Servicios de depósito de bancos. Servicios de depósito para particulares: tarifas, revisiones.

Servicios de deposito- Este servicio bancario, completamente ajeno a los depósitos, a pesar del nombre de la consonante. No se confunda: tanto los depósitos como las operaciones de depósito deben su nombre al término general "depósito", que traducido significa "almacenar". Sólo en el caso de los servicios de depósito se almacenan activos completamente diferentes: los valores. En realidad, los servicios de depósito son una gama de servicios prestados por los bancos para organizar el almacenamiento de valores y realizar con ellos las operaciones pertinentes en interés del cliente.

Los servicios de depósito pueden ser requeridos por una amplia gama de entidades legales, de una forma u otra relacionadas con mercado financiero. En particular, las empresas buscan estos servicios para solucionar los siguientes problemas:

• Almacenamiento de activos en forma de valores (diversificación de capital, inversión de fondos en activos financieros)
• Realización y mantenimiento de la emisión de valores
• La necesidad de formalizar operaciones de garantía sobre valores
• Realización de actividades de intermediación.
• Realizar transacciones estructuradas complejas que involucren a residentes y no residentes

Consideremos con más detalle los principales aspectos asociados con el uso. operaciones de deposito.

¿Cómo se almacenan los valores?

Toda la mecánica de prestación de estos servicios se basa en la apertura y mantenimiento de cuentas de valores. Se trata de cuentas especiales en las que la unidad contable no es el dólar o el rublo, como una simple cuenta corriente, sino el número de piezas de un determinado valor. Hasta la fecha bancos rusos abrir cuentas de valores para registrar valores de origen tanto nacional como extranjero. En este caso, se pueden tener en cuenta tanto los valores de emisión (acciones, bonos) como los valores no participativos (conocimientos de embarque, certificados de depósito). La diferencia entre estos valores es que las acciones y los bonos se emiten en masa, de manera sistemática y se someten a controles obligatorios. registro estatal. Los valores que no son de emisión no se emiten de forma sistemática, sino según sea necesario, y no requieren registro especial.

La gestión de activos en una cuenta de valores moderna no es muy diferente de la gestión de fondos líquidos en una cuenta de valores normal. cuenta corriente. En la mayoría de los casos, existe un sistema Cliente - Banco, que proporciona al cliente una interfaz conveniente y permite transacciones automáticas con sus valores. Si no existe tal sistema, las operaciones se realizan por teléfono o directamente en una sucursal bancaria. Sin embargo, el principio de contabilizar la propiedad de valores no difiere del de contabilizar activos monetarios simples: hay una cierta cantidad de valores estandarizados (por ejemplo, acciones de una determinada empresa) y existe un conjunto de herramientas típico que permite la transferencia de derechos de propiedad.

Si emite valores

Si una empresa es un emisor y emite valores (ya sean acciones o bonos), debe asegurarse de que se cumpla el aspecto técnico de la emisión. El servicio de valores siempre está asociado a una serie de dificultades técnicas. Por ejemplo, si emite acciones, se deben acumular dividendos y si emitió bonos, se requerirá un pago. ingresos por cupones. Hacer esto usted mismo no solo es difícil, sino que también está prohibido por la ley. El depositario debe dar servicio a sus valores.

Oferta de bancos rusos servicio integral emisores, desde la colocación inicial de acciones o bonos en el mercado de valores hasta último pago en estos papeles. En particular, los ingresos se reciben y distribuyen de acuerdo con las obligaciones. Esto permite a la sociedad emisora ​​transferir a la cuenta de depósito fondos destinados al pago de obligaciones sobre valores, y todas las demás manipulaciones se realizarán sin su participación, en estricta conformidad con las condiciones especificadas en los valores, así como con la legislación vigente.

Además del simple servicio de valores emitidos, el servicio de depósito también implica la implementación de una serie de acciones corporativas de los emisores. Esto puede ser consolidación o fragmentación. derechos de propiedad cesión de valores, conversión, así como participación en asambleas de accionistas.

Si posee acciones

Una empresa que tenga activos financieros también se beneficiará de los servicios de depósito. En particular, le permiten resolver los siguientes problemas:

• Contabilidad confiable de los derechos de propiedad. Es mucho más fácil gestionar los activos cuando se muestran como indicador digital número de acciones en la cuenta de valores.
• Alto nivel seguridad: cuando una empresa confía sus activos a un depositario confiable, se eliminan una serie de riesgos asociados con robo, destrucción y otras circunstancias de emergencia que pueden ocurrir con los valores.
• Si la empresa realiza actividad económica exterior y cuando los acuerdos con contrapartes en el extranjero requieren el uso de valores, los servicios de depósito pueden simplificar la transferencia de derechos de propiedad.
• Los servicios de depósito implican no sólo almacenar activos, sino también actuar en interés de los clientes. Por ejemplo, si posee acciones de una empresa, puede ordenar a la institución depositaria que asista a la junta de accionistas en su nombre.
• A través del depositario se pueden realizar operaciones relacionadas con el gravamen de valores de la forma más segura posible (es decir, utilizarlos como garantía para transacciones de deuda).

