Los dividendos más pagados por acción. ¿Qué empresas pagan dividendos sobre las acciones? ¿Qué promociones puedes conseguir?

¿Quiere recibir ingresos por dividendos estables? ¿O está buscando acciones con altos dividendos? ¡Todo es real! En este artículo descubrirá qué empresas llevan muchos años pagando dividendos sobre sus acciones y obtendrá el TOP 10 de las acciones con dividendos más interesantes.

¡Después de leer este artículo, podrá crear fácilmente su cartera de dividendos!

Entonces, averigüémoslo: ¿qué empresas pagan dividendos y qué tienen en común?

Empecemos por lo más sencillo. Sabes ¿Qué son los dividendos??

Pero eso no es todo. Las acciones de esta empresa deben negociarse en una bolsa; de lo contrario, ¿cómo se enterará?

Es decir, para encontrar acciones con dividendos interesantes, consideramos empresas:

1 - cuyas acciones estén cotizadas y se negocien en bolsa. Toda la información que nos interesa está en Internet, disponible gratuitamente. Estas acciones no son fáciles de encontrar, pero sí muy sencillas;

2 - que tengan una política de dividendos vigente con condiciones prescritas para el pago de dividendos. Además, allí se establece que deberán distribuir entre los accionistas no menos de un determinado porcentaje del beneficio. En realidad, no es necesario leer los documentos de la empresa y buscar frenéticamente entre ellos la Política de Dividendos. Invertiremos en acciones que se amorticen a lo largo de muchos años. Aquellos. hay políticas y dividendos;

3 - cuáles generan ganancias; en caso contrario, ¿dónde conseguir los fondos para realizar los pagos?

3 tipos de dividendos. ¿Quieres "inteligente" o "hermosa"?

Los dividendos son diferentes. Puedes recibir:

• Dividendos regulares. La mayoría de estas empresas. En americano mercado de valores La frecuencia de pago de dividendos es una vez al trimestre, pero también puedes encontrarla una vez al mes, una vez cada seis meses y una vez al año. Al crear su cartera de dividendos, puede crearla fácilmente para recibir pagos todos los meses. El 90% de los inversores que buscan empresas que paguen dividendos sobre acciones quieren comprar acciones con dividendos regulares.

Un ejemplo de pagos regulares son los dividendos de McDonald's (MCD):

Como puede ver, McDonald's no solo paga dividendos regularmente, sino que también aumenta su tamaño cada año. Esta corporación es una de las "aristócratas de los dividendos" de las que hablaremos a continuación.

• Dividendos adicionales (o especiales). En ocasiones las empresas, por determinadas circunstancias, deciden distribuir las ganancias acumuladas o resultantes de alguna transacción exitosa entre accionistas. Como regla general, se trata de un pago único y bastante grande. Inesperado y agradable. Esto no sucede a menudo, pero como puedes ver, sucede.

Mira el gráfico de cómo se ve:

Soy Leidos Holdings, Inc. El tamaño del dividendo regular es de 0,32 dólares por acción trimestral (el rendimiento del dividendo es de poco más del 2%), el tamaño del dividendo especial es de 13,64 dólares por acción (28% del precio de la acción). Tuve la suerte de participar en este sorteo, a continuación te mostraré cómo buscar esas oportunidades.

• Dividendos de liquidación. Un escenario más triste, especialmente si planeaba ser dueño de esta empresa para siempre. Como sugiere el nombre, se pagan en caso de liquidación de la empresa. Se vende la propiedad, se pagan las deudas y los fondos restantes se distribuyen entre los accionistas de la empresa.

Para desarrollar su estrategia de dividendos y comprar acciones necesarias en su portafolio, debe responder una pregunta muy importante:

La pregunta principal antes de comprar acciones con dividendos.

Y ahora una pregunta razonable: Para quéa ti personalmentenecesito dividendos?

Su elección de dónde buscar y qué comprar para su cartera depende de la respuesta a esta pregunta. Por lo tanto, ahora debe decidir el objetivo: ¿qué quiere obtener de los dividendos?

• ¿Quieres recibir estable? ingresos pasivos, que sólo crecerá con el tiempo?
• ¿O quiere coger la suerte por la cola y encontrar una empresa que le pague un gran dividendo, pero en una suma global (dividendo especial o adicional)?
• ¿O está interesado en empresas que pagarán altos dividendos, muy por encima del mercado, durante un tiempo, quizás limitado?

esto es todo diferentes empresas. Resolvámoslo juntos.

Dividend Aristocrats: empresas con un crecimiento estable de dividendos

Mi tipo de empresa favorita. La mejor opción para crear ingresos pasivos. Arriba vio un gráfico de las acciones de McDonald's: crecimiento estable de dividendos durante varios años. De hecho, McDonald's ha aumentado sus pagos cada año durante más de 40 años.

Entonces, ¿qué son los aristócratas de los dividendos, cuál es el punto de que aumenten constantemente los pagos y dónde buscarlos?

¿Qué son los aristócratas de los dividendos?

Se trata de empresas, normalmente grandes corporaciones internacionales, que obligatorio cumplir dos condiciones:

1. Historial de pagos de dividendos de 25 años o más,
2. Incremento anual del importe del pago.

Si una empresa no logra un aumento de dividendos, se la elimina de la honorable lista de aristócratas de los dividendos.

