Cómo ganar dinero en bolsa con inversiones. Mercado de valores para principiantes

Descartemos el título pretencioso del artículo y aclaremos de inmediato que mi opinión no pretende ser experta, porque como todos, escribo con honestidad y describo mi experiencia real. Y aquí definitivamente no podrás evitar todos los libertinos sobre los cuales se ha escrito mucho material en tu Internet, aquí, sin experiencia y lleno de conos, nada funcionará;

El artículo se actualizará a medida que adquiramos experiencia. ¡Manténganse al tanto!

ÚLTIMA ACTUALIZACIÓN DEL ARTÍCULO – 15/11/2018

Honestamente puedo decir que mi iniciativa de invertir en el mercado de valores fue la más duradera y reflexiva de todas las aventuras que jamás haya concebido. Incluso cuando le propuse matrimonio a mi esposa, actué de manera más espontánea. Durante mucho tiempo ni siquiera me atreví a abrir una cuenta, aunque en el mismo Tinkoff Investments su mantenimiento es gratuito. No me gusta asumir obligaciones innecesarias, sobre todo porque todavía tengo un recuerdo vívido de cómo desperdicié unos 40.000 rublos al abrir una LLC que nunca empezó a funcionar. De todos modos, los empresarios individuales de las pequeñas empresas siguen dominando en muchos aspectos.

Intenté encontrar literatura adecuada sobre este tema, pero nunca encontré esos libros que pudieran explicarme rápidamente todos los puntos clave relacionados con ganar dinero en el mercado de valores. Lo que más me gustó fue la frase de Alexander Eller: el mercado de valores funciona porque alguien pierde (mi formulación gratuita). Esto se aplica en mayor medida al comercio especulativo y inversores agresivos, pero en general se aplica a todo el mercado de valores. Definitivamente no podrás ganar dinero aquí, es importante entender esto.

Mercado de valores para principiantes. ¿Qué es mejor no empezar sin?

Antes de realizar cualquier acción en bolsa, debes saber qué es el mercado de valores, cómo funciona y por qué pagarás:

El mercado de valores es volátil

De hecho, no importa lo que lea en los libros de todo tipo de inteligentes asesores de negocios japoneses-estadounidenses (sobre parientes ricos), invertir está lejos de ser tan fácil y sin nubes. Sí, y no recomendaría creer en imágenes bonitas como estas:

Tiene muy buena pinta, pero lo más interesante es el dato real de que las acciones crecieron un 61%, PERO (!!!) Tenga en cuenta que, a menudo, los números bonitos no indican un crecimiento anual ni su beneficio final, sino un crecimiento durante el período de tiempo en el que las acciones se compraron y vendieron con mayor éxito.

mercado de valores está en constante cambio y un principiante puede confundirse con todos estos datos, índices, códigos alfabéticos y digitales y demás parafernalia de la bolsa de valores.

Una noticia sobre un problema en una empresa bien puede reducir significativamente el precio de sus acciones, y una noticia exitosa puede elevar a la empresa a alturas sin precedentes. Además, tal o cual evento en el mundo de la empresa en la que realizó su inversión puede afectarla de formas completamente diferentes, consulte el siguiente párrafo;

Invertir en acciones de empresas grandes y conocidas no significa un éxito del 100% en términos de inversiones y ganancias.

Veamos ejemplos reales. Así, Gazprom:

En 2008, las acciones de la empresa alcanzaron un valor de 360 ​​rublos por acción en su punto más alto. Desde enero de 2017, las acciones han estado en su punto máximo y recientemente superaron el nivel de 140 rublos por acción y continuaron cayendo. En 2016, Gazprom pagó casi el 8% de dividendos a todos los accionistas, pero esta cifra parece insignificante si se considera que en abril de 2016 las acciones costaban 160 rublos y ahora cuestan 140:

Nuevamente miramos el gráfico y vemos que si hubiéramos comprado acciones en octubre por 135 rublos y las hubiéramos vendido en enero por 155, podríamos haber ganado un poco de dinero.

Y una imagen así puede ocurrir con absolutamente cualquier empresa, por eso es tan importante seguir las noticias.

Otro ejemplo: Apple:

Este es un gráfico del desempeño del precio de las acciones de Apple desde febrero de 2016 hasta febrero de 2017. Punto 1 – 13 de mayo de 2016, reducción máxima de precio, veamos qué le pasó a Apple ese día:

En el punto 2 se observaron acontecimientos completamente diferentes. Durante este período, la empresa registró el beneficio trimestral máximo de toda la historia de la empresa, las acciones se dispararon y la cifra por la que se calcula la capitalización de la empresa aumentó notablemente. Lo más curioso es que todo esto continuó en el contexto del hecho de que supuestamente algunos inversores estaban descontentos con el gerente de Apple y las acciones (en teoría) deberían haber bajado bajo la amenaza de que algunos accionistas vendieran sus acciones, pero esto no fue así. suceder.

En general, recomiendo a todos aquellos que quieran empezar (intentar) ganar dinero en bolsa, mantenerse al tanto del pulso durante un tiempo sin hacer ningún movimiento, ver cómo funciona todo, a qué reacciona el mercado, acciones de empresas específicas que le interesen y lea una serie de recursos temáticos, que le indicaré al final de este artículo.

Comisiones del corredor y costos de mantenimiento de la cuenta.

Básicamente se aplica a cada acción. Tanto de compra como de venta. Si compra acciones de Horns and Pedal Company por 10 dólares por acción en la cantidad de 10 unidades, y luego su precio cae bruscamente a 2 dólares por acción y decide venderlas fuera de peligro, no solo perderá esas 8 dólares por acción cada acción, pero también una comisión tanto por la compra como por la venta. Cada broker tiene su propia comisión, presta mucha atención a esto y no olvides tener en cuenta estos factores a la hora de predecir tus ganancias o pérdidas.

El costo de mantener una cuenta a menudo no es una parte tan importante del presupuesto de un inversor, pero tampoco se puede descontar.

