Перевод со сбербанка на другую карту. Лимиты и ограничения услуги

Получив пластиковые карточки, их владельцы приобретают возможность осуществлять отправку денег без привлечения наличных. Это отправка денег родственникам, оплата услуг фрилансеров, подрядчиков, оплата кредитов и иные причины, требующие проведения подобной операции. Перевод со Сбербанка на другой банк имеет определенные особенности, которые надо учесть для правильного осуществления транзакции.

Сроки проведения операции

Для проведения транзакции требуется минимум времени: за 5-10 мин деньги приходят на счет. При отправке в отделении зачисление занимает до 2 дней. Иногда транзакция может задержаться до 5 дней, но это объясняется техническими возможностями банковского учреждения, куда производилась оплата.

Денежные перечисления связывают даже самые отдаленные уголки мира

Максимальная сумма

Максимальный размер перчисления денег из Сбербанка в иной банк – 30 тыс. руб. , но установлены дневные ограничения по платежам: для Visa Electron и Maestro – 50 тыс. руб. , а для остальных типов карточек – 150 тыс. руб.

В отделении не устанавливаются ограничения на рублевые перечисления. Ограничения по валюте зависят от возможностей финансовой организации.

Возможность отмены операции

Иногда случается, что, оформляя платеж, отправитель может сделать ошибку и пожелает отменить проведенную транзакцию. Если бы оплата производилась между карточками одного банковского учреждения, то вопрос отмены ошибочного платежа находился бы в ведении данного учреждения. Но в ситуации, когда средства переводятся на пластик иной финансовой организации, отмена транзакции не предусмотрена. Вопрос о возврате денег можно решить только с получателем.

Способы перечислений

Через Сбербанк Онлайн

Самый комфортный и мгновенный способ, не ограниченный временем и местонахождением, – дистанционный сервис. Но сначала потребуется подключиться к нему. Отправитель, используя логин и личный пароль, заходит в свой Личный кабинет, а затем – в подраздел «Платежи и переводы». Дальше кликнуть на строку «Перевод средств», вписать номер платежной карточки получателя, проверив правильность ввода, и отправляемую сумму. Успешное проведение транзакции будет подтверждено SMS. Если отправитель не подключен к дистанционному сервису, он сможет получить идентификационный пароль в любом терминале.

Через мобильное предложение

Перевести средства при помощи SMS клиенту из другого банковского учреждения нет возможности. Процедуру можно совершить при помощи собственного смартфона, установив «Мобильный банк». Это можно сделать через интернет-банкинг, в отделении или с помощью терминалов. После подключения необходимо установить сервис. Затем следует пройти авторизацию и действовать согласно предыдущему пункту. Если денежные средства перечисляются на счет финансового учреждения, указываются его реквизиты, а если частному лицу – номер его пластиковой карточки.

Как перевести через банкомат

Самый выгодный и простой вариант отправки денег: комиссионный сбор составляет всего 1%. Для осуществления процедуры необходим только номер пластика самого получателя. Чтобы провести транзакцию, отправитель вставляет собственную карточку в терминал, набирает личный PIN-код, а затем одним кликом в «Платежи и переводы». Дальше перейти к строке «Перевод средств» и внести данные карточки получателя.

В банковском отделении

Самый традиционный вариант, как перевести деньги со Сбербанка в иной банк, – в кассе отделения с помощью операциониста. Отправителю надо иметь при себе паспорт и знать все данные по карточке получателя, а также номер счета, ИНН, БИК, корреспондентский счет. Иногда кассиры предлагают осуществить транзакцию в терминале, расположенном в самом отделении.

Комиссия за перечисление

При перечислении на счет иной финансовой организации устанавливается следующий размер комиссии:

в банковском отделении – 2% от суммы в рублях и 1% в валюте (минимальный размер комиссии – 50 руб. или 15 долл, максимальный – 1500 руб. или 200 долл) ;
через банкомат – 1% ;
с помощью сервиса – 1,5% (минимальные комиссионные – 30 руб.)

Выполнить перевод с карты Сбербанка на карту другого банка можно несколькими различными способами. При этом за операцию будет взиматься комиссия, установленная организацией и прописанная в тарифах. Подробнее ниже.

С помощью банковских карточек можно быстро и легко отправлять денежные средства в любые уголки мира: достаточно знать номер и ФИО получателя. Так, с карты Сбербанка на карту другого банка можно переводить любые суммы согласно установленным лимитам. Осуществить операцию возможно через банкоматы, онлайн в вашем личном кабинете или с помощью мобильного телефона. Отчисления возможны любым эмитентам в России и за рубежом.