No todos grandes empresas Quienes obtienen ganancias pagan dividendos a sus accionistas. Por ejemplo, las conocidas GOOGLE y AMAZON en principio no pagan. Utilizan todos los beneficios que obtienen para su desarrollo. En parte debido a esto, las cotizaciones de las acciones de Amazon están creciendo más rápido que, por ejemplo, las de McDonald's, que paga parte de sus ganancias en forma de dividendos.

¿Por qué las empresas pagan dividendos?

Hay varias razones. A menudo sucede que hay ganancias, pero no hay ideas que valgan la pena para invertirlas. En este caso, es más rentable para la empresa pagar parte de los beneficios a los accionistas, aumentando así el valor de la empresa ante sus ojos, que mantenerlo en cuentas o utilizarlo de forma ineficaz.

Pero hay empresas que toman la decisión de pagar dividendos de forma bastante consciente. Averigüemos: ¿por qué y por qué las empresas pagan dividendos y qué beneficios obtienen de ello?

1. Los dividendos son ingresos.. Si los principales accionistas de la empresa necesitan dinero, ¿por qué no recibirlo en forma de dividendos?
2. Los dividendos son prestigio. Esto es valor a los ojos de los accionistas y, por tanto, un interés continuo en las acciones de la empresa. Poseer acciones de una empresa con pagos cada vez mayores no sólo es rentable, sino también un honor. Esta es la gallina de los huevos de oro. Lo compré una vez y durante el resto de mi vida proporcioné infinitas flujo de fondos para usted y su familia. Los inversores en dividendos a largo plazo están mucho más interesados ​​en un emisor con un historial de pagos de más de 20 a 30 años que en una empresa popular con 2 o 3 pagos y una perspectiva poco clara en términos de dividendos.
3. Los dividendos son reputación empresarial., desarrollado a lo largo de los años. Los bancos están felices de otorgar préstamos a estos prestatarios a un porcentaje más bajo. Los socios comerciales valoran la cooperación con una empresa fiable y estable

¿Por qué los inversores comunes y corrientes necesitan dividendos?

Parece una pregunta ingenua, pero los inversores novatos la hacen a menudo. Especialmente los jóvenes que están interesados ​​en el máximo crecimiento de los precios de las acciones.

Sin lugar a dudas, las acciones con dividendos serán más interesantes para los jubilados y aquellos que quieran recibir ingresos adicionales con regularidad.

Los dividendos son:

• la oportunidad de obtener ganancias sin vender acciones de la empresa,
• Para nuestro inversor, los dividendos en moneda extranjera son protección contra la devaluación, que está en últimamente con demasiada frecuencia y deprecia enormemente la moneda nacional,
• confianza para su dueño. Sabes que no importa la situación en tu vida personal, crisis económica en el país y el mundo en un momento designado (una vez al mes, trimestre o año) se transferirá una determinada cantidad de dinero a su cuenta. Si trabajas o te relajas, no importa. y es lindo
• alta rentabilidad. En tomando la decisión correcta acciones, el rendimiento de las acciones con dividendos es mucho mayor que el rendimiento de un depósito bancario,
• ingresos pasivos crecientes– El tamaño de los pagos de los aristócratas de los dividendos aumenta anualmente.

Ejemplo de acciones con pagos de dividendos crecientes

El gran minorista estadounidense Target Corp.

El pago de dividendos es trimestral, el plazo para aumentar el monto de los pagos es de 50 años.

Si hubiera comprado 100 acciones en 2009 y las hubiera mantenido sin recomprar ni reinvertir dividendos, su dividendo anual habría aumentado de $68 a $248.

En rublos, teniendo en cuenta el tipo de cambio actual del rublo en el momento de recibir los dividendos, su pago anual aumentaría de 2.152 rublos. hasta 14.838 rublos.

La mundialmente famosa cadena McDonald's Corp.

El pago de dividendos es trimestral, el plazo para incrementar el monto de los pagos es de 42 años.

Si hubiera comprado 100 acciones en 2009 y ya no hubiera invertido en la empresa, su dividendo anual habría aumentado de $200 a $376.

En rublos, teniendo en cuenta el tipo de cambio actual del rublo en el momento del pago, sus dividendos anuales de 100 acciones de McDonald's aumentarían de 6.330 rublos. hasta 22.496 rublos.

Los gráficos muestran cómo puede obtener ingresos pasivos crecientes simplemente invirtiendo en acciones de dividendos con un buen historial.

Al comprar acciones de entre 7 y 10 empresas que constantemente pagan dividendos a su cartera, se sentirá mucho más tranquilo y seguro en el futuro.

¿Cómo elegir una empresa que pague dividendos de forma constante?