Fluctuaciones monetarias en la bolsa de valores

Independientemente de las empresas en las que elija invertir, como nuevo inversor definitivamente debe tener en cuenta las fluctuaciones monetarias. Empresas extranjeras(disponibles para inversión) aceptan dólares, lo que significa que si hoy compra acciones con una tasa de 30 rublos por $, y mañana la tasa se dispara a 35 rublos al mismo precio de la acción en sí, cuando la venda, lo hará ya estar en números negros.

Se deben utilizar las mismas reglas para empresas rusas, porque las empresas que cotizan sus activos en bolsa son principalmente actores importantes en su sector de la economía, parte del cual a menudo está orientado a la exportación. En consecuencia, cuando los tipos de cambio fluctúan, ciertos indicadores financieros puede ser ajustado.

Comisión por transferir de rublos a dólares.

Mi corredor, Tinkoff Investments, contabiliza esta operación como una acción sujeta a una comisión de corredor. Cuando estaba contando ganancias nadie me habló de esto, de ahora en adelante lo sabré y recomiendo tener en cuenta que muchos corredores transfieren rublos a dólares al depositar fondos en una cuenta de corretaje con una comisión, un evento similar será realizado al retirar dinero en rublos.

Impuesto sobre la renta de las personas físicas para inversores

Los corredores generalmente calculan estos datos ellos mismos y le cobran el 13% de sus ingresos para transferirlos a autoridades fiscales. Aquí no será posible engañar a nadie (ni a un corredor ni a un inversor): el impuesto se calcula al retirar fondos y, en teoría, los cálculos deben realizarse sobre sus pérdidas e ingresos, de los cuales se pagará el impuesto. Si no has ganado nada, en mi opinión no necesitas pagar nada.

Por cierto, si cuentas con dividendos de acciones. empresas extranjeras, entonces tenga en cuenta que también debe pagar impuestos de acuerdo con las tasas del país en el que compró las acciones (y, en consecuencia, recibió ingresos)

Horario de apertura del intercambio

Dependiendo de las plataformas donde estén colocadas tus acciones, calcula el tiempo de compra y venta. Si siente una necesidad irresistible de comprar o vender parte de su cartera de inversiones ahora mismo, asegúrese de que las acciones se lleven a cabo estrictamente durante el horario laboral del intercambio. Hay cosas tan maravillosas como la precomercialización y la poscomercialización. Allí la gente (incluyéndome a mí) ha despilfarrado y está despilfarrando enormes cantidades de dinero...

Considere mi ejemplo reciente de inversión en Nvidia, cuando el precio previo a la comercialización era 205, en la apertura del intercambio comenzó en 206,5, compré a 206, después de 20 minutos las acciones cayeron a 200 y luego a 196. La precomercialización es algo peligroso. , me gusta y el comercio espontáneo en la bolsa de valores...

Horario del corredor

Hubo una situación: las acciones colapsaron a las 22.00 horas, el dinero estaba en la tarjeta, quería transferirlo a una cuenta de corretaje, un fastidio. El corredor está abierto hasta las 21.00 horas, por lo que la reposición sólo es posible el siguiente día hábil y el dinero está en el aire. Al día siguiente, aproximadamente a las 9.30, se completó la operación y ya tenía el dinero, pero la bolsa donde se negociaban las acciones que necesitaba se cerró, y la apertura estuvo acompañada de un aumento en el precio de esas mismas acciones en exactamente $2. . Melancolía-tristeza….

Analytics es el mejor amigo del inversor novato

Aquellos inversores novatos (yo también fui así, no os preocupéis) que han leído hasta aquí ya merecen respeto en el sentido de que no tiraron esta mala idea al carajo. Sigamos. Para ganar al menos algo en el mercado de valores, es necesario poder usar el cerebro rápidamente y mucho, porque hay jugadores más que suficientes en el mercado, y para enriquecerse con las inversiones, es necesario ser al menos no más estúpidos que estos tipos:

Idealmente, necesitas ser más inteligente que ellos, o incluso más inteligente que todos ellos (lo cual es esencialmente imposible) y tener mucha experiencia. No recomiendo apresurarse a intentar ganar una fortuna en la bolsa de valores en un corto período de tiempo e invertir sus últimos centavos o todo el salario de un guardia de seguridad en una tienda Pyaterochka de una vez (si usted es el mismo guardia de seguridad , por supuesto), tales maniobras pueden terminar desastrosamente para usted, ni a las empresas ni al mercado de valores les gustan los tontos.

¿Cómo analizar el mercado de valores? Es muy simple (en realidad no). Hay varias cosas que te ayudarán con esto:

• Análisis fundamental. Aquí se analiza la propia empresa, su comportamiento en el mercado, resultados financieros, cuestiones de producción y mucho más. Se trata de una enorme cantidad de trabajo, porque es muy difícil para una persona no preparada desenterrar tanta información, incluso en el dominio público. Por cierto, es necesario controlar constantemente el desempeño financiero de la empresa si se va a invertir en ella con seriedad y durante mucho tiempo.
• Análisis técnico. Basado en estudiar el comportamiento de las cotizaciones y predecir su movimiento posterior. Sinceramente, es una completa tontería. Todos estos "hombros", "curvas" y otros pipizki que dibuja el gráfico son definitivamente una especie de tontería. Es más importante comprender los movimientos basados ​​en la psicología del mercado y los fundamentos de la empresa.
• Psicología del inversor. Lo más importante es que hay problemas con él, incluido yo. ¿El mercado está entrando en pánico? No entres en pánico con él. No deberías comprar acciones en los máximos, porque los ricos pueden deshacerse de las acciones después de obtener grandes ganancias. Otra cosa interesante es la venta de pánico. Es entonces cuando el papel se cae debido a que todos empiezan a derramarlo en masa. Esto le pasa a Tesla todo el tiempo. O Elon Musk se fumará un porro al aire libre o alguien le hará daño en su coche. En general, juego... En mi opinión, la inversión más exitosa es comprar en el momento de venta de pánico y vender en la cima. Pero esto sólo viene con la experiencia...