Como resultado

cuando tienes activos monetarios- abres una cuenta corriente. Asimismo, deberá abrir una cuenta de valores si opera con activos de valores. Los servicios de las instituciones de depósito pueden optimizar y simplificar significativamente todos los procedimientos relacionados con el uso de valores en actividad económica empresas.

Los servicios de depósito son un tipo de servicios comerciales que están asociados tanto al almacenamiento como a las operaciones para cambiar de propietario. Una organización que tiene una licencia para realizar actividades de depósito celebra un acuerdo con el accionista, quien le transfiere sus activos para su custodia. así como archivos adjuntos dinero, no tienen nada que ver con los servicios de depósito, a pesar de que estos conceptos están en consonancia.

¿Qué significan los servicios de depósito?

Custodia de valores

Según el depositario que desea transferir sus valores para su custodia a la entidad depositaria, se le asigna una cuenta individual de la misma forma que se realiza con la liquidación ordinaria y cuentas de ahorro. Sólo que en este caso son valores y no efectivo los que se acreditan en la cuenta. Y la unidad de medida aquí son precisamente ciertos activos, y no una cantidad específica de moneda. Los servicios bancarios para personas jurídicas son ahora muy diversos.

El accionista tiene derecho a gestionar su cuenta, así como los activos almacenados en ella, como mejor le parezca. Esto se puede hacer usando una interfaz especial, así como software, que está representada por la organización depositaria. Estas transacciones también son muy similares a las realizadas en relación con las cuentas habituales. ¿Cuáles son las tarifas del servicio?

El pago a la organización que proporciona servicios de depósito se realiza en proporción al número de días durante los cuales se abrió la cuenta de depósito. Esto es alrededor del 0,12% anual, al menos 10 rublos por día. No hay ningún cargo por almacenar activos que hayan caducado. Por ejemplo, abrir un nuevo titular costará aproximadamente 10.000 rublos. Por cada operación en nombre del depositante (la persona que realizó el depósito), se cobra una tarifa de 150 a 800 rublos, según su tipo.

Servicios de deposito

Los servicios de depósito para personas físicas y jurídicas incluyen:

• apertura y mantenimiento de cuentas;
• contabilidad de los derechos de propiedad sobre diversos tipos de valores y su almacenamiento;
• transferencias de depósito de estos activos a solicitud del cliente, así como transferencias de letras;
• registro de prendas de valores bajo garantía, así como préstamos;
• contabilidad de valores para operaciones comerciales realizadas a través de un corredor;
• gravamen de letras o eliminación de dicho gravamen, que se lleva a cabo con el fin de garantizar transacciones inmobiliarias;
• pago de ganancias sobre valores;
• canje de cupones de valores;
• otros servicios que puedan estar relacionados con la gestión de cuentas.

Ventajas de los servicios de depósito.

Estos beneficios incluyen:

• la posibilidad de implementación sin obstáculos de transferencias de depositario a cualquier región del país;
• una amplia gama de valores;
• confiabilidad del almacenamiento;
• reducción de los costes de mantenimiento.

Servicios de deposito individuos asume que los clientes tienen derecho a emitir valores como garantía para obtener garantías bancarias o préstamos.

Acerca de los valores

Para asegurar el cumplimiento de cualesquiera obligaciones relacionadas con préstamos y garantías bancarias, se aceptan los siguientes valores: letras, ahorros, así como certificados, acciones, activos de las entidades constitutivas de la Federación de Rusia y municipios, emisores corporativos y instituciones de crédito, así como acciones ordinarias de OJSC NK Lukoil, OJSC NK Rosneft, OJSC Rostelecom, OJSC Gazprom, RAO UES de Rusia, OJSC Surgutneftegaz, OJSC MMC Norilsk Nickel y otros.

Servicios bancarios prestados a personas jurídicas.