Si no sabe cómo elegir acciones con dividendos, una sencilla lista de verificación para elegir empresas confiables que paguen dividendos le ayudará:

1. Historial de pagos.¿Cuántos años lleva el emisor pagando dividendos y aumentando el monto del pago anualmente? De acuerdo, si una empresa ha estado pagando dividendos durante 25 años o más, es más probable que continúe haciéndolo. Por lo tanto, debe elegir entre estas empresas.
2. Rendimiento de dividendos. Hay buenos momentos para comprar acciones y malos momentos. Con éxito, cuando lo compré barato y, por lo tanto, el rendimiento por dividendo en el momento de la compra es bastante interesante, y sin éxito, cuando las acciones son caras y el rendimiento por dividendo es bajo. Todo está interconectado, por eso elegimos acciones con una alta rentabilidad por dividendo.
3. Relación de pago de dividendos. De acuerdo, si una empresa paga el 100% de las ganancias, está bien. Al mismo tiempo, es arriesgado y, con un alto grado de probabilidad, de corta duración, porque... no existe un “margen de seguridad” y lo más probable es que el tamaño de los dividendos no aumente. Lo que nos interesa es un flujo de caja en constante crecimiento y a largo plazo. Por lo tanto, al elegir acciones con dividendos, preste atención a qué porcentaje de las ganancias de la empresa se destina al pago de dividendos. Es aconsejable que no supere el 70-75%.
4. Capitalización. Elige tus “monstruos”, es decir. grandes empresas con negocios y conexiones bien establecidas que sobrevivirán durante una crisis. Es como dice el refrán: mientras el gordo se seca, el flaco muere. Por supuesto, para las pequeñas empresas es más fácil y rápido adaptarse a las nuevas realidades del mercado, pero para las grandes, serán útiles años de conexiones establecidas, capital acumulado, reputación y experiencia de “sobrevivir” a períodos de recesiones y caídas. Por supuesto, a veces las grandes empresas quiebran, pero entre las pequeñas el porcentaje de quiebras es mucho mayor.
5. Perspectivas y demanda.¿Cuáles son las perspectivas de la empresa, qué tan interesante y demandado es su producto o servicio? Esta información se puede ver no solo en informes (previsiones de gestión) y en reseñas de analistas. Usted mismo puede encontrar empresas cuyos productos tendrán demanda tanto durante los períodos de crecimiento del mercado como durante los períodos de recesión económica. En todo momento la gente come, se cepilla los dientes y utiliza electricidad.
6. Sin fanatismo. Incluso si conoce la empresa más maravillosa y con perspectivas brillantes, ¡no se olvide de la diversificación! Esto es sagrado. La diversificación le permitirá ahorrar dinero.

Puede encontrar empresas que han aumentado sus dividendos durante 25 años o más en https://www.dividend.com/dividend-stock-screener.php

Hacer clic Selección avanzada de dividendos y elige ¿Aumento de dividendos a 25 años?(Sí)

Dónde hacer clic y qué elegir, vea la captura de pantalla:

¿Cuál es el rendimiento de los aristócratas del dividendo?

Puede contar con un 3-6% anual (en general, la rentabilidad por dividendo de dichas acciones puede variar desde menos del 1% hasta más del 6%, dependiendo de la política de la empresa y del precio actual de las acciones).

Pero, dado que el monto del pago crece año tras año, en 5 a 10 años recibirá mucho más que ahora.

Por ejemplo, la conocida empresa Altria Group Inc., que produce cigarrillos de las populares marcas Marlboro, L&M, etc., lleva 48 años aumentando sus dividendos.

Rentabilidad por dividendo de las acciones de Altria Group Inc. (ticker MO) entre 2009 y 2017 osciló entre el 3,7% y el 7,4%. Al mismo tiempo, el tamaño del pago crecía constantemente y el cambio porcentual dependía únicamente del precio de la acción en un momento determinado. Como entiendes, Cuanto más baratas sean las acciones, más rentable será comprarlas.(¡gracias a las crisis periódicas por esta oportunidad!)

Desde 2009, el dividendo por acción ha aumentado de 1,36 dólares a 2,64 dólares, es decir. en un 94%. Al mismo tiempo, el coste de la acción en sí aumentó de 18,28 dólares a 63,42 dólares, es decir. en un 246%.

Si reinvirtieras los dividendos recibidos anualmente en acciones de la misma empresa, tendrías en tu cartera más acciones y por lo tanto mayores ingresos

Compare el gráfico de rendimiento de dividendos para 100 acciones de MO con y sin reinversión de dividendos:

Y si además de reinvertir dividendos, inviertes anualmente una determinada cantidad de dinero en las mismas acciones, calcula tú mismo qué ingresos podrías recibir.

Así es como, paso a paso, año tras año, se crea capital que genera ingresos pasivos. Sencillo, monótono, pero eficaz. Con este enfoque sistemático, entre 5 y 10 años después de comenzar a invertir, podrá viajar con seguridad con dividendos.

Ejemplo de empresas que pagan dividendos sobre acciones durante más de 25 años

He elegido para ustedes aristócratas de dividendos con rendimientos bastante interesantes al 30/09/2017:

Ahora tiene una idea de qué empresas pagan dividendos sobre sus acciones y qué buscar al elegir acciones para su cartera.

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Cada una de estas empresas aumenta su pago anualmente. Al invertir en estas acciones, recibirá ingresos pasivos crecientes.

¿Quieres saber más sobre:

• cómo elegir acciones de dividendos con pagos crecientes?
• Cómo crear ingresos pasivos confiables?
• Cómo proteger contra la devaluación y la inflación?

Acciones con alto rendimiento por dividendo

Ahora veamos las empresas que pagan dividendos más altos (en relación con el mercado). Como regla general, esto es del 8 al 16% anual (e incluso más). Pero debes entender que no hay beneficio sin riesgo. Cuanto mayor sea el rendimiento, mayor será el riesgo de una caída del precio de las acciones debido a condiciones desfavorables del mercado.