Sitios útiles para inversores novatos y recién llegados al mercado de valores (la lista se actualizará):

https://ru.investing.com/ – aquí puede encontrar muchos información útil para cada una de las empresas que colocan sus recursos en bolsa, analíticas y datos generales. Simplemente, por favor, no negocien allí basándose en los comentarios... Gastan enormes cantidades de dinero allí, escuchando las opiniones de los expertos de los demás...

Mi chat en Telegram: @freeman_invest – allí publico mi movimientos de inversión en línea

Hoy en países desarrollados Muchos trabajadores, además de su ingreso principal, intentan invertir dinero en varios valores. podría ser ingresos adicionales con la perspectiva de un crecimiento de beneficios en el futuro. Los instrumentos más comunes son acciones y bonos. grandes empresas.

Por donde empezar

Antes de traer dinero al cambio, debes cuidar “ fondo de reserva" Invertir en valores siempre es un riesgo. Por lo tanto, primero debes realizar un depósito en un banco, donde podrás ahorrar al menos tres sueldos mensuales. Este será un “colchón de seguridad” para un día lluvioso, en caso de que pierda. Al elegir un banco, debe seguir la regla de oro: organización de crédito debe tener una licencia válida Banco Central RF. Sólo esto garantiza la seguridad de sus fondos.

Antes de elegir un instrumento de inversión y comprar valores, también es una buena idea informarse y comprender al menos los conceptos básicos del trabajo en bolsa. Hoy en día, muchas empresas ofrecen cursos gratuitos para empezar a invertir. Cabe recordar que algunas sociedades de bolsa enseñan específicamente a los clientes a especular, es decir, a jugar en bolsa todos los días, comprando y vendiendo acciones. Este método no es para principiantes y puede estar seguro de que no ganará nada, solo “alimentará” al corredor con comisiones.

La empresa de corretaje también debe contar con una licencia del Banco Central. Una lista de dichas empresas se encuentra en el sitio web del Banco Central en la sección "Mercados financieros". Los grandes bancos también ofrecen servicios de corretaje.

Debe tener especial cuidado al contactar con empresas que operan en el mercado Forex. Hay muchos comerciantes ilegales en este mercado.

"Solo en el primer trimestre de 2018, el Banco de Rusia identificó 99 comerciantes ilegales de Forex, se enviaron datos sobre 78 de estas organizaciones a la oficina del fiscal para bloquear sus sitios web en procedimiento judicial“, dijo a Karelinform Valery Lyakh, director del departamento de lucha contra las prácticas desleales del Banco de Rusia.

Como regla general, los estafadores atraen a los clientes con la promesa de obtener grandes y fáciles ganancias. En sus sitios web, estas empresas brindan acceso a una "cuenta personal" y supuestamente a una terminal comercial. De hecho, los clientes no invierten en divisas y todos los resultados en los sitios están "pintados". Como resultado, los fondos invertidos de los clientes van a las cuentas de los estafadores y, al intentar retirar efectivo, comienzan a surgir "problemas técnicos".

“A menudo, las empresas que no tienen una licencia del Banco de Rusia prevalecen sobre el hecho de que están registradas en el extranjero y tienen una licencia de un regulador extranjero. Pero recuerde: si surgen problemas al interactuar con una plataforma de este tipo, como ocurre en el 99 por ciento de los casos, tendrá que luchar por sus derechos en una jurisdicción extranjera, en las Islas Vírgenes o incluso más lejos”, advierte el experto del Banco Central.

En cualquier caso, vale la pena recordar que el comercio de divisas es la forma más arriesgada de invertir dinero.

Cómo funciona el intercambio

Existen varios mitos comunes sobre el comercio en el mercado de valores. Una de ellas: el intercambio es como un casino, el cliente siempre pierde. Otra idea errónea es que jugar en bolsa es fácil y extremadamente rentable. Ambas afirmaciones son extremas. En realidad, el mercado de valores es sólo un lugar donde se pueden comprar y vender valores.

Hay dos tipos principales de valores empresariales: acciones y bonos. Al comprar acciones, una persona se convierte en propietaria de una acción de la empresa. Al comprar bonos, sólo presta dinero a la empresa a un tipo de interés fijo. En ambos casos, el titular del valor puede contar con ingresos superiores a los ingresos de un depósito bancario. Sin embargo, en ambos casos existe un riesgo. Si la empresa quiebra, nadie le devolverá los fondos invertidos.

Por lo tanto, la mayoría de las personas en todo el mundo prefieren invertir en valores de empresas grandes y estables. Pero incluso en este caso, debes recordar reglas simples invertir.

En primer lugar, si no entiende nada sobre inversiones, primero puede comprar acciones de fondos mutuos. fondos de inversión(PIF). Esta es la forma más sencilla de invertir en bolsa. En segundo lugar, si aún decide comprender las complejidades de la bolsa de valores, entonces necesita abrir una cuenta de corretaje. Este servicio lo ofrecen grandes bancos o empresas de corretaje.

Comprar y vender acciones a través de su cuenta personal es fácil: no le llevará más de un minuto. Pero no todas las operaciones serán rentables. Es casi imposible saber cuándo subirán de precio qué valores y cuándo bajarán. En la etapa inicial, no invierta más del 10 al 20% de sus ahorros en acciones y bonos.

El intercambio no le ofrece ganar dinero fácil y rápidamente. Nuevamente, no debes confiar mucho en los “gurús de la bolsa” de los cursos gratuitos que te enseñan a comprar y vender todos los días. También es imposible encontrar la única estrategia correcta que le proporcione ingresos garantizados; no existen tales estrategias y pronto se sentirá decepcionado.

Recuerde que las acciones y los bonos son inversión a largo plazo. No necesitas esperar que en uno o dos años ya hayas ahorrado apartamento nuevo. Puede suceder que cuando compre un apartamento el mercado de valores baje, entonces tendrá que esperar una nueva subida del mercado.