Основные способы, как сделать перевод с карты Сбербанка на карту другого банка

Перевести деньги с карты Сбербанка на карту другого банка можно в специальных терминалах самообслуживания или через Сбербанк-онлайн (систему, в которой каждый клиент может создать собственный личный кабинет для легкого управления своим счетом). Последовательность действий будет следующей:

Банкомат автоматически напечатает чек, в котором отражено время и сумма отправки, назначение платежа. Распечатать квитанцию из личного кабинета можно со страницы совершенной операции или из истории.

Рекомендуем использовать только терминалы самообслуживания Сбербанка. Комиссия в данном случае будет минимальной, и вы сможете оперативно получить отчет в банке по своему запросу. Также обратите внимание, что для использования онлайн-сервиса необходим доступ в интернет. Регистрация в личном кабинете осуществляется заблаговременно.

Перевод по СМС

Пользователи Мобильного банка смогут также выполнить перевод денег с карты Сбербанка на карту другого банка через СМС. Для этого понадобится отправить сообщение, в котором будет отражено:

наименование операции (в данном случае "ПЕРЕВОД");
номер пластикового носителя получателя платежа (в полном формате);
последние четыре цифры номера вашей карточки, с которой необходимо списать средства (если их несколько в одной системе);
сумму перечисления.

Сообщения отправляются на короткий номер 900. Стоимость СМС устанавливается тарифным планом сотового оператора, деньги за отправку списываются с баланса телефона. О способах подключения и об оплате самой услуги "Мобильный банк" вы сможете узнать на официальном сайте, у менеджеров в любом отделении или у операторов на горячей линии.

Тарифы

Процент за перевод с карты Сбербанка на карту другого банка зависит от нескольких факторов: вида пластикового носителя, банковской программы, размера и валюты отчисления и пр. Стандартная комиссия за платежи данного типа с дебетового счета составляет:

1-2% от отправляемой суммы;
минимум 50 рублей;
максимум 1500 рублей.

Точное значение возможно узнать в тарифе на обслуживание вашей банковской карточки, на любых официальных ресурсах Sberbank. Перевод с карты Сбербанка на карту другого банка без комиссии на данный момент невозможен, что связано с различием платежных систем и баз, а также с возможными сложностями при обмене средств между разными эмитентами.

За отправку средств в валюте взимается иной размер комиссии. Он составляет 0,7-1% от переводимой суммы. Минимальное значение при этом - 15 долларов США, максимальное - 150$. Также в данном случае может взиматься плата за конвертацию организацией-эмитентом принимающей деньги стороны.

Лимиты и сроки

Стандартно переводить деньги с карты Сбербанка на карту другого банка можно в следующей объеме:

до 30 000 руб. за одну операцию;
до 300 000 руб. в сутки;
до 1 500 000 руб. за месяц.

Данные лимиты могут быть увеличены или вовсе убраны при повышении статуса карточки, например, с "классики" до "премиум". Также Сбербанк может рассмотреть личное заявление на разовое повышение значений.

Для безопасности платежей в системе для услуги "Мобильный банк" устанавливаются собственные лимиты. По СМС за один раз вы сможете перевести не более 8 000 рублей, а за день - 80 000 рублей. Также существует ограничение на количество совершаемых в сутки операций, равное 10. Для платежей, сохраненных в шаблонах, лимитация снимается.

Обычно отправленные деньги поступают на счет в течение трех рабочих дней с момента совершения операции. Сроки могут увеличиваться и уменьшаться, что зависит от условий организации, куда вы перечисляете средства, дня недели, загруженности системы, суммы и других факторов. Узнать точно, сколько идут деньги с карты Сбербанка на карту другого банка, можно непосредственно у специалистов организаций.

Отправка денег на карточки эмитентов других регионов

Также Сбербанк позволяет переводить с карты на карту другого региона суммы в пределах существующих лимитов. Комиссия за такую операцию находится в рамках указанных выше значений. Принимайте во внимание, что срок зачисления отправленных денег на нужных счет в этом случае может увеличиваться до 5-ти рабочих дней. После отправки перевода получатель может позвонить в свой банк-эмитент и узнать, зафиксирована ли отправка и как скоро придут средства.

ВАЖНО. Перевод с карты Сбербанка на карту Сбербанка другого региона также может облагаться комиссией, если между отделениями отсутствует договор на бескомиссионное оказание услуг клиентам. Стандартный размер платы - 1% от отправляемых средств. Минимальное значение - 30 рублей, максимальное - 1000 рублей. Срок зачисления колеблется от пары минут до трех рабочих дней. На это влияет удаленность региона-получателя и загруженность банковской системы в текущий момент времени.

Сбербанк предлагает весь спектр возможных услуг по управлению своим капиталом, в том числе и перечисление денежных средств на карточные счета как внутри организации, так и во взаимодействии с другими финансовыми учреждениями. Поэтому клиентов интересует вопрос о том, сколько составит комиссия за перевод с карты Сбербанка на карту другого банка.

