Recibir dinero de un cheque de un banco extranjero. Métodos para cobrar un cheque americano en Rusia

escuchado en el distrito de Anninsky:
Actualmente se producen más de 230 toneladas de leche al día en las granjas y complejos del distrito de Anninsky

el cheque es documento bancario, confirmando el deseo del titular de la cuenta de pagar una determinada cantidad suma de dinero al portador. En los países occidentales, es uno de los tipos de remuneración y también se utiliza, junto con las tarjetas bancarias, para recibir ganancias por participar en programas de asociación y patrocinio. El cheque se envía por correo a la dirección especificada, después de lo cual debe cobrarse en una de las sucursales del Banco de Rusia.

Pero, lamentablemente, prácticamente ninguno de los bancos rusos acepta pedidos de cheques de particulares para su cobro. Probablemente sea mucho más rentable para los bancos conceder préstamos a tipos exorbitantes y cumplir servicios de gestión de efectivo personas jurídicas y personas físicas

programa de afiliados Google Adsense permite a los propietarios monetizar sus recursos web. Pero cobrar un cheque personal en Rusia es un problema grave. Un año antes, el banco aceptaba cheques personales para su cobro. VTB24. Por cierto, con una comisión considerable, pero aceptó. En 2017, VTB24 Bank dejó de aceptar cheques de pedidos de particulares para su cobro. Gigantes financieros del país como Sberbank y Alfa-Bank. Promsviazbank a partir del 10 de noviembre de 2014, no acepta cheques personales de emisores extranjeros para su cobro, Rosbank Por el momento, tampoco procesa cheques. Incluido, junto con los anteriores, entre los diez mejores bancos de Rusia, Banco Postal y Banco UniCredit Con cheques de viajero y los cheques de cobro tampoco funcionan.

El único que proporciona este servicio –Citibanco. Pero acepta cheques personales en moneda extranjera solo de clientes del banco, es decir, de aquellas personas que tienen su propia cuenta personal en este banco. El cobro de cheques se realiza únicamente en sucursales bancarias en Moscú y San Petersburgo, y en un banco. buena comisión.

Posible forma arriesgada de obtener dinero real a través de servicios Servicio de pago electrónico Y moneda electrónica. Lo principal es tener confianza en que la carta con el cheque no desaparecerá misteriosamente y será entregada en la dirección especificada.

Con un cheque de Google, actualmente puedes recibir dinero ganado por publicidad a través de la oficina de correos utilizando el sistema. rápida. Rapida es un sistema de pago que permite recibir pagos de AdSense en todo el mundo en efectivo a través del sistema. transferencias de dinero Rápida. En correos este sistema se llama Cyber ​​Money. Pero si tiene amigos y conocidos en el país donde se emitió el cheque, acuda a ellos en busca de ayuda.

En muchas películas extranjeras hay momentos en los que los personajes escriben cheques bancarios. Es así como el titular de la cuenta expresa su deseo de pagar una determinada cantidad al librador del cheque. En el extranjero, la gente suele pagar por los servicios prestados y también se les anima a participar en programas de colaboración y patrocinio.

En nuestro país los cheques bancarios no se utilizan mucho: sistema financiero comenzó a desarrollarse en nuestro país en los años 90, cuando paralelamente el mundo entero comenzó a cambiar a tarjetas bancarias. Por lo tanto, las operaciones de cambio de cheques, especialmente de bancos extranjeros, rara vez tienen demanda en nuestro país. Pero, ¿qué hacer si existe tal necesidad? ¿Es posible obtener efectivo de los bancos rusos presentándolo para el pago? cheque bancario? Hablemos de esto con más detalle.

¿Cómo es un cheque bancario correctamente ejecutado?

Cuando reciba el pago mediante cheque de caja, asegúrese de que tenga el formato adecuado. De lo contrario, el banco podrá negarse a cobrarlo. ¿Qué información debería contener allí?

• La palabra "cheque" debe estar presente en el documento;
• el monto por el cual se emite el cheque deberá estar en términos numéricos y alfabéticos;
• nombre de la moneda, en forma abreviada y completa;
• datos completos del propietario;
• número de cuenta corriente del propietario y nombre del banco;
• consultar fecha de emisión.

tipos de cheques

Los cheques se dividen en efectivo y liquidación. La primera significa que se le pagará en efectivo el importe indicado en el cheque. La segunda opción implica que se transferirán a la cuenta corriente que especificó.