Puede recibir dichos dividendos, por ejemplo, sobre acciones de fideicomisos inmobiliarios hipotecarios (REIT hipotecarios), sociedades limitadas (MLP) y empresas de desarrollo empresarial (BDC). Pagan alrededor del 90% de las ganancias a sus accionistas.

Fideicomisos de inversión inmobiliaria

Fideicomisos de inversión inmobiliaria(REIT) es un tipo colectivo de inversión inmobiliaria. Los fondos se invierten en propiedades inmobiliarias, valores respaldados por hipotecas, hipotecas y también se emiten en forma de préstamos para la compra de locales residenciales y comerciales (préstamos hipotecarios).

Los fondos inmobiliarios están obligados por ley a distribuir al menos el 90% de los beneficios netos a los accionistas; de lo contrario, están sujetos al impuesto sobre la renta de las sociedades. Pero debes entender que aquí nadie habla de aumentar los pagos. Cuanto ganaron, tanto se distribuyó.

Naturalmente, todo el mundo intenta trabajar mejor para obtener el máximo beneficio, pero existen diferentes situaciones económicas y financieras. Por ejemplo, la subida de tipos de la Reserva Federal. Si un fondo hipotecario inmobiliario obtiene un préstamo tasa alta y lo emite a sus clientes a un precio fijo, entonces la diferencia, es decir la ganancia disminuye. Y, por tanto, la probabilidad de una reducción en el pago de dividendos es bastante alta.

Si es jubilado y está interesado en aumentar sus pagos aquí y ahora, debería mantener algunas acciones de dichas empresas en su cartera.

Consideraremos dichos fondos con más detalle en el artículo. Cómo invertir en bienes raíces con poco capital.

Asociaciones MLP

Las MLP (sociedad limitada principal) también pagan dividendos bastante altos. Esta es una de las formas inversión colectiva. También podemos comprar acciones de esta Sociedad de Responsabilidad Limitada (sociedad) en la bolsa de valores. Los MLP relacionados con el transporte de energía, petróleo y gas son comunes en los Estados Unidos. También existen MLP relacionados con bienes raíces y almacenamiento.

El funcionamiento de la MLP es gestionado por los Socios Generales, que poseen una participación del 2% en la sociedad. Toman decisiones de gestión, también deciden sobre la distribución de los pagos trimestrales (principalmente en su dirección) si el beneficio recibido resulta superior al previsto. Por tanto, están interesados ​​en el desarrollo y la rentabilidad de la asociación.

Los socios comanditarios (pasivos), que controlan el 98% de MLP, no tienen derecho a voto, son simplemente inversores, propietarios de una acción de MLP. Del mismo modo, si compras acciones de empresas de este sector, simplemente recibirás dividendos periódicos hasta que se vendan las acciones.

Ejemplos de MLP y ETF basados ​​en MLP:

Dividendos especiales: ¿dónde buscar?

Dividendos especiales— pagos no planificados, por regla general, bastante elevados y agradables. Me encantan esos momentos en mi vida financiera en los que una de las empresas paga el 25% o más de su valor en una suma global.

Kazakhstan Kazakhtelecom (KZTK) anunció en 2011 dividendos especiales por un importe de 18.594 tenge por acción, con el precio actual de la acción de entre 19.000 y 20.000 dólares. La rentabilidad por dividendo fue casi del 100%

En 2016, la corporación estadounidense LDOS anunció el pago de dividendos especiales por un importe de 13,43 dólares con un precio de acción de entre 48 y 49 dólares. Esto permitió recibir el 25% del valor de las acciones literalmente 2 semanas después de la compra.

Como regla general, la decisión de distribuir dividendos especiales se toma después de que se hayan recibido ganancias excepcionalmente altas durante un período determinado o en caso de un cambio en estructura financiera empresas.

A diferencia de los dividendos regulares, un dividendo especial (o adicional) es pago único. Por eso no afecta la rentabilidad por dividendo de la empresa.

Cuando "busque" dividendos especiales, no olvide que aproximadamente 1 o 2 semanas antes de la fecha ex dividendo (o fecha "límite"), el precio de la acción sube e inmediatamente después de esta fecha cae, a veces en la cantidad del dividendo.

Puedes ver el anuncio de la decisión de la empresa de pagar dividendos especiales sobre el recurso. https://seekingalpha.com/dividendos en la sección Noticias de dividendos.

Aquí hay una captura de pantalla de los anuncios de dividendos:

Aquí encontrará toda la información más reciente sobre distribución de dividendos:

1. Compañía,
2. Monto del pago
3. Periodicidad,
4. Tipo de dividendo (regular/especial/liquidación),
5. Cambio en el monto del pago (aumento/disminución/sin cambio),
6. Rendimiento de dividendos
7. Fechas clave (fecha de pago, fecha de fijación del registro, ex-div: fecha hasta la cual puede comprar acciones para recibir dividendos).

Así es como se ve el anuncio de dividendos de una empresa:

PICO Holding anunció una distribución especial de dividendos de 5 dólares por acción, fecha ex dividendo (antes de la cual se deben comprar las acciones) 5 de noviembre, récord récord 6 de noviembre, pago 20 de noviembre.

ETP anuncia la distribución de dividendos regulares (trimestrales) por un monto de 0,565 dólares por acción, un aumento con respecto al pago anterior del 2,7%. Rendimiento de dividendos futuro (basado en 0,565 dólares por trimestre) 13,61%. Pago el 14 de noviembre, fecha ex dividendo el 6 de noviembre, fijación registral el 7 de noviembre.

