Empresas europeas para la inversión. Las empresas extranjeras son la inversión adecuada

Hay tres formas generales de invertir en el extranjero. Puedes invertir en activos extranjeros a través de:

• banco extranjero

• corredor extranjero

• compañía de seguros extranjera

Debido a la gran barrera de entrada a banco extranjero Para un inversor ruso, podemos recomendar la segunda y tercera opción. Sin embargo, en caso pequeño capital También puedes prestar atención a los rusos, que pueden contener extranjeros. valores, así como corredores y subcorredores rusos. En este artículo resumo brevemente todas las opciones a través de las cuales un inversor ruso puede adquirir activos extranjeros.

A través de fondos mutuos:

• Fondos mutuos gestionados activamente

Por legislación rusa prohibición de poseer valores extranjeros para fondos mutuos No. Desde sobrecalentado desde 2008. mercado ruso dejó de crecer (además, la participación de los activos bursátiles rusos es sólo alrededor del 1% del mercado mundial), en últimos años Aparecieron un número suficiente de fondos mutuos con activos extranjeros, aunque los primeros intentos se limitaron a fracciones de porcentaje. Esto se debe, entre otras cosas, a que no estaba muy claro cómo formalizar el almacenamiento de dichos valores en el depósito ruso. Sin embargo, en 2011 este problema estaba completamente resuelto:

Una ventaja adicional de estos fondos mutuos son los ingresos que obtienen los inversores gracias a la devaluación del rublo, que se ha hecho especialmente evidente en los últimos dos años. Gracias a esto, el inversor podría recibir ingresos en rublos superiores a la inflación en un mercado exterior estancado e incluso en caída, lo que, de hecho, ocurrió a finales de 2015.

• Fondos mutuos pasivos

• En divisas

Algunos corredores rusos ofrecen acceso directo al mercado extranjero: por ejemplo, BCS u Otkritie Broker. En este caso, debe obtener el estatus de inversionista calificado; generalmente es un certificado del Servicio Federal de Mercados Financieros o activos por valor de varios millones de rublos y experiencia en el comercio en el mercado. Entrada desde 10 mil $. Los corredores son agentes fiscales, es decir. el impuesto se retiene automáticamente.

• A través de tiendas de valores
  

Algunos corredores, como Freedom Finance, ofrecen servicios de compra en línea, donde se pueden comprar acciones (rusas o estadounidenses) con unos pocos clics del ratón, es decir, como un artículo normal en eBay o Amazon. Por lo tanto, no es necesario dominar terminal comercial corredor. La desventaja de esta "facilidad" son las comisiones bastante altas del servicio; además, sólo ofrece acciones individuales y no hay productos diversificados.

A través de subcorredores rusos:

Escribí sobre la posibilidad de ingresar al mercado internacional a través de subbrokers (subsidiarias chipriotas de brokers rusos). Los subcorredores, aunque no son agentes fiscales, pueden dar lugar a un aumento de los impuestos y, en caso de quiebra de un corredor extranjero directo o de un subcorredor, es posible que surjan conflictos con la devolución de los fondos. Protección de Chipre en forma fondo de seguro Cysec después de la crisis de 2013 parece más bien una formalidad. El umbral de entrada a través de subcorredores puede variar mucho: por ejemplo, para WhoTrades Ltd. - la filial chipriota de Finam - sólo 200 dólares, mientras que la filial chipriota de BCS cuesta 10.000 dólares. Por retirar fondos de este último, se le cobrará una comisión de $15.

A través de intermediarios extranjeros:

Habiendo recibido acceso directo a las divisas a través de un corredor extranjero (hoy en día, los rusos tienen a su disposición varios corredores estadounidenses y 2-3 europeos), el inversor tiene a su disposición una gama completa de activos extranjeros, comenzando con la compra de acciones y bonos individuales. . Por varias razones, este método tiene ventajas sobre los mencionados anteriormente: por ejemplo, los corredores estadounidenses ofrecen cuentas de inversión por hasta 500.000 dólares, mientras que los corredores rusos no tienen ningún seguro sobre los fondos del cliente. Para un inversor de cartera, los productos diversificados son de interés principalmente, entre los que se incluyen:

• Fondos mutuos

A diferencia de fondos mutuos rusos, la mayoría de los grandes fondos mutuos tienen acuerdos con grandes corredores estadounidenses y europeos, gracias a los cuales las acciones de los fondos mutuos se pueden comprar tanto directamente a través de la sociedad gestora como a través de ellos. Puede encontrar un artículo detallado sobre fondos mutuos. Las comisiones de estos fondos suelen ser inferiores a las de los fondos mutuos rusos y no superan el 1-2%; La historia de los fondos mutuos se remonta a los años 20 del siglo pasado, mientras que los primeros fondos mutuos del recientemente revitalizado mercado ruso aparecieron solo en 1997.

• Fondos cotizados en bolsa

Los fondos cotizados en bolsa pueden considerarse condicionalmente una versión avanzada de los fondos mutuos: repitiendo en gran medida su esencia, los fondos cotizados en bolsa se distinguen por su transparencia, mayor liquidez y comisiones más bajas. Hoy en día, esta es la mejor herramienta de inversión de cartera y la cantidad de fondos (varios miles) le permite crear una cartera incluso para el inversor más exigente. La principal desventaja para un ruso puede considerarse un monto de compra de al menos varios miles de dólares, por lo que las comisiones del corredor (los fondos en sí son baratos y generalmente cuestan varias decenas de dólares) no afectan mucho cantidad total cartera.

