Solicitud al banco de flujo de caja. Modelo de formulario de solicitud de información al banco

necesitarás

datos bancarios, datos del empleado del banco con el que ocurrió el conflicto, documento de identidad, documentos de la organización, sello de la empresa, código civil de la Federación de Rusia, ley de protección al consumidor, computadora, impresora, papel A4, bolígrafo.

Instrucciones

Una solicitud a un banco debe comenzar con su nombre completo, el nombre de la forma organizativa y jurídica de acuerdo con el clasificador de formas organizativas y jurídicas de toda Rusia. Si eres un particular o empresario individual, escriba su apellido, nombre, patronímico de acuerdo con su documento de identidad, dirección de su lugar de residencia (código postal, región, ciudad, localidad, calle, número de casa, edificio, ). Si es una persona jurídica, ingrese el nombre de su empresa de acuerdo con documentos constitutivos, dirección de la ubicación de la empresa, su número de contacto. La información anterior debe colocarse en la esquina superior derecha de la hoja A4.

Después del nombre de la solicitud, que debe estar en el medio del documento, indique la esencia de la situación de conflicto que ocurrió con un empleado de este banco. Indique la fecha, hora y dirección exactas donde ocurrió el conflicto. Escriba el apellido, nombre, patronímico y cargo del empleado del banco que violó sus derechos.

Explorar artículos Código civil Federación Rusa, la ley de protección al consumidor y bancario relacionados con disposiciones de conducta trabajadores bancarios con clientes del banco. Proporcione enlaces a ellos y escriba en qué medida se violó la ley en relación con usted. Ingrese lo que desea lograr con esta solicitud.

Refiriéndose a la legislación, indique en este documento qué medidas tomará si el banco se niega a cumplir con su solicitud o simplemente la ignora.

Poner firma personal, si es una persona física, certificar el documento con el sello de la empresa y la firma del titular de la organización, si la solicitud se realiza en nombre de entidad legal.

Imprima la solicitud en dos copias, envíe una a la oficina central del banco al que va dirigida, en la segunda pídale al empleado del banco que reciba su carta de solicitud que le ponga un número, fecha y marca de aceptación.

Si no tiene la oportunidad de visitar personalmente la oficina central del banco y presentar una solicitud, puede enviar esta carta de apelación por correo a la dirección de su ubicación. El empleado postal marcará la recepción del documento y usted podrá proteger sus derechos en caso de litigio.

Lo más probable es que todos estén de acuerdo en que la confidencialidad información bancaria- algo inquebrantable. Los banqueros convencieron a casi toda la población de que solicitar información es un paso que socava la economía no solo de una sucursal específica, sino también de todo el sistema bancario.

Y, sorprendentemente, a casi todo el mundo le da vergüenza romper el silencio tan querido por el dinero. La gente ni siquiera pide los datos de su cuenta. Pero esto es fundamentalmente erróneo.

Lo único que se puede obtener de los empleados es la frase de que es necesario presentar una solicitud de información por escrito sin muestras. Después de realizar dichas solicitudes de forma gratuita, lo máximo que puede lograr es una negativa por escrito sin explicar los motivos. Los datos simplemente no se pueden proporcionar.

Justo debajo de este artículo puede descargar muestras de prueba gratuitas. Si algo en ellos no parece claro, esta publicación le ayudará. Para cuestiones no incluidas en el mismo, podrá obtener asesoramiento completo de asesores jurídicos. Entonces.

Lo que necesitas saber sobre la información bancaria

Cliente institución bancaria claramente tiene el derecho legal de exigirle cualquier dato relacionado con sus cuentas. Además, esto se puede hacer en cualquier momento.

Los banqueros no mienten cuando afirman que la carta de solicitud está escrita en estilo libre. Esto es cierto. No existen formularios establecidos para esto. pero hay reglas generales compilación. Y hay que soportarlos.

Pero hablaremos de eso más adelante.

¿Por qué se solicitan informes? saldos actuales? Sólo para aclarar la molesta situación para todos.

Se refiere a los casos en los que, después de un uso prolongado del dinero del crédito, resulta que el prestatario ya no es un prestatario, sino un gran deudor. Para evitar esta situación, es necesario desarrollar el hábito de solicitar informes periódicamente. Por eso se escribe una carta de solicitud.

Lo que hay que escribir en las solicitudes a los bancos.

forma general Estas solicitudes pueden compararse con cartas oficiales en la correspondencia comercial. Tienen su propio "sombrero". Indica el nombre completo del departamento (sucursal) del banco acreedor. A continuación deberá proporcionar información sobre la persona solicitante.

Estos datos deberían ser suficientes para la identificación. Esto significa que, además del apellido, nombre y patronímico, debe indicar la dirección de residencia (registro estatal) y los datos más completos del pasaporte, incluido quién y cuándo fue emitido. Esto se debe a que la información relativa a terceros es confidencial.