Además, el cheque puede ser:

• personal, cuando en el cheque se indica la persona a quien está destinado el importe, y sólo ella puede recibir el dinero;
• orden, cuando el destinatario esté indicado en el cheque, pero éste puede transferir el derecho a recibir dinero a terceros;
• al portador, cuando cualquier persona que acuda al banco con él puede recibir dinero de un cheque.

La opción del cheque personal es más compleja porque solo una persona puede recibir dinero de él, pero es más confiable.

Colección de cheques

Si estamos hablando de sobre la emisión de efectivo a cambio de un cheque personal, dicha operación se llama cobro. En Rusia, el cobro sigue un esquema abierto: en este caso, el pago se realiza sólo si el dinero está presente en la cuenta del remitente.

¿Cuál es el interés del banco en realizar una operación de cobro? Por supuesto, en la comisión que paga el portador del cheque. Consta de tres partes principales:

• comisión bancaria nacional por cobro (generalmente entre el 1 y el 2% del monto indicado en el cheque);
• comisión bancaria extranjera (puede ser presente o nula);
• otros costos de la parte rusa asociados con el cobro de cheques (principalmente costos postales asociados con el envío de documentación).

La comisión máxima por cobro no debe superar el 7%, aunque la real será del 2,5-3%. Y si el monto es muy pequeño, la comisión será fija, por lo que es mejor si el monto del cheque es sustancial. Muchos bancos establecen límites (mínimo y máximo) a los montos indicados en los cheques. Otra limitación: si el monto del cheque excede los 5 mil dólares estadounidenses, los bancos exigen que se presente un documento que confirme la legalidad de recibir dicho monto.

También conviene recordar que si el cheque no implica la emisión de efectivo, entonces conviene abrir una cuenta en moneda extranjera en la moneda del cheque, lo que también conlleva ciertos gastos.

El reembolso puede tardar más de un mes; debe estar preparado para ello. Por eso a los bancos nacionales no les gustan mucho estas operaciones: hay muchos problemas y las ganancias son mínimas. Sin embargo, las grandes instituciones financieras con una gama de productos diversificada servicios financieros asegúrese de incluir la colección en sus ofertas.

donde retirar dinero

Para seleccionar un banco que esté listo para realizar el cobro, primero utilice los centros de llamadas. Si el operador con el que está hablando entiende desde la primera palabra lo que se dice, está familiarizado con la terminología y hace preguntas completas sobre su solicitud (por ejemplo, el costo de la transacción), entonces puede estar seguro de que este banco a menudo acepta tales solicitudes, y esto significa que aumenta la confianza en que hará su parte del trabajo correctamente.

A veces sucede que el operador del call center ni siquiera sabe de qué está hablando. Esto significa sólo una cosa: este banco no proporciona dicho servicio o su presencia en la lista de servicios prestados es nominal. con esto institución financiera Es mejor no lidiar con esto, ya que los errores e inexactitudes retrasarán el proceso de recepción de dinero mediante cheque durante varias semanas, si no meses.

Muchos usuarios afirman que organizar el proceso de devolución de cheques en bancos con capital extranjero mejores que los nacionales. Al parecer, esto se explica por la presencia de conexiones con estructuras extranjeras.

En la lista de bancos que están dispuestos a aceptar cheques como pago, los usuarios suelen mencionar:

• VTB24. Ofrece condiciones favorables (2% al depositar un cheque y 1% al emitir efectivo) y, lo más importante, sus tiempos de transacción son increíblemente cortos;
• Unicrédito. lo mas tasas de interés favorables(1,5% a la entrega de un cheque y recibo gratis efectivo), sin embargo, la organización del proceso de devolución de cheques deja mucho que desear;
• Citibank. Sus fundadores son estadounidenses, por lo que las conexiones con bancos extranjeros permiten realizar transacciones de confirmación mucho más rápido que otras instituciones financieras;
• Sberbank. Proporciona alto nivel Servicio: todo se puede hacer en línea sin siquiera salir de casa.