A través de una compañía de seguros:

• tipo acumulativo

Los programas de tipo ahorro son adecuados principalmente para grandes sumas y se centran en seguros contra accidentes (enfermedad, muerte). Estos programas también se recomiendan para personas con total intolerancia al riesgo: la acumulación de capital en dichos programas sigue una línea recta, es decir. lo mismo que cuando se invierte en depósito bancario. Sin embargo, la rentabilidad tampoco es alentadora: ronda el 2-3% anual en moneda extranjera y el mecanismo de generación de ingresos no es transparente para el inversor. Grandes empresas este tipo suele tener clasificaciones internacionales, los activos de algunos de ellos están reasegurados en otras empresas. Un ejemplo de una compañía de seguros estadounidense de tipo ahorro disponible para los rusos es National Western Life.

• Tipo de inversión

Este tipo incluye empresas que operan según el método unit-linked (método de inversión inglés). Para los rusos en en este momento Hay tres empresas de este tipo disponibles, dos de las cuales tengo reseñas exhaustivas. En resumen, la esencia de los servicios prestados es que las empresas ofrecen un producto de inversión dentro del marco legal del seguro, lo que permite recibir una tributación preferencial sobre la renta. Sin embargo, el propio inversor elige productos de inversión y es responsable del resultado. Este punto es un obstáculo para el trabajo de los programas en el campo legal de Rusia; por lo tanto, el trabajo de las empresas unitarias en muchos países del mundo se lleva a cabo a través de consultores financieros.

Los fondos mutuos y cotizados en bolsa mencionados anteriormente se ofrecen como activos en los que puede invertir. Al mismo tiempo, en comparación con los corredores extranjeros, puede invertir en una empresa vinculada a fondos de inversión desde $100 por mes (se recomienda al menos $300), aunque la selección de fondos disponibles será menor que con un corredor extranjero grande. Otra desventaja es que el monto mínimo requerido acumulado en el período inicial permanece en el programa hasta el final de la inversión. Las ventajas en comparación con el tipo de seguro acumulativo incluyen un mayor rendimiento esperado: en un período de 10 años, debería ser entre 2 y 4 veces mayor, aunque tendrá que "pagarlo" esperando a que pasen las inevitables retiradas de su cuenta. . En este caso, la población asegurada suele ser del 90 al 100%. depósito de inversión dependiendo del método de protección del capital en la empresa.

Directamente:

Una opción para un profesional es ir al extranjero y comprar directamente allí, por ejemplo, la propiedad deseada. O allí puedes aceptar personalmente contribuir gran suma a la empresa que le interesa en condiciones, por ejemplo, de recibir mayores dividendos. Las opciones, aunque posibles, son muy difíciles en la práctica. Por lo tanto, creo que lo escrito anteriormente es suficiente para invertir en activos extranjeros en una amplia variedad de industrias (acciones, bonos, bienes raíces, metales, mercado de materias primas).

Los mercados bursátiles mundiales siguen siendo más atractivos en términos de rentabilidad que el mercado ruso. Si el índice de la Bolsa de Moscú subiera durante el año pasado sólo un 3,3%, el indicador estadounidense S&P 500 mostró un aumento del 24% y el índice compuesto europeo STOXX 600, un 10%.

La gama de herramientas disponibles tampoco es comparable a la del mercado nacional. “En la Bolsa de Moscú se negocian 283 acciones y recibos. A modo de comparación: hay más de 4.300 valores en el mercado de valores estadounidense, más de 4.000 en el mercado europeo y más de 3.000 en China”, comenta Evgeny Vorobyov, jefe del departamento analítico de Ingosstrakh-Investments Management Company.

También en Estados Unidos y Europa, a diferencia de Rusia, se ofrecen seguros de inversión. “En Estados Unidos, la Securities Investor Protection Corporation ofrece una garantía de 500.000 dólares, de los cuales 250.000 dólares son dinero inversor. La UE tiene una directiva sobre la compensación de los fondos de los inversores con un límite de 20.000 euros”, señala el abogado Ivan Khapalin.

para alcanzar mercados extranjeros desde Rusia, a un inversor privado, como en el caso de las inversiones en Activos rusos, necesitarás un intermediario. Podría ser un corredor, un banco o una sociedad gestora. La elección del intermediario a menudo depende del umbral de entrada, el conocimiento del idioma, el perfil de riesgo del inversor y su deseo de participar en el proceso de transacción.

Cuenta con un corredor ruso

La forma más obvia de ingresar a plataformas de comercio exterior es abrir una cuenta en una empresa de corretaje rusa que brinde dicho servicio.

La mayoría de las organizaciones de corretaje autorizadas le permiten acceder a bolsas rusas y extranjeras, comprar y vender valores, celebrar contratos y cambiar divisas en nombre de la empresa. Además, puede contar con el soporte analítico del corredor.

Puede celebrar un acuerdo con una empresa de corretaje rusa y abrir una cuenta en línea en el sitio web de la empresa, a través del portal Gosuslugi o directamente en la oficina.

La comisión del corredor puede ser fija o depender del volumen de contratos celebrados y del volumen de negocios diario. Como mostró un estudio de las condiciones en los 15 principales corredores rusos, el tamaño de la comisión depende del tipo de activo con el que se realizan las transacciones; en promedio en el mercado oscila entre el 0,005% y el 0,1% del volumen de negocios por día.

Las empresas de corretaje también pueden cobrar a los clientes una comisión por servicios de deposito. Algunos corredores, principalmente los de categoría principal, ofrecen un plan de tarifas que proporciona una comisión única por la prestación de un paquete completo de servicios.