Los servicios bancarios para personas jurídicas difieren significativamente de los que se pueden prestar a personas físicas. Su diferencia radica en la naturaleza misma. relaciones económicas y participantes en transacciones financieras. Por un lado, la gama de servicios para organizaciones y empresas es mucho más amplia que para los ciudadanos y, por otro lado, la responsabilidad es mucho mayor. Estos servicios incluyen:

1. Préstamo. Los préstamos son la salida más cómoda para aquellos empresarios que experimentan importantes dificultades financieras a la hora de adquirir bienes muebles, equipos o inmuebles para el desempeño de sus tareas comerciales. Los parámetros y formas de otorgarles préstamos también pueden variar significativamente, dependiendo del nivel de relación entre el banco y esta organización, de la forma de propiedad y del campo de actividad de un empresario en particular.
2. Servicios de depósito. En este servicio también existen diferencias entre los depósitos para personas físicas e implican el devengo de intereses sobre los fondos libres de una persona jurídica, y condiciones adicionales Estos cargos suelen discutirse de antemano con cada cliente bancario específico. El servicio de depósito es muy conveniente.
3. Atención de cuentas corrientes. este servicio Puede que no sea aislado, sino incluso complejo. Al atender las cuentas de las organizaciones, se supone que existe una alta velocidad de liquidación y transacciones monetarias, así como su alta calidad. Esta área incluye un servicio de optimización de las operaciones de gestión de efectivo.
4. Mantenimiento y emisión de tarjetas plásticas. Normalmente, este servicio implica el mantenimiento de las llamadas cuentas de nómina.
5. Inversión. En este caso, el cliente del banco puede ser tanto inversor como objeto de inversión.
6. Servicios de factoraje. Prevén el traslado recursos financieros a una empresa cliente del banco, a cambio del derecho a exigir al deudor (tercero) la transferencia de bienes, servicios y compensación de la deuda. Sin embargo, el deudor tiene derecho a recibir un pago diferido. Este servicio es muy conveniente para aquellas empresas en las que esto es una práctica habitual.
7. Operaciones diversas relacionadas con documentos. podría ser operaciones internacionales realizados con el fin de minimizar los riesgos que surgen en el desarrollo de la actividad económica exterior.
8. Recopilación. Este servicio consiste en el transporte oportuno, así como la seguridad del dinero en efectivo u otros objetos de valor.

Se denomina depositario a quien realiza actividades de depósito. Una persona que utiliza los servicios de un depositario para almacenar valores y/o registrar derechos sobre valores se denomina depositante. El acuerdo que rige su relación se denomina acuerdo de depósito (o acuerdo de cuenta de custodia).

El depositario realiza muchas operaciones, pero entre ellas se pueden distinguir las siguientes:

• Servicios de almacenamiento de certificados de valores.- Los valores pueden almacenarse en la bóveda del depositario; también es posible mantener registros de los valores en forma intangible en forma de entradas en registros electrónicos.
• Servicios de contabilidad de derechos sobre valores.. La transferencia de valores para su almacenamiento al depositario no significa la transferencia de los derechos de propiedad de estos valores al depositario.
• Liquidaciones por operaciones con valores- realizar operaciones en los mercados cambiario y extrabursátil.
• Servicios de pago de dividendos- Devengo y pago de dividendos, pago del impuesto a la renta.
• Otros servicios- los depositarios también ofrecen otros servicios, incluidos préstamos de valores, transacciones de recompra, servicios de información, etc.

El depositario está obligado a garantizar la seguridad de los valores o derechos sobre valores y actuar exclusivamente en interés del depositante. El depositario no tiene derecho a disponer de los valores, gestionarlos ni realizar transacciones con ellos. Debido a que los valores depositados en poder del depositario no son de su propiedad, no pueden recuperarse para sus obligaciones. Las actividades de depósito se pueden combinar con otro tipo de actividades:

• actividades para determinar obligaciones mutuas (compensación)

Regulación en Rusia

En Rusia, sólo las personas jurídicas que hayan recibido una licencia de depósito del Servicio Federal de Mercados Financieros pueden realizar actividades de depósito. Se expide una licencia para que un participante profesional en el mercado de valores realice actividades de depósito por tres años. Una de las principales condiciones para emitir una licencia de depósito es una cantidad suficiente fondos propios- al menos 20 millones de rublos. Excepto requisitos financieros, debes tener el adecuado apoyo técnico y sistema contable, así como personal calificado que haya aprobado exámenes especiales.

La base para la concesión de licencias para las actividades del mercado de valores está establecida por la Ley Federal de 22 de abril de 1996 No. 39-FZ "Sobre el Mercado de Valores".

Fuentes

• Ley Federación Rusa de fecha 28 de diciembre de 2002 No. 39-FZ " Sobre el mercado de valores»
• « Normas para la emisión de valores y el registro de folletos de valores."(aprobado por Orden del Servicio Federal de Mercados Financieros de Rusia N° 05-4/pz-n de 16 de marzo de 2005)

Fundación Wikimedia.