Además de los bancos, hoy el servicio en línea ePayServices está listo para brindar procedimientos de cobro de cheques. Él representa un especial sistema de pago, que acepta cheques emitidos por clientes bancarios de EE. UU., Canadá y Europa. Además, puede cobrar cheques proporcionados por bancos en Asia y América Latina. Como puede ver, la geografía es bastante amplia, al igual que la moneda en la que se puede emitir un cheque. Sin embargo, hoy el servicio ha reducido al máximo sus pagos, centrándose únicamente en los cheques de Google AdSense.

Pasarán un par de años más y las transacciones con cheques finalmente caerán en el olvido, dejando un amplio campo de actividad para las transacciones electrónicas. Pero este tipo de acuerdos mutuos sigue vivo y funcionando: en Rusia existen condiciones para cobrar cheques bancarios, solo hay que elegir las mejores ofertas de los bancos nacionales en esta área.

¿Es posible cobrar un cheque de un banco extranjero en Rusia? Es posible, pero será costoso y el procedimiento durará entre 1 y 2 meses.

Al editor "F." El propietario de un cheque personal del Bank of New York por valor de 200 dólares nos pidió que le dijeramos cómo cobrarlo en Rusia. Resultó que no todos los grandes bancos ofrecen este servicio. Según los resultados de una llamada a las instituciones de crédito más grandes, resultó que Sberbank, Rosbank, MDM Bank y Promsvyazbank no trabajan con cheques comerciales registrados emitidos a nombre de particulares. El centro de llamadas de Alfa Bank informó que sus oficinas de Moscú no recogen cheques "físicos" registrados.

Esta situación es fácil de explicar. Según los encuestados “F.” banqueros, la demanda de este servicio por parte de la población es baja: estamos hablando de transacciones únicas, por lo que a veces incluso en los sitios web de algunos bancos no se indican las tarifas; el hecho de que se puede cobrar un cheque solo se informa en una llamada centros. Los operadores telefónicos no siempre tienen información completa sobre los honorarios cobrados al cliente y solicitar acudir a la sucursal.

Cobrar un cheque certificado de un banco extranjero en Rusia es caro. El monto final de los costos de retiro del cliente consta de tres partes principales: la comisión del banco por el servicio (1-2% del monto nominal del cheque), la comisión del banco emisor extranjero (si está a cargo de las tarifas ) y los costes del banco ruso (gastos de envío, liquidaciones con bancos - corresponsales). Como resultado, la comisión total alcanza el 4-6% del importe nominal del cheque.

Es imperativo recordar que el propietario puede recibir el "efectivo" no antes de 1 a 2 meses después de completar la solicitud en banco ruso. Es necesario comparar este período con el período de validez del cheque en sí; a menudo, el monto indicado en el documento debe cobrarse dentro de los tres meses posteriores a la fecha de emisión. Es recomendable llevar consigo un documento que indique el origen de los fondos, cuyo monto se indica en el cheque. Supongamos que si recibió una tarifa por el trabajo realizado en este formulario, debe solicitarle al cliente un documento de respaldo. Los bancos necesitan dichos certificados para control de cambios, es decir, monitorear el origen de los fondos destinados al destinatario. No es necesario tener dicho documento en todas partes, pero el banco tiene derecho a solicitarlo.

A veces requisito previo el cobro se convierte en el pago de un depósito de garantía. Si el cheque se reembolsa con éxito, el depósito se devuelve al cliente, en caso contrario queda en el banco como compensación de gastos. Casi todos los operadores rusos proporcionan una comisión "entrante", es decir, una tarifa al enviar un cheque para su cobro, y estos fondos no se devuelven al cliente incluso si el cheque no se paga.

Negocios 22/08/2013 Viktor Lavrenko

Cómo cobrar un cheque personal de forma rápida y económica

Antes de hablaros de los más sencillos y manera conveniente Para cobrar cheques personales, le recomiendo que se familiarice con la lista de bancos que figuran en Internet en la lista de bancos que aceptan cheques para cobro. De hecho, hay muchos menos bancos de este tipo que los que se pueden ver en otros sitios y foros. En la mayoría de los casos, la información de otros recursos ya está desactualizada y la mayoría de los bancos que alguna vez aceptaron cheques para su cobro hace tiempo que abandonaron este servicio.