La negociación de acciones por teléfono y la capacitación sobre cómo trabajar en la bolsa de valores pueden estar disponibles por una tarifa adicional. Dependiendo del corredor, se puede cobrar una comisión por aceptar órdenes de voz de aproximadamente 59 rublos a partir del cuarto al sexto pedido por día.

En cuanto a la formación adicional, en el mercado, según el jefe del departamento de comercio en línea de Otkritie Broker, Alexander Dubrov, el coste del curso varía de cero a 26.000 rublos.

Para comerciar en los mercados occidentales, es muy deseable contar con la condición de inversor cualificado. Para recibirlo, debe tener activos por valor de 6 millones de rublos en una cuenta de corretaje o tener educación financiera o certificados de calificación de un participante profesional del mercado (FSFM, CFA).

De lo contrario, sólo se puede acceder a una lista limitada de valores estadounidenses que cotizan en la Bolsa de San Petersburgo en Rusia, señala Alexander Dubrov. Actualmente presenta acciones de 528 emisores extranjeros de 11 sectores de la economía, incluidos Apple, Facebook, Tesla, etc.

El inversor también tendrá acceso a valores de fondos cotizados en bolsa (ETF) de FinEx que se negocian en la Bolsa de Moscú, incluidos fondos para los índices nacionales MSCI, recuerda Natalya Smirnova, directora ejecutiva de la empresa Personal Advisor.

Hay otra forma de ingresar a los mercados extranjeros: celebrar un acuerdo con una filial de un corredor ruso en el extranjero. Por regla general, estas empresas están registradas en Chipre, Belice, las Islas Caimán o Seychelles, afirma Maxim Yudin, director de ventas y atención al cliente de QBF.

Las actividades de estas "subsidiarias" generalmente están reguladas por la jurisdicción local, lo que les permite asegurar las cuentas de los clientes y establecer un umbral de entrada más cómodo: será dos veces menor que cuando se trabaja directamente con un corredor extranjero.

El consultor financiero y copropietario de la empresa Personal Capital, Boris Kozhukhovsky, señala que basta con realizar transacciones a través de "subsidiarias" extraterritoriales de corredores cantidad inicial$5000 dólares.

Cuenta con un corredor extranjero

También se puede operar en divisas a través de un corredor extranjero, pero los expertos entrevistados por Forbes consideran que este camino es uno de los más difíciles para los inversores no preparados. La principal ventaja de esta opción es que da acceso a espectro completo instrumentos en los mercados extranjeros.

Puede abrir una cuenta de corretaje en línea adjuntando documentos necesarios V formulario electrónico. Además del pasaporte extranjero y una solicitud de apertura de una cuenta, a menudo se exige un comprobante de residencia, en principio de no más de un mes de antigüedad: podría ser una factura de servicios publicos, un certificado de su lugar de trabajo o de un banco, dice Natalya Smirnova.

Los procedimientos de cumplimiento en Estados Unidos y la Unión Europea son más estrictos que en Rusia, por lo que hay que estar preparado para confirmar la fuente de ingresos, dice Alexander Dubrov de Otkritie Broker.

La comisión del corredor, según Maxim Yudin, puede ser fija: entre 0,005 y 0,0045 dólares por acción, a partir de 1 dólar por orden o un máximo del 0,5% del valor de la transacción. O flotante, según el número de acciones, el volumen de activos o el volumen de negocios.

El umbral mínimo de entrada para los brokers extranjeros suele estar entre 10.000 y 30.000 dólares, señala el jefe del departamento de operaciones de Rusia mercado de valores IC "Finanzas de la libertad" Georgy Vashchenko. “Además, incluso si el inversor sufre una pérdida en moneda extranjera, entonces podrá obtener beneficios en rublos y deberá pagar impuestos sobre ello”, subraya.

La abogada de Musaev and Partners, Valeria Kovaleva, recomienda que entre los costes totales se tenga en cuenta una comisión de una media del 3% por retiro del intercambio y del 2-3% por transferencia a una cuenta rusa.

En algunos bancos extranjeros también se abren cuentas de corretaje en los departamentos correspondientes, pero su umbral de entrada puede superar los 100.000 dólares, añade Natalia Smirnova.

Aquí se agrega una serie. gastos adicionales y comisiones. Dado que los servicios de corretaje se brindan junto con los servicios bancarios, es importante estimar los costos totales de mantener una cuenta e invertir a través de un banco extranjero.

Según Boris Kozhukhovsky, un cliente de un banco europeo tendrá que afrontar unos costes de mantenimiento de una cuenta de unos 1.200 euros al año y unas comisiones bastante elevadas por las operaciones comerciales. La compra y venta de acciones costará entre el 1,5% y el 2% del importe de la transacción, mínimo 100€. Compra y venta de bonos: alrededor del 0,8-1%, mínimo 100 €. Algunos bancos también cobran una comisión por depositar dividendos.

Cabe señalar que la declaración de los ingresos recibidos al trabajar con un corredor extranjero recae enteramente sobre los hombros del propio inversor. Además, los posibles desacuerdos deberán resolverse en la jurisdicción del corredor, enfatiza el jefe del departamento de comercio por Internet de mercados internacionales El corredor de BCS Sergey Vyzhlakov.

Fondos de capital

Si las cuentas de corretaje serán de interés para los inversores que pretenden participar activamente en transacciones en la bolsa de valores, entonces los participantes del mercado que no quieran dedicar mucho tiempo a la negociación serán adecuados para invertir en activos extranjeros a través de instrumentos pasivos, según los expertos entrevistados. aceptar.

Estamos hablando, en primer lugar, de fondos mutuos de inversión que invierten en acciones o bonos de emisores extranjeros. Trabajar con esta herramienta no requiere que usted seleccione valores de forma independiente y abra una cuenta de corretaje.