Después de esto, sin especificar ningún nombre, pasamos a la esencia del requisito. No es necesario indicar ningún motivo, simplemente le exigimos que proporcione datos sobre tal o cual acuerdo en tal o cual acuerdo a partir de tal o cual fecha.

En varios casos, el deudor individual ha perdido contrato de prestamo, formulario de solicitud de préstamo, cálculo de intereses, sin copias de documentos sobre reembolso parcial préstamo u otros documentos. Al mismo tiempo, estos documentos deben adjuntarse a la solicitud de quiebra del deudor. Si el banco se negó a emitir copias certificadas tras una solicitud oral, deberá preparar una solicitud por escrito al banco para proporcionar información sobre la deuda vencida.

De conformidad con el artículo 6 Ley federal de 31 de mayo de 2002 N 63-F3 “Sobre la abogacía y la profesión jurídica en la Federación de Rusia” art. 971, art. 973 del Código Civil de la Federación de Rusia, y en relación con el caso de quiebra pendiente OEA(**.01.1973, lugar de nacimiento: ciudad de Orel, pasaporte *********** emitido por la sucursal del distrito de Novogereevo del Servicio Federal de Migración de Rusia para la ciudad de Moscú en el Distrito Administrativo Oriental ** .03.2009, código de división 770 -054, registrado: Moscú, calle Korennaya, edif. 2, apt.

Proporcione copias certificadas de los siguientes documentos (la siguiente información):

información sobre acuerdos existentes(acuerdos) celebrados entre O.A.G. y el banco, para el cual O.A.G. es deudor;
información sobre la deuda actual de O.A.G. en virtud de contratos (acuerdos) existentes, incluida información sobre la deuda principal, la deuda sobre intereses, sanciones acumuladas, multas, otras sanciones, así como información sobre retrasos;
información sobre la cesión de los derechos de reclamación del Banco a O.A.G. a otras personas.

Debido a la ausencia parcial de la O.A.G. documentación primaria, proporcione copias certificadas de los contratos y declaraciones de movimiento pertinentes. dinero confirmando recibo fondos prestados y su reembolso.

Envíe la información y los documentos solicitados a la dirección: 123154, Moscú, st. Generala Glagolev, 10, cor. 1, apto. 26, Garifulin D.V., o informar del horario y dirección de recepción de los mismos.

Si existen dudas sobre la integridad o confiabilidad de la autoridad para recibir la información solicitada, la posibilidad de atribuir la información solicitada a secreto bancario, datos personales, etc., por favor envíe la información solicitada directamente a O.A.G. en la dirección postal: 111141, Moscú, st. Korennaya, d.**, edificio 2, apto. **.

En caso de negativa a proporcionar la información solicitada, la información sobre posible deuda no será transferida a Tribunal de Arbitraje Moscú, y el riesgo de no incluir los créditos en el registro correrá a cargo del Banco.

¿Qué métodos de pago existen? salarios¿empleado? ¿Por qué motivos se pueden transferir fondos a su propia tarjeta bancaria o a la tarjeta de otra persona? ¿Qué matices puede haber? Aprenderá las respuestas a estas y algunas otras preguntas en este artículo. Esta publicación también contiene ejemplos de solicitudes para la transferencia de fondos a la tarjeta bancaria de un empleado u otra persona autorizada por él.

FORMAS DE PAGAR SALARIOS A UN EMPLEADO

Actualmente, la legislación laboral permite a un empleador transferir salarios a un empleado y realizar otros pagos de varias formas:

Pagos en efectivo en el departamento de contabilidad o caja de la organización;
Pagos no monetarios a una cuenta bancaria para un proyecto salarial;
Pagos no en efectivo a tarjeta bancaria a solicitud del empleado.

El Código del Trabajo de la Federación de Rusia establece que el derecho a elegir efectivo o pago no en efectivo permanece en manos del empleador. Pero si el departamento de contabilidad de la organización transfiere fondos a cuentas abiertas en el banco, el empleado tiene derecho a elegir el método que más le convenga.

El empleador también debe prestar atención al hecho de que al realizar una transferencia a una cuenta bancaria, independientemente de si se abrió un proyecto salarial en el banco o si el empleado abrió una cuenta bancaria de forma independiente, se requiere una solicitud de transferencia.

MOTIVOS PARA LA TRANSFERENCIA DEL SALARIO DEL EMPLEADO A UNA TARJETA BANCARIA

El Código del Trabajo de la Federación de Rusia, concretamente el artículo 136, permite a los empleados cambiar libremente de banco o de cuenta para el pago de fondos. este derecho entró en vigor el 5 de noviembre de 2014, anteriormente código fiscal La Federación de Rusia no permitió tales cambios: el banco y las cuentas para transferir salarios estaban prescritos en el convenio laboral o colectivo.