Como resultado de largas pruebas, hasta el momento se ha elaborado una pequeña lista de bancos de los que se sabe con certeza si cobran cheques personales o no. Si no vive en Moscú, ni siquiera tendrá que perder el tiempo en los bancos regionales locales; en el 99,9% de los casos, estos bancos no aceptan cheques de bancos extranjeros para su cobro.

Bancos que no aceptan cheques personales para su cobro

Esta lista está compilada para que no pierda su valioso tiempo en aquellos bancos donde definitivamente no puede cobrar sus cheques. Para saber si el banco acepta cheques para cobro, se envió una carta a todos los bancos que se enumeran a continuación o se realizó una consulta por teléfono sobre la posibilidad de cobrar cheques, así como sobre las condiciones y tarifas cobradas.

Sberbank— no acepta cheques de cobro.
Alfabanco- no cobra cheques de bancos extranjeros (se podría decir que no cobra cheques en absoluto, porque lo más probable es que los cheques personales rusos no existan en la naturaleza).
Banco Raiffeisen, también conocido como Banco Impex- no cobra cheques.
uniastro- no cobra cheques.
Banco Mosobl- - no cobra cheques.
Rosbank- una vez cobrado, ahora no cobra.
Uralsib- Al igual que RosBank, ya no cobra cheques. De los bancos:

Promsviazbank

Banco de Moscú

no se ha recibido respuesta, por lo que podemos suponer con seguridad que estos bancos tampoco cobran cheques personales de bancos extranjeros.

Bancos cobrando cheques

VTB24— cobra cheques que tienen la frase “pagar a la orden de”. Por lo general, esta es la frase indicada en los cheques personales. Sin embargo, VTB24 decidió guardar silencio sobre las condiciones y tarifas y se ofreció a llevar los cheques a la sucursal bancaria.

CitiBank— el único banco que proporcionó toda la información necesaria sobre el cobro de cheques personales. Sin embargo, las condiciones para cobrar son aceptables sólo si los montos de sus cheques son suficientes para permitirle pagar una comisión mínima de $25 por cada cheque sin arrepentimiento.

Condiciones de CitiBank para aceptar cheques para cobro:

• CitiBank cobrará sus cheques solo después de que abra una cuenta en CitiBank.
• El cheque debe estar a su nombre.
• La moneda del cheque debe ser en dólares estadounidenses o euros.
• El cheque debe ser emitido por un banco europeo o estadounidense.
• El cheque debe tener una validez máxima de 6 meses.

Comisión de CitiBank por aceptar cheques para cobro:

• Cheques en dólares estadounidenses: 1% del monto del cheque, pero no menos de $25 ni más de $300
• Cheques en euros: 1% del importe del cheque, pero no menos de 20 € ni más de 220 €

Como puede ver, cobrar cheques a través de bancos no es una buena idea. Primero, primero debe encontrar un banco que acepte cheques para su cobro. E incluso si está satisfecho con, digamos, CitiBank, tendrá que ir a Moscú o a una de las pocas ciudades en las que hay sucursales de este banco. En segundo lugar, la comisión es, por decirlo suavemente, alta y es poco probable que se encuentren bancos por más condiciones favorables. Y finalmente, en tercer lugar, la cantidad de restricciones y condiciones nos obliga a buscar opciones más aceptables para cobrar cheques. Y gracias a Dios existen esas opciones. Continúe leyendo para conocer una de estas opciones.

Resulta que para cobrar un cheque personal no es necesario acudir a los bancos y esperar varios meses para recibir su dinero. La mitad del trabajo se puede hacer sin salir de casa, con la ayuda servicio en línea Servicios de pago electrónico y consiste en enviar escaneos de recibos vía Internet a esta empresa. La segunda mitad del asunto es enviarle los cheques originales. dirección física por correo o entregando cheques en la oficina de la empresa.