La directora general de Personal Advisor, Natalya Smirnova, señala que para invertir en fondos mutuos que invierten en activos extranjeros, basta con visitar empresa gestora o banco agente. El importe de la inscripción suele comenzar en 5.000 rublos.

Sin embargo, esta herramienta difícilmente puede considerarse barata. Además de todas las comisiones cobradas por la sociedad gestora por la compra de activos, conversión de moneda, almacenamiento de valores (por un monto inferior al 1% del valor de los activos por año), el jefe del departamento de trabajo con instituciones Los inversores de la Bolsa de San Petersburgo, Dmitry Retunskikh, recomiendan tener en cuenta una comisión por la gestión del fondo mutuo de entre el 1 y el 3% del valor de los activos al año. Así, las comisiones de gestión de fondos pueden alcanzar hasta el 4%.

Un déficit de incluso un 2,5-3% anual reduce significativamente el crecimiento del capital de un inversor a largo plazo, advierte consultor financiero, copropietario de la empresa Personal Capital Boris Kozhukhovsky. “A modo de comparación: la comisión de los fondos mutuos extranjeros es del 1,5% al ​​1,9%, y la comisión de los fondos cotizados en bolsa (ETF) y los fondos mutuos negociados en bolsa es del 0,4% al 0,04%”, dice.

Esta desventaja se compensa en parte con una fiscalidad más cómoda. "Si" mantuvo "la acción durante más de 3 años, entonces está exento de impuesto sobre la renta. En caso contrario, el impuesto será del 13% sobre la diferencia entre la compra y el reembolso del precio de la acción, si es positivo”, explica el diputado. director general, Jefe del Departamento de Operaciones Bursátiles de JSC "Gestión de TFG" Ravil Yusipov.

Muchos inversores nacionales ven los activos de inversión rusos con cierto grado de desconfianza. En este caso podemos hablar de diferentes objetos de inversión. Nuestra moneda, bienes raíces, empresas, etc. Invertir en activos extranjeros les parece más fiable. Esta tendencia se intensificó después crisis económica, que comenzó en Rusia en 2014. En este sentido, las inversiones en empresas extranjeras gozan actualmente de gran popularidad.

Además, la gran mayoría de los inversores que deciden invertir su dinero en dichos activos actúan a través de instrumentos del mercado de valores. Allí compran acciones de empresas extranjeras.

La forma más sencilla de hacerlo es en el mercado de valores. Para poder utilizar sus herramientas, primero debe completar una serie de pasos obligatorios.

En primer lugar, debe decidirse por una empresa de corretaje. Ella es una especie de intermediaria entre bolsaº e inversor. Por supuesto, se pueden comprar valores directamente de empresas extranjeras, pero este es un camino que requiere más tiempo y esfuerzo.

Algunos inversores subestiman esta etapa del proceso de inversión y lo hacen de forma totalmente errónea. Después de todo, si toma la decisión equivocada, puede transferir su dinero a estafadores. En este caso, simplemente no todo se reducirá a las inversiones en sí.
En este sentido, recomendamos a los inversores que trabajen únicamente con corredores grandes, acreditados y de buena reputación. Esto reducirá dichos riesgos a cero. Por ejemplo, podría ser Alpari, FIBO Group o FxPro.

Entonces, después de haber elegido empresa de corretaje, necesitas hacer un depósito inicial. La mayoría de las veces tamaño mínimo es 100 dolares americanos o euros.

Después de esto, el inversor se convierte en un comerciante de pleno derecho que puede realizar cualquier transacción en la bolsa de valores. Es decir, a partir de este momento podrás invertir directamente en empresas extranjeras.

Naturalmente, depósito mínimo no es suficiente para formar ni siquiera el más fino cartera de inversiones con acciones de empresas extranjeras que te gusten. Para ello, el inversor necesitará un capital de entre 2,5 y 6 mil dólares.

Recuerde, invertir en acciones de empresas extranjeras sólo tiene sentido a medio o largo plazo. En otras palabras, para obtener buenos beneficios, el período mínimo de inversión no debe ser inferior a un año. Es mejor si el período de inversión es de 3 a 5 años.

Promedio retorno anual inversiones similares en empresas extranjeras ascienden al 14-21%. Estas cifras muestran inversiones en las mayores empresas extranjeras, que tienen la mayor capitalización. También se les conoce en la bolsa como blue chips. Estas inversiones se consideran conservadoras y menos riesgosas. Por ejemplo, podrían ser Google, Apple, Microsoft, Coca-Cola y muchos otros.

Al mismo tiempo, invertir en acciones de empresas extranjeras infravaloradas promete rentabilidades mucho mayores. ¿Es verdad? riesgos de inversión en este caso también habrá mucho más.

Opciones binarias

Actualmente, las inversiones en opciones binarias representan una seria competencia para las formas tradicionales de inversión en acciones de empresas extranjeras. Cabe señalar que a los inversores de la vieja escuela clásica no les gusta este instrumento financiero, considerándolo demasiado arriesgado.

Al mismo tiempo, usando opciones binarias puedes términos cortos obtener enormes ganancias. Esencialmente, son una predicción de hacia dónde se moverá el valor de una acción seleccionada durante un período de tiempo determinado. La duración de dichas inversiones en empresas extranjeras puede variar desde varios minutos hasta un año, y su rentabilidad oscila entre el 70% y el 80% por transacción.

Cuando el inversor acierta en su previsión, recibe el beneficio indicado anteriormente. Si se comete un error, se perderá todo el importe de la apuesta.