¿Dónde encontrar acciones de dividendos? Enlaces útiles

Entonces, para resumir: ¿dónde podemos encontrar información sobre acciones de dividendos:

• Busque aristócratas de dividendos: https://www.dividend.com/dividend-stock-screener.php

Aquí, en la página de una empresa específica, verá información sobre el pago de dividendos después de su anuncio: cuántos días quedan hasta la fecha ex dividendo, el monto del pago, la fecha de pago:

• Últimas noticias sobre pago de dividendos: https://seekingalpha.com/dividends
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¿Cómo recibir dividendos?

¿Cómo determinar la fecha límite de dividendos?

¿Cómo se determina el monto del dividendo?

¿Cómo se puede ganar dinero rápidamente con dividendos?

¿Cómo decide una empresa pagar dividendos?

La fijación del registro de accionistas para dividendos debe realizarse entre 10 y 20 días después de la junta de accionistas.

El período durante el cual se le pueden transferir dividendos puede ser un poco más de un mes después del límite.

¿Es posible acortar el límite de dividendos?

¿Qué impuestos se deben pagar sobre los dividendos?

¿Es posible recibir dividendos de acciones de IIS en una cuenta separada?

Para obtener ingresos de las acciones, no es necesario negociarlas constantemente en la bolsa de valores. Puedes apostar por dividendos.

¿Cómo se calculan los dividendos de las acciones?

Los dividendos son los ingresos del propietario de las acciones. En esencia, esto es parte del beneficio de una sociedad anónima, distribuido entre los accionistas. El tamaño de los dividendos depende de:

situación financiera y beneficio de la empresa;

gastos, base imponible;

Procedimiento de distribución del beneficio neto.

Veamos un ejemplo de cómo calcular los dividendos de una acción. Digamos que la empresa ganó 100 millones de rublos. para 2015. De ellos, 20 millones se gastaron en impuestos y tasas diversas. Quedan 80 millones de rublos. - la cantidad que debe distribuirse entre los accionistas y la propia empresa. En la junta general de accionistas, se decidió gastar el 50% (es decir, 40 millones de rublos) en desarrollo: compra de nuevos equipos, ampliación de personal y apertura de una nueva sucursal. Quedan por distribuir entre los accionistas 40 millones de rublos.

En total, la empresa emitió un millón de acciones. Es decir, cada uno cuesta 40 rublos. Si posee 100 acciones, recibirá 4.000 rublos como dividendo. Si compraste 1.000 acciones, ya tendrás 40.000 rublos.

¿Cuándo y cómo se pagan los dividendos de las acciones?

Una sociedad anónima paga dividendos sobre acciones una vez al año, medio año o trimestre. El día clave es la fecha de cierre del registro de accionistas. Incluso si compró acciones el día anterior, unos días antes del cierre, recibirá dividendos por todo el período del informe. No es necesario mantener acciones durante un año. Es por esta razón que el costo valores aumenta hacia finales de año y disminuye a principios del nuevo. Los dividendos siempre se pagan correspondientes al período anterior.

Tenga en cuenta que comprar acciones el día antes del cierre del registro no tiene sentido: de esta forma no se le incluirá en el registro y no recibirá dividendos del año. Para recibir dividendos, es necesario aclarar el modo de negociación. En Rusia, este modo se denomina "T+2". Esto significa que si el registro cierra el 20 de diciembre, es necesario comprar acciones antes del 18 de diciembre, es decir, 2 días antes del cierre. En EE.UU. se aplica "T+3": con la misma fecha de cierre, debe comprar acciones con al menos 3 días de antelación, es decir, hasta el 17 de diciembre.

Ahora hablemos de cómo se pagan los dividendos de las acciones.

Todo depende de cómo los compraste exactamente:

Si trabaja a través de un corredor (o una tienda de valores en línea), el dinero va a su cuenta interna. Puedes retirarlos o invertirlos en valores.

Si compró acciones directamente (por ejemplo, de Gazprombank), puede obtener la cantidad de diferentes maneras: a una cuenta o tarjeta bancaria, en la caja de un banco o mediante giro postal.

No es necesario que usted mismo pague impuestos sobre los dividendos. El corredor (o emisor) actúa como su agente fiscal, es decir, le transfiere el monto menos impuesto sobre la renta (13%).

¿Qué acciones pagan grandes dividendos?

No todas las empresas pagan dividendos a sus accionistas. Los ingresos del propietario de acciones dependen del estado actual de la sociedad anónima, sus beneficios y políticas. Veamos qué acciones dan dividendos.

Las organizaciones jóvenes suelen invertir todos sus beneficios en desarrollo (nuevos proyectos, equipamiento, etc.). En consecuencia, los accionistas no reciben nada. Por otro lado, una empresa de este tipo puede estar interesada en inversiones y, por lo tanto, atrae accionistas con altos dividendos en la primera emisión o en la adicional.

La inversión de dividendos es una de las estrategias más antiguas para lograr independencia financiera, que no pierde su relevancia en nuestro tiempo. Para comprar acciones para un individuo y recibir dividendos, no necesita ninguna habilidad especializada ni talento especial: solo necesita convertirse en su propietario.

Contenido del artículo:

¿Qué son los dividendos?