EPayServices es un sistema de pago que, junto con otros servicios, brinda servicios de cambio de cheques. EPayService cobra cheques personales, controles de google Adsense, Amazon y otras empresas. A través de este sistema de pago puede cobrar cheques de bancos de EE. UU., Canadá, Europa, Asia, América Latina en diferentes monedas: canadiense y dolares americanos, euros, libras esterlinas (que, como muestra la práctica, ni un solo banco ruso). El servicio está disponible tanto para ciudadanos de Rusia como de Ucrania y cuenta con oficinas en ambos países, en San Petersburgo y Kiev, respectivamente.

En ePayServiece puede cobrar un cheque en 1 hora comunicándose con una de las oficinas de la empresa.

Para cobrar cheques a través de ePayServices, debe solicitar registrarse en el servicio. El formulario de registro le preguntará de dónde provienen sus fondos y quién es el remitente del cheque para ver si la compañía puede cobrar sus cheques y si tiene sentido abrir una cuenta ePayServies para usted. También deberás facilitar tu número de teléfono, que se utilizará para cada autorización, al igual que en la banca online. Además, deberá proporcionar los datos de su pasaporte y, si lo desea, los datos de otros documentos. Dentro de las 24 horas siguientes a enviar tu solicitud, si todo está bien, recibirás correo electrónico Recibirá una notificación sobre la apertura de una cuenta en ePayServices, que contendrá su información de inicio de sesión.

Tan pronto como inicie sesión en su cuenta, podrá enviar inmediatamente escaneos de cheques al sitio web para aceptarlos y cobrarlos. Para esta operación, vaya a la sección iCheck. En la página de descarga de escaneos verá todos los requisitos para los cheques descargados y las condiciones para su procesamiento. Una vez aceptadas las copias escaneadas de los cheques, recibirá una notificación al respecto y sólo tendrá que enviar los cheques originales por correo certificado a la oficina de la empresa, cuya dirección también figura en la sección iCheck.

Plazos de cobro de cheques en ePayServices

El momento del cambio de cheques depende de varios factores: el monto del cheque, el banco que lo emitió y su calificación en el sistema. Para cheques emitidos por bancos estadounidenses, los plazos de cobro oscilan entre 2 y 20 días, para cheques de bancos de otros países, 30 días naturales.

Tarifa por cambio de cheques de ePayServices

Las tarifas de retiro de efectivo tampoco son las mismas para todos. ePayServices tiene dos tarifas: “Básica” y “Premium” también hay un descuento acumulativo en la comisión del servicio. Para los nuevos usuarios de la tarifa "Básica", la comisión es del 3-5%. Puedes conocer las condiciones más detalladas en la web del sistema de pago.

Lo más probable es que ya tenga dudas sobre qué tan seguro es utilizar el sistema de pago ePayServices para cobrar cheques. EPayServices no es un intercambiador cualquiera, sino una empresa registrada oficialmente en los EE. UU. y tiene todo para cobrar cheques de terceros. permisos necesarios y licencias, cuyos detalles se indican en el sitio web. Si tiene miedo de enviar cheques por correo a ePayServices, lea más sobre este servicio en el sitio web oficial, así como las reseñas de otros clientes de esta empresa. Y por supuesto, enviar cheques por correo certificado para que, en caso de pérdida, se pueda rastrearlos. Por cierto, ePayServices le permite cobrar cheques que se pierden en tránsito.

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En el primer caso, la empresa Payoneer emite una Master Card y primero se le transfiere el dinero, y luego usted puede transferirlo a su cuenta bancaria rusa o retirarlo directamente de la tarjeta, en rublos al tipo de cambio del Banco Central. Aunque hay un problema esta empresa No es un banco extranjero, pero emite una tarjeta. ¿No se consideraría esto abrir una cuenta en el extranjero y, en consecuencia, una violación de la legislación monetaria? Después de todo, los empresarios individuales, según tengo entendido, tienen prohibido aceptar ingresos en una cuenta en un banco extranjero.
En el segundo caso, puede enviar cheques a la empresa del Servicio ePay, ella los cobrará y me los enviará mediante pago electrónico. Sistema WebMoney. ¿Qué tan legal es tal operación? Y una cosa más: la legislación monetaria establece que el impuesto en rublos se calcula de acuerdo con el tipo de cambio del Banco Central del día en que se recibe el dinero.
¿Es el día que recibo un cheque por correo, el día que Amazon me lo escribe o el día que cobro el cheque y realmente me pagan?
catalina

Hola ekaterina. Desde el punto de vista de la legislación de la Federación de Rusia, ambas opciones son ilegales, porque Ninguna de las empresas que indicó son instituciones de crédito que hayan recibido una licencia del Banco Central de la Federación de Rusia y no hayan notificado al Banco Central de la Federación de Rusia sobre la implementación de actividades relacionadas con la transferencia de dinero electrónico.