Comercio especulativo

Un inversor no necesariamente tiene que comprar acciones de empresas extranjeras a precios largo plazo. Muchos comerciantes prefieren ganar dinero mediante operaciones especulativas. Perciben este instrumento financiero como un punto medio entre crear una cartera de inversiones y jugar con opciones binarias.

El objetivo de este tipo de inversión en el mercado de valores es comprar primero acciones de una o más empresas extranjeras, esperar a que suba su valor y venderlas para obtener beneficios. Hay que tener en cuenta que el tiempo de espera para que suba el precio de los valores puede ser de diferentes tiempos. En algunas situaciones bastan horas e incluso minutos, en otras pueden tardar días, semanas y meses.

Aquellos inversores que quieran invertir sus ahorros en empresas extranjeras, pero no consideren que su nivel de conocimientos sea suficiente para realizar transacciones independientes, pueden utilizar los servicios. gestión de confianza. Para ello, pueden invertir en cuentas PAMM o fondos mutuos.

Las inversiones son la base de la modernidad. vida económica. Hay muchos objetos donde puedes invertir tu dinero. Veremos cómo invertir en acciones. ¿Qué necesitas saber para esto? ¿Cómo elegir un corredor? ¿Es posible comprar acciones? ciudadanos comunes Federación Rusa?

información general

Mucha gente ha oído hablar de ello, pero pocos saben cómo invertir en acciones. ¿Por qué es atractiva esta opción? En primer lugar, es una oportunidad para obtener grandes beneficios. Por supuesto, existen riesgos correspondientes (pero existen en todas partes, incluso al abrir un depósito en un banco). Pero tal vez el hecho de que es casi imposible arruinarse por completo con las acciones le dé la fuerza para actuar con confianza. Por supuesto, el riesgo de perder parte de los ahorros persiste, pero, como suele decirse, quien no se arriesga no bebe champán.

Oportunidad de ganar

Hay tres direcciones aquí:

Respecto a las ventajas de trabajar con valores, podemos decir lo siguiente:

• Puedes empezar con pequeñas cantidades.
• El potencial de ganancias es bastante grande.
• Posibilidad de recibir altos ingresos (superiores a los que ofrecen los bancos al realizar depósitos en ellos).

Trabajar con valores también tiene sus desventajas:

• Altos riesgos. Se pueden nivelar con la ayuda del conocimiento existente, pero esto no garantiza su desaparición.
• Comisión del corredor. Aquí puede haber varias opciones: se toma independientemente del resultado o solo del monto de la ganancia (esto es popular cuando recomienda objetos de inversión a sus clientes).

¿Quién es un corredor y cómo elegir uno?

Seguimos descubriendo cómo invertir sus ahorros en acciones. Un corredor es un intermediario ordinario que trabaja entre el cliente y la bolsa. Asume la responsabilidad de comprar acciones y también proporciona a quienes confían en él información sobre el mercado en el que opera. En cuanto a la elección, podemos decir que existen numerosas valoraciones que darán una idea de qué debería funcionar y cómo. Al familiarizarse con sus características, es necesario atención especial dar información como volumen de negocios comercial, costo de los servicios, la capacidad de interactuar en tiempo real (para el cliente), un procedimiento simple y rápido para registrar una relación, así como información adicional, que es proporcionado por el corredor.

Para los principiantes, sus actividades pueden verse afectadas positivamente por la disponibilidad de formación gratuita, una pequeña cantidad de dinero, la realización de seminarios web y personal competente y adecuado. También sería bueno si hubiera una oficina o sucursal físicamente cerca. También debe prestar atención a la facilidad para recargar su cuenta y retirar dinero. Cuando ya hayas hecho tu elección, será útil comprobar si el despacho elegido es una “cocina”. Se llama así a las organizaciones que logran sus propios objetivos a expensas de los clientes. No le ayudarán a comprar acciones de la empresa, solo le estafarán y le quitarán todo su dinero. Cabe señalar que hay bastantes estafadores en esta área, por lo que debes mantener los oídos abiertos.

¿Dónde y cómo puede una persona promedio comprar acciones?

Averigüemos cómo puede comprar valores. Para ello necesitamos un corredor. Gracias a él, puede comprar acciones de empresas que estén disponibles en varias plataformas comerciales. Para la interacción estarán disponibles los mercados bursátiles de Europa, EE.UU., India, Australia, China y la Federación de Rusia. Deberá abrir una cuenta con un corredor, depositar dinero y seleccionar un plan de tarifas que brinde acceso a lo necesario. plataforma comercial. Luego seleccionamos los valores que nos gustan, miramos la tasa y dejamos una solicitud, informando así que existe el deseo de adquirirlos.

Una forma cómoda de interacción a través de Internet es utilizar programas especiales. Los ejemplos populares incluyen una selección de QUIK y MetaTrader5. Cabe señalar que independientemente del método de compra que se seleccione, las acciones se presentarán en forma virtual. El formato en papel que muchos conocen ha sido abolido hace mucho tiempo. Cuando alguien compra valores, se realizan dos entradas. Uno es en la empresa sobre un nuevo accionista (o un cambio en la participación del anterior), el segundo es de un corredor. Antes de invertir en acciones, es necesario seleccionarlas. Para hacer esto, puede seguir las recomendaciones a continuación.

Seleccionar un objeto adjunto

Cabe señalar que existen muchos enfoques diferentes. Puede aprovechar el asesoramiento de expertos, técnicos o análisis fundamental o simplemente actúa al azar, confiando en tu intuición. En este caso, la liquidez juega un papel importante. Este es el nombre que se le da a la capacidad de comprar o vender rápidamente el volumen requerido de valores.