Un dividendo es una parte determinada de las ganancias de una empresa (sociedad anónima - JSC), que se paga a los tenedores de sus acciones: los accionistas. El monto de los pagos depende de la cantidad y el tipo de valores a su disposición. La cantidad total de fondos distribuidos como dividendos la establece el consejo de administración de la sociedad anónima después de liquidar impuestos y deducciones por ampliación o modernización del negocio.

Dividendos en palabras simples- es la parte del beneficio de una sociedad anónima que queda después de impuestos y que el consejo de administración decidió distribuir entre los copropietarios de la empresa, los accionistas.

Por ejemplo, el gran operador de transporte de contenedores TAL International Group (ticker TAL en la Bolsa de Nueva York), una de las empresas que más dividendos paga en Estados Unidos, paga el 85% de las ganancias a sus accionistas durante 11 años. Rentabilidad anual acciones hoy se encuentra en el nivel del 11,6%.

Cómo obtener dividendos de acciones

Para recibir dividendos sobre valores, debe cumplir la condición principal: ser titular de los valores de la empresa en un momento determinado, lo que se denomina fecha de fijación del registro o fecha límite de dividendos. Los pagos de intereses a los accionistas son muy elevados. transacción monetaria, que se desarrolla en varias etapas.

• Día del anuncio de dividendos (Fecha declarada). Así se llama el momento en que se anunciará la fecha de pago de dividendos y su volumen.
• Día de cierre del registro (Fecha de registro de dividendos). Ese día se elabora una lista de accionistas que recibirán dividendos. Para ser incluido en la lista, es necesario que los datos del titular del valor ya estén en el registro en esta fecha.
• Fecha ex dividendo (Fecha ex dividendo). La fecha ex dividendo, que es el primer día de negociación en el que los derechos a recibir el último interés declarado sobre las acciones permanecen en el vendedor en lugar de pasar al comprador. En la (Bolsa de Valores de Nueva York, NYSE) este momento ocurre cuatro días antes de la Fecha de Registro del Dividendo.
• fecha de pago (Fecha de pago). El día en que los accionistas reciben dividendos, lo que ocurre aproximadamente 30 días después del cierre del registro. Vale la pena considerar que desde el día en que se calcula el dividendo hasta que realmente se transfiere a la cuenta del inversor en el mercado estadounidense, pasan de 1 a 3 semanas.

Las etapas del proceso de dividendos se pueden ver en el ejemplo de una empresa. IBM, Fecha ex dividendo para las acciones cuya fecha fue el 8 de agosto de 2017 ( datos del servicio de dividendos nasdaq.com):

Dónde obtener dividendos

Recibir cantidades de dividendos no es particularmente difícil. Por ejemplo, veamos dónde puede obtener dividendos de Gazprom.

• Al comprar acciones a través de un corredor, los dividendos se transfieren a la cuenta comercial algún tiempo después del límite de dividendos (hasta 60 días) y luego están disponibles para su retiro de cualquier forma propuesta por la empresa intermediaria. El corredor acredita el beneficio en la cuenta del cliente después de deducir los impuestos y su propia remuneración.
• Si los valores de la empresa se compraron en Gazprombank, el titular puede recibir sus intereses en efectivo en la caja del banco, en su cuenta corriente (tarjeta) o mediante transferencia postal.

¿Cómo se pagan los dividendos?

Muy a menudo, los accionistas reciben dividendos en efectivo ( dividendo en efectivo), es decir, pagado en dinero. Pero a veces, en lugar de dinero, la empresa transfiere una cantidad equivalente a los accionistas. acciones propias (dividendo en acciones) u otra propiedad.

• Por ejemplo, si compró acciones a un corredor, el día del pago, el administrador acreditará en su cuenta los dividendos de las acciones.

Los pagos pueden realizarse una vez al año, una vez al trimestre o al mes, o no realizarse en absoluto. Además, algunas empresas a veces realizan pagos únicos a los accionistas (dividendos especiales) en caso de ganancias excesivas, cambios en las normas fiscales o por otras razones. Dividendos que se pagaron antes del final. ejercicio financiero, se llaman intermedios ( dividendo a cuenta), y los que se distribuyeron al finalizarlo - final ( dividendo final).

T+2

T+2 es el modo de funcionamiento de los intercambios, según el cual la inscripción en el registro de accionistas se produce dos días después de la compra de las acciones. Esto se hace para cortar las numerosas transacciones de los comerciantes intradiarios y reducir los costos.

Esto significa que puede contar con recibir dividendos si logró comprar acciones un par de días antes. Fecha de registro de dividendos.

Puede, por ejemplo, comprar acciones de Sberbank y recibir dividendos durante años, pero para tener derecho a los pagos más cercanos a la compra, debe tener en cuenta el principio de funcionamiento del modo T+2. Esto significa que las acciones de la empresa se compran a más tardar dos días antes del cierre del registro; de lo contrario, los datos de la transacción no tendrán tiempo de ingresar. En consecuencia, los intereses declarados serán percibidos por el anterior propietario de los valores.

Vale la pena tener en cuenta que, por lo general, una vez aprobado el dividendo, el precio de las acciones aumenta considerablemente. Por lo tanto, comprar valores inmediatamente antes del límite a menudo no tiene sentido: el dividendo no siempre cubre el costo inflado.