Fondo mutuo - para principiantes

Siempre se recomienda a los inversores principiantes que elijan un instrumento de fondo mutuo. Simplemente transfiera dinero a la empresa de corretaje y los gerentes realizarán transacciones por usted.

La forma más sencilla de invertir es a través de fondos indexados. Los gestores no intentan especular ni asumir riesgos, sino que simplemente invierten en valores de empresas grandes y estables. Además, la comisión por dichos fondos suele ser la más baja. La mayoría de inversores no profesionales de todo el mundo invierten su dinero de esta manera.

Sin embargo, este instrumento es más adecuado para la inversión. pequeñas cantidades hasta 100 mil rublos. Si está dispuesto a arriesgar varios cientos de miles, entonces es mejor que estudie usted mismo las complejidades del mercado de valores.

Características del intercambio nacional.

Recientemente ha aparecido en Rusia otra cómoda herramienta de inversión. Se trata de cuentas de inversión individuales (IIA). Funciona así: el cliente abre una cuenta, deposita fondos en ella y compra acciones o bonos. Como resultado, el titular de la cuenta recibe los dividendos y ganancias correspondientes por el aumento en el valor de los valores, cupones de bonos, pero lo más importante, una deducción fiscal del 13% sobre un depósito por hasta 3 años.

Hay dos restricciones. En primer lugar, no puede depositar más de 1 millón de rublos por año en una cuenta IIS y se puede obtener una deducción de una cantidad de no más de 400 mil rublos (es decir, un máximo de 52 mil rublos por año). En segundo lugar, para calificar para una deducción de impuestos, no puede retirar fondos de su cuenta durante 3 años.

Así, la herramienta IIS le permite ganar hasta un 11-12% anual en tres años, teniendo en cuenta deducción de impuestos- en comparación con depósito bancario casi la rentabilidad es casi una vez y media mayor.

Historias reales

El cumplimiento de las reglas básicas y prohibiciones de inversión le permite tener buenos ingresos adicionales en largo plazo, dicen los participantes en foros especializados.

“He estado negociando en bolsa desde octubre de 2015. Y me di cuenta de que era bastante arriesgado. El otro día, por ejemplo, gané 248.000 en un día y al día siguiente perdí una gran suma– 170.000, pero un día después “recapturó” y recibió 330.000”, escribe Vladimir, residente de Stávropol.

“Estoy en bolsa desde hace unos 6 años. Inmediatamente me puse una regla: evitar a los estafadores. Elegí el mercado de valores como el entorno de inversión más adecuado. Recuerdo mi primer trato: compré acciones por 142 rublos y las vendí por 149. Naturalmente, me quedé en números rojos porque le pagué una comisión al corredor. Durante los siguientes seis meses, seguí alimentando al corredor realizando operaciones diarias. Entonces me di cuenta de que era mejor jugar mucho tiempo. Si quiere ganar algo, mi consejo es que compre valores fiables y se olvide de ellos durante los próximos cinco años. Tenía una rentabilidad del 150% sobre las acciones de una empresa. Pero tuvimos que esperar”, escribe Ivan, otro inversor de Stávropol.

Cosas para recordar

En resumen, podemos formular brevemente las reglas y restricciones básicas a la hora de invertir en valores:

Si no tienes ahorros en el banco, no vayas a la bolsa. En primer lugar, cree un “colchón de seguridad” que le ayude en caso de crisis o fracaso. La reserva de fondos debe ser igual a los ingresos de 3 a 6 meses.

La mejor estrategia para principiantes es comprar y mantener valores de grandes empresas. No es necesario “jugar en bolsa”, es necesario invertir.

Completa tu formación inicial, preferiblemente en una escuela grande e independiente.

Hay que recordar que la inversión es inversiones a largo plazo. No es necesario contar con ganancias inmediatas o incluso con grandes ingresos dentro de dos años. Su perspectiva es de 3 a 5 años.

Considere instrumentos de inversión simples y asequibles: fondos mutuos y cuentas de inversión individuales. También están asociados a cierto riesgo, pero son más comprensibles y predecibles.

Naturalmente, en los comentarios muchos de nuestros lectores escribieron que todo esto era una estafa por dinero, nada más.

Los representantes de NETTRADER respondieron a muchas preguntas y objeciones, explicaron los principios de funcionamiento de las empresas de corretaje y las diferencias entre los corredores adecuados y los sin escrúpulos que se benefician del simple deseo humano de ganar dinero rápidamente.

Basándonos en estas explicaciones y otros consejos de los especialistas de NETTRADER, hemos compilado este artículo. Responderemos preguntas que preocupan a los usuarios y nos dirán cómo distinguir a un corredor real de un estafador, y luego también mostraremos cómo es el servicio Tradernet.ru y cómo usarlo.

¿Cómo se desarrolla generalmente la negociación en bolsa?

La primera pregunta que probablemente interese a quienes están pensando en negociar en bolsa: ¿por qué se necesita un corredor? ¿Por qué debería realizar transacciones sólo a través de él? ¿Es posible registrarse directamente en la bolsa de valores y comprar y vender acciones como individuo?

No. La ley prohíbe individuos realizar transacciones de forma independiente en la bolsa de valores. Definitivamente se necesita un mediador. entidad legal con licencia para actividades de intermediación. podría ser organización de gestión, banco o empresa de corretaje.

Las funciones de la bolsa incluyen la organización de la negociación de valores. No hay nada complicado en el proceso de compra y venta de acciones: es necesario darle una orden al corredor por teléfono o mediante un programa que se instala en una computadora o se ejecuta en un navegador.

Una vez recibida la orden, el corredor la lleva a la bolsa de valores en unos segundos, y allí la transacción espera a la contraparte: un individuo o una empresa que le venderá acciones o comprará las suyas.

