Solicitud de apertura de cuenta corresponsal. Solicitud de apertura de una cuenta bancaria corresponsal (subcuenta)

en "Capital-Desarrollo"

Nombre del banco:______________________________________________________________________________

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Dirección del banco: ________________________________________________________________________________

Por favor abra una cuenta corresponsal en _____________________________________________________

(nombre de la moneda)

1.2. Para abrir una Cuenta, el Demandado proporciona al Corresponsal los documentos de acuerdo con el Apéndice No. 1. El Banco también tiene el derecho de exigir al Demandado que proporcione información adicional y documentos requeridos por la ley.

2.Derecho a disponer de la cuenta

2.1. Las personas cuyos nombres y muestras de firmas se indican en la tarjeta bancaria con muestras de firmas y sellos tienen derecho a administrar fondos en la Cuenta del Demandado, dar instrucciones al Corresponsal en virtud de este Acuerdo y realizar y firmar correspondencia comercial.

2.2. Los nombres de los representantes del Demandado y las muestras de sus firmas indicadas en la tarjeta con las firmas de muestra y los sellos son válidos hasta que el Corresponsal reciba una nueva tarjeta bancaria.

3. El procedimiento para realizar transacciones de liquidación de la cuenta.

3.1. El procedimiento para realizar transacciones en la Cuenta está determinado por la normativa. Federación Rusa y este Acuerdo.

3.2. Operaciones de liquidación se llevan a cabo sujeto a garantizar la igualdad diaria de los saldos de efectivo en la Cuenta en el balance del Demandado y en el balance del Corresponsal. El reflejo de las transacciones de liquidación en los balances del Demandado y del Corresponsal se lleva a cabo en una fecha calendario (fecha, mes, año): la fecha de transferencia del pago. El DPP lo establece el Demandado teniendo en cuenta el flujo de documentos entre el Demandado y el Corresponsal. Las operaciones en la Cuenta son realizadas por el Corresponsal, siempre que documentos de liquidación Los encuestados se compilan de conformidad establecido por el banco Las exigencias de Rusia.

3.3. Los fondos se debitan de la Cuenta de acuerdo con las instrucciones del Demandado, siempre que haya fondos suficientes en su Cuenta. El Demandado está obligado a controlar el cumplimiento del monto del pago con el saldo de fondos de la Cuenta.

3.4. Si no hay fondos suficientes en la Cuenta y no hay acuerdos sobre el abono en la Cuenta, así como en caso de indicación incorrecta de los detalles de pago en los documentos de pago, o en caso de circunstancias de fuerza mayor, las instrucciones del Demandado son no ejecutado por el Corresponsal. En estos casos, las órdenes de pago son devueltas por el Corresponsal al Demandado sin ejecución a más tardar al día siguiente.

3.5. En ausencia de acuerdos adicionales entre las partes, no se permite el sobregiro en la Cuenta.

3.6. Sin orden del Demandado, se permite debitar fondos de la Cuenta mediante decisión judicial, en los casos previstos legislación vigente, así como en los casos establecidos por este Acuerdo.

3.7. Si no hay fondos suficientes en la Cuenta para pagar los documentos de liquidación por cancelación indiscutible (no aceptada) colocados en el archivador de la cuenta fuera de balance 90904 “Documentos de liquidación no pagados a tiempo debido a falta de fondos en las cuentas corresponsales de la organización de crédito”, el Demandado está obligado a enviar fondos para reforzar la Cuenta a más tardar el día hábil siguiente al día de recepción del mensaje correspondiente del Corresponsal.

3.8. No se permite la restricción del derecho a disponer de los fondos de la Cuenta, con excepción de la incautación de dinero ubicados en la Cuenta, o suspensión de operaciones en la Cuenta en los casos establecidos por la legislación vigente.

3.9. Un encuestado que tiene una cuenta corresponsal en una división red de asentamiento El Banco de Rusia no tiene derecho a transferir impuestos y otros pagos obligatorios a los presupuestos de todos los niveles y estados fondos extrapresupuestarios a través de esta Cuenta con el Corresponsal.

3.10. La Cuenta podrá acreditarse con fondos recibidos a favor del Demandado, así como a favor de los clientes del Demandado (sucursales del Demandado), siempre que el nombre y el número de cuenta del Demandado sean totalmente consistentes.

3.11. El método de ejecución de la orden del Demandado lo determina el Corresponsal. El método de ejecución se refiere a la elección de los bancos de tránsito o instituciones de liquidación del Banco de Rusia, así como a la ruta de pago. Las órdenes del Demandado para la transferencia de fondos fuera de la ciudad de Moscú y la región de Moscú (pago a no residentes) se ejecutan a través de la red de corresponsales del Corresponsal. Si el Corresponsal no puede utilizar su red de corresponsales, entonces contrata a las instituciones de liquidación del Banco de Rusia para ejecutar la orden del Corresponsal.