Cómo saber cuándo se realizarán los pagos de dividendos

Las empresas proporcionan información sobre cómo recibir dividendos sobre acciones, sobre el tamaño y el momento de sus pagos en sus sitios web y los publican en recursos de noticias. Además, los datos relevantes los proporcionan las plataformas de intercambio y los servicios de divulgación de información obligatoria, por ejemplo http://www.e-disclosure.ru/.

Como regla general, el volumen de los pagos de dividendos, así como la decisión de pagarlos, se discuten en la junta general de accionistas. Estas reuniones son periódicas y se celebran una vez al año ( Asamblea General Anual– asamblea general anual de accionistas) y extraordinario ( EGM– junta general extraordinaria de accionistas). La información sobre las fechas de las reuniones y la hora de registro del registro se publica en el recurso de Internet de la empresa en la sección " para inversores».

Los recursos de divulgación de información obligatoria, así como el sitio web, no brindan la posibilidad de suscribirse a las noticias de la empresa, lo cual no es del todo conveniente. Para recibir información actualizada sobre empresas, puede utilizar dos métodos.

1. Suscripción en el sitio web de Londres bolsa(Bolsa de Valores de Londres - LSE). Además de las extranjeras, en la LSE se negocian acciones de muchas empresas nacionales. Para cada una de las empresas representadas en el sitio, puede recibir información sin demora en su bandeja de entrada de correo electrónico registrándose para obtener una suscripción gratuita en la sección Alertas por correo electrónico. Todos los datos se proporcionan en inglés.
2. Uso Relaciones con inversores– servicios de empresas que prestan servicios a accionistas e inversores. El sitio web de cada empresa con acciones negociadas en bolsa tiene una sección para los propietarios de sus valores. Allí podrá suscribirse a menudo a noticias para inversores. Si no se proporciona un formulario de suscripción, puede comunicarse con el soporte con una solicitud para recibir dicha información. Hay que tener en cuenta que los propios boletines informativos de las empresas pueden proporcionar datos con retraso y pueden estar incompletos.

Además, puede utilizar datos de dividendos agregados, que se pueden encontrar fácilmente en línea mediante consultas relevantes.

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Ejemplo de cálculo de dividendos sobre acciones.

Una determinada “Compañía” CJSC tiene en su capital autorizado 10 mil acciones ordinarias y 500 acciones preferentes con un valor nominal de 1000 rublos. por acción. Durante el año del informe, CJSC recibió 600 mil rublos. beneficio neto, que se decidió distribuir íntegramente entre los accionistas. Según el estatuto, los dividendos sobre acciones preferentes constituyen el 20% de su coste.

Las acciones son propiedad de:

• accionista A – 5 mil acciones ordinarias;
• accionista B – 2 mil acciones ordinarias y 300 preferentes;
• accionista C – 200 acciones preferentes;
• accionista D – 3 mil acciones ordinarias.

El dividendo de 1 acción preferente es: 1.000 rublos. × 20% = 200 frotar. El monto total de los pagos por acciones preferentes será: 200 rublos. × 500 uds. = 100 mil rublos.

El pago por 1 acción simple será: (600 mil rublos - 100 mil rublos): 10 mil piezas. = 50 frotar.

En consecuencia, los tenedores de valores recibirán los siguientes dividendos:

• accionista A – 250 mil rublos. (50 rublos × 5 mil piezas);
• accionista B – 160 mil rublos. (50 rublos × 2 mil piezas + 200 rublos × 300 piezas);
• accionista C – 40 mil rublos. (200 rublos × 200 piezas);
• accionista D – 150 mil rublos. (50 rublos × 3 mil piezas).

Impuestos y otros costos

Según la legislación de la Federación de Rusia, los dividendos se incluyen en la definición de ingresos, por lo que se les deduce un impuesto del 13%. Si compra acciones y recibe dividendos a través de un corredor, los pagos van a su cuenta libres de impuestos. Al final del año empresa de corretaje se realiza un nuevo cálculo, como resultado del cual se puede retener impuesto adicional o, por el contrario, se puede devolver el excedente retenido.

Por ejemplo, se recibieron dividendos por valor de 100 mil rublos. y se les dedujo un impuesto de 13 mil rublos. Posteriormente, se registró una pérdida de 10 mil rublos en la cuenta, respectivamente, la ganancia al final del año ascendió a 90 mil, por lo que el corredor está obligado a devolver 1,3 mil rublos. a cuenta.

Pero, si la pérdida se cuenta en el nuevo año de informe, para devolver 1,3 mil rublos, deberá escribir una declaración a la oficina de impuestos sobre la pérdida recibida y, después de recibir el certificado correspondiente, devolver su dinero. Por lo tanto, es aconsejable cerrar todas sus posiciones a finales de año y volver a abrirlas a principios de enero, para no trasladar las pérdidas actuales al año siguiente.

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El capital autorizado de una sociedad anónima es un conjunto de acciones distribuidas entre sus propietarios. Los ingresos de una sociedad anónima los reciben sus propietarios en forma de dividendos sobre las acciones que poseen. ¿Cómo se pagan los dividendos de las acciones? Este procedimiento tiene sus propios matices.

Dividendos sobre acciones en la legislación.

Primero, averigüemos qué se entiende exactamente por dividendos.