Pero no todo es tan sencillo; para transferir fondos a la tarjeta bancaria deseada, el empleado debe presentar la solicitud correspondiente. Cabe señalar que algunos bancos, al emitir una tarjeta bancaria de débito, por ejemplo, Banco Tinkoff

, emiten un formulario de solicitud para la transferencia de fondos a una cuenta bancaria, que solo es necesario completar y enviar al departamento de contabilidad.

COMPLETAR UNA SOLICITUD DE TRANSFERENCIA DE DINERO A UNA TARJETA BANCARIA

Al completar una solicitud para transferir fondos a una cuenta bancaria, debe cumplir con una estructura determinada. La lista de datos a cumplimentar deberá ser la siguiente:
Nombre completo y cargo del empleado solicitante.
Nombre completo y cargo del destinatario del documento: empleador representado por el jefe de contabilidad o director;
Título de la solicitud;
Texto principal con referencia al artículo 136 del Código del Trabajo de la Federación de Rusia;

Fecha de solicitud.

El documento también debe contener la firma del empleado y, si es necesario, una visa de la secretaría del gerente o del departamento de contabilidad.

SOLICITUD DE MUESTRA PARA TRANSFERENCIA DE SALARIO A TARJETA BANCARIA

Cabe señalar que al enviar una solicitud, debe adjuntar un extracto de su cuenta personal y los datos de su tarjeta bancaria, que se toman del banco.

TRANSFERENCIA DE DINERO DEL EMPLEADO A LA TARJETA DE OTRA PERSONA

Hay situaciones en las que un empleado quiere recibir su salario en una tarjeta emitida a nombre de otra persona, por ejemplo, su esposa o su esposo. Este deseo no está prohibido por la ley si el empleado pudo acordarlo con el empleador y completó la solicitud correspondiente.

CARACTERÍSTICAS DE UNA SOLICITUD DE TRANSFERENCIA DE DINERO A LA TARJETA DE OTRA PERSONA En primer lugar característica distintiva El objetivo de esta declaración es que debe ser acordado con el responsable de la organización. Los detalles también son diferentes. cuenta bancaria

indicado en la solicitud. Para ello, se utiliza la información de la cuenta de la otra persona. A continuación se muestra un ejemplo de tal declaración.

El contador, a su vez, debe indicar el propósito del pago al transferir fondos: salario (nombre completo del empleado).

RESPUESTAS A PREGUNTAS FRECUENTES Pregunta No. 1: ¿Es posible enumerar los viajes y otras dietas? montos contables

¿A una tarjeta abierta para transferencias de salario? Respuesta: El empleador tiene derecho a transferir cualquier fondo a la cuenta del empleado, incluidos los fondos contables o. Para hacer esto, la organización debe implementar un acto regulatorio local como el Reglamento sobre acuerdos con personas responsables y recibir del empleado una solicitud por escrito para transferir los fondos contables a la misma tarjeta. Estas normas fueron establecidas mediante Carta del Ministerio de Hacienda de fecha 25 de agosto de 2014 No. 03-11-11/42288.

Pregunta No. 2: ¡Buenas tardes! Necesito un consejo más que una respuesta a una pregunta. ¿Cómo puedo convencer a mis empleados de que reciban su salario con una tarjeta bancaria? ¿Qué argumentos puedo dar a mi favor?

Respuesta: Si quiere convencer a los empleados de la necesidad de transferir sus salarios a una tarjeta bancaria, puede utilizar los siguientes argumentos:

Si un empleado participa en un proyecto salarial, puede participar en proyectos de préstamos preferenciales.
Para servicio tarjetas bancarias, abierto dentro proyecto salarial, no se cobra ninguna comisión.
Cuando una organización participa en un proyecto de nómina, prácticamente se eliminan los retrasos en la transferencia de fondos.
El empleado se libera de la necesidad de visitar el departamento de contabilidad dos veces al mes y hacer cola para recibir el pago.
El banco ofrece bonificaciones salariales al participante del proyecto al abrir depósitos y depósitos.

Pregunta No. 3: ¿Tiene un contador derecho a negarse a transferir fondos a cualquier tarjeta que me resulte conveniente si escribí una solicitud de acuerdo con todas las reglas?

Respuesta: Un empleado tiene derecho a cambiar la organización financiera y crediticia y la cuenta abierta en ella, previa solicitud al empleador. Además, este derecho está respaldado por la ley, por lo que el contador no tiene derecho a rechazarlo.

Un empleado de contabilidad tiene derecho a negarse a transferir su salario a cualquier tarjeta que le resulte conveniente, solo si usted presentó la solicitud menos de cinco días hábiles antes de la fecha de pago del salario u otro método se indica en el local. acto normativo o un contrato de trabajo. Este derecho está previsto en la parte 3 del artículo 136 del Código del Trabajo de la Federación de Rusia.