Pero para saber qué acciones vender y comprar, es necesario poder navegar la situación financiera e incluso tener algo de instinto. Si le parece que aún no puede sumergirse en el estudio de este tema, pero está dispuesto a pagar a quienes ya lo entienden, solicite ayuda a los analistas: ellos elaborarán un portafolio, lo ayudarán y le darán recomendaciones.

Sin embargo, usted puede dominar de forma independiente los matices del comercio de divisas y probar sus habilidades comerciales abriendo. Todo es real, sólo que tienes un millón de dinero virtual a tu disposición.

Por supuesto, la arena es un sustituto sin importancia de la avena, como dice Bill en el libro Redskin Chief. Incluso si su cuenta demo está llena de ganancias sin precedentes, esto no significa que tendrá el mismo éxito en condiciones reales. También deberá pagar una comisión de corredor y un impuesto sobre las ganancias. Además, cuando invierte dinero real, las sensaciones de lo que está sucediendo serán mucho más agudas: puede perderse una operación exitosa porque tendrá miedo, por ejemplo.

Pero gracias al comercio educativo, aprenderá a navegar por la terminal comercial, y esto es muy importante.

¿Necesita una educación económica para aprender a negociar acciones en la bolsa de valores?

No declararemos en voz alta que cualquiera que sepa al menos leer puede ganar dinero con acciones, pero no se requiere ninguna educación especializada. Al menos nadie te pedirá tu diploma y podrás aprender a comprender los procesos financieros por tu cuenta.

Antes de ingresar su dinero en el sistema, vale la pena practicar, leer artículos, ver seminarios web, etc. NETTRADER incluso tiene el suyo propio. Y cada mañana, antes de la apertura de la Bolsa, los empleados de la empresa organizan un seminario web de 15 minutos en el que analizan la situación económica.

Necesitas aprender, comprender, comprender. Esto puede llevarle más de un mes. ¿Pero hay profesiones que se puedan dominar en un par de días?

La bolsa de valores no es un casino donde, tirando de la palanca de una máquina, de repente puedes perderlo todo o, por el contrario, hacerte rico. El intercambio es buen camino invertir dinero y mucho trabajo analítico.

Si quieres sentirte como el lobo de Wall Street, primero conviértete en uno al menos un poco, adquiere experiencia, conocimiento, comprensión de los procesos internos de negociación en bolsa, estudia. Entonces es poco probable que puedas perder un millón en un par de días.

Para empezar a operar, necesita un gran capital inicial. ¿Cómo puedo ganar algo con mis centavos?

El depósito mínimo en NETTRADER es de 3000 rublos. Pero esto, por supuesto, no es suficiente para comprar acciones decentes. Por 3000, lo más probable es que puedas comprar un lote de una sola empresa. Sin duda, estas inversiones traerán muchos nervios y un mínimo de ganancias, porque es necesario diversificar la cartera: compre acciones. diferentes empresas. Aún así, depende de usted decidir cuánto está dispuesto a invertir.

NETTRADER tiene un interesante caso de estudio sobre este tema. Vladimir Ryazantsev, que ahora tiene 47 años, decidió hacerse cargo de sus ahorros para la jubilación por su cuenta y creó una “empresa personal fondo de pensiones» utilizando NETTRADER.

Curiosamente, comenzó con un depósito de 3.000 rublos y ahora recarga su cuenta con 3.000 rublos mensualmente. Si simplemente hubiera depositado este dinero en una tarjeta, ahora habría ahorrado 36.000 rublos. depósito bancario traería muy pocos beneficios para el año. Ahora Vladimir tiene casi 54.000 rublos en su cuenta, un aumento bastante significativo.

• licencia para realizar actividades de intermediación;
• licencia para realizar actividades de distribuidor;
• licencia para realizar actividades de depósito;
• Licencia para realizar actividades de gestión de valores.

El trabajo de los corredores está regulado por el Servicio del Banco de Rusia para mercados financieros, emite licencias. Por cierto, si ve la licencia FFMS, este también es un corredor real, solo recibió licencias antes de 2013, cuando fueron emitidas por el Servicio Federal de Mercados Financieros (FSFM).

El grupo de empresas NETTRADER incluye corredores rusos, ucranianos y europeos. Cada uno de ellos tiene licencias de sus propios reguladores.

2. Verifique si la empresa tiene acceso al intercambio.

Existen las llamadas cocinas, intermediarios que no realizan transacciones en la bolsa de valores en función de las solicitudes de los clientes. Al mismo tiempo, el cliente crea un sentimiento de la realidad de lo que está sucediendo. Ve cotizaciones en el sitio web, envía pedidos a través del terminal, obtiene ganancias o incurre en pérdidas. Sólo los valores de las cotizaciones pueden estar lejos de ser reales y el propio corredor es la contraparte.

Al mismo tiempo, es beneficioso para los pseudo-brokers que usted asuma pérdidas, porque todas las ganancias que se muestran en su cuenta personal, - esto es solo dinero virtual, como en una cuenta demo, en realidad no existe. Los intermediarios de cocina se quedan con el depósito del cliente. Es beneficioso para ellos que una persona inicialmente deposite una cantidad mayor en la cuenta y la gaste rápidamente en transacciones fallidas o inexistentes.

Es beneficioso para un corredor real que siga siendo su cliente durante muchos años y continúe realizando transacciones. De ellos recibe una comisión (por cierto, muy modesta: décimas de por ciento).

Sí, el corredor recibirá una comisión en cualquier caso, ya sea que su transacción sea rentable o no. Pero si gastas todo tu dinero en malos negocios, renunciarás. Esto significa que el corredor realmente se beneficia de su éxito.

Por lo tanto, verificamos que la empresa de corretaje seleccionada tenga permiso para operar. Esto se puede hacer en el sitio web de la Bolsa de Moscú y en el sitio web del Banco Central de la Federación de Rusia.

3. Entender las comisiones y pagos adicionales

“Hay tantas cifras que simplemente no tengo fuerzas para estudiar las reglas para el pago de comisiones. ¡Opere más rápido! ¡Un millón no se gana solo! Vaya, te pillaron aquí escribiendo en letra pequeña un montón de tarifas adicionales y ocultas.

