Los centros de liquidación de efectivo del Banco Central de la Federación de Rusia realizan liquidaciones. Y centros de liquidación de efectivo del Banco Central de la Federación de Rusia
- Situación jurídica Los centros de liquidación de efectivo (RCC) del Banco de Rusia están establecidos por el Reglamento estándar sobre el centro de liquidación de efectivo del Banco de Rusia del 7 de octubre de 1996 No. 336. De acuerdo con esta Disposición Modelo, se pueden identificar varias características generales del RCC, a saber:
- por su condición no es sucursal ni oficina de representación, ya que la propia administración territorial está reconocida como sucursal;
- El RCC actúa en nombre del Banco de Rusia y, en consecuencia, en todas las disputas que surjan sobre los servicios del RCC, el demandado será el Banco Central de la Federación de Rusia;
- la división mencionada es la sección del Banco de Rusia que presta servicios a las actividades de liquidación de los bancos, realiza cobros de efectivo y otras operaciones relacionadas con rotación de dinero;
- en la liquidación de las relaciones jurídicas realizadas a través de él, el RCC, al no ser un sujeto de derecho independiente, adquiere la condición de cuasi-sujeto, ya que recibe un código independiente y realiza liquidaciones como si fuera por cuenta propia;
- Existen varios tipos de centros de liquidación de efectivo, según el volumen de transacciones realizadas: el centro principal de liquidación de efectivo, el centro de liquidación de efectivo interdistrital, el centro de liquidación de efectivo distrital. Por otra parte, cabe mencionar la Segunda Dirección de Operaciones del Banco Central de la Federación de Rusia (OPERU-2), creada el 25 de julio de 1996 por decisión del Consejo de Administración, que desempeña simultáneamente las funciones de supervisión de grandes entidades de crédito, de cuyas actividades depende la estabilidad sistema bancario y funcionamiento normal mercados financieros, y calculado servicio de efectivo, ya que aquí es donde se abren y atienden sus cuentas corresponsales.
- Según lo dispuesto en OPERU-2, junto con el Departamento de Supervisión Bancaria Prudencial del Banco de Rusia, está desarrollando mecanismos para el seguimiento diario de la liquidez de los bancos, identificando y limitando los riesgos financieros. Sus poderes incluyen la aplicación a los bancos supervisados de todas las medidas de ejecución previstas legislación bancaria, incluso limitando operaciones y reemplazando gerentes. El departamento podrá solicitar el nombramiento de una administración temporal del banco o la revocación de la licencia para realizar operaciones bancarias.
Segundo gestión operativa fue transferido al Sberbank de la Federación de Rusia. La cuestión de la transferencia de otros grandes bancos rusos a OPERU-2 se está resolviendo a medida que se forma el Departamento. Está previsto crear estructuras similares para la supervisión personal de los grandes bancos a nivel regional en las sucursales territoriales del Banco de Rusia, principalmente en la Dirección Principal del Banco Central de la Federación de Rusia en Moscú.