2010.

Vea qué son los “servicios de depósito” en otros diccionarios: Los servicios financieros son servicios de intermediación financiera y, a menudo,/o de crédito. Ejemplos de organizaciones que ofrecen servicios financieros son bancos, bancos de inversión

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Enciclopedia de inversores

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Buenas tardes, queridos lectores. En el artículo de hoy tocaremos un tema como los servicios de depósito para particulares, cuya necesidad surge de casi todas las personas que operan en el mercado de valores, independientemente de que sean comerciantes, inversores o cualquier otra persona.

Después de analizar el mercado de servicios de depósito, nuestro equipo identificó una oferta que parecía la más aceptable y conveniente. Y ahora os contaré más al respecto.

Empecemos, sin embargo, definiendo el término y enumerando las funciones específicas de la organización de depósito. Entonces, el servicio de depósito es servicios comerciales

relacionados con el almacenamiento de valores por parte de la sociedad depositaria, así como la implementación de operaciones relacionadas con el cambio de su propietario.

En pocas palabras, una organización que tiene una licencia para realizar actividades de depósito (depositario) celebra un acuerdo con un accionista (depositante) que transfiere sus activos a su custodia sobre la base de un acuerdo de depósito. Algunas empresas ofrecen servicios de custodia tanto tradicionales como especializados. Uno de los líderes en este ámbito es el grupo de empresas Región. Dirección prioritaria

Su actividad es prestar servicios de depósito especializados para el mantenimiento de registros de cobertura hipotecaria. Sin conexión con depósitos bancarios

y los servicios de depósito no proporcionan inversiones en efectivo, a diferencia de nombres similares.

Mecanismo de custodia de valores

Sólo que no será moneda lo que se acreditará en la cuenta de depósito, sino valores. Y su principal medida no es suma de dinero, sino un número específico de unidades de un activo particular (acciones, bonos, etc.).

El cliente puede gestionar su cuenta de depósito y los activos almacenados en ella a su propia discreción, utilizando la interfaz y el software proporcionados por la empresa de depósito. Nuevamente, administrar una cuenta de este tipo no es muy diferente de las operaciones con una cuenta ordinaria. cuenta de efectivo. La única diferencia está en las unidades de medida.

Servicios de depósito Zerich

Y aquí está la propuesta que a nuestro equipo le pareció la más preferible entre varias docenas de opciones. viene de empresa de corretaje Zerich, especializada en transacciones con mercado de valores y contar con licencia profesional para realizar actividades de depósito.

Elegimos esta empresa por varias razones. En primer lugar, la combinación de servicios de corretaje y depósito disponibles para los clientes de Zerich les permite ahorrar mucho tiempo en todas las operaciones relacionadas con valores. Se pueden producir, como suele decirse, sin salir de la caja registradora. Compramos un bloque de acciones, inmediatamente, sin salir. cuenta personal, los entregó para su almacenamiento.

En segundo lugar, ahorros significativos en costos de comisiones, así como costos asociados con el registro de un nuevo propietario de valores.

En tercer lugar, un corredor que tenga todas las capacidades y funcionalidades para realizar círculo completo operaciones con valores, le garantiza el pago oportuno de dividendos y el cumplimiento de todos los plazos asignados para las operaciones de reinscripción de activos. Lo cual es lógico, dada la compra que se realiza a través de su plataforma.

Zerich ofrece a sus clientes los siguientes servicios:

1. Contabilidad y registro de derechos de propiedad sobre valores.
2. Ejecución de órdenes de clientes relacionadas con la prenda de valores y todas las formas de liquidación de los mismos.
3. Apertura de una cuenta de depósito completa para certificados de propiedad de valores.
4. Brindar asistencia en todas las operaciones relacionadas con el ejercicio por parte de los accionistas de sus derechos sobre valores, incluyendo: transferencia de dividendos e intereses sobre acciones a la cuenta del cliente, soporte informativo y soporte en todas las etapas.
5. Representación de los intereses de los clientes en juntas de accionistas (si es necesario).
6. Control documentación primaria asociado con un cambio en el propietario de los valores, “seguimiento” de las transacciones de compra/venta.
7. Servicios de consultoría relacionados con el llenado de documentos y mucho más.

También existe un contrato de servicio de depósito detallado, con los derechos y obligaciones de las partes especificados en el mismo, así como regulaciones del cliente con todas las disposiciones relacionadas con el cliente de una forma u otra.