Una cuenta corresponsal, o subcuenta, es una cuenta abierta para un banco (entidad de crédito) en un departamento. banco central o en una división de otra entidad de crédito. Semejante cuentas corrientes no son fundamentalmente diferentes de cuentas bancarias físico y entidades legales. Están destinados a reflejar los pagos realizados por una entidad de crédito en nombre y por cuenta de otra. Los acuerdos se realizan sobre la base de un acuerdo correspondiente celebrado entre ellos. En Rusia, las cuentas corresponsales constan de 20 categorías. EN órdenes de pago Este no es un detalle obligatorio.

Podrás abrir una subcuenta a partir de la fecha de realizar el asiento correspondiente en el Libro registro estatal organizaciones de crédito y asignación a una organización de crédito número de serie. La base para abrir una cuenta corresponsal es la celebración de un contrato de cuenta.

Para abrir una cuenta corresponsal, debe proporcionar los siguientes documentos:

solicitud de apertura de una cuenta corresponsal;
copia de la licencia de funcionamiento operaciones bancarias, certificado de la manera prescrita;
copias documentos constitutivos, certificado de acuerdo con el procedimiento establecido:
carta institución territorial Banco de Rusia con confirmación de la aprobación de los candidatos a jefe y contador jefe de la institución de crédito;
certificado de registro ante la autoridad fiscal;
una tarjeta certificada de la manera prescrita con muestras de firmas del gerente, el jefe de contabilidad y las personas autorizadas funcionarios entidad de crédito y el sello de la entidad de crédito.

Además de los documentos especificados. institución de crédito proporciona:

una copia del mensaje del Banco de Rusia sobre la inclusión de una sucursal en el Libro de Registro Estatal de Instituciones de Crédito y la asignación de un número de serie, certificada en la forma prescrita;
copia del Reglamento de la Sucursal, certificada en la forma prescrita;
el original del poder emitido por la entidad de crédito al titular de la sucursal para abrir una subcuenta corresponsal y realizar transacciones en esta cuenta, o una copia debidamente certificada del poder emitido por la entidad de crédito al titular de la sucursal, que certifique la autoridad del gerente de la sucursal para abrir una cuenta y realizar transacciones en ella y el derecho a firmar acuerdos (si el acuerdo y la solicitud de apertura de una cuenta están firmados por el jefe de la sucursal).

Cada banco puede abrir cuentas corresponsales en otros bancos o mantener cuentas bancarias propias. Por tanto, las cuentas corresponsales suelen dividirse en “nostro” y “loro”, respectivamente. Una cuenta nostro es una cuenta abierta en otro banco. El banco abre una cuenta “loro” para otro banco de la misma forma que para todos sus clientes. Desde el punto de vista balance Las cuentas “nostro” son activas, las cuentas “loro” son pasivas.

Cada banco puede tener varias cuentas corresponsales, tanto “nostro” como “loro”. Como regla general, las cuentas corresponsales se abren en una moneda determinada.

Al abrir cuentas corresponsales, los bancos se guían por varios principios. Como regla general, abren cuentas en grandes instituciones financieras. Esto se debe principalmente al hecho de que los bancos no quieren asumir responsabilidades adicionales. riesgos crediticios, colocando fondos en instituciones de crédito más pequeñas, es decir. en realidad dándoles préstamos. Además, grandes bancos tienen un potencial técnico y tecnológico más potente y, en consecuencia, pueden atender a un número significativo de cuentas corresponsales.

Una cuenta corresponsal, o subcuenta, está destinada a reflejar las liquidaciones entre una entidad de crédito y otra. Institución financiera lo abre en una sucursal del Central o de cualquier otro banco. Los pagos interbancarios se realizan sobre la base del acuerdo celebrado. La institución deberá completar una solicitud para abrir una cuenta corresponsal (subcuenta).

¿Cómo se ve el formulario?

En el clasificador de documentación de gestión de toda Rusia, a esta solicitud se le asigna el número 0401027. Después del nombre del documento, se indica la siguiente información:

El nombre de la división de la red de asentamientos en la que se produce la apertura.
El nombre del banco que solicita el establecimiento.
Solicitud de cesión de cuenta corresponsal.
Fecha y firmas de los empleados autorizados. Son el director de la entidad de crédito y el jefe de contabilidad.

La mira está sellada con un sello redondo. A esto le sigue un bloque relativo a las marcas del banco en el que se realiza el establecimiento. Se indica el hecho de la verificación de la documentación presentada, así como el permiso que indica que se puede abrir la cuenta correspondiente. Esta estructura bancaria también coloca sellos y firmas.

Otra información

Sobre la base de la solicitud, se forma un acuerdo correspondiente. Además, si un banco abre una cuenta corresponsal para otra institución financiera, se le llama “loro”. Y aquellas cuentas que la entidad de crédito abra en otros estructuras bancarias, consulte "nostro". Cualquier organización puede tener varias cuentas, tanto loro como nostro. Además, pueden estar en diferentes monedas.

Además de la solicitud, deberá preparar el siguiente conjunto de documentos:

copia de la licencia que indique el derecho a realizar operaciones bancarias;
copias de documentos constitutivos;
carta del Banco Central de la Federación de Rusia aprobando el nombramiento de un gerente y jefe de contabilidad;
certificado de registro ante la autoridad fiscal;
dos copias de la tarjeta con muestras de firmas de empleados autorizados de la institución;
dos copias de la tarjeta con impresiones del sello utilizado.