- El principal objetivo de la actividad del RCC como división estructural del Banco de Rusia, llevando a cabo operaciones bancarias con fondos en un sistema bancario de dos niveles, es garantizar el funcionamiento eficiente, fiable y seguro del sistema de pagos Federación Rusa. Para lograr este objetivo, el RCC está dotado de las funciones adecuadas. Los principales son:
- realizar liquidaciones entre entidades de crédito (sucursales);
- almacenar dinero en efectivo y otros objetos de valor, realizar transacciones con ellos y garantizar su seguridad;
- asegurar la contabilidad y el control de las transacciones de liquidación y la conciliación de las liquidaciones mutuas a través de cuentas corresponsales (subcuentas) abiertas instituciones de crédito(sucursales);
- asegurar la contabilidad y el control de la implementación transacciones en efectivo a través de cuentas corresponsales (subcuentas) abiertas para instituciones de crédito (sucursales);
- Servicios de liquidación y caja para órganos representativos y ejecutivos. poder estatal, gobiernos locales, sus instituciones y organizaciones, cuentas presupuestarias de todos los niveles y órganos del tesoro federal del Ministerio de Finanzas de la Federación de Rusia, estado fondos extrapresupuestarios, unidades militares, personal militar, empleados del Banco de Rusia, así como otras personas en los casos previstos por las leyes federales, así como el servicio a clientes que no sean instituciones de crédito en regiones donde no existen instituciones de crédito;
- garantizar la protección de los objetos de valor, documentos bancarios Y información bancaria del acceso no autorizado;
- elaboración y presentación a la institución territorial del Banco de Rusia de una previsión de emisiones para el próximo trimestre en su conjunto para el territorio atendido;
- establecer un límite en la cantidad de saldos dinero en cajas operativas de entidades de crédito (sucursales), Otros entidades legales e implementación del control operativo sobre el cumplimiento de este tamaño de acuerdo con según el procedimiento actual;
- ejercer control sobre la fiabilidad de los informes sobre la rotación de efectivo elaborados por las entidades de crédito;
- elaborar un calendario para la emisión de dinero para salarios basándose en datos de instituciones de crédito y presentarlo a la oficina territorial del Banco de Rusia;
- verificar en las instituciones de crédito el trabajo para cumplir con el procedimiento para realizar transacciones en efectivo para la clientela a la que atienden;
- regulación reservas requeridas, depositado en Banco de Rusia, monitorear la puntualidad e integridad de la transferencia de las reservas requeridas, verificar la confiabilidad de los cálculos de las reservas requeridas;
- participación en la implementación de las tareas funcionales de la institución territorial del Banco de Rusia: transferencia del derecho a conceder préstamos del Banco de Rusia a los bancos; participación en inspecciones de instituciones de crédito (sucursales); aplicación de sanciones a las entidades de crédito atendidas en forma de multa de conformidad con el art. 75 Zots B et al.
- Como cualquier otra división bancaria, los objetivos y funciones de la RCC se implementan a través de un conjunto de operaciones que realiza. RCC tiene derecho a realizar los siguientes tipos operaciones:
- apertura, reinscripción y cierre de cuentas corresponsales (subcuentas) para instituciones de crédito (sucursales) en su ubicación, así como otras cuentas para asuntos legales y individuos;
- debitar (acreditar) fondos de las cuentas (cuentas) de instituciones de crédito (sucursales), otras personas jurídicas y personas físicas;
- control del cumplimiento de las normas y plazos para las operaciones de liquidación por parte de entidades de crédito, otras personas jurídicas y personas físicas;
- control sobre la implementación de pagos dentro de los límites de los fondos disponibles en las cuentas de las instituciones de crédito (sucursales), otras personas jurídicas y personas físicas;
- contabilizar la cancelación (crédito) de fondos reflejándolos en cuentas corresponsales (subcuentas), cuentas corrientes y de liquidación, cuentas de MFO, así como otras cuentas abiertas en el balance de la RCC;
- conciliación del reflejo de las transacciones de liquidación en cuentas corresponsales (subcuentas) y otras cuentas abiertas en el balance de la RCC y en el balance de las instituciones de crédito (sucursales);
- protección de documentos de liquidación utilizando medios especiales;
- aceptación y entrega de objetos de valor de fondos de reserva;
- contabilidad de transacciones de emisiones;
- aceptación y emisión de efectivo a instituciones de crédito (sucursales) y otras personas jurídicas y físicas;
- procesamiento de efectivo;
- apertura y cierre de cuentas de préstamos para refinanciar bancos por parte del Banco de Rusia sobre la base acuerdos de préstamo, celebrado por una sucursal territorial del Banco de Rusia;
- devengo de intereses sobre operaciones de credito, control sobre su transferencia oportuna y completa.
- La relación entre la RCC y las instituciones de crédito a las que sirve, los órganos representativos y ejecutivos del poder estatal, los gobiernos locales, los órganos del tesoro federal y otros clientes se construyen sobre una base contractual.
