlo
2. Desmarcar para eliminar
3. Publicar documento
4. Haga clic en el menú EDF - Enviar un documento electrónico

Enviar este artículo a mi correo electrónico.

En este artículo veremos cómo configurar un banco cliente en 1C Enterprise Accounting 3.0

Para ir a la configuración, abra la lista de documentos Extractos bancarios, se encuentra en la sección Departamento de banco y caja. Seleccione el menú Más y busque la línea Configurar intercambio con el banco en la lista propuesta.

Se abrirá una ventana para crear una configuración.

En esta ventana, complete la información básica:

 Indicamos la organización cuyos documentos participarán en el intercambio de datos entre el programa 1C y el programa cliente-banco.

 A continuación, seleccione la cuenta bancaria a atender. Dado que una organización puede tener varias cuentas activas, es necesario seleccionar aquella a través de la cual se realizarán los movimientos no monetarios. dinero. Si una organización tiene varias cuentas corrientes y los datos de todas ellas deben cargarse en el programa del banco, entonces cada una tiene su propia configuración.

 En el campo Nombre del programa, debe seleccionar un programa de la lista proporcionada, propiedad del banco con el que está configurado el intercambio. Si no sabe qué programa utiliza el banco, consulte con los asesores del banco.

 En el campo Carga de archivo al banco, debe indicar la ubicación de almacenamiento en su computadora del archivo recibido de 1C, para esto puede crear un nuevo directorio personal, utilizado específicamente para los fines de interacción con el banco;

 La carga del archivo del Banco también requiere especificar la ubicación, pero no el archivo cargado desde 1C, sino el recibido del banco.

 Automáticamente, al elegir una ubicación de almacenamiento, el programa le pedirá que complete los nombres 1c_to_kl (de 1C al banco cliente) o kl_to_1c (del programa banco cliente a 1C) de forma predeterminada, o puede crear archivos con anticipación y luego selecciónelos al configurar.

A continuación se muestran las configuraciones predeterminadas para completar los detalles de sustitución.

 El atributo Grupo para nuevas contrapartes se utiliza para determinar a cuál de los grupos existentes se asignarán las contrapartes creadas. Si el campo no se completa, se agregará automáticamente un nuevo grupo.

 Para indicar el elemento DDS que se insertará en los documentos por defecto, debe seguir el enlace Elementos de flujo de caja, que abrirá el directorio Elementos de flujo de caja.

 Descarga. Se indica (mediante una bandera) qué tipos de documentos deben cargarse, si se requiere o no controlar la cantidad de documentos que se crean y si los archivos cargados deben ser monitoreados para detectar cambios causados ​​por virus.

 Carga. Aquí debe especificar las reglas para trabajar con los datos descargados. ¿Es necesario crear automáticamente documentos que no se encontraron? ¿Es necesario abrir el formulario del archivo de cambio con el banco para verificar la exactitud de ingresar toda la información en el estado de cuenta? Si esta función está deshabilitada, la verificación preliminar no estará disponible y el estado de cuenta se descargará automáticamente. También indica la necesidad de realizar los documentos creados recibidos como resultado del intercambio.

Se deben registrar los ajustes creados.

Ahora sabe cómo configurar un banco cliente en 1C Enterprise Accounting 3.0. . El trabajo con la transferencia y recepción de datos entre 1C y el banco cliente se realiza en el lugar de trabajo de Intercambio con el banco. Se llama mediante el comando Enviar al Banco, disponible en las listas de documentos en la sección Banco.

¡Atención! En lugar de los estándares de interacción con sistemas como "Bank Client" desarrollado en 2000, recomendamos cambiar al servicio "1C: DirectBank", que se basa en el servicio desarrollado en 2014 por 1C. tecnología moderna Intercambio directo con bancos DirectBank.

La tecnología DirectBank le permite enviar documentos de pago al banco y recibir extractos bancarios directamente desde los programas del sistema 1C:Enterprise 8 con solo hacer clic en un botón. Cuando se utiliza la tecnología DirectBank, no es necesario instalar ni ejecutar programas adicionales en la computadora cliente; no es necesario cargar documentos desde programas 1C:Enterprise a archivos intermedios. Todos los documentos de pago se pueden generar y firmar electrónicamente en 1C:Enterprise y luego enviarse directamente al servidor del banco con solo hacer clic en un botón.