Estudia detenidamente planes tarifarios, comisiones, tarifas de retiro. Si algo no le queda claro, consulte a un representante de la empresa. Debes poder hacerlo con precisión. No lo olvide: los ciudadanos de la Federación Rusa pagan el 13% de los beneficios obtenidos en el intercambio.

NETTRADER tiene varias tarifas. Puede elegir una tarifa de suscripción mensual de 600 rublos, que incluye comisiones sobre transacciones con acciones y bonos en la Bolsa de Moscú con una facturación de hasta 1.500.000 rublos por mes calendario.

Puede pagar un 0,15% por cada operación de acciones y bonos que realice. Esto es conveniente si ha comprado valores y desea conservarlos durante un par de meses.

¿Qué pasa si el corredor cierra, quiebra o lo que le pase? ¿Perderé todo el dinero que invertí?

El corredor no es propietario de su dinero ni de sus acciones, solo es un intermediario entre usted y la bolsa. En consecuencia, si el corredor cierra (por ejemplo, se le priva de su licencia), usted transferirá sus acciones del depósito a la cuenta de otro corredor.

En NETTRADER, el dinero de los clientes se transfiere al intercambio organizaciones de asentamiento: Depositario Nacional de Liquidación (NSD) o NCC Bank. La ley prohíbe a estas organizaciones realizar transacciones propias con instrumentos financieros, así como préstamos y colocación de fondos.

Los derechos sobre los valores de los clientes se contabilizan en el depositario de NETTRADER, y NETTRADER mantiene una cuenta nominal en el Depositario Nacional de Liquidación, que contabiliza los derechos sobre los valores de los clientes admitidos a negociación. El depositario, por ley, no tiene derecho a disponer de los valores de los clientes.

Si un corredor pierde su licencia, está obligado a notificar a sus clientes por escrito dentro de tres dias y actuar según sus instrucciones: devolver el dinero y transferir los valores a la cuenta de otro corredor.

Esperamos que este artículo le haya explicado los matices del funcionamiento de las empresas de cambio y corretaje. Y si todavía tienes dudas, hazlas en los comentarios: los especialistas de NETTRADER las responderán por ti. En el siguiente vídeo mostramos cómo funciona. terminal comercial en el sitio web.

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Estereotipos que te impiden ahorrar dinero

Seamos claros: no soy un financiero ni un analista bursátil. En la bolsa invierto cantidades ridículas de dinero según los estándares de los inversores reales.

No vivo de los ingresos de las acciones; no me hacen ganar millones. Y si mi marido no hubiera trabajado en una empresa de corretaje, difícilmente me habría decidido a comprar acciones en la bolsa de valores.

Luda Sarycheva

inversor novato

Si esto no te molesta, hazlo. En este artículo te contaré por qué las opiniones populares sobre invertir en bolsa son erróneas. Esto es lo que aprendí de mi propia experiencia, de amigos y de libros sobre inversiones.

Concepto erróneo 1

esto es un engaño

La educación financiera es pobre en Rusia. El propio empleador deduce impuestos del salario, la pensión también se acumula, el precio de los productos en la tienda se indica con el IVA incluido. Para muchas personas, la educación financiera se reduce a gastar el salario con moderación. No pensamos en el dinero como una forma de ganar más dinero.

Como resultado, tenemos pocos conocimientos sobre finanzas y consideramos que operar en bolsa es una estafa:

Estos comentaristas lo confunden todo. Llaman intercambio a cualquier cosa que tenga un cronograma de operaciones y botones de “Comprar” y “Vender”. Este es un ejemplo de analfabetismo.

La mayoría de las veces, estas personas se quejan de los corredores de Forex. Los corredores de Forex prometen rendimientos de hasta el 500% por semana, lo que, por supuesto, es una completa tontería. Como dijo Oleg Mikhasenko, en Estados Unidos este tipo de Forex se equipara a un casino, porque el 80% de la gente pierde dinero en él.

Pero Forex no es un intercambio.

La bolsa de valores es un almacén de valores. Las empresas sacan acciones a la bolsa, como si fueran partes de la empresa. El intercambio los vende.

Por ley, no se puede simplemente ir a la bolsa de valores y comprar acciones al contado. Para hacer esto, necesita una cuenta en una empresa de corretaje. Usted deposita dinero en la cuenta y da una orden para comprar una acción de Yandex, el corredor la transfiere a la bolsa y la bolsa coloca la acción de Yandex en su cuenta de corretaje. Ahora tienes una parte de Yandex.

Seguirá siendo copropietario de Yandex, incluso si el Banco Central le quita la licencia al corredor. Si esto sucede, acordará con otro corredor y le transferirá los activos.

El peligro surge si la empresa opera sin licencias gubernamentales y está registrada en cualquier lugar de las Islas Caimán. Si ella te engaña, le devolverás el dinero según la ley de las Islas Caimán. Y no lo devolverás.

Un corredor honesto se puede distinguir por estos signos:

licencias estatales. En Rusia los emite el Banco Central (hasta 2013, el Servicio Federal de Mercados Financieros). Si existe dicha licencia, significa que el Banco Central controla al corredor. Normalmente, las empresas de corretaje publican licencias en el sitio web. Si no están allí, pídales que los envíen, pero no confíe en el corredor hasta que haya visto la licencia del regulador estatal. Las licencias de reguladores financieros privados no cuentan.

Pasaporte para el contrato.. Un verdadero corredor celebra un acuerdo con un inversor únicamente utilizando un pasaporte. Si una empresa le permite operar de forma anónima, su dinero está en riesgo.

Registro en Rusia. Consulta el registro en la web de la empresa. Si una empresa está registrada en Rusia, opera de acuerdo con leyes rusas:

Publicidad. El corredor no promete rendimientos específicos; esto está prohibido. Si ve un anuncio "Inversión exitosa con un ingreso de hasta el 85% por día", pase de largo. Los corredores honestos también hacen publicidad, pero dirán algo como "Invierta en acciones de grandes empresas" sin números.