Los administradores de RCC están obligados a garantizar la seguridad de la información que constituye secreto de estado, así como información de distribución limitada. Todos los empleados de RCC admitidos en las categorías de información especificadas están obligados a cumplir con el régimen establecido para su manejo. Se determina la información a proteger regulaciones Banco de Rusia.
El nombre del RCC incluye los nombres asentamiento de acuerdo con su ubicación territorial y la institución territorial del Banco de Rusia, dentro del cual opera el RCC. El centro de liquidación de efectivo tiene un código de identificación (número según la organización de microfinanzas), un sello con su nombre y una imagen del Escudo Estatal de la Federación de Rusia, así como los sellos necesarios para el desempeño de sus tareas funcionales.
Se determina el estatus de las instituciones territoriales del Banco Central de la Federación de Rusia. Reglamento "Sobre las instituciones territoriales del Banco de Rusia" de 29 de julio de 1998. N° 46-P.
institución territorial– una división separada del Banco de Rusia que lleva a cabo parte de sus funciones en el territorio de una entidad constitutiva de la Federación de Rusia y forma parte de una única sistema centralizado Banco de Rusia con una estructura de gestión vertical.
Las instituciones territoriales, por regla general, se crean en el territorio de las entidades constitutivas de la Federación de Rusia. Por decisión de la Junta Directiva del Banco de Rusia, se pueden crear instituciones territoriales en regiones económicas que unen los territorios de varias entidades constitutivas de la Federación de Rusia.
Las instituciones territoriales del Banco de Rusia son sus Direcciones Principales en territorios, regiones y distritos autónomos Federación de Rusia, las ciudades de Moscú y San Petersburgo, los bancos nacionales de las repúblicas de la Federación de Rusia.
La institución territorial del Banco de Rusia, creada en una región económica que une los territorios de varias entidades constitutivas de la Federación de Rusia, es la Dirección General.
Como parte de las instituciones territoriales, los Centros de Liquidación de Efectivo (en adelante, RCC) y otras divisiones, incluidas las que apoyan las actividades de la institución territorial (comedores, instituciones médicas y preventivas y de salud, instituciones educativas, etc.), cuya creación y liquidación es aprobada por el Banco de Rusia.
institución territorial
Participa en la implementación de una política monetaria estatal unificada destinada a proteger y garantizar la estabilidad del rublo;
Garantiza el desarrollo y fortalecimiento del sistema bancario de la Federación de Rusia, el funcionamiento eficiente e ininterrumpido del sistema de liquidación;
Realiza la regulación y supervisión de las actividades de las entidades de crédito, incluido el mercado de valores, organización. control de cambios;
Una institución territorial no tiene la condición de entidad jurídica y tiene los poderes que le otorgan las normas del Banco de Rusia.
Una institución territorial no tiene derecho:
Adoptar regulaciones
Emitir garantías y avales, letras de cambio y otras obligaciones;
Proporcionar préstamos para financiar los déficits del presupuesto federal y los presupuestos de las entidades constitutivas de la Federación de Rusia, presupuestos locales y presupuestos de fondos extrapresupuestarios estatales;
Realizar operaciones bancarias sin el permiso del Banco de Rusia en moneda extranjera con personas jurídicas y personas naturales.
El Banco de Rusia proporciona a la institución territorial propiedades, cuyo valor se refleja en el balance de la institución territorial, incluido en parte integrante al balance del Banco de Rusia.