Сбор за перевод внутри организации

При операциях внутри счетов Сбербанка существует как , так и с оплатой услуги. Вы не платите комиссионный взнос за перевод, если:

совершаете транзакцию между собственными картами, т.е. теми, что оформлены на вас
операция проходит между картами, полученными в одном регионе или отделении Сбербанка
при выводе денег на кредитную карту одного региона с отправителем

Комиссия взимается, если:

начисление производится на карту другого региона
вы отправляете деньги на чужую карту
транзакция осуществляется через удаленные сервисы

В этих случаях комиссионный сбор составит 1% (в пределах 1 тыс. рублей ) от суммы. Также возможно снятие 1.5%. Это происходит в том случае, если вы осуществляете перевод у кассира непосредственно в физическом офисе банка на карту, которая выдавалась в другом подразделении иного региона.

Особенности и условия:

ограничения по сумме при проведении операции через подразделение банка не ставятся, при использовании мобильного приложения и сервиса Сбербанк Онлайн — до 500 тыс. рублей
начисление пройдет моментально

Сбор за перевод на карту стороннего банка

Комиссия при отправке средств с карты Сбербанка на карту другого финансового учреждения идентична взносу, который списывается при переводе во внутренних счетах этого эмитента (1.5%).

Важно

Обратите внимание, что вывод денег по номеру платежного инструмента в офисе не осуществляется.

Денежное перечисление на карточку другого имеет следующие особенности:

ограничение по сумме за единичную операцию (максимум – 30 тыс. рублей )
(у и Maestro – 50 тыс. рублей , в других случаях – 150 тыс. рублей )
время проведения операции — 10 минут. Однако, нужно узнавать подробности у банка-получателя средств, поскольку в некоторых случаях перечисление может длиться до 5 рабочих дней

Варианты перевода денег

Одним из факторов, который влияет на проценты при переводе с карточки Сбербанка, является способ осуществления операции. Их существует несколько:

и терминалов

вставьте платежный инструмент в картоприемник и пройдите авторизацию
зайдите в меню Платежи и переводы , выберите получателя
укажите номер карты-получателя

C помощью Сбербанк Онлайн

авторизуйтесь в личном кабинете
войдите в раздел платежей и переводов, выберите соответствующий пункт, указывающий на тип операции и самого получателя
введите требующиеся реквизиты и одобрите проведение операции

С помощью телефона

Существует два варианта транзакции с помощью мобильного телефона:

В мобильном приложении

скачайте приложение и авторизуйтесь в нем
в меню переводов выберите нужный вариант получателя
внесите данные получателя: номер карты или мобильного телефона
подтвердите перечисление средств

Посредством мобильного банка

Операция проводится через SMS на контактный номер 900 :

PEREVOD (либо ПЕРЕВОД)
телефонный номер получателя
сумма

Пример сообщения: ПЕРЕВОД 8ХХХХХХХХХХ 1000

Если к телефону, с которого вы отправляете сообщение, привязано несколько карточек, то счет, с которого будут перечисляться деньги, выберется рандомно. Если хотите указать конкретный, то после слова ПЕРЕВОД необходимо написать последние 4 цифры нужной карты.

В подразделении Сбербанка

Способ для совершения финансовых операций, в том числе и перечисления денежных средств с одного карточного счета на другой. Если вы не имеете при себе кредитку, с которой нужно списать деньги, то достаточно предъявить паспорт — по нему определят ваши . Далее вам нужно предоставить данные получателя, после чего операция будет совершена.

Если ваш вариант действия предполагает комиссионный сбор, то он будет от 30р . (предел – 1 тыс. рублей ). Это значит, что если вы будете перечислять 10 р ., то сбор составит не те проценты, которые указаны выше, а все 30%. При долларовом переводе комиссия насчитывает минимум 15$ (предел — 150$ ).

Также следует знать, что комиссионный взнос не снимается с той суммы, которая переводится. Сбор оплачивает именно отправитель. То есть общая сумма, снятая с его счета, будет выглядеть как % комиссии + отправленные средства.

Перечисление средств в электронном виде экономит время и избавляет от лишних проблем. Сейчас можно перевести деньги с карты Сбербанка на карту другого банка, используя как онлайн-методы, так и требующие посещения отделения. Мы рассмотрим легкие способы, на которые придется потратить не больше 5 минут. Если четко следовать инструкции, тогда можно будет перечислить деньги на карточку другого человека.

Необходимые условия для перевода

Условия, позволяющие отправить средства, зависят от выбранного способа. Для дистанционных вариантов, как правило, требуется доступ в интернет. Исключение составляет использование «Мобильного банка», в этом случае можно обойтись без всемирной сети.