El acuerdo está disponible gratuitamente y no se requieren operaciones adicionales para descargarlo.

En cuanto a las tarifas de los servicios de depósito, también se enumeran en el sitio web oficial y en la normativa para clientes, y su tamaño es pequeño y bastante razonable.

En resumen, diré que si trabaja con valores, no importa a qué tipo pertenezcan, es bastante difícil prescindir de los servicios de depósito, porque le permite simplificar significativamente todos los procedimientos relacionados y obtener ganancias con tranquilidad sin distraerse con cuestiones de "papel".

Saludos cordiales, Nikita Mijailov.

Sberbank ofrece una amplia gama de servicios de depósito, que incluyen:

• apertura de todo tipo de cuentas de valores necesarias para la contabilidad y transferencia de derechos sobre valores rusos y extranjeros;
• almacenamiento y contabilidad de derechos de propiedad sobre valores, incluido el almacenamiento y contabilidad de valores certificados/no emitidos;
• realizar operaciones de depósito sobre transacciones con valores, incluido el uso de cuentas de valores corresponsales del Sberbank de Rusia en los centros de liquidación y compensación internacionales Clearstream Banking y Euroclear Bank;
• gravar valores con obligaciones: registro y contabilidad de operaciones de garantía;
• realización de actos societarios de emisores: consolidación, conversión, escisión, participación en asambleas de accionistas por poder;
• pago de rentas sobre valores, rescate de valores y cupones de valores.

Depositario PJSC Sberbank actúa como banco custodio de los bancos depositarios internacionales The Bank of New York Mellon, J.P. Morgan y Citigroup para el almacenamiento y contabilidad del activo subyacente para la emisión y reembolso de certificados de depósito (ADR/GDR).

A partir del 01/01/2019, el Depositario de Sberbank PJSC mantiene 50 programas para acciones de 29 empresas rusas que emiten el activo subyacente, entre ellas: Sberbank PJSC, Magnit PJSC, MTS PJSC, NK Rosneft PJSC ", PJSC MegaFon, PJSC Tatneft que lleva el nombre ENFERMEDAD VENÉREA. Shashina, Surgutneftegaz PJSC, Gazprom Neft PJSC, Rostelecom PJSC, MMK PJSC, NCSP PJSC, AFK Sistema PJSC, LUKOIL PJSC, etc.

Ventajas

El depositario de Sberbank PJSC es uno de los depositarios bancarios más grandes de Rusia y ofrece a sus clientes (residentes o no residentes de la Federación de Rusia) una gama completa de servicios de depósito de valores de emisores rusos y extranjeros en todas las regiones de la Federación de Rusia. Sberbank PJSC lleva a cabo actividades de depósito desde 1997.

Sberbank PJSC tiene una amplia red de sucursales en Rusia y presta servicios a más de 1,7 millones de cuentas de valores.

Los clientes del Depositario de Sberbank PJSC pueden presentar órdenes de depósito y recibir informes sobre la ejecución de las operaciones en más de 40 puntos de servicios de depósito en toda Rusia. Para intercambiar información con los clientes, el Banco utiliza varios tipos mantenimiento remoto, incluidos los sistemas Sberbank Online y SWIFT.

La contabilidad de depósito se lleva a cabo en un sistema automatizado centralizado. sistema de información"Depositario" (desarrollado por PJSC Sberbank), que cumple con los requisitos para mantener registros de depósito impuestos documentos reglamentarios RF, y también tiene un alto grado de seguridad y tolerancia a fallos.

Las medidas de seguridad de la información aplicadas al sistema corresponden a la categoría más alta y garantizan la seguridad y confidencialidad de la información almacenada. Su alta eficiencia ha sido demostrada repetidamente, en particular, durante las OPI "populares" de Rosneft Oil Company OJSC y Sberbank PJSC.

Evaluación del Depositario de Sberbank de Rusia por parte de los clientes.

A lo largo de la serie últimos años El depositario de Sberbank PJSC participa en el estudio anual sobre el nivel y la calidad de los servicios realizado por la revista internacional especializada “Global Custodian”. Gracias a las altas calificaciones recibidas de nuestros clientes en cuanto al nivel de servicio, confiabilidad y efectividad tecnológica de los servicios, el Depositario de Sberbank PJSC confirma invariablemente su posición de liderazgo en relación con los competidores en el mercado ruso, y también es reconocido como uno de los mejores depositarios en mercados emergentes en el mundo. El depositario de Sberbank PJSC demuestra constantemente altas calificaciones en todas las categorías de servicios para los cuales se realiza el estudio y ha recibido los más altos premios del estudio:.

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