Facultades de la institución territorial en materia de regulación monetaria:
1. Celebrar contratos de préstamo en nombre del Banco de Rusia y, en el caso de encomendarle operaciones de emisión de préstamos, refinanciar bancos. A estos efectos, la institución territorial:
a) considera las solicitudes de préstamos de los bancos del Banco de Rusia y toma decisiones sobre la posibilidad de conceder préstamos;
b) concede préstamos a bancos y obras para garantizar el reembolso de los préstamos del Banco de Rusia y sus intereses;
c) estudia la eficacia de los métodos aplicados para refinanciar bancos, presenta propuestas para su mejora al Banco de Rusia para su consideración;
2. Supervisión del cumplimiento por parte de las entidades de crédito de los requisitos de reserva obligatorios del Banco de Rusia;
3. Ejercicio de otras competencias.
Facultades de la institución territorial en materia de organización circulación de dinero y cálculos:
2. Previsión, organización y regulación de la circulación de dinero en la región en el marco política monetaria realizado por el Banco de Rusia;
3. Organización de liquidaciones interbancarias;
4. Organizar servicios de efectivo para instituciones de crédito y monitorear el cumplimiento del procedimiento establecido para la realización de transacciones en efectivo en instituciones de crédito;
5. Ejercicio de otras competencias.
Las competencias de la institución territorial para regular, supervisar y realizar inspecciones de las actividades de las entidades de crédito:
1. Revisión de los documentos necesarios para el registro de entidades de crédito y la obtención de una licencia;
2. Realización de una revisión preliminar de los documentos de las entidades de crédito que solicitan cambios en el monto. capital autorizado, sobre la ampliación de la gama de transacciones realizadas, la preparación de una conclusión sobre la posibilidad de conceder a una organización de crédito la licencia adecuada y presentarla al Banco de Rusia;
3. Coordinación del nombramiento de jefes de órganos ejecutivos y jefes de contabilidad de las entidades de crédito y sus sucursales, así como de jefes de servicios control interno en entidades de crédito;
4. Consideración informes de auditoría presentado por las entidades de crédito con base en los resultados de sus actividades del año;
5. Supervisar el cumplimiento por parte de las instituciones de crédito de las normas obligatorias establecidas por el Banco de Rusia y otras normas prudenciales de actividad;
6. Aplicación en establecido por el banco el procedimiento de Rusia para aplicar medidas coercitivas contra entidades de crédito que hayan cometido infracciones;
7. Ejercicio de otras competencias.
Situación jurídica de los centros de liquidación de efectivo. El Banco de Rusia se determina de acuerdo con las normas estándar aprobadas. Por Orden del Banco Central de la Federación de Rusia de 7 de octubre de 1996 No. 336.
El centro principal de liquidación y efectivo, el centro de liquidación y efectivo interdistrital, el centro de liquidación y efectivo distrital (en adelante, RCC) son una división estructural del Banco de Rusia, que opera como parte de una sucursal territorial del Banco de Rusia.
El objetivo principal del RCC como unidad estructural del Banco de Rusia, que realiza operaciones bancarias con fondos en un sistema bancario de dos niveles, es garantizar el funcionamiento eficaz, confiable y seguro del sistema de pagos de la Federación de Rusia.
La relación entre la RCC y las instituciones de crédito a las que sirve, los órganos representativos y ejecutivos del poder estatal, los gobiernos locales, los órganos del tesoro federal y otros clientes se construyen sobre una base contractual.
El RCC está dirigido por un jefe designado y destituido por el jefe de una institución territorial del Banco de Rusia en la forma que determine el Consejo de Administración del Banco de Rusia.
El jefe del RCC gestiona las actividades del RCC y actúa en nombre del Banco de Rusia sobre la base de un poder emitido por delegación del jefe de la sucursal territorial del Banco de Rusia.
El RCC cuenta con un código de identificación, un sello con su nombre y la imagen del Escudo Estatal de la Federación de Rusia, así como los sellos necesarios para el desempeño de sus tareas funcionales.