Pero sería más prudente estudiar al menos los conceptos básicos de los fundamentos y análisis técnico y basa tus decisiones en ellos. También puedes estudiar el precio de las acciones y sus cambios durante un período de tiempo determinado (mes, trimestre o año). Inicialmente, puede resultar problemático hacerlo todo usted mismo. nivel más alto. Pero no te preocupes, adquiere experiencia y en el futuro podrás hablar de riesgos bajos.

¿Cómo minimizar costos?

Los precios altos de las acciones son buenos, pero también es necesario poder reducir sus gastos. Para hacer esto, en la mayoría de los casos es suficiente seguir ciertas reglas:

• Cuando se concluye una transacción, su tamaño no debe exceder el dos por ciento del valor de la cuenta.
• Crear una cartera de inversiones diferenciada. Ayudará a minimizar posibles riesgos.
• Decida su estilo de negociación. Puedes probar varias opciones y elegir la más adecuada. En este caso, tendrán una fuerte influencia el capital inicial, las habilidades y el tiempo libre que se pueda dedicar al intercambio.
• No evite las órdenes de suspensión.
• Si no hay deseo, tiempo u oportunidad de administrar su cuenta personalmente, como buena opcion un fideicomiso puede ser adecuado.

Compra de acciones de empresas rusas líderes

Tradicionalmente, los blue chips se consideran los más fiables. Se caracterizan por la estabilidad y el prestigio. Quizás el lector de estas líneas haya deseado comprar acciones de Gazprom. Bueno, debes saber que esto es bastante posible. Además, no sólo se pueden comprar acciones de Gazprom, sino también valores de muchas empresas en general. Lo invitamos a familiarizarse con esta lista:

Empresas muy famosas, ¿verdad? Por supuesto, será bastante difícil obtener una participación mayoritaria en una empresa, pero hoy puede empezar a crear un futuro brillante para usted y sus hijos. Cabe señalar que, en el momento de redactar este informe, los precios de las acciones de casi todas las empresas seguían cayendo. Por lo tanto, podemos suponer que están en (o cerca de) el nivel más bajo. Es decir, ¡ahora es el momento de invertir!

Hemos analizado cómo comprar acciones de empresas nacionales y ahora prestemos atención a las empresas extranjeras. Posteriormente se impartirá una formación teórica para tener una idea de a qué hay que prestar atención a la hora de comprar valores. Por cierto, cuando invertimos en acciones de empresas rusas, apoyamos economía doméstica. A largo plazo, esto supone importantes ventajas para nosotros.

Acciones de empresas extranjeras.

A menudo se pueden encontrar en Internet quejas de que es imposible encontrar una empresa a través de la cual sea posible ir más allá de la Federación de Rusia. Esto se debe en gran medida a una serie de características. Pero primero, averigüemos con qué cuenta. Normalmente, cuando hablan de empresas extranjeras, se vuelven rehenes del estereotipo del éxito. Pero cada empresa es individual y ganar dinero con este enfoque es problemático. Así, es necesario entender que no todas las empresas tienen acceso a un gran mercado, alta rentabilidad, instalaciones de producción, disponibilidad de inversión y otras cualidades atractivas. La situación es la misma que la nuestra: hay algunas empresas muy exitosas en las que invertir es un negocio rentable. Pero esto conduce a precios elevados.

Alguien está interesado en cómo invertir dinero en acciones de empresas extranjeras, porque está dispuesto a invertir decenas o incluso cientos de miles de rublos. ¡Pero esto no es suficiente, porque el mínimo cuesta varios millones de dólares! Es posible que se desconfíe de estas palabras, así que veamos algunas ejemplos específicos. Existe una corporación financiera internacional que financia a mediano y largo plazo. proyectos de inversión sector privado. La inversión mínima depende del proyecto elegido y oscila entre $100.000 y $1.000.000. De acuerdo, el ciudadano medio de la Federación de Rusia no tiene esa cantidad de dinero por ahí. También como ejemplo podemos citar banco europeo reconstrucción y desarrollo, en el que las inversiones pueden partir de un monto de $500.000. La confiabilidad de tales inversiones es grande. Pero hay que tener en cuenta que las inversiones se realizan durante al menos 3 años (aunque un periodo de una década no es el máximo). Esto, por cierto, explica por qué no se habla de ellas como sociedades de gestión de inversiones.

Características de invertir en empresas extranjeras.

¿Significa la información anterior que el camino hacia dicha inversión está cerrado para la gente común y corriente? No. Los fondos mutuos ayudan a superar esta limitación. Para hacer esto, debe elegir un corredor, recargar su depósito (aunque aquí estamos hablando de una cantidad de 3 a 5 mil dólares) y elegir el período de inversión. Tenga en cuenta que, además de las empresas establecidas, también se pueden elegir startups como objetos de inversión. Esta es una dirección atractiva que vale la pena muchas veces. Pero, al mismo tiempo, también es muy arriesgado: por ejemplo, alrededor del 80% de las empresas de nueva creación dejan de funcionar durante el primer año después de iniciarlas. En general, la rentabilidad no supera el 20% anual (cuando se trabaja con fondos mutuos).

Además, como alternativa, puedes considerar no sólo invertir directamente en acciones, sino también en opciones binarias. Su esencia se reduce al hecho de que una persona predice cómo cambiará el precio de un activo. Por lo tanto, se realizan pagos por predicciones exitosas. Pero aquí hay muchos escollos y amantes del dinero fácil, por lo que si quieres utilizar esta herramienta, debes tener mucha precaución y estar muy atento a la empresa (y también ahondar en todos los mecanismos de sus acciones).