Desde el punto de vista del Código Fiscal, concretamente el artículo 43, los dividendos son todos los ingresos que recibe un accionista o partícipe de una empresa al distribuir los beneficios que quedan después de impuestos. Los dividendos se pagan en proporción a la participación de los propietarios en el capital autorizado de la organización. Así, el concepto de dividendos en el Código Tributario es algo más amplio y se aplica tanto a las sociedades anónimas, cuyo capital se divide en acciones, como a las sociedades de responsabilidad limitada; capital autorizado que consiste en acciones o aportes de los fundadores. La ley de LLC no contiene el concepto de dividendos y el proceso de distribución de ganancias en sí no se describe en términos adicionales. La Ley JSC, por el contrario, asigna la percepción de dividendos sobre acciones al pago de rentas específicas de la sociedad anónima (artículo 42 Ley federal de 26 de diciembre de 1995 No. 208-FZ).

¿Qué acciones pagan dividendos?

Las acciones de una sociedad anónima, cuyo valor nominal total constituye el capital autorizado, pueden ser ordinarias o preferentes. Además, las acciones ordinarias siempre tienen el mismo valor nominal. Una empresa puede tener varios tipos de acciones preferentes, pero en cada grupo, las acciones preferentes también tienen el mismo valor y otorgan a sus propietarios una cantidad idéntica de derechos.

La diferencia entre los dos tipos de estos valores es que el pago de dividendos sobre las acciones preferentes siempre es fijo, como se establece en los estatutos de la empresa. En el segundo caso, todo dependerá del beneficio de la organización y de la decisión sobre el uso de ese beneficio para pagar dividendos.

¿Cuándo se pagan dividendos sobre las acciones?

Una sociedad anónima puede pagar dividendos en función de los resultados del primer trimestre, medio año, nueve meses y año. Decisión sobre el pago de rentas sobre acciones. sociedad anónima aceptado dentro de los 3 meses siguientes al final del período correspondiente.

Dividendos por acciones ordinarias es un pago procedente del beneficio neto de la empresa después de impuestos, determinado sobre la base de datos estados financieros. Si por alguna razón la empresa termina el año con pérdidas, sus accionistas no recibirán nada. Pero esto no se aplica a todos los propietarios de empresas. La empresa está obligada a pagar dividendos sobre las acciones preferentes, si no con cargo al beneficio neto, con cargo a reservas especialmente formadas para estas tareas.

¿Qué determina el monto del dividendo de las acciones ordinarias?

No todas las ganancias se utilizan necesariamente para pagar dividendos. Una parte determinada se puede utilizar para el desarrollo empresarial.

Se toma la decisión sobre cuánto de las ganancias se gastará en el pago de dividendos. junta general accionistas. La forma en que se calcula el monto de los dividendos sobre las acciones ordinarias está influenciada por la recomendación del consejo de administración de la sociedad anónima. El consejo establece cantidad máxima dividendos sobre acciones. La decisión final de los accionistas debe estar dentro de este monto. Además, el consejo de administración puede, en principio, no recomendar el pago de dividendos en función de los resultados de un año determinado. Otros accionistas tampoco podrán violar esta recomendación.

En la junta general de accionistas, además del pago de dividendos, así como su cuantía, se deberá aprobar en qué fecha se determinarán las personas que reclaman los ingresos, así como el plazo y forma de pago de los dividendos. El registro de accionistas beneficiarios de ingresos se determina en el período comprendido entre el día 10 y el día 20 a partir de la fecha de la decisión de la junta general de pagar dividendos. Después del cierre del registro, la empresa dispone de 25 días en casos normales o 10 días si estamos hablando de sobre un titular nominal o sobre un fideicomisario, un participante profesional en el mercado de valores, para compensar a todos los accionistas. La fecha específica para el pago de dividendos también la determina la junta de accionistas.

La ley establece un requisito pago no en efectivo con los accionistas. Por tanto, para resolver la cuestión de cómo recibir dividendos sobre acciones, es mejor que las personas adquieran cuenta bancaria, cuyos detalles deben ser conocidos por la empresa emisora. Opción alternativa – transferencia postal. Para las personas jurídicas, los dividendos se transfieren a su cuenta corriente. Está prohibido el pago de dividendos en efectivo.

Fiscalidad al calcular dividendos sobre acciones.

Una empresa que paga dividendos a sus accionistas es reconocida como agente fiscal para este tipo de ingresos. En cálculos con individuos ella tendrá que retener y transferir a presupuesto del impuesto sobre la renta personal, y de los ingresos de los accionistas-entidades jurídicas: impuesto sobre las ganancias (cláusulas 3, 4, artículo 214, cláusulas 3, 7, artículo 275, cláusula 3, artículo 284 del Código Fiscal de la Federación de Rusia). En casos generales, la tasa de ambos impuestos sobre los dividendos es la misma: 13%. Pero en varias situaciones se aplica una tasa diferente. Entonces, si empresa rusa paga dividendos a una persona extranjera que no es residente de la Federación de Rusia, el impuesto sobre la renta personal se retiene a una tasa del 15%. Si el destinatario de los dividendos es una empresa extranjera, entonces sus ingresos están sujetos al mismo 15%, pero esta vez con impuesto a la renta. Acuerdos internacionales que regulan, entre otras cosas, las cuestiones de pago de dividendos entre Rusia y empresas extranjeras, se podrá establecer un tipo impositivo diferente. En este caso, es la prioridad, y la proporcionada código fiscal El 15% no aplica.