Solicitud
a la carta del Banco de Rusia
de fecha 20/12/2013 N 249-T
RECORDATORIO “SOBRE EL DINERO ELECTRÓNICO”
1.3. Los ESP destinados a la transferencia de FEM son, en particular, los llamados " billeteras electrónicas", cuyo acceso se puede realizar mediante computadoras, dispositivos móviles, incluso a través de un dispositivo especial instalado en estos dispositivos software, así como tarjetas bancarias prepago.
1.4. Proporcionar servicios de transferencia de dinero electrónico de conformidad con la ley. Federación Rusa tiene el derecho solo organizaciones de crédito.
1.5. La lista de instituciones de crédito que han notificado al Banco de Rusia de la manera prescrita sobre el inicio de las actividades de transferencia del FEM está disponible en el sitio web oficial del Banco de Rusia en la red de información y telecomunicaciones de Internet (http://cbr.ru/ hoy/?Prtid=oper_zip).

Pero a pesar de todo esto, todo funciona muy bien y todos utilizan estos servicios, y el Ministerio de Finanzas de la Federación Rusa da explicaciones sobre cómo pagar los impuestos.

MINISTERIO DE FINANZAS DE LA FEDERACIÓN DE RUSIA
SERVICIO DE IMPUESTOS FEDERALES
CARTA
de 7 de octubre de 2011 N AS-3-3/3325@
Federal servicio de impuestos ha considerado el recurso relativo al procedimiento para el pago del impuesto sobre las rentas percibidas como consecuencia de la utilización de un cheque de transferencia bancaria emitido en moneda extranjera, e informa lo siguiente.
Según el apartado 1 del art. 209 código fiscal de la Federación de Rusia (en adelante, el Código) para personas que son residentes fiscales Federación de Rusia, el objeto de tributación son los ingresos recibidos por los contribuyentes de fuentes en la Federación de Rusia y (o) de fuentes fuera de la Federación de Rusia.
Teniendo en cuenta lo dispuesto en el apartado 1 del art. 862 Código civil En la Federación de Rusia, los pagos mediante cheques se clasifican como pagos no en efectivo.
Subcláusula 1 del inciso 1 del art. 223 del Código establece que la fecha de recepción real de los ingresos en en efectivo en forma no monetaria se define como el día de la transferencia de dichos ingresos a la cuenta bancaria del contribuyente.
Por lo tanto, la fecha de recepción real de ingresos en un cheque de transferencia emitido banco extranjero y transmitido un individuo a otro banco para su cobro, es el día de recepción dinero en la cuenta del contribuyente en ese otro banco.
Al transferir el cheque anterior mediante endoso a un tercero a cambio de recompensa monetaria la fecha de recepción real de los ingresos se define como el día de recepción de la remuneración especificada en efectivo o como el día de la transferencia de dichos ingresos a la cuenta bancaria del contribuyente.

En este caso, la fuente de pago de los ingresos en este caso es la persona a quien se transfirió el cheque, y el monto de los ingresos se determina en el monto de la remuneración recibida.

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Puedes hacerlo de forma muy sencilla, envía una solicitud al Ministerio de Finanzas de la Federación Rusa y ellos te lo explicarán, este es un procedimiento completamente normal.

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Al utilizar estos servicios, existe riesgo de persecución, incluida responsabilidad penal. En este sentido, el Ministerio de Finanzas y el Banco Central de la Federación de Rusia aclaran que estas operaciones pueden considerarse transacciones destinadas al blanqueo del producto del delito...