Obtenga más información sobre cómo conectarse al servicio 1C:DirectBank.

Interacción con sistemas como "Cliente Bancario"

(El estándar se desarrolló en 2000. Actualmente, se recomienda cambiar al estándar de DirectBank. Lea más sobre DirectBank)

Para transferir documentos de pago al banco se suelen utilizar sistemas remotos. servicios bancarios, incluidos los sistemas de la clase "Banco - Cliente". Uno de los módulos de este sistema (el módulo "Cliente bancario") lo instalan los especialistas técnicos del banco en el lugar de trabajo del contable.

El sistema 1C:Enterprise le permite preparar y contabilizar los documentos de pago. Para eliminar la entrada repetida de documentos de pago en el módulo Cliente bancario, el sistema 1C:Enterprise prevé el intercambio de datos con el módulo especificado.

Las soluciones estándar del sistema 1C:Enterprise implementan el siguiente esquema para servicios financieros y de pago remotos:

Aquí el módulo "Cliente bancario" es un programa instalado en el lugar de trabajo del usuario. El módulo "Cliente Bancario" proporciona generación, control, cifrado y descifrado de datos, firma electrónica, intercambio de datos con el "Banco" a través del sistema de telecomunicaciones. Y el módulo "Banco" es un programa instalado en el propio banco. El módulo "Banco" proporciona intercambio de datos con sistema de información banco, generando y enviando mensajes de respuesta al módulo “Cliente Bancario”.

Para intercambio electrónico documentos financieros Se utiliza un estándar abierto desarrollado por 1C.

Transferir datos desde el sistema 1C:Enterprise

La transferencia de datos a un banco comercial se realiza en dos etapas. En la primera etapa, el usuario prepara los documentos de pago en el sistema 1C:Enterprise y genera un archivo de texto. En la segunda etapa, utilizando el programa "Cliente del Banco", este archivo de texto se lee y procesa, y el resultado del procesamiento se transmite a través de canales de telecomunicaciones al módulo "Banco".

En la primera etapa, al preparar los documentos de pago en el sistema 1C:Enterprise, el usuario especifica una serie de información:

• Tipos de documentos cargados.
• Lista de cuentas corrientes que necesita descargar. Una empresa puede tener varias cuentas corrientes, pero es posible que no se carguen documentos de pago para todas las cuentas (para reducir el volumen información transmitida al volver a cargar, para transferir documentos a diferentes cuentas en diferentes bancos etc.).
• Plazo de carga de documentos de pago. Para el período especificado (intervalo de fechas) se descargarán todos los documentos de pago de los tipos especificados para las cuentas corrientes especificadas. Es recomendable seleccionar el período de carga de tal manera que se carguen todos los documentos ingresados ​​(modificados) después de la carga de datos anterior. Pero si el período abarca documentos cargados anteriormente, esto no se considerará un error; El módulo Cliente Bancario está diseñado para esta situación.

El resultado de la carga de datos es un archivo.

En la segunda etapa, el usuario ya no trabaja con el sistema 1C:Enterprise, sino con el módulo Cliente bancario. En este módulo, el usuario inicia el procedimiento para cargar datos desde un archivo creado en el sistema 1C:Enterprise. El procedimiento de arranque realiza una serie de comprobaciones.

• Si un documento de este tipo no puede ser procesado por el módulo "Cliente Bancario" (debido a limitaciones funcionalidad) - el procedimiento de carga informa al usuario sobre esto.
• Si el documento descargado ya está presente en el "Cliente bancario" y no difiere en contenido, entonces no se procesa.
• Si este documento ya está presente en el "Cliente del Banco", pero difiere en contenido, entonces se sobrescribe, si, de acuerdo con la lógica del módulo "Cliente del Banco", el documento aún se puede modificar (el documento aún no se ha firmado, no transferido al banco, etc.).
• El documento no se procesa si, de acuerdo con la lógica de la operación “Cliente Bancario”, no puede ser transferido al banco (vencido, etc.).

Luego, el módulo "Cliente bancario" intercambia datos con el módulo "Banco" a través de canales de telecomunicaciones: allí se transfieren datos sobre los documentos preparados, desde allí se recibe información sobre los resultados del procesamiento de los documentos transferidos, extractos de cuenta, etc.