Funciones principales del RCC:
1. Realizar liquidaciones entre entidades de crédito (sucursales);
2. Prestación de servicios de efectivo a instituciones de crédito (sucursales);
3. Almacenar dinero en efectivo y otros objetos de valor, realizar transacciones con ellos y garantizar su seguridad;
4. Asegurar la contabilidad y control de las transacciones de liquidación y conciliación de liquidaciones mutuas a través de cuentas corresponsales (subcuentas) abiertas para instituciones de crédito (sucursales);
5. Servicios de efectivoórganos representativos y ejecutivos del poder estatal, órganos de gobierno local, sus instituciones y organizaciones, cuentas presupuestarias de todos los niveles y órganos del tesoro federal del Ministerio de Finanzas de la Federación de Rusia, fondos extrapresupuestarios estatales, unidades militares, personal militar, empleados de el Banco de Rusia, así como otras personas en los casos previstos por las leyes federales;
6. Atender a clientes que no son instituciones de crédito en regiones donde no existen instituciones de crédito;
7. Garantizar la protección de objetos de valor, documentos bancarios e información bancaria contra el acceso no autorizado;
8. Establecimiento de saldos máximos de caja en las cajas operativas de las instituciones de crédito (sucursales) y otras personas jurídicas e implementación del control operativo sobre su cumplimiento de acuerdo con el procedimiento vigente;
9. Otras competencias.
RCC realiza operaciones de acuerdo con las tareas funcionales que le asignan:
1. Apertura, reinscripción y cierre de cuentas corresponsales (subcuentas) para instituciones de crédito (sucursales) en su ubicación, así como otras cuentas para personas jurídicas y naturales;
2. Cancelación (crédito) de fondos de cuentas (cuentas) de instituciones de crédito (sucursales), otras personas jurídicas y personas físicas;
3. Vigilar el cumplimiento de las normas y plazos para las operaciones de liquidación por parte de las entidades de crédito, otras personas jurídicas y personas físicas;
4. Aceptación y emisión de efectivo a instituciones de crédito (sucursales) y otras personas jurídicas y físicas;
5. Procesamiento de efectivo;
Como parte de los principales departamentos territoriales existen centros de liquidación de efectivo, que son divisiones estructurales del Banco Central de la Federación de Rusia. De acuerdo con el Reglamento Estándar vigente sobre el Centro de Liquidación de Efectivo del Banco Central de la Federación de Rusia del 7 de octubre de 1996 No. 336, la creación de RCC, su reorganización y liquidación se llevan a cabo por decisión de la Junta Directiva del Banco Central de la Federación de Rusia en la forma establecida por la Ley Federal del Banco de Rusia, el Reglamento Modelo mencionado y otras regulaciones del Banco Central de la Federación de Rusia. El nombre de la disposición sugiere su naturaleza típica, es decir. en cada caso concreto, las funciones y competencias del RCC podrán complementarse o reducirse.
Las RCC son divisiones estructurales del Banco Central de la Federación de Rusia que realizan operaciones bancarias con fondos en las condiciones del sistema bancario de dos niveles de Rusia. El principal objetivo del RCC es garantizar el funcionamiento eficiente, fiable y seguro del sistema de pagos de la Federación de Rusia.
El Banco de Rusia ha establecido la siguiente estructura de RCC que operan dentro de una institución territorial:
- - centro principal de liquidación de efectivo;
- - centro de liquidación de efectivo entre distritos;
- - centro distrital de liquidación de efectivo.
El principal objetivo de la RCC, que realiza operaciones bancarias con fondos en un sistema bancario de dos niveles, es garantizar un funcionamiento eficiente, confiable y seguro. sistema de pago Federación Rusa.
El RCC está dirigido por un jefe designado y destituido por el jefe de la institución territorial del Banco Central de la Federación de Rusia en la forma que determine el Consejo de Administración del Banco Central de la Federación de Rusia. El jefe del RCC gestiona las actividades del RCC y actúa en nombre del Banco Central de la Federación de Rusia sobre la base de un poder emitido por delegación del jefe de la oficina territorial del Banco Central de la Federación de Rusia. Federación.
El jefe, el jefe de contabilidad, los jefes de las divisiones estructurales del RCC y sus suplentes son responsables, de conformidad con la legislación vigente, de garantizar el cumplimiento de los actos legislativos de la Federación de Rusia y los reglamentos del Banco Central de la Federación de Rusia. Además, los jefes del RCC están obligados a garantizar la seguridad de la información que constituye un secreto de estado, así como la información de distribución limitada. Todos los empleados del RCC están obligados a mantener este secreto y cumplir con el régimen establecido.