Matices

Ya hemos cubierto muchos temas. Y hablaban constantemente de cómo trabajar a través de un intermediario. Ahora descubramos cómo invertir en acciones sin un corredor. Si hablamos de aquellos valores que no se negocian en bolsas de valores, entonces no hacen falta intermediarios. Es completamente diferente si ya han pasado por el proceso de colocación inicial de valores: IPO. Aquí, por regla general, el trabajo sólo es posible a través de un corredor. Preste atención a una característica. El hecho es que algunos blue chips se pueden comprar sin recurrir a los servicios de un intermediario. Albricias, ¿no es así? Pero aquí hay un “pero”. Esto sólo se utiliza cuando se trabaja con inversiones a largo plazo. Por cierto, los bancos también pueden ofrecer un servicio similar. Por supuesto, hay que tener en cuenta que estos instituciones financieras tomará una comisión (esté preparado mentalmente para el cinco por ciento), pero en largo plazo Esto no suele ser tan importante.

Por cierto, si tocamos este tema, averigüemos en qué acciones invierten sus fondos los bancos. Después de todo, si estas grandes instituciones financieras tienen dinero y lo asignan a valores, entonces también cuentan con analistas profesionales que sopesan los riesgos. Así que prestemos atención a ellos. Digamos de inmediato que no habrá nombres ni títulos específicos. Sólo un esquema esquema general. Por ello es importante invertir en acciones valiosas otros bancos, así como empresas que se están desarrollando activamente. Además, el nivel de crecimiento de este último debería ser varias veces superior a la media nacional (o igualarlo, pero esto sólo en relación con las empresas cuyo desarrollo es estable). También invierten en bonos del gobierno. diferentes paises(pero para que el beneficio supere los riesgos y gastos), valores corporativos y acciones de fondos mutuos.

Conclusión

Entonces descubrimos cómo invertir correctamente en acciones. La información aquí presentada no es suficiente para convertirse en millonario a la mañana siguiente, pero sí para conseguir el mínimo teórico que basta para empezar a gestionar su propio negocio por este camino. Después de todo, siempre hay que empezar desde algo, desde algún tipo de cero, desde un punto de partida. Y todo el mundo tiene acceso a inversiones a largo plazo en blue chips, lo que creará una base. Acumulación de capital de una manera honesta Lamentablemente, es un asunto de largo plazo y ocupa un período significativo de la vida humana. Quizás sólo los niños puedan aprovechar plenamente las semillas sembradas del comercio. Pero incluso esto es más que suficiente para empezar a actuar.

"¡Los países extranjeros nos ayudarán!"
Ostap Bender, personaje de “12 Sillas”

No hay patriotas donde estamos hablando de sobre impuestos.
George Orwell, británico. escritor

Invertir en Rusia es una enorme inestabilidad. Recordemos el año 1991, cuando los ahorros de los ciudadanos en los bancos se depreciaron repentinamente y con los pagos del seguro de vida se hizo posible comprar un kilogramo de dulces... O 1998, con su aumento del tipo de cambio del dólar varias veces en tan sólo unos meses. ... O 2008, cuando la bolsa de valores de "refugio seguro para los inversores" perdió más del 70% en un año (el peor resultado del mundo)... Los acontecimientos recientes tampoco añaden optimismo.

La inversión es un proceso a largo plazo. Puede llevar entre 10, 15 y 20 años acumular suficiente capital para alcanzar sus objetivos financieros. Y en esos intervalos, la fiabilidad de las inversiones pasa a primer plano. ¿De qué sirve? rentabilidad media del mercado de valores ruso en un 25%, si esto se asocia con la posibilidad de perderlo todo en cuestión de días.

Los riesgos económicos de la inversión en Rusia están asociados con el desarrollo unilateral del país.. La fuerte dependencia de la exportación de recursos lleva a que la rentabilidad de la mayoría de las inversiones dependa directamente de los precios de la energía. El precio del petróleo está subiendo y puedes invertir en cualquier acción del mercado de valores, todas subirán. El precio del gas ha caído y, haga lo que haga Gazprom, los precios de sus acciones bajarán.

Y también existen riesgos políticos. El estado posee acciones en clave. empresas rusas. El pequeño tamaño de nuestro mercado de valores permite al Estado y a otros grandes actores dirigir su movimiento en la dirección correcta. A menudo, esas “intervenciones” no tienen en cuenta los intereses de los pequeños inversores privados.

Las inversiones a largo plazo en Rusia representan un riesgo enorme causado por razones completamente ajenas al mercado y, por lo tanto, injustificadas. No es de extrañar que el interés por invertir en el extranjero crezca cada año.

¿Cómo invertir en el extranjero?

Las inversiones extranjeras no sólo están disponibles para unos pocos elegidos. No son tan complicados como parecen al principio y no requieren mucho capital. Veamos formas de invertir en activos extranjeros en Rusia. Solo hablaremos de aquellas opciones que puedan recomendarse como confiables en términos de protección contra el fraude. Todo tipo de sociedades offshore en Seychelles, Nauru, Liberia, Myanmar, etc., negociando CFD, opciones binarias y herramientas similares sin compra real Los activos tienen una relación muy aproximada con las inversiones.

Consideraremos la posibilidad de comprar oficialmente activos: acciones, bonos, fondos mutuos y otros instrumentos para la creación de capital. Y puede elegir el método adecuado según sus objetivos y capacidades financieras.