Recibir datos en el sistema 1C:Enterprise

Datos de banco comercial También se aceptan en dos etapas.

En la primera etapa, el usuario inicia la recepción de datos en el módulo “Cliente Bancario” desde el módulo “Banco” y la formación de un archivo. En la segunda etapa, utilizando el sistema 1C:Enterprise, este archivo se lee y procesa.

Veamos estas etapas con más detalle.

En una primera etapa, el usuario trabaja con el módulo "Cliente Bancario", donde se inicia la recepción de información del módulo "Banco" sobre las transacciones en la cuenta corriente y su carga en un archivo del formato establecido. En este caso, el usuario especifica una serie de datos:

Lista de cuentas corrientes para las que es necesario descargar transacciones.

El período para las operaciones de descarga es un intervalo de fechas. Es aconsejable seleccionar el período de descarga de tal manera que se descarguen todos los datos (modificados) desde la descarga anterior. Pero si el período cubre operaciones previamente descargadas, esto no se considerará un error.

Como resultado de la carga de datos, se crea un archivo.

En la segunda etapa, el usuario trabaja con el sistema 1C:Enterprise. Aquí el usuario inicia la carga de datos desde un archivo. El procedimiento de arranque realiza una serie de comprobaciones.

• Si el documento descargado ya está presente en 1C:Enterprise y no difiere en contenido, entonces no se procesa.
• Si el documento descargado ya está presente en 1C:Enterprise, pero difiere en contenido, se considera corregido. El procedimiento de carga informa al usuario de esto y le solicita que edite el documento existente.

Cómo configurar la descarga y carga de un banco cliente en 1C 8.3

Veamos cómo configurar un banco cliente en 1C Enterprise 8.2.

Configurar un cliente bancario es una configuración muy importante del sistema 1C. Simplifica enormemente la vida de un contador a partir de un trabajo sencillo y rutinario. Este artículo le informará sobre cómo configurar la carga de datos en 1C Enterprise Accounting 8.2 desde archivos de clientes bancarios. No consideraremos descargar datos del banco del cliente; es diferente para cada banco. Veamos cómo descargar extractos de un cliente bancario en 1c.

Configurar un cliente bancario con 1C

Para configurar un banco cliente en 1C 8.3, debe:

Vaya al menú “Banco” - “Extractos bancarios” - “Descargar”:

El sistema le informará que no hay configuraciones en el sistema, haga clic en sí:

En el apartado Cuenta bancaria mantenida deberá indicar la cuenta a la que se enviarán las órdenes de pago. En la lista Nombre del programa, seleccione el programa desde el cual está descargando el archivo. Para Sberbank, este es el lugar de trabajo automatizado del Cliente-Sberbank AS de Sberbank de Rusia.

Cargar/cargar archivo: configurar el espacio en disco donde se intercambiarán las órdenes de pago entre el banco del cliente y 1C 8.3. De forma predeterminada, los archivos se denominan kl_to_1c.txt y 1c_to_kl.txt.

Eso es todo. La configuración del cliente bancario está completa.

Cargando órdenes de pago

Si el banco de su cliente está configurado, cargar tarjetas de pago en 1C 8 es muy sencillo:

Si no pudo configurar un cliente bancario o necesita configurar un cliente bancario que no está previsto en la configuración estándar de 1C, o necesita otras modificaciones, puede comunicarse con un programador profesional de 1C para obtener ayuda.

Lista de bancos que pueden intercambiar datos con 1C:

• Sberbank
• VTB24
• Rosselkhozbank
• Banco de Otkritie
• Banco de Moscú
• UniCrédito
• Rosbank
• Banco Alfa
• LOCKO-Banco
• Banco MPI
• BANCO "YUGO-VOSTOK"
• Sberbank de Rusia
• BANCO NOMOS
• Banco Lefko
• Vanguardia
• Banco Industrial de Moscú
• Prio-Vneshtorgbank
• PROMSVYAZBANK
• Banco Uralvneshtorg
• Banco "Nuevo símbolo"
• Banco Raiffeisen
• BANCO IMPEX
• Sofía
• y muchos otros

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