Los CCR tienen poderes en casi todas las áreas de actividad del Banco Central de la Federación de Rusia. Así, como parte de la organización de la circulación de dinero, establecen saldos máximos de efectivo en las cajas de las entidades de crédito y otras personas jurídicas y ejercen un control operativo sobre su cumplimiento, así como vigilan el cumplimiento de las transacciones en efectivo. Además, los RCC proporcionan reenvío centralizado de liquidación postal y documentos monetarios a nivel intrarregional e interregional en cooperación con servicios de entrega especializados.
en el campo regulación bancaria Las RCC determinan la implementación de reservas obligatorias por parte de las entidades de crédito. dinero, ejercer control sobre la puntualidad, la integridad de las transferencias y la confiabilidad de los cálculos. En nombre de la principal administración territorial ( banco nacional), formalizado mediante transferencia de confianza, el RCC tiene derecho a participar en la concesión de préstamos a los bancos por parte del Banco Central de la Federación de Rusia en la forma prescrita. Los RCC también pueden realizar otras tareas especificadas en el Reglamento Estándar.
1. Realización de liquidaciones entre entidades de crédito (sucursales).
2. Prestación de servicios de efectivo a entidades de crédito (sucursales).
3. Almacenar efectivo y otros objetos de valor, realizar transacciones con
ellos y garantizar su seguridad.
4. Garantizar la contabilidad y el control de las transacciones de liquidación y conciliación.
liquidaciones mutuas a través de cuentas corresponsales (subcuentas) abiertas por crédito
organizaciones (sucursales).
5. Asegurar la contabilidad y el control de las transacciones en efectivo a través de
cuentas corresponsales (subcuentas) abiertas para entidades de crédito (sucursales).
6. Servicios de liquidación y caja para órganos representativos y ejecutivos
autoridades estatales, gobiernos locales, sus instituciones y organizaciones,
cuentas de presupuestos de todos los niveles y órganos del tesoro federal del Ministerio
finanzas de la Federación de Rusia, fondos extrapresupuestarios estatales, militares
unidades, personal militar, empleados del Banco de Rusia, así como otras personas en los casos
previsto por las leyes federales.
Atendiendo a clientes que no son entidades de crédito en las regiones,
donde no hay entidades de crédito.
7. Garantizar la protección de objetos de valor, documentos bancarios e información bancaria.
del acceso no autorizado.
8. Desarrollo y presentación a la institución territorial del Banco de Rusia.
previsión del resultado de emisiones para el conjunto del próximo trimestre de los servicios
territorios.
9. Establecimiento de saldos máximos de caja en operación.
Cajas de entidades de crédito (sucursales), otras personas jurídicas e implementación.
control operativo sobre su cumplimiento de acuerdo con el procedimiento vigente.
10. Supervisar la fiabilidad de los informes sobre la facturación de efectivo,
elaborado por entidades de crédito.
11. Elaboración de un calendario de emisiones a partir de datos de entidades de crédito
dinero para salarios y presentarlo a la oficina territorial del Banco
12. Inspección del trabajo en entidades de crédito para comprobar el cumplimiento del procedimiento
Transacciones en efectivo para la clientela atendida.
13. Regulación de las reservas obligatorias depositadas en el Banco de Rusia,
monitorear la puntualidad e integridad de la transferencia de obligaciones
reservas, verificando la exactitud de los cálculos de las reservas requeridas.
14. Participación en la implementación de las tareas funcionales de la institución territorial.
Banco de Rusia:
Mediante transferencia del derecho a conceder préstamos bancarios a los bancos.
Rusia en la forma prescrita;
Por su orden, la participación en inspecciones de crédito.
organizaciones (sucursales), solicitud a instituciones de crédito atendidas
sanciones en forma de multa de conformidad con el artículo 75 Ley federal"ACERCA DE
Banco Central de la Federación de Rusia (Banco de Rusia)", etc.