Si duda de la honestidad del corredor, consulte la lista de participantes profesionales del mercado en el sitio web del Banco Central. Si el corredor está en la lista, el Banco Central se ocupa de él:

Otra opción similar para consultar a un corredor es encontrarlo en la lista de participantes comerciales en el sitio web de la Bolsa de Moscú. Allí sólo hay corredores autorizados.

De todo esto hay una conclusión: operar en la bolsa de valores es una estafa sólo cuando se recurre a un corredor fraudulento o se confunde la bolsa de valores con los corredores de Forex.

Concepto erróneo 2

es una loteria

Las inversiones en bolsa son impredecibles, pero llamarlas lotería o casino es una ignorancia. La lotería es suerte. La probabilidad de ganar la lotería americana MegaMillions es de 1 entre 250.000.000. Esto no ocurre en la bolsa de valores: usted mismo controla la situación y equilibra los riesgos.

Por supuesto, es imposible predecir el beneficio exacto de los valores, especialmente de los valores de empresas rusas. Por ejemplo, el año pasado las acciones de Yandex se hundieron después del discurso del presidente. El Presidente dijo que Internet fue un desarrollo de la CIA. El mercado reaccionó: los inversores pensaron que la empresa estaba en peligro, empezaron a vender acciones, la oferta superó la demanda y el precio cayó. Otro ejemplo: las acciones de Tinkoff Bank cayeron de precio debido a un error tipográfico en la nueva ley. Si quieres saber exactamente el retorno de tu inversión, es mejor que pongas tu dinero en el banco. Tendrás que tratar la bolsa de valores más en serio.

Para que las inversiones en bolsa generen beneficios de forma constante, hay que equilibrar los riesgos e invertir durante mucho tiempo.

Riesgos de equilibrio- significa no invertir todo tu dinero en un solo instrumento. Si tiene 100.000 rublos, gaste una parte en acciones, otra en un índice bursátil y otra en dólares y euros. Si alguno de estos baja de precio, la ganancia del otro instrumento compensará la pérdida.

Cuanto mayor sea el rendimiento, mayor será el riesgo. Siga esta regla al crear su cartera: combine instrumentos de alto riesgo con otros de bajo riesgo. Mejor aún, pida consejo a asesor financiero. Cada empresa de corretaje tiene un consultor. Los corredores están interesados ​​en que los clientes obtengan ganancias, por lo que no darán malos consejos.

Invierta en valores durante mucho tiempo. Cuando inviertes con la expectativa de obtener ganancias en un plazo de 5 a 20 años, no te preocupas por pequeños shocks del mercado. En general, el mercado siempre está creciendo: han pasado siete años desde la crisis de 2008 y la bolsa se ha recuperado y superado la caída, aunque ha empezado a crecer más lentamente.

Al invertir en acciones, creo que el dinero no se desperdiciará. El dinero en una cuenta bancaria se depreciará debido a la crisis, pero los valores sobrevivirán si se elige un instrumento confiable. La elección del instrumento y los riesgos depende de usted, por lo que el intercambio no es una lotería.

Concepto erróneo 3

Es complicado

Invertir en bolsa es más difícil que elegir un depósito en un banco, pero más fácil de lo que mucha gente piensa. No es necesario ser economista de formación, sólo es necesario comprender los instrumentos financieros y los mecanismos del mercado. Tanto los ingenieros como los historiadores del arte pueden hacer esto.

En EE.UU. comprar acciones es más popular que aquí. en america baja inflación- 1,33% para 2015 - y bajo interés sobre depósitos bancarios. Es más rentable invertir en acciones: el rendimiento normal de la inversión en bolsa en el mercado estadounidense es del 5 al 15% anual. Por tanto, en Estados Unidos los valores los compran amas de casa, profesores, camareros y estudiantes sin educación especial.

El trabajo de mi marido me impulsó a comprar acciones: empezó a trabajar en la empresa de corretaje NetTrader y abrió una cuenta allí. Poco a poco, diez de nuestros amigos abrieron cuentas de corretaje en la misma empresa y yo decidí probarlo también.

Soy un científico cultural de formación y siempre he tenido un conocimiento deficiente de las ciencias exactas. no me molestó nivel básico entender el mercado e invertir dinero.

Si quieres probarlo también, haz esto.

Comprender los instrumentos financieros. Lea blogs, guías para inversores y libros para principiantes. estan escritos en lenguaje sencillo sin términos profesionales. Su tarea es comprender cómo funcionan los instrumentos: acciones, bonos, índices bursátiles. Estas herramientas serán suficientes por primera vez.

Profundice en Google Finance. Este recurso muestra cotizaciones de empresas para cualquier período. Puede ver cuánto han crecido Apple, Citigroup, Tesla y Burberry desde la primera venta de acciones y durante el último día:

Precio actual de la acción. Si hay puja ahora, cambia. No mires estos cambios: estrategia a largo plazo no significan nada

El período para el cual el gráfico muestra cambios de precios. El período seleccionado es ahora de cinco años.

Fechas exactas de inicio y fin del período.

Variación porcentual total: Apple creció un 171% en cinco años

El horario en sí. Si pasa el cursor sobre él, mostrará el precio exacto de la acción en el día que especificó.

Leer revisiones financieras y previsiones. Con el tiempo, comprenderá de qué depende el crecimiento del mercado, cómo afecta la reunión de la OPEP a los precios del petróleo y por qué se está debilitando el rublo.

Pruebe una cuenta demo. Una cuenta demo es una cuenta de corretaje de formación, es gratuita y todas las empresas de corretaje la tienen. Se abre sin firmar contrato: te registras usando correo electrónico y aprender a comerciar. Tendrás dinero virtual en tu cuenta; podrás usarlo para simular comprar y vender acciones. Esto le ayuda a familiarizarse con el mercado antes de invertir dinero real.