Если человек решает использовать банкомат или терминал, тогда необходимо будет иметь при себе карточку. Важно, чтобы на ее балансе было достаточно денег для совершения операции. Учитывать нужно комиссию, которая присутствует при переводе средств клиенту другого банка.

При желании можно использовать приложение Сбербанк Онлайн для мобильного телефона. Тогда, если есть интернет, можно выполнить денежные переводы с помощью смартфона. О безопасности можно не переживать, деньги точно дойдут до получателя.

Через Сбербанк Онлайн

Этот способ не подойдет, если получатель из Украины или Беларуси. В этом случае лучше воспользоваться системами денежных переводов или электронными кошельками. Потому как обычные методы будут недоступны.

Люди интересуются, сколько составит комиссия, если использовать официальный сайт. Отдать придется 1,5% от суммы, которую переводит человек. Это нужно учитывать, если хочется перевести средства с карты.

С помощью мобильного телефона

Мы уже рассмотрели, как переводить через Сбербанк Онлайн, однако это не единственный способ. Сейчас можно воспользоваться мобильным телефоном, чтобы через него переводить деньги. Как вариант, можно скачать приложение Сбербанка и установить. Тогда, имея доступ в интернет, удастся перечислять деньги на расчетный счет или на карту другого человека. Стоить это будет точно так же, как и в вышеописанном случае.

Если у клиента нет постоянного доступа в интернет, ему можно порекомендовать воспользоваться «Мобильным банком». Эту услугу можно подключить через банкомат, официальный сайт или в отделении финансового учреждения. Можно будет проводить денежные операции через СМС.

Важно! Необходимо отправлять на номер 900 сообщение следующего формата: ПЕРЕВОД (номер карты) (сумма). Скобки следует убрать и вместо них вписать свою информацию.

В ответ придет сообщение, где будет указан код для подтверждения процедуры. Его следует отправить новым СМС, но предварительно следует убедиться в правильность реквизитов. В ином случае придется осуществлять возврат средств, что не всегда удается.

Через банкоматы и терминалы

Этот способ будет удобен для людей, которые не могут перевести деньги через интернет. Потребуется найти ближайший банкомат или терминал Сбербанка, чтобы через него можно было перечислить средства. В целом процедура очень простая и быстрая, и мы рассмотрим, как происходит перевод денег.

Инструкция:

Необходимо в слот терминала вставить свою карточку, с которой хочется списать деньги.
Нужно ввести PIN-код, чтобы продолжить действия.
Из общего числа услуг нас интересуют «Платежи и переводы».
Там стоит активировать раздел «Перевод средств».
Надо точно указать номер карты получателя, важно убедиться в правильности цифр.
Теперь следует ввести точную сумму, после чего подтвердить процедуру.
Будет выдан чек, его нужно сохранить до момента получения денег.

Как правило, средства идут в течение 10 минут. Максимальная сумма составляет 30 000 рублей, при этом ежедневный лимит – 150 000 рублей. С перечисляемых денег будет взят 1%, потому как такая комиссия у банкоматов и терминалов.

На кассе банковского отделения

Этот способ является самым простым, потому как от клиента практически ничего не потребуется. Нужно явиться в банк, имея при себе карту и реквизиты получателя. От человека потребуется обратиться к свободному сотруднику и попросить перевести средства.

Как только все данные будут заполнены, деньги отправятся на счет получателя. При этом комиссия составит 2% от суммы, однако она не будет меньше 50 рублей и больше 1 500 рублей. Как можно понять, этот способ не самый выгодный, однако он отлично подходит для людей пенсионного возраста. Если же человек может воспользоваться переводом в режиме онлайн, то так и стоит сделать.

При прохождении процедуры через банковское отделение, отправление будет идти в течение двух рабочих дней. Каких-либо лимитов на рублевые суммы не существует.

Какие трудности могут возникнуть

От людей нередко можно услышать жалобы о том, что им не удалось самостоятельно перевести деньги с карты на карту. Причины подобного могут быть разные, поэтому сложно однозначно сказать, что именно пошло не так. Возможно, на карточке недостаточно денег, ведь важно еще погасить комиссию. А также бывает, что клиент вводит не все данные из числа обязательных.

Если отправление не приходит дольше нескольких дней, тогда лучше обратиться в банковское отделение. Возможно, человек не на ту карту переслал средства, и в этом случае стоит попытаться их вернуть. Надо заполнить заявление, указав информацию о переводе. Однако рассматриваться оно будет в течение месяца, после чего сотрудники дадут ответ.

Рекомендуется следовать инструкции, независимо от выбранного способа. И также важно проявить внимательность при заполнении данных. Не стоит спешить, особенно если приходится пересылать деньги новым для себя методом. Именно из-за невнимательности людей и возникают трудности с перечислением средств.