SERVICIO FEDERAL DE SEGUIMIENTO FINANCIERO
AVISO INFORMATIVO SOBRE EL USO DE CRIPTOMONEDAS
El proceso de emisión y circulación de las criptomonedas más comunes está completamente descentralizado y no existe posibilidad de regulación, ni siquiera por parte del Estado. Otro de características clave el uso de criptomonedas es el anonimato de los usuarios de dichas criptomonedas. Además, las criptomonedas no requieren el mantenimiento de documentación de informes especial.
Teniendo en cuenta la mayor presencia informativa de las criptomonedas en los medios, Rosfinmonitoring informa que el uso de criptomonedas en las transacciones es la base para considerar la cuestión de clasificar dichas transacciones (operaciones) como transacciones (operaciones) destinadas a legalizar (blanquear) el producto del delito y financiar el terrorismo.

BANCO CENTRAL DE LA FEDERACIÓN DE RUSIA
INFORMACIÓN
de fecha 27 de enero de 2014
SOBRE EL USO AL REALIZAR TRANSACCIONES
"MONEDAS VIRTUALES", EN PARTICULAR BITCOIN
El Banco de Rusia señala que en últimamente Las llamadas “monedas virtuales”, en particular Bitcoin, se han generalizado en todo el mundo. No existe seguridad para las “monedas virtuales” y no existen entidades legalmente obligadas a utilizarlas. Las transacciones en ellos son de naturaleza especulativa, se llevan a cabo en los llamados "intercambios virtuales" y conllevan un alto riesgo de pérdida de valor.
El Banco de Rusia advierte a los ciudadanos y personas jurídicas, principalmente organizaciones de crédito y no crediticias. organizaciones financieras, del uso de “monedas virtuales” para su intercambio por bienes (obras, servicios) o por fondos en rublos y moneda extranjera.
Según el artículo 27 de la Ley Federal “Sobre Banco Central Federación de Rusia (Banco de Rusia)” está prohibida la emisión de sustitutos de dinero en el territorio de la Federación de Rusia.
Debido a la naturaleza anónima de la actividad de emitir “monedas virtuales” por un número ilimitado de entidades y utilizarlas para realizar transacciones, los ciudadanos y las personas jurídicas pueden, incluso sin querer, verse involucrados en actividades ilegales, incluida la legalización (blanqueo) de los ingresos procedentes del delito y la financiación del terrorismo.
El Banco de Rusia advierte que la provisión por parte de Rusia entidades legales servicios para cambiar “monedas virtuales” por rublos y moneda extranjera, así como bienes (obras, servicios) se considerarán como posible participación en transacciones dudosas de conformidad con la legislación sobre la lucha contra la legalización (blanqueo) del producto del delito y la financiación del terrorismo.

SOBRE LA PRÁCTICA JUDICIAL
SOBRE CASOS DE LAVADO DE DINERO (LAVADO)
U OTROS BIENES ADQUIRIDOS PENALMENTE,
Y SOBRE LA ADQUISICIÓN O VENTA DE INMUEBLES, CON CONOCIMIENTO
PRODUCIDO POR VÍAS PENALES

La legalización (blanqueo) de fondos u otros bienes obtenidos por medios delictivos crea la base economía sumergida, causa daño seguridad económica y la estabilidad financiera del estado, complica la detección e investigación de delitos, brinda la oportunidad para que los grupos (organizaciones) criminales financien y lleven a cabo sus actividades ilegales, incluidas las terroristas.

En la Federación Rusa base legal Las medidas que contrarrestan la circulación ilegal del producto del delito son la Constitución de la Federación de Rusia, principios y normas generalmente reconocidos. derecho internacional, tratados internacionales de la Federación de Rusia, Ley federal de 7 de agosto de 2001 N 115-FZ “Sobre la lucha contra la legalización (blanqueo) del producto del delito y la financiación del terrorismo” y otros actos jurídicos reglamentarios.
Con el fin de aplicar el derecho penal para contrarrestar la legalización (blanqueo) de fondos u otros bienes obtenidos por medios delictivos, y en aras del cumplimiento de las obligaciones internacionales, el Código Penal de la Federación de Rusia establece la responsabilidad penal por la legalización (blanqueo) de fondos u otros bienes adquiridos a sabiendas por otras personas por medios delictivos, para la legalización (blanqueo) de fondos u otros bienes adquiridos por una persona como resultado de la comisión de un delito, y para la adquisición o venta de bienes que se sabe han sido obtenidos. por medios criminales.

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