Eche un vistazo a las carteras de otros inversores. A veces, las empresas de corretaje permiten a los inversores examinar las carteras de otros. voy a la pagina inversor experimentado y mira qué acciones compró. Entonces puedo comprar lo mismo.

consultar a un consultor especialmente si inviertes 200.000 rublos o más.

Si estudias finanzas 15 minutos al día, en un mes descubrirás cómo invertir.

Concepto erróneo 4

Necesito mucho dinero

Otro mito es que para invertir en bolsa es necesario gastar millones. Esto no es cierto. Por supuesto que mas dinero Cuanto más inviertas, mayor será la ganancia, pero puedes empezar con pequeñas cantidades. Mi corredor abre cuentas a partir de 3.000 rublos. Con este dinero se pueden comprar, por ejemplo, 100 acciones de la siderurgia Magnitogorsk.

Los consultores financieros recomiendan comenzar con 30.000 rublos. Con este dinero ya puedes armar una cartera para guardar tus ahorros. Cuando invierta dinero, tenga en cuenta que la empresa de corretaje cobra una comisión por el servicio de la cuenta y, al retirar dinero, deducirá el 13% de impuesto sobre las ganancias. Pero 30.000 rublos son suficientes para cubrir estos gastos.

Invertí 60.000 rublos.

Compré 500 acciones de Surgutneftegaz por 42 rublos. Un mes después, recibí 8 rublos en dividendos por cada acción, un total de 4.000 rublos. Beneficio por dividendos: 20% mensual. Después de que se pagó el dividendo, las acciones cayeron de precio. Tres meses después volvieron al precio de compra y los vendí.

Mil acciones de la empresa energética rusa Eon. Compré acciones en agosto, el crecimiento a finales de noviembre fue del 24,8%.

Acciones de Magnitogorsk Iron and Steel Works simultáneamente con Eon. MMK tiene activos en dólares, por lo que si el dólar sube, las acciones también suben. A medida que el dólar se debilita, las acciones caen. Beneficio: 12,2%.

Promoción de manzana. Compré uno a mediados de octubre. Beneficio a finales de noviembre: 6,07%.

Parte del dinero de la cuenta de corretaje se convirtió en dólares y euros. Esto no es para obtener ganancias, sino para equilibrar los riesgos. Si quiero comprar acciones en el mercado americano, las compraré con dólares en mi cuenta.

En el momento de escribir este artículo, mi cartera cuesta 67.500 rublos. Abrí una cuenta a finales de junio por 60.000 rublos. Resulta que el beneficio durante cuatro meses es del 12,5%. En comparación, mi depósito en Tinkoff Bank generó un 4% en el mismo tiempo.

Ahora mi portafolio se ve así:

¿Para quién no es adecuado?

Operar en el mercado de valores no es para todos. Tengo poca experiencia en esto, pero durante mi tiempo de inversión me di cuenta de dos casos en los que es mejor no abrir una cuenta.

No abras una cuenta si eres demasiado emocional. O abrir una cuenta, comprar acciones y no mirarlas durante seis meses o un año. De lo contrario, estará demasiado preocupado cuando el precio de las acciones caiga y venda las acciones más baratas. Esto es malo porque después de la caída las acciones pueden subir y usted incurrirá en pérdidas. Las emociones te impiden pensar racionalmente. Por emoción, compré dólares a 70 rublos en agosto, y una o dos semanas después me costaron 62.

Invierta solo dinero gratis. No inviertas en acciones tus últimos ahorros ni el dinero para un abrigo de piel. Te preocuparás demasiado por ellos y no podrás gestionarlos racionalmente. Es mejor depositar este dinero en un depósito con interés compuesto, para poder predecir con precisión las ganancias.

Estas son las reglas que aprendí por experiencia. Puede resultarle más útil descubrirlo usted mismo: invierta un poco de dinero e intente operar. De esta manera sabrá con seguridad si invertir en bolsa es adecuado para usted.

¿Por qué es esto importante?

En Rusia, pocas personas ahorran dinero.

La excusa es que es inútil: llegará una crisis y te quedarás sin nada. Pero eso es solo todo razón principal entender las finanzas. De esta manera podrás gestionar tus riesgos al menos un poco. Si hay una crisis en Rusia y usted tiene acciones de una empresa estadounidense, sus ahorros están seguros. Pero si guardas efectivo en casa, desaparecerá.

De educación financiera Depende de la economía del país en su conjunto. Las personas con conocimientos financieros no solicitan microcréditos al 700% anual. No le creen a Sergei Mavrodi. No compran televisores cuando el dólar sube. No guardan dinero en efectivo, sino que lo distribuyen según instrumentos financieros. Invierten en acciones de empresas y las empresas obtienen beneficios, amplían la producción, se vuelven competitivas, entran en el mercado mundial, atraen más inversiones, pagan más impuestos y crean más puestos de trabajo.

La buena noticia es que entender las finanzas no es difícil. Es más fácil que hacer contabilidad en 1C. No tienes que pagar el dinero de inmediato. bolsa. Sería bueno que al menos muestres interés en este tema. Y entonces entenderás qué hacer.

Conclusiones

1. Consulte al corredor: el corredor real está registrado en Rusia y opera bajo licencias del Banco Central o servicio federal en los mercados financieros.
2. Los ingresos en bolsa son impredecibles, pero el inversor los controla.
3. Los valores sobrevivirán a la crisis: el mercado crece de manera constante y después de cinco a diez años recupera la caída.
4. No es necesario negociar en bolsa educación económica. Lea blogs, vea noticias financieras, estudie gráficos en Google Finance.
5. Puedes empezar a invertir con 30.000 rublos: este dinero es suficiente para crear una cartera inicial y recuperar los costes de la comisión del corredor.
6. Invierta durante mucho tiempo, entonces las pequeñas fluctuaciones del mercado no le afectarán.
7. Invierta solo dinero gratis para no preocuparse por pérdidas temporales.