Hay 3 formas de invertir en activos extranjeros:

1. Cuenta bancaria de inversión.
2. Compra de activos a través de un corredor.
3. Compra de activos a través de una compañía de seguros (método inglés).

cuenta bancaria de inversión

Los bancos son el intermediario financiero más popular en Rusia. Por eso son los primeros que nos vienen a la mente a la hora de invertir en el extranjero. Desafortunadamente, esta está lejos de ser la forma más óptima de invertir.

La esencia de una cuenta de inversión en un banco es que no almacena tanto dinero como activos. El banco, a petición del cliente, compra para él acciones, bonos, participaciones de fondos y otros valores. Los grandes bancos suelen pertenecer a varios grupos financieros que incluyen empresas de todo el sector financiero. Esto permite al banco crear un servicio de banca privada universal ( banca privada), y el inversor no tiene que recurrir a otras empresas. Esta versatilidad, lamentablemente, resulta ser la única ventaja de la banca privada.

La lista de desventajas está fuera de serie.

• primero privado servicios bancarios disponible para personas muy ricas. bancos extranjeros No se considerarán solicitudes con montos inferiores a medio millón de dólares.
• En segundo lugar, el banco no está interesado en promocionar los servicios de la competencia y, sobre todo, ofrecerá sus propios productos de inversión.
• En tercer lugar, los bancos tienden a cobrar comisiones de gestión más altas que otros intermediarios.
• En cuarto lugar, a los residentes rusos se les prohíbe recibir dinero para transacciones extranjeras. cuentas bancarias. Es decir, según la ley, los beneficios de las inversiones deben retirarse a banco ruso y luego realice una transferencia desde él a su cuenta en el extranjero. La elusión de esta ley conlleva responsabilidad administrativa y, en algunos casos, penal.

cuenta de corretaje

Para aquellos que ya trabajan en el mercado de valores ruso, en servicios de corretaje no hay nada nuevo. En el extranjero todo funciona igual. Abre una cuenta con un corredor extranjero y obtiene acceso en línea para negociar en la bolsa de valores. Usted mismo realiza operaciones, compra y vende activos, y el corredor le cobra una comisión por cada operación.

Principales ventajas este método inversiones: eficiencia e independencia. Las transacciones se realizan online casi al instante, la liquidez de su cartera es máxima. Además, usted elige cuándo y con qué activos negociar.

Las comisiones de los corredores ascienden a centésimas de por ciento por transacción, lo que es un par de órdenes de magnitud menor que en el sector bancario.

La independencia en la toma de decisiones tiene un inconveniente: las barreras de tiempo y de idioma. Pocos corredores occidentales cuentan con soporte técnico en ruso y un análisis exhaustivo de los activos para la compra llevará más de una hora, o incluso más de un día.

El umbral mínimo de entrada para abrir una cuenta con corredores estadounidenses es de 5.000 a 10.000 dólares. EN últimamente Algunos corredores se niegan a abrir cuentas a inversores rusos a la luz de las crecientes tensiones entre Rusia y Occidente. Sin embargo, la política es política y los negocios son negocios.

Las empresas más populares entre los rusos son

En general, una cuenta de corretaje es adecuada para inversores experimentados, para quienes la flexibilidad y el control total sobre sus activos son las características más importantes de la cartera.

Los grandes corredores rusos (BCS, Aton, Finam, etc.) también ofrecen acceso a los mercados extranjeros. Cantidad mínima abrir una cuenta de este tipo cuesta entre 1.000 y 2.000 dólares. Tiene soporte en ruso, pero comisiones más altas y, a menudo, una gama limitada de activos para operar.

Inversiones a través de una compañía de seguros.

Método de inversión inglés (plan unit linked)- compra de bienes legalmente registrados como póliza de seguro de vida. No existe un seguro como tal según el método inglés; de hecho, se trata de una cuenta de corretaje normal y la póliza es solo una forma de optimizar los impuestos y obtener beneficios adicionales no relacionados con el mercado.

El plan unit linked permite al inversor obtener acceso a una gama ilimitada de instrumentos internacionales, incluidos depósitos en bancos occidentales, fondos mutuos y ETF, valores y derivados, productos estructurados, etc. La compañía de seguros actúa como corredora, es decir, simplemente ejecuta órdenes de compra y venta de activos, y al mismo tiempo combina las capacidades de la banca privada en cuanto a elección de inversiones y proteccion legal capital.

Las principales ventajas de mercado del “método inglés”

• Se han reducido las comisiones.

Ventajas no comerciales del “método inglés”

• Procedimiento de herencia claro

La principal desventaja del seguro. programas de inversión— baja liquidez. Los contratos de planes unit linked suelen ser a largo plazo y se celebran por 15 a 25 años. La rescisión del contrato dentro de los primeros 2 o 3 años conlleva una pérdida total de la inversión. compañía aseguradora no le devolverá ni siquiera el dinero que depositó en su cuenta. Y por algún tiempo más puedes rescindir el contrato, recibiendo solo una parte del capital.

Debe tener especial cuidado al participar en programas de ahorro. No se olvide del riesgo cambiario. Si de repente, debido a un fuerte salto en el tipo de cambio, no puede pagar el contrato acordado de 100 a 500 dólares al mes, el contrato se rescindirá y usted perderá dinero. En los últimos dos años, esta situación no ha sido infrecuente, porque los inversores ingenuos, sucumbiendo a la persuasión de los consultores, a menudo entraron en programas de este tipo al límite de sus capacidades financieras.

En tiempos de crisis e incertidumbre, esos consejos hacen más daño que bien.

El curso "Cómo convertirse en inversor" le librará de muchas ilusiones sobre las inversiones y le enseñará los conceptos básicos de una gestión eficaz del dinero en